Die ultimative Liste der Anleihen-ETFs

Wie börsengehandelte Fonds, oder ETFs, basierend auf Aktien und Indizes, Anleihen-ETFs bieten Ihnen die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Anleihen zu investieren und gleichzeitig Ihren Gewinn zu steigern.

Das Hinzufügen von Anleihen-ETFs ist eine Option für Ihr Anlageportfolio, aber denken Sie daran, Wie bei jeder Art von selbstgesteuertem Handel besteht das Risiko, dass Ihr Anlageportfolio steigen oder fallen könnte. Sie müssen entscheiden, welche Anleihen-ETFs für Sie am besten geeignet sind (falls vorhanden). Wir haben eine Liste mit Optionen zusammengestellt, aus denen Sie wählen können. Die besten Anleihen-ETFs (wie jede Anlage) hängen von Ihren eigenen finanziellen Verhältnissen ab, Ziele und mehr.

Warum Anleihen-ETFs?

Anleihen sind mit einem regelmäßigen Einkommen (über halbjährliche Couponzahlungen) verbunden. Plus, Anleihen sind Darlehen mit einer bei Fälligkeit zurückzuzahlenden Garantie. Anleihen können Ihnen helfen, Ihr Anlagerisiko zu senken und gleichzeitig das Potenzial zu erhöhen, früher als später eine Rendite aus Ihrer Anlage zu erzielen.

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Aus diesem Grund investieren viele Menschen, die sich dem Ruhestand nähern, mehr ihrer Investitionen in Anleihen. Sie brauchen mehr Stabilität in ihrem Portfolio, um das Risiko abzufedern, dass ihr Notgroschen unter widrigen Marktbedingungen an Wert verliert. Ebenfalls, der zusätzliche Einkommensstrom ist ein Bonus für diejenigen, die kein regelmäßiges Einkommen mehr aus einem Job haben.

Das einzige Problem ist, dass der Kauf und Verkauf von Anleihen nicht das einfachste Unterfangen der Welt ist. Abhängig von der Art der Bindung und ihren Eigenschaften, Der Kauf und Verkauf bei Händlern auf dem Sekundärmarkt kann sehr umständlich sein. Wenn Sie nur versuchen, die Anleihepreise zu verfolgen und zu verstehen, müssen Sie Dinge wie den anfänglichen Angebotspreis, Aufschläge, zu verbreiten und das beste Angebot im vorherrschenden Zinsumfeld zu erzielen.

Hier kommen Anleihen-ETFs ins Spiel. Wie indexbasierte oder branchenbasierte ETFs, die aus Aktien bestehen, Diese elektronisch gehandelten Fonds stellen eine Sammlung von Anleihen dar, die an einer Börse wie eine Aktie gehandelt werden. Die Börse hilft Käufern und Verkäufern von Anleihen und interagiert direkt (d. h. ohne Händler). Auf dem Markt, Die Preise für Anleihen-ETFs werden klar angegeben, sodass Anleger Anleihen zu Kurspunkten finden können, die für ihre Anlageziele geeignet sind. Der Anleihen-ETF-Markt ist eine Plattform, auf der Anleihen relativ einfach verkauft werden können, was die Anleihenbestände extrem liquide macht.

Ein weiterer Vorteil von Anleihen-ETFs besteht darin, dass sie die Zinsen monatlich statt halbjährlich zahlen. Anleihen-ETFs halten das ganze Jahr über viele Anleihen vieler Unternehmen. Daher können die „halbjährlichen“ Couponzahlungen das ganze Jahr über erfolgen, was zu einer monatlichen Zahlung für die gesamten Anleihen-ETFs führt.

Kurzfristige Anleihen-ETFs

Reifezeit in der Regel über 1-3 Jahre, Diese Anleihen könnten Ihr Risikorisiko verringern (d. h. Geld verlieren), bieten aber dennoch die Möglichkeit einer angemessenen Rendite für Ihre Anlage. Ein kürzerer Fälligkeitstermin bedeutet weniger Kreditrisiko und eine geringere Wahrscheinlichkeit, im Falle einer Zinserhöhung beeinträchtigt zu werden.

Hier sind einige kurzfristige Anleihen-ETFs, die Sie in Betracht ziehen sollten:

1) iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (SHY)

Dieser ETF bildet den ICE U.S. Treasury 1-3 Ear Bond Index nach. Im Allgemeinen als konservative Investition angesehen, es hat eine relativ niedrige Kostenquote für kurzfristige Staatsanleihen.

2) iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund (IGSB)

Dieser ETF basiert auf einem 1-5-jährigen US-Unternehmensindex, der die Wertentwicklung von Unternehmensanleihen sowohl von US-amerikanischen als auch von nicht US-amerikanischen Emittenten misst. Diese Anleihe enthält hauptsächlich Emissionen von Unternehmen der Finanzindustrie oder des Finanzsektors.

3) Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Dieser Fonds bildet die Wertentwicklung des Bloomberg Barclays U.S. 1–5 Year Government/Credit Float Adjusted Index nach, der Anleihen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 1 bis 5 Jahren abdeckt. Der ETF investiert US-Regierung, Unternehmensanleihen und internationale Anleihen.

ETFs auf Hochzinsanleihen

High-Yield-Bond-ETFs investieren in Unternehmensanleihen mit niedrigerer Bonität. Diese werden als unter Investment Grade oder „Junk“-Anleihen bezeichnet. Jedoch, Der Name ist nicht unbedingt ein Hinweis auf die Art der Rendite, die mit dieser Investition erzielt werden kann. Das höhere Risiko kann höhere Renditen bieten als Fonds, die in Anleihen mit niedrigerer Rendite im Staats- und Unternehmenssektor investieren.

Die andere Seite der höheren Renditen bedeutet, dass bei den emittierenden Unternehmen ein größeres Ausfallrisiko besteht. Obwohl Tausende von Unternehmen in den Fonds vertreten sind, Ausfälle können die Gesamtrendite dieser ETFs verringern.

1) iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

Der iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF soll die Anlageergebnisse des Markit iBoxx USD Liquid High Yield Index nachbilden. aus hochverzinslichen Unternehmensanleihen. Dieser Fonds hat ein Engagement in einer breiten Palette von Unternehmen mit Sitz in den USA. Zur Zeit, der Fonds hat Emissionen von fast 950 Unternehmen, viele davon in der Verbraucherdienstleistungsbranche oder -branche.

2) SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Dieser aktiv verwaltete Anleihen-ETF soll den Preis und die Rendite des Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid Index widerspiegeln. Dieser Anleihen-ETF zielt auf ein diversifiziertes Engagement in hochverzinslichen Unternehmensanleihen mit höherer Liquidität bei gleichzeitiger Beibehaltung der Kosteneffizienz ab.

3) Invesco Senior Loan (BKLN)

Dieser Anleihen-ETF basiert auf dem S&P/LTSA U.S. Leveraged Loan 100 Index und investiert 80 % seines Vermögens in Wertpapiere, aus denen dieser Index besteht. In einer Nussschale, Dieser Fonds basiert auf vorrangigen Krediten, die Banken an Unternehmen vergeben. Diese Kredite werden dann neu verpackt und in diesem Anleihen-ETF an Anleger verkauft.

Kommunalanleihe-ETFs

Diese ETF-Mittel unterstützen Infrastrukturprojekte wie den Bau von Schulen, Autobahnen oder Bibliotheken. Sie werden von lokalen und staatlichen Regierungen ausgegeben, wenn sie Geld leihen müssen, um diese Projekte zu finanzieren. Hier sind einige Beispiele:

1) iShares Nationaler AMT-freier Muni Bond ETF (MUB)

Dieser Rentenfonds bietet Zugang zu über 2000 Kommunalanleihen. Dieser Fonds strebt die Nachbildung der Anlageergebnisse des S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM an. Ein Großteil des zugrunde liegenden Index wird von Emittenten von Kommunalanleihen aus der Transport- und Versorgungsindustrie repräsentiert.

2) Vanguard steuerbefreiter Rentenindex-ETF (VTEB)

Dieser Anleihen-ETF soll die Wertentwicklung des S&P National AMT-Free Municipal Bond Index nachbilden. Er bietet ein diversifiziertes Engagement am Markt für US-Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds bietet zudem moderate laufende Erträge bei hoher Kreditqualität.

3) SPDR Barclays Kurzfristige Kommunalanleihe (SPDR)

Dieser Fonds strebt die Nachbildung der Wertentwicklung des Bloomberg Barclays Managed Money Municipal Short Term Index an. Der Index enthält öffentlich gehandelte kurzfristige steuerbefreite US-Kommunalanleihen mit einem Kreditrating von AA oder besser.

Unternehmensanleihen-ETFs

Diese ETFs enthalten Anleihen von Unternehmen mit Investment-Grade-Rating. Anleihen in Unternehmensanleihen-ETFs können von Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen begeben werden.

1) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Diese Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating sind hilfreich für diejenigen, die mehr Stabilität in ihrem Portfolio zusammen mit Ertragspotenzial wünschen. Dieser Rentenfonds verfügt über 1 000 hochwertige Unternehmensanleihen.

2) Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

Der Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF bildet einen Index festverzinslicher Unternehmensanleihen mit Laufzeiten zwischen 1 und 5 Jahren nach. Dabei handelt es sich um Investment-Grade-Anleihen, die bei moderaten Kursschwankungen (Stabilität) Erträge erwirtschaften sollen.

3) Vanguard mittelfristiger Unternehmensanleihen-ETF (VCIT)

Dieser Anleihen-ETF soll eine moderate, aber ein nachhaltiges Einkommensniveau. Die Anleihe investiert in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating. Dieser Fonds hat ein moderates Zinsrisiko und eine durchschnittliche Laufzeit von 5 bis 10 Jahren.

Wie investiere ich in Anleihen-ETFs?

Genau wie Aktien, Investmentfonds, und aktienbasierte ETFs, Anleihen-ETFs haben Tickersymbole, mit denen Sie einen Trade platzieren können. Sie können einen Handel für diese ETFs auf so ziemlich jeder Handelsplattform platzieren. ob browserbasiert oder per Telefon-App.

Bevor Sie einen Rentenfonds kaufen, Sie sollten Ihre persönlichen finanziellen Ziele verstehen und diese dann mit dem von Ihnen in Betracht gezogenen Anleihen-ETF vergleichen. Zum Beispiel, Anleihen-ETFs sind in der Regel auch an einen zugrunde liegenden Index gebunden und versuchen in der Regel, die Wertentwicklung dieses Index (vor Gebühren und Kosten) nachzubilden. ein Rentenfonds wird in viele der gleichen Unternehmen investieren wie sein zugrunde liegender Indexfonds.

Mit dieser Einstellung, Sie sollten beurteilen, ob Ihre finanziellen Ziele einen kürzeren Anlagehorizont erfordern oder nicht. Investment-Grade-Anleihen, höhere Erträge, usw. Es gibt viele Optionen zur Auswahl, wenn es um Anleihen-ETFs geht, Hier sind einige, die Sie basierend auf verschiedenen Anlagepräferenzen erkunden sollten.

Zum Schluss noch um Ihr Portfolio noch stärker zu diversifizieren, Sie sollten einen Robo-Advisor in Betracht ziehen, der Ihr Geld oft in Aktien investiert, Anleihen und Immobilien basierend auf Ihrer Risikobereitschaft. Diversität ist gut, weil sie Ihr Risiko für jede Anlageart reduziert. Branche etc. Wenn Sie sich mehr Vielfalt in Ihrem Portfolio wünschen, Wealthsimple kann Ihnen auf jeden Fall beim Einstieg helfen.

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