Avantgarde-Rezension

Ob Sie ein neuer oder erfahrener Investor sind, Vanguard muss auf Ihrem Radar sein.

Es bietet nicht nur Full-Service-Brokerage-Services und den größten Robo-Advisor, der es gibt, aber es ist auch der größte Emittent von Investmentfonds und der zweitgrößte Emittent von Exchange Traded Funds (ETFs).

Das Unternehmen ist so erfolgreich, dass es eines der größten Finanzinstitute der Welt ist. mit einem verwalteten Gesamtvermögen von mehr als 5,3 Billionen US-Dollar.

Die Größe des Unternehmens – und die Bedeutung seiner Anlageprodukte im institutionellen Bereich – sind eindeutige Anzeichen dafür, dass dieses Unternehmen Ihre Aufmerksamkeit verdient.

Und wenn Sie bereits über ein verwaltetes Portfolio verfügen, wie ein Robo-Advisor-Konto, Sie haben mit ziemlicher Sicherheit bereits einige Vanguard-Fonds in Ihrem Anlageportfolio.

Inhaltsverzeichnis

Vanguard Review:Was ist Vanguard?

Vanguard ist die zweitgrößte Anlageverwaltungsgesellschaft der Welt, nach Blackrock.

Es ist anderen bekannten Konkurrenten weit voraus, darunter Charles Schwab, J.P. Morgan Chase (das größte Bankunternehmen der USA), und Treue.

Obwohl das Unternehmen vor allem für seine Investmentfonds und ETFs bekannt ist, es bietet sowohl selbstgesteuerte Maklerdienste als auch einen Robo-Advisor an.

Aber Fonds sind das A und O von Vanguard.

Wie bereits gesagt, Die Fonds von Vanguard genießen ein so hohes Ansehen, dass sie sowohl in den Portfolios von menschlichen Anlageberatern als auch von Robo-Advisors gut vertreten sind. Sie werden jedoch auch häufig für arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorgepläne verwendet.

In der Tat, viele Arbeitgeber halten ihre Pläne mit Vanguard, damit ihre Mitarbeiter von den zahlreichen Fondsinvestitionen des Unternehmens profitieren können.

Vanguard wurde 1975 auf den Markt gebracht, was es unter den großen Anlagevermittlern zu einem mittleren Alter macht.

Das Unternehmen wurde von John Bogle gegründet, der auch den ersten Indexfonds entwickelt hat. Das Konzept des Indexfonds war geradezu revolutionär, weil es die Investmentbranche grundlegend veränderte.

Bis dann, die meisten Menschen investierten in Investmentfonds. Die meisten Investmentfonds waren aktiv verwaltete Portfolios von Aktien von Dutzenden oder Hunderten von Unternehmen.

Bei aktiv verwalteten Fonds gibt es jedoch ein Problem – die meisten entwickeln sich schlechter als der Markt, meistens. Wenn Tatsache, Etwa 85 % aller aktiv verwalteten Fonds entwickeln sich in einem bestimmten Jahr schlechter als der Markt.

Indexfonds boten Anlegern eine weitere Option. Da die Fonds an einen zugrunde liegenden Index gebunden sind, sie entsprechen der Marktleistung.

Sie übertreffen es nicht, aber sie unterbieten es auch nicht. Dies war ein Gewinn für die Anleger, da sich die Anpassung an den Markt als besser erwies als die Renditen aktiv verwalteter Investmentfonds.

Und es versteht sich von selbst, dass Indexfonds leicht eine bessere Performance lieferten als die meisten Einzelpersonen, die ihre eigenen Aktien auswählen.

Wie Vanguard weiterhin führend im Investitionsbereich ist

Ein Hauptgrund, warum Vanguard zu einem Branchenführer geworden ist, sind die niedrigen Kostenquoten. Praktisch alle Fonds haben Kostenquoten.

Dies sind Ausgaben, die einem Fonds im Zusammenhang mit der Verwaltung und Vermarktung jedes Fonds entstehen. Die durchschnittliche Kostenquote der Branche beträgt 0,58 %. Aber der Durchschnitt von Vanguard sowohl für Investmentfonds als auch für ETFs beträgt nur 0,10%.

Die typischen Kostenquoten von Vanguard-Fonds liegen um fast einen halben Punkt unter denen der Konkurrenz.

Dieser Unterschied in den Kostenquoten ist viel bedeutender, als der durchschnittliche Anleger sich bewusst ist.

Arbeiten wir ein Beispiel:

Mitbewerberfonds A hat eine Kostenquote von 0,58 %. Vanguard Fund B mit einer Kostenquote von 0,10%. Jeder Fonds hat in den letzten 10 Jahren eine Gesamtrendite von 7 % erwirtschaftet.

Aufgrund von Kostenquoten bzw. Mitbewerberfonds A hat eine jährliche Nettorendite von 6,42 %, während Vanguard Fund B eine jährliche Nettorendite von 6,90 % hat.

Angenommen, Sie investieren 10 US-Dollar, 000 in jedem Fonds, Wie werden die Ergebnisse nach 30 Jahren sein?

• Mitbewerber-Fonds A:$64, 670
• Vanguard-Fonds B:74 USD, 015
• Differenz der kumulierten Renditen:$9, 345

Einfach durch eine Investition in den Vanguard-Fonds, statt den Fonds des Konkurrenten, Sie verdienen zusätzlich 9 $, 345 über 30 Jahre.

Und abgesehen von der Entscheidung für den Vanguard-Fonds mit niedrigerer Kostenquote, Sie haben nichts extra getan, um die höhere Rendite zu erzielen.

Das ist das Ergebnis basierend auf 10 $, 000 Erstinvestition. Aber wenn die Anfangsinvestition 100 US-Dollar beträgt, 000, die Renditedifferenz würde 93 US-Dollar betragen, 450.

Jetzt reden wir über ernstes Geld!

Dies ist ein wesentlicher Grund, warum Vanguard-Fonds bei institutionellen Anlegern so beliebt sind. und zunehmend, auch bei Privatanlegern.

Vanguard berechnet ihren Beratern auch keine Provisionen. Und für Einzelpersonen, Sie bieten mehr als 75 ETFs und 140 Investmentfonds an, die auch keine Provisionen verlangen.

Von Vanguard angebotene Dienstleistungen

Wenn Sie ein Vanguard-Brokerage-Konto eröffnen, Sie können mit Aktien handeln, Optionen, Investmentfonds, ETFs, Fesseln, Renten, und sogar Einlagenzertifikate.

Natürlich, Fonds sind selbst innerhalb eines Vanguard-Brokerage-Kontos eine starke Wahl. Neben provisionsfreien Vanguard-Fonds, sie bieten auch 1, 800 Nicht-Vanguard-ETFs und 3, 000 Nicht-Vanguard-Investmentfonds provisionsfrei.

Es ist nicht übertrieben zu sagen, dass Vanguard eine der besten Brokerplattformen ist, wenn Sie in Fonds jeglicher Art investieren möchten. Ob Vanguard-Fonds oder die Fonds seiner Konkurrenten.

Sie können ein Vanguard-Brokerage-Konto auch für praktisch jeden Zweck eröffnen.

Beispielsweise, sie beherbergen individuelle oder gemeinsame steuerpflichtige Maklerkonten:

• Traditionelle IRAs
• Roth IRA
• Rollover
• SEP und SIMPLE IRAs
• Solo 401(k)

In Ergänzung, sie können bei Trusts mitwirken, gemeinnützige, Depotkonten, und 529 Sparpläne.

Um Sie bei Ihren Investitionen zu unterstützen, Vanguard bietet wertvolle Werkzeuge. In erster Linie ist ihr Investmentfonds- und ETF-Screener-Tool.

Es ermöglicht Ihnen, die Fonds zu isolieren, in die Sie investieren möchten. Sie können entscheiden, welche Art von Fonds Sie wählen möchten, wie bestimmte Branchen, sowie Kostenquoten. Nachdem Sie die Kriterien eingegeben haben, Das Tool zeigt Ihnen eine Auswahlliste der Fonds an.

Das Vanguard Tax Center ist ein Tool, mit dem Sie die steuerlichen Ergebnisse Ihrer Investitionen kontinuierlich verfolgen können. Sie bieten auch Portfolioanalysen an, die Ihre aktuelle Vermögensallokation mit Ihrer Zielallokation abgleichen. um Ihnen zu helfen, auf Kurs zu bleiben.

Wenn die Brokerage-Plattform eine Schwachstelle hat, es handelt sich um Handelsgebühren. Die Provision von Vanguard für Aktien und Optionen beträgt 7 USD. die am oberen Ende der Industriepalette liegt.

Aber Vanguard ist in erster Linie eine Plattform für Buy-and-Hold-Investoren, und keine aktiven Händler.

Vanguard Personal Advisor Services (PAS)

Wenn Sie eine verwaltete Portfoliooption anstelle – oder zusätzlich zu – selbstgesteuertem Investieren bevorzugen, Vanguard bietet seine Vanguard Personal Advisor Services (PAS) an, Dies ist Vanguards Version eines Robo-Advisor-Dienstes.

Jedoch, Vanguard PAS ist eher eine Mischung aus einem Robo-Advisor und einem traditionellen Finanzberatungsdienst. Es bietet Anlegern Zugang zu einem Live-Finanzberater, der sie bei ihrer Finanzplanung unterstützt. Der Zugang zu Finanzplanungsdiensten erfolgt telefonisch, Email, oder Video-Chat-Sitzungen.

Vanguard PAS erfordert eine Mindestinvestition von 50 USD, 000 und hat eine jährliche Grundverwaltungsgebühr von 0,30% Ihres Kontowertes. Jedoch, die Verwaltungsgebühr arbeitet gleitend, die Sie unten sehen können.

GEBÜHR VERWALTETE VERMÖGENSWERTE 0,30% Bei Vermögenswerten bis zu 5 Millionen US-Dollar 0,20% Bei Vermögenswerten über 5 Millionen US-Dollar und bis zu 10 Millionen US-Dollar 0,10% Bei Vermögenswerten über 10 Millionen US-Dollar und bis zu 25 Millionen US-Dollar 0,05% Bei Vermögenswerten über 25 Millionen US-Dollar

Die Mindestinvestition ist für Robo-Advisor hoch, aber wieder, Vanguard bietet Zugang zu Live-Finanzplanern, etwas, das die meisten Robo-Advisory-Dienste nicht bieten.

Dies scheint eine wirksame Strategie zu sein, da der Vanguard Personal Advisor Service (PAS) der größte Robo-Advisor der Branche ist. mit einem verwalteten Vermögen von über 115 Milliarden US-Dollar.

Beliebte Vanguard-Fonds

Vanguard ist der weltweit größte Emittent von Investmentfonds und der zweitgrößte Emittent von ETFs.

In der Tat, laut MarketWatch, Alle bis auf zwei der 10 größten Investmentfonds sind Vanguard-Fonds.

Die fünf größten Vanguard Investmentfonds sind:

1. Vanguard 500 Indexfonds-Admiral-Aktien (VFIAX), der größte Investmentfonds.
2. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), der zweitgrößte Investmentfonds.
3. Vanguard Total Stock Market Index Fund Institutional Plus-Anteile (VSMPX), der viertgrößte Investmentfonds.
4. Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX), der sechstgrößte Investmentfonds.
5. Vanguard Total Stock Market Index Fund Institutional Shares (VITSX), der siebtgrößte Investmentfonds.

Auch die ETFs von Vanguard gehören zu den größten der Branche.

Laut ETFdb.com ist sechs der 15 größten ETFs der Branche stammen von Vanguard.

Zu den fünf größten Vanguard-ETFs gehören:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO), der drittgrößte ETF der Branche.
2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), der viertgrößte ETF.
3. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA), der sechstgrößte ETF.
4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO), der neuntgrößte ETF.
5. Vanguard-Value-ETF (VTV), der 13. größte ETF.

Na sicher, Die Größe allein macht einen Investmentfonds oder ETF noch nicht zu einem Top-Performer.

Jedoch, es liefert solide Beweise für die Popularität von Vanguard-Fonds, insbesondere bei institutionellen Anlegern.

Diese Institute suchen gezielt nach Investmentfonds und ETFs, die eine nachgewiesene Erfolgsbilanz mit starken Renditen und niedrigen Kostenquoten aufweisen.

Genau das bieten Vanguard-Fonds.

Erste Schritte mit Vanguard

Um ein Konto bei Vanguard zu eröffnen, Sie müssen angeben, ob das Geld von Ihrem Bankkonto stammt, ein weiteres Vanguard-Konto, ein Rollover von einem Arbeitgeberplan, oder eine Übertragung von Investitionen von einem anderen Finanzunternehmen.

Zu den erforderlichen Informationen gehören die Bankleitzahl und die Kontonummer Ihrer Bank, sowie Name und Adresse Ihres derzeitigen Arbeitgebers.

Sie müssen dann die Art des Kontos auswählen, das entweder ein steuerpflichtiges Maklerkonto sein kann, ein Rentenkonto, ein Rentenkonto für kleine Unternehmen, oder ein 529- oder Depotkonto.

Das Ausfüllen der Online-Bewerbung dauert etwa 10 Minuten. und Sie erhalten innerhalb von ein oder zwei Tagen eine Bestätigung per E-Mail.

Sobald Ihr Konto eröffnet und aufgeladen ist, Sie können mit der Auswahl der Anlagen für Ihr Portfolio beginnen

Sollten Sie ein Konto bei Vanguard eröffnen?

Vanguard hat viel zu bieten, sicherlich sein Reichtum an äußerst beliebten und provisionsfreien Investmentfonds und ETFs. Vanguard hat sich kürzlich auch einer langen Liste von Maklerfirmen angeschlossen, die Provisionen für Aktiengeschäfte abgeschafft haben.

Es ist die perfekte Plattform für einen Buy-and-Hold-Investor, vor allem einer, der es vorzieht, in Fonds zu investieren.

Jedoch, wenn Sie überwiegend in Einzeltitel investieren, und vor allem, wenn Sie ein häufiger Trader sind, Sie sind viel besser bedient, wenn Sie sich für eine Wertpapierfirma entscheiden, die leistungsfähigere Tools für die Bestandsprüfung bietet.

Aber wenn Sie ein langfristiger Investor und kein aktiver Trader sind, Vanguard könnte die perfekte Anlageplattform für Sie sein.

Endlich, Anleger mit einer komplexeren finanziellen Situation können von der Nutzung von Vanguard Personal Advisor Services profitieren, die eine Mischung aus automatisierter Finanzberatung mit der Möglichkeit bieten, auf einen menschlichen Finanzberater zuzugreifen, der Ihnen bei komplexeren Fragen hilft.