Über ETFs in US-Staatsanleihen aus Indien investieren

Wie definieren Sie festverzinslich?

Fixed Income bezieht sich auf jene Arten von Wertpapieren, die bis zu ihrem Fälligkeitsdatum einen festen Betrag an Zins- oder Dividendenzahlungen zahlen. Staats- und Unternehmensanleihen sind klassische Beispiele für festverzinsliche Produkte. US-Staatsanleihen gehören zu den sichersten festverzinslichen Instrumenten der Welt.

Eine Anleihe ist ein Darlehen eines Investors an einen Kreditnehmer. Zum Beispiel, wenn Sie in Staatsanleihen investieren, Sie leihen ihnen Ihr Geld. Der Staat zahlt Ihnen am Tag der Fälligkeit zurück. Natürlich, Die Investition in Anleihen ist auch mit Zinsen verbunden, die der Kreditnehmer regelmäßig zahlt.

Wenn Sie Ihr Portfolio von einem reinen Aktienengagement aus diversifizieren möchten, Sie können Anleihen als Anlageklasse betrachten. So wie Investitionen in Aktienmärkte mit Gewinnen und Risiken verbunden sind, Investitionen in Anleihen haben auch ihre eigenen Vor- und Nachteile. Hier sind einige davon:

Das Positive:

• Erhalten Sie ein regelmäßiges Einkommen durch Zinszahlungen.
• Halten Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit, um das Kapital zurückzubekommen.
• Kapitalgewinne, wenn Sie die Anleihe zu einem höheren Preis verkaufen.
• Staatsanleihen und Anleihen mit Investment-Grade-Rating gelten als risikoarme Vermögenswerte
• Geringe Korrelation zu Aktien sorgt für Portfoliodiversifikation

Die Negative:

• Anleihen bringen in der Regel geringere Renditen als Aktien.
• Der Kreditnehmer kann mit den Anleihen in Verzug geraten. Besonders bei Hochzinsanleihen ist das Risiko höher.
• Der Marktpreis der Anleihe unterliegt der Volatilität und kann fallen.

Definitionen

Bevor wir mehr über die Anlage in Anleihen verstehen, Lassen Sie uns mehr über die damit verbundenen Terminologien erfahren:

• Nennwert: Der Betrag, den die Anleihe bei Fälligkeit wert ist. Es ist auch der Referenzbetrag, den der Emittent bei der Berechnung der Zinszahlungen verwendet. Zum Beispiel, wenn man eine Anleihe zu $1K gekauft hat, das wird der Nennwert der Anleihe.
• Coupon Wert: Der Zinssatz, den der Anleiheemittent auf den Nennwert der Anleihe zahlt. Ein Kupon von 5 % bedeutet, dass der Anleihegläubiger jedes Jahr 5 % auf die investierten 1 000 USD erhält.
• Gutscheindaten: Termine, an denen der Emittent der Anleihe Zinsen zahlt. Das Coupondatum kann monatlich sein, vierteljährlich, oder jährlich.
• Fälligkeitstag: Das Datum, an dem die Anleihe fällig wird und der Emittent der Anleihe den Nennwert der Anleihe zurückgibt.
• Kostenquote: Eine Kostenquote ist eine jährliche Gebühr, die ein Fonds erhebt, um seine Ausgaben zu decken. Zum Beispiel, wenn ein ETF eine Kostenquote von 1% hat, Dies bedeutet, dass der Fonds 1 % des Vermögens zur Deckung der Ausgaben verwendet.

Anleihen-Ratings

Anleihen werden nach ihrer Bonität klassifiziert. Die hochwertigsten Anleihen werden als „Investment Grade“ eingestuft. Anleihen der US-Regierung und stabile Blue-Chip-Unternehmen fallen in diese Kategorie. Anleihen mit schlechter Bonität haben ein höheres Ausfallrisiko. Solche Anleihen werden entweder als „High Yield“- oder „Junk“-Anleihen bezeichnet, da sie mit einem höheren Risiko einen höheren Zinssatz erzielen. „AAA“ ist die am höchsten bewertete Anleihe, während ein „D“-Rating normalerweise Ausfall bedeutet.

Anleihen mit sehr langer Laufzeit haben zudem einen höheren Zinssatz. Denn sie setzen die Anleihegläubiger über einen längeren Zeitraum einem Ausfallrisiko aus. Agenturen wie Standard &Poor, Moody´s, und Fitch Ratings bieten Kreditratings für Anleihen.

US-Staatsanleihen werden wie jede andere Staatsanleihe von der Bundesregierung für eine bestimmte Laufzeit begeben. Diese Anleihen sind die am höchsten bewerteten der Welt, Das bedeutet, dass sie das geringste Ausfallrisiko tragen. Die Anleihen, die das US-Finanzministerium begibt, werden als T-Bills oder Treasury Bills bezeichnet.

Arten von US-Staatsanleihen

Es gibt verschiedene Arten von US-Staatsanleihen:

• Schatzanweisungen: Dabei handelt es sich um kurzfristige Staatsanleihen. Die Laufzeiten reichen von wenigen Tagen bis zu 52 Wochen. Diese werden mit einem Abschlag vom Nennwert verkauft.
• Schatzanweisungen: Staatsanleihen, die mit Laufzeiten von zwei, drei, fünf, Sieben, und 10 Jahre. Diese zahlen alle sechs Monate Zinsen.
• Staatsanleihen: Diese haben eine Laufzeit von 20 oder 30 Jahren und zahlen ebenfalls halbjährlich Zinsen.
• Inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere: Auch bekannt als TIPPS, dies sind Wertpapiere, die mit Laufzeiten von fünf begeben werden, 10, und 30 Jahre. Diese zahlen alle sechs Monate Zinsen. Der einzige Unterschied zu den üblichen Anleihen besteht darin, dass der Emittent das Kapital dieser Wertpapiere basierend auf dem Verbraucherpreisindex (CPI) anpasst.
• Hinweise zum variablen Zinssatz: FRNs werden für eine Laufzeit von zwei Jahren ausgegeben und vierteljährlich verzinst. Die Zinssätze steigen und fallen basierend auf den Diskontsätzen für 13-wöchige Schatzwechsel.
• Serie I Sparbriefe: Dabei handelt es sich um risikoarme Sparprodukte, die nicht nur Zinsen einbringen, sondern Sie auch vor Inflationsschwankungen schützen.
• Serie EE Sparbriefe: Dabei handelt es sich um Sparprodukte, die zu aktuellen Marktzinssätzen verzinst werden, bis 30 Jahre oder Sie kassieren sie, was auch immer früher.

Wie kann man in US-Staatsanleihen aus Indien investieren?

Der einfachste Weg, in US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen aus Indien zu investieren, sind kostengünstige ETFs. Solche Investitionen sind im Rahmen des Liberalized Remittance Scheme der RBI möglich. Winvesta bietet auf seiner Plattform eine große Auswahl an festverzinslichen ETFs zur Auswahl. Die Zinsen dieser Anleihen-ETFs werden als Dividenden ausgezahlt und entsprechend besteuert. Denken Sie daran, dass Kapital gefährdet ist.

Hier sind einige ETFs mit unterschiedlichen Laufzeiten, die Sie für eine Anlage in US-Staatsanleihen in Betracht ziehen können:

iShares 1-3 Jahre Treasury Bond ETF (SHY)

Dieser ETF bildet Staatsanleihen mit kurzen Laufzeiten von ein bis drei Jahren ab. Dieser Fonds trägt eine Kostenquote von 0,15%. Es hat ein Gesamtvermögen von 19,52 Milliarden US-Dollar und eine Dividendenrendite von 0,46%. Sie finden es in der Winvesta App unter dem Symbol „SCHÜTZEN“.

Vanguard Treasury-ETF mit mittlerer Laufzeit (VGIT)

Dieser Fonds bietet ein Engagement in Anleihen mit einer Laufzeit von drei bis zehn Jahren. Dieser Fonds hat mit 0,05% eine der niedrigsten Kostenquoten. Es verwaltet derzeit Vermögenswerte im Wert von 7,62 Milliarden US-Dollar.

SPDR-Portfolio-langfristiger Treasury-ETF (SPTL)

Dieser bildet einen Index nach, der ein Engagement in US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von 10 Jahren oder mehr bietet. Es birgt ein minimales Kreditrisiko, aber ein erhebliches Zinsrisiko. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,06% und ein verwaltetes Vermögen von 3,57 Mrd. USD.

Goldman Sachs greift auf Treasury 0-1 Jahre ETF (GBIL) zu

Wie der Name schon sagt, Dieser Fonds bildet einen Index von US-Staatsanleihen nach, der innerhalb der nächsten 12 Monate fällig wird. Dieser konzentriert sich auf die liquidesten Wertpapiere. Die Kostenquote dieses Fonds ist im Vergleich zu seinen Mitbewerbern mit 0,12 % etwas höher und das verwaltete Vermögen beträgt 1,77 Mrd. USD.

Vanguard Treasury-ETF mit verlängerter Laufzeit (EDV)

Dieser Fonds bietet ein Engagement in langlaufenden Staatsanleihen. Dieser Fonds bildet einen Index nach, der Staatsanleihen mit Laufzeiten zwischen 20 und 30 Jahren enthält. Fonds mit verlängerter Duration können attraktiv sein, da die Renditen deutlich höher sind als bei kurzfristigen Staatsanleihen. Natürlich, sie tragen das Risiko von Zinsschwankungen. Dieser Fonds hat eine Kostenquote von 0,07% und ein verwaltetes Vermögen von 1,12 Mrd. USD.

Dies sind nur einige der ETFs, die Sie auf Winvesta finden können. Weitere Informationen finden Sie unter der Kategorie Fixed Income im ETF-Bereich der App. Dies sind weder Bestätigungen noch Empfehlungen. Anleger müssen ihre eigene Due Diligence durchführen, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen.