Zeitgewichtete vs. geldgewichtete Renditen

Rücksendungen sind wichtig – und das nicht nur für Leute, die wirklich schlecht darin sind, Kleidung in der richtigen Größe zu kaufen. Renditen – oder Gewinne – aus Investitionen sind der einzige Grund, warum jemand investiert. Aber es gibt keine universelle Methode, um Renditen zu messen.

Zeitgewichtete Renditen sind bei weitem die beliebtesten – die Coca-Cola-Messungen und die, denen Sie wahrscheinlich intuitiv folgen. Zeitgewichtete Renditen zeigen Ihnen einfach die Wertentwicklung eines Fonds, unabhängig von Geldzuflüssen oder -abflüssen auf ein Konto (eine ausgefallene finanzielle Ausdrucksweise für Kontoauf- und -abzüge). Die zeitgewichtete Rendite ist der wichtigste Weg, um die Leistung eines Vermögensverwalters zu beurteilen. da ein Vermögensverwalter absolut keine Kontrolle darüber hat, wann Sie Ihrem Konto Geld hinzufügen oder davon abziehen.

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Geldgewichtete Renditen, auf der anderen Seite, sind ein genaueres Maß dafür, wie sich der Anstieg und Rückgang eines Vermögenswerts tatsächlich auf Sie und Ihre Anlage auswirkt. In der beängstigend aussehenden Gleichung, die verwendet wird, um geldgewichtete Renditen zu berechnen, mehr Gewicht auf die Rendite eines Vermögenswerts gelegt wird, wenn Sie mehr Geld investiert haben, und weniger, wenn Sie weniger investiert haben. Also als Beispiel, wenn Sie in einen Fonds investiert sind, der sechs Monate lang stagniert, steigt dann in den letzten sechs Monaten des Jahres um 10 %, Ihr Fondsmanager wird eine mehr als respektable zeitgewichtete Gesamtrendite von 10 % für das Jahr erzielen. Aber wenn Sie 50 $ haben, 000 auf dem Konto für die ersten sechs Monate des Jahres, aber nehmen Sie die Hälfte davon heraus, um vor der Jahreshälfte einen hochmodernen Weinkühler zu kaufen, Ihre geldgewichtete Rendite wird erheblich niedriger sein, da du nur 25$ hattest, 000 auf dem Konto, als es gestiegen ist.

Sie haben über Rücksendungen gelesen, Wie wäre es nun, wenn Sie (möglicherweise) selbst etwas zurückgeben. Wenn das der Plan ist, Dann lohnt es sich, bei Wealthsimple (das sind wir) vorbeizuschauen. Wir bieten personalisierte Anlageportfolios, niedrige Gebühren, und freundliche Finanzberatung, die Sie von einem automatisierten Anlageservice vielleicht nie für möglich gehalten hätten. Fangen Sie jetzt an zu investieren oder erfahren Sie mehr Details.