Was ist über die Gebühren für Investmentfonds (DSC) zu wissen?

Während einige Leute dies vielleicht nicht erkennen, Investmentfonds werden wie jedes andere Unternehmen betrieben. Da es Geld kostet, einen Investmentfonds zu betreiben, Anleger zahlen dafür durch eine Reihe von Gebühren.

Wenn Sie die Gebühren von Investmentfonds verstehen, können Sie die richtigen Fonds auswählen, um Ihr Portfolio zu erweitern. Durch die Minimierung der Gebühren, die Sie zahlen, Sie maximieren das Geld, das für den Aufbau Ihrer Investitionen verwendet wird.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) stellt fest, dass selbst kleine Gebührenunterschiede zwischen den Fonds zu erheblichen Unterschieden bei den Anlagerenditen führen können. Aus diesem Grund lohnt es sich, mehr über die Gebühren von Investmentfonds zu erfahren und wie sich diese auf die Wertentwicklung Ihres Portfolios auswirken.

Was sind Investmentfonds- und DSC-Gebühren?

Einen Investmentfonds zu betreiben kostet Geld. Manche Fonds sind günstiger zu betreiben als andere. Investmentfondsgebühren sind die Art und Weise, wie Fonds die Kosten an Anleger weitergeben, die Anteile kaufen und verkaufen.

Alle Investmentfonds haben eine Verwaltungsgebühr, die als Kostenquote bezeichnet wird. Sie ziehen diese Gebühr vor der Notierung des Anteilspreises vom Gesamtfondsvermögen ab. Zusätzlich, einige Fonds erheben Gebühren für aufgeschobene Verkaufsgebühren (DSC), die beim Verkauf der Anteile ausgezahlt werden.

Gewöhnliche Gebühren für Anteilsinhaber von Investmentfonds:

• Ausgabeaufschlag oder Last

• Aufgeschobener Ausgabeaufschlag oder Last

• Rücknahmegebühr

• Umtauschgebühr

• Kontogebühr

• Kaufgebühr

Zusätzlich, mit den Betriebsausgaben eines jährlichen Fonds sind mehrere Gebühren verbunden. Dazu gehören Verwaltungsgebühren, Vertriebs- und/oder Servicegebühren, und so weiter.

Bevor Sie in einen bestimmten Fonds investieren, den Fondsprospekt studieren. Es listet alle Gebühren auf, die der Fonds erhebt, damit Sie die Ausgaben zwischen den Fonds vergleichen können. Zwei Fonds können gleich aussehen, bis Sie die Gebühren vergleichen.

Wie viel Sie in Ihrem Anlageportfolio haben, steht in direktem Verhältnis zu den Gebühren und Ausgaben, die Sie bezahlen.

Die Gebühren für die Anteilseigner von Investmentfonds erklärt

So, Welche unterschiedlichen Gebühren für Investmentfonds gibt es? Wenn Sie sich den Prospekt eines Fonds ansehen, Sie finden eine Gebührentabelle für Investmentfonds. Jeder Fonds ist verpflichtet, Betriebsausgaben und Anteilinhabergebühren in seinem Prospekt anzugeben.

Hier sind gängige Aktionärsgebühren und wie sie sich auf Ihr Portfolio auswirken:

• Verkaufspreis (Last): Eine Verkaufsgebühr, oder laden, wie es manchmal genannt wird, ist vergleichbar mit einer Provision, die Sie an einen Makler zahlen. Es ist eine Gebühr, die Anleger zahlen, wenn sie ein Wertpapier oder Fondsanteile von einem Broker kaufen. Diese werden in Gebührentabellen manchmal auch als Front-End-Sales-Lasten bezeichnet.

• Aufgeschobener Ausgabeaufschlag (Last): Die DSC oder DSL ist eine Gebühr, die Anleger zahlen, wenn sie ihre Anteile an den Fonds zurückverkaufen. Es wird auch als Back-End-Verkaufslast bezeichnet. Beim Kauf der Aktien, ein Anleger zahlt keine Vorabgebühr oder Verkaufsgebühr. Jedoch, wenn Anleger die Aktien innerhalb einer bestimmten Frist verkaufen, sie müssen beim Verkauf eine DSC-Gebühr zahlen.

• Rücknahmegebühr: Diese Art von Gebühr wird direkt an den Fonds und nicht an einen Broker gezahlt. Sie wird erhoben, wenn ein Aktionär Aktien zurückgibt, und wird verwendet, um die mit der Transaktion verbundenen Gelder zu decken.

• Umtauschgebühr: Einige Fonds erheben eine Umtauschgebühr von Anteilinhabern, wenn sie in einen anderen Fonds innerhalb derselben Gruppe überweisen.

• Kontogebühr: Diese Gebühr ähnelt einer Wartungsgebühr für ein Bankkonto. Einige Fonds erheben die Gebühr, wenn der Kontostand eines Aktionärs einen bestimmten Schwellenwert unterschreitet.

• Kaufgebühr: Diese Gebühr unterscheidet sich von einem Ausgabeaufschlag, wird aber auch beim Kauf von Anteilen gezahlt. Sie wird direkt an den Fonds ausgezahlt und zum Ausgleich eines Teils der mit dem Kauf verbundenen Kosten verwendet.

Andere Investmentfondsgebühren

Zusätzlich zu allen oben aufgeführten Aktionärsgebühren, Fonds können auch Gebühren erheben, um die jährlichen Betriebskosten zu decken. Wenn Sie sich die Gebührentabellen im Prospekt eines Fonds ansehen, Sie finden eine Tabelle mit dem Titel „Jährliche Betriebsausgaben des Fonds“.

Gängige jährliche Betriebskostengebühren für Fonds:

• Verwaltungsgebühr :Diese Gebühr wird aus dem Fondsvermögen bezahlt und deckt die mit dem Anlageberater verbundenen Kosten. Es sind die Kosten für die Verwaltung des Anlageportfolios des Fonds. Damit könnten auch Verwaltungsgebühren für den Betrieb des Fonds gedeckt werden.

• Vertriebs- (und/oder Service-) Gebühr :Diese Gebühr, deckt die Vertriebskosten eines Fonds. Dies können Aufwendungen für die Vermarktung und den Verkauf von Fondsanteilen sein, Werbung bezahlen, Drucken, und Versand von Prospekten und Verkaufsliteratur.

• Andere Ausgaben: Dies ist eine Auffanggebühr für alle Kosten, die nicht durch die anderen Gebühren gedeckt sind. Dies kann rechtliche, Verwahrung, Buchhaltung, administrative, und Kosten der Transferstelle. Zusätzlich, er kann Gebühren für Servicekosten der Aktionäre enthalten.

• Gesamte jährliche Betriebsausgaben des Fonds: Wenn Sie einen Gesamtüberblick darüber erhalten möchten, wie viel es kostet, einen bestimmten Fonds zu betreiben, Sehen Sie sich diese Werbebuchung an. Sie wird als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds ausgedrückt.

Wie hoch ist die durchschnittliche Gebühr für Investmentfonds?

Die Gebühren, die Fonds erheben, hängen von den Kosten für die Verwaltung des Fonds ab. die Anlagen, die Teil des Fonds sind, und eine Reihe anderer Faktoren. Der einfachste Weg, Fondsgebühren zu vergleichen, ist die Kostenquote.

Die Kostenquote eines Fonds ist eine als Prozentsatz ausgedrückte jährliche Gebühr, die angibt, wie viel Ihrer Investition für die Kosten eines Fonds verwendet wird.

Es gibt viele Faktoren, die die Kostenquote eines Fonds bestimmen. Alles zwischen 0,5 und 0,75 gilt als niedrige Kostenquote. Wenn der von Ihnen in Betracht gezogene Investmentfonds eine Kostenquote von mehr als 1,5 Prozent hat, Betrachten Sie andere Optionen, da dies am oberen Ende liegt.

Verwaltungsgebühren von Wealthsimple fallen am unteren Ende mit 0,5 Prozent für diejenigen, die weniger als 100 US-Dollar investieren, 000 bei uns. Bereit, mehr zu investieren? Für Anleger, die uns mehr als 100 US-Dollar anvertrauen, sinkt die Gebühr auf 0,4 Prozent. 000.

Da Investmentfonds aktiv verwaltet werden, ihre Kostenquoten sind höher als bei Exchange Traded Funds (ETFs). ETFs folgen einem Index wie dem S&P 500 und werden nicht aktiv verwaltet (d. h. es werden keine Wertpapiere gekauft und verkauft).

Wie werden die Fondsgebühren abgezogen?

Die Gebühren für Investmentfonds können hinterhältig sein. Meistens, Das Geld kommt aus Ihren Investitionen, sodass Sie keine Rechnung dafür bekommen. Dies macht es leicht zu übersehen.

Wenn Sie 10 US-Dollar einzahlen, 000 auf Ihrem Konto zum Kauf von Fondsanteilen mit einer Kostenquote von 1 Prozent, Zur Deckung der Gebühr werden 100 US-Dollar abgezogen.

Andere Gebühren werden von den Erträgen des Fonds abgezogen und mindern die Kapitalrendite eines Aktionärs. Lesen Sie den Prospekt des Fonds, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, wie die Gebühren berechnet werden und was Sie beim Kauf von Anteilen erwarten können.

Fazit zu Investmentfonds- und DSC-Gebühren

Es gibt keine Möglichkeit, die Gebühren für Fonds vollständig zu vermeiden. Auch ETFs, die einem Index folgen, erheben eine Gebühr zur Deckung der Kosten. Jedoch, Die Höhe der Gebühren, die Sie zahlen, hängt direkt von Ihrer Gesamtrendite ab.

Eine der besten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Investition maximieren, besteht darin, die von Ihnen zu zahlenden Gebühren zu begrenzen. Lesen Sie den Verkaufsprospekt jedes Fonds sorgfältig durch und finden Sie heraus, mit welchen Gebühren wie DSC-Gebühren Sie für Ihre Anlage rechnen müssen.

Dies wird Ihnen helfen, bessere Entscheidungen zu treffen, wenn Sie auswählen, wo Sie Ihr Geld anlegen und wie Sie den größten Return on Investment erzielen.

Bereit zu investieren? Wir können helfen. Vermögeneinfache Investition kann Ihnen helfen, ein intelligentes Portfolio von Fonds mit niedrigen Gebühren aufzubauen, die das Risiko minimieren und gleichzeitig den Ertrag maximieren. Wählen Sie Ihre Risikostufe und wir kümmern uns um den Rest. Setzen Sie Ihr Geld auf Autopilot, indem Sie sich noch heute anmelden. Lasst uns loslegen !