Was ist Optionshandel?

Wenn es um den Handel mit Wertpapieren geht, du hast viele möglichkeiten. Der Markt bietet zahlreiche Finanzprodukte, die Ihnen bei der Anpassung Ihrer Anlagestrategie helfen. Obwohl wir normalerweise für passive Investitionen plädieren, können wir nicht ignorieren, dass Optionen eine Art von Investition sind, die Sie kaufen können. Während alle Investitionen ein gewisses Risiko bergen – Aktienoptionen sind besonders riskante Anlagen und hochspekulativ. Wenn Sie wirklich Optionen handeln möchten, ist es wahrscheinlich ratsam, nur das zu investieren, was Sie sich leisten können zu verlieren.

Was ist Optionshandel?

Eine Option ist ein Vertrag, der Ihnen das Recht (aber nicht die Verpflichtung) gibt, den Basiswert bis zu einem bestimmten Datum zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. EIN Call-Option gibt Ihnen das Recht, eine Aktie zu kaufen. EIN Put-Option gibt Ihnen das Recht, eine Aktie zu verkaufen. Sie können Calls und Puts auf dem freien Markt kaufen und verkaufen.

Optionshandel vs. Aktienhandel

Aktien repräsentieren das Eigentum an einem Unternehmen, Optionen sind jedoch nur Kontrakte, die Ihnen das Recht geben, eine Aktie zu einem bestimmten Preis bis zu einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Mit Optionen, Sie besitzen nichts, es sei denn, Sie kaufen die Aktie tatsächlich.

Optionen werden als Derivate bezeichnet, weil ihre Preise abgeleitet vom Preis von etwas anderem. Ihr Wert hängt vom Preis dieser anderen Sache ab. Eine Aktienoption, zum Beispiel, ist ein Derivat einer Aktie, und der Preis der Option ändert sich, wenn sich der Preis der Aktie ändert.

Ein Optionskontrakt repräsentiert typischerweise 100 Aktien der zugrunde liegenden Aktie, sie können jedoch auf jede Art und Größe des zugrunde liegenden Vermögenswerts geschrieben werden. Wie andere Anlageklassen Sie kaufen Optionen über ein Maklerkonto.

Warum Optionen handeln?

Es gibt zwei Gründe, Optionen zu handeln:Spekulation und Absicherung. Spekulation ist, wenn Sie auf die Zukunft Preis eines Vermögenswerts. Nehmen wir an, Sie glauben, dass der Kurs einer Aktie steigen wird. Sie könnten die Aktie kaufen, aber dafür müsste man heute Geld ausgeben. Oder Sie kaufen eine Call-Option auf die Aktie. In diesem Fall, Sie müssten die Aktie erst zu einem späteren Zeitpunkt kaufen. Steigt der Aktienkurs höher als der Optionspreis, du verdienst Geld.

Hedging ist eine Möglichkeit, Ihr Gesamtrisiko zu geringen Kosten zu reduzieren. Es ist wie der Kauf einer Versicherungspolice, um Ihre anderen Investitionen zu schützen. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie möchten Aktien von Fluggesellschaften kaufen, machen sich aber Sorgen über einen Branchenabschwung. Sie können Puts für dieselben Aktien kaufen, damit Sie immer erhalten etwas für diese Aktien, auch wenn sie stark an Wert verlieren.

Wie funktionieren Optionen im Handel?

Beim Kauf und Verkauf von Optionen geht es darum, die Wahrscheinlichkeiten von zukünftigen Preisänderungen. Wenn es wahrscheinlicher ist, dass sich der Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts ändert, der Preis der Option steigt. Wenn der Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts mit geringerer Wahrscheinlichkeit eintritt, der Preis der Option sinkt.

Zeit ist auch ein Faktor. Optionspreise fallen, wenn sie sich ihrem Verfallsdatum nähern. Dies liegt daran, dass die Wahrscheinlichkeit einer Preisänderung des Basiswerts geringer ist. Aus diesem Grund, Optionen werden auch genannt Vermögensverschwendung.

Die Volatilität ist ein weiterer Faktor, der die Auktionspreise bestimmt. Wenn der Preis eines Basiswerts volatil ist, größere Preisschwankungen erhöhen die Wahrscheinlichkeit von Preisänderungen nach oben und unten. Höhere Volatilität, deshalb, bedeutet höhere Optionspreise.

Es gibt vier Möglichkeiten, Optionen zu handeln:

• Anrufe kaufen

• Anrufe verkaufen

• Puts kaufen

• Puts verkaufen

Wenn Sie eine Option kaufen, du bist ein Halter. Wenn Sie eine Option verkaufen, du bist ein Schriftsteller. Call- und Put-Inhaber (Käufer) sind nicht zum Kauf oder Verkauf verpflichtet, aber sie haben die Auswahl diese Rechte auszuüben. Das bedeutet, dass sie nur die Prämien riskieren, die sie für die Optionen ausgeben. Schreiber anrufen und Schreiber (Verkäufer) setzen sind zum Kauf oder Verkauf verpflichtet, wenn die Option verfällt. Dies bedeutet, dass ein Verkäufer einem höheren Risiko ausgesetzt ist als ein Käufer und viel mehr als den Preis der Optionsprämie verlieren kann.

Ein Beispiel für den Optionshandel

Sagen wir, dass am 1. April Der Aktienkurs von Acme Inc. beträgt 62 US-Dollar. Die Prämie (Kosten) eines 70-Anrufs, der am 31. Mai abläuft, beträgt 3 USD. Sie müssen 100 Aktien kaufen, Der Gesamtpreis des Optionskontrakts beträgt also 300 USD (3 USD x 100 =300 USD). Der Kurs der Aktie muss über 70 US-Dollar steigen, bevor die Call-Option etwas wert ist. aber es Genau genommen muss $73 erreichen, bevor Sie Geld verdienen (weil der Optionsvertrag $3/Aktie kostet).

Zwei Wochen später, die Aktie schießt auf 81 US-Dollar. Die Aktie ist um 16 USD gestiegen, was bedeutet, dass auch der Wert des Optionskontrakts gestiegen ist. Nehmen wir an, der Vertrag ist von 3 $ auf 6,50 $ gestiegen, Es ist jetzt also 650 US-Dollar wert. Ziehen Sie Ihre ursprüngliche Investition von 300 USD ab und Sie profitieren von 350 USD. Sie könnten Ihre Position schließen (Ihre Option verkaufen) und das Geld nehmen, oder Sie könnten die Option länger halten.

Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, die Option bis zum Ablaufdatum zu halten. Leider, der Aktienkurs fällt auf 65 USD, der unter dem Ausübungspreis von 70 USD liegt, Die Option ist also wertlos. In diesem Fall, Sie verlieren nur die Vertragskosten, das sind 300 $.

Folgendes ist mit Ihrer Investition im Laufe der Zeit passiert:

Datum 01.04.2020 14.04.2020 31.05.2020 Aktienpreis$62$81$65Call-Preis$3$6.50WertlosVertragswert$300$600$0Gewinn/Verlust$0$350-$300

(Der Einfachheit halber, In unserem Beispiel wurden Provisionen nicht berücksichtigt. Ihr Broker erhebt eine Gebühr für die Durchführung der Transaktion, Stellen Sie also sicher, dass Sie diese Kosten berechnen, bevor Sie sie erstellen irgendein Handel.)

Risiken des Optionshandels

Optionen unterscheiden sich nicht von anderen Wertpapieren darin, dass sie mit Risiken verbunden sind, Aus diesem Grund empfehlen wir sie normalerweise nicht für den durchschnittlichen Anleger, der nur Einkommen oder passives Wachstum möchte. Wenn Sie sich entscheiden, in den Optionshandel einzusteigen, Hier ist, womit Sie es zu tun haben.

Optionen machen Sie anfällig für erhöhte Verluste

Wenn Sie einen Put oder einen Call schreiben, Sie sind verpflichtet, vor Ablauf des Kontrakts Aktien zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen, auch wenn der Preis bedeutet, dass Sie Geld verlieren.

Zum Beispiel, Nehmen wir an, Acme Inc. kostet 5 USD/Aktie, aber du denkst, es wird steigen. Sie schreiben eine Call-Option zum Kauf von 100 Aktien der Aktie zu $5/Aktie innerhalb eines Monats, aber eigentlich der Aktienkurs von Acme Inc. Stürze auf $3/Aktie. Sofern Sie den Vertrag nicht vor Ablauf des Ablaufdatums kündigen, Sie sind verpflichtet, Acme Inc für 5 USD/Aktie zu kaufen, obwohl es nur $ 3 / Aktie wert ist. Sie haben gerade 200 Dollar verloren.

Es gibt nur eine begrenzte Zeit, damit Ihre Vorhersagen wahr werden

Der Kauf oder Verkauf einer Option ist eine Wette auf eine zukünftige Preisänderung, aber Optionen sind kurzfristige Investitionen, Das bedeutet, dass Ihre Vorhersagen nicht viel Zeit haben, sich zu bestätigen. Um Geld zu verdienen, Sie müssen den Optionskontrakt zum richtigen Zeitpunkt kaufen und den richtigen Zeitpunkt für die Vertragsausübung wählen, Verkauf es, oder weggehen, bevor es abläuft. Das bringt eine wichtige Wahrheit über das Investieren hervor:Das Timing ist eine Herausforderung.

Die Brokerage kann Ihr Konto liquidieren, wenn Sie nicht zahlen können

Wenn Sie eine schlechte Wette abschließen und Ihre Schulden nicht bezahlen können (oder wenn Ihr Margin-Konto unter einen bestimmten Prozentsatz fällt), Ihr Broker kann einen Margin Call ausgeben und Ihr Anlagekonto liquidieren. Das bedeutet, dass sie alles, was Sie besitzen, in Ihrem Namen verkaufen, um genug Geld zu sammeln, um Ihr Guthaben zu begleichen.

Zusätzliche Kosten können Ihren Gewinn und Verlust beeinflussen

In manchen Fällen, Beim Optionshandel müssen Sie ein Margin-Konto eröffnen, Dies ist im Wesentlichen eine Kreditlinie von einem Maklerunternehmen. Die Maklerfirma berechnet Ihnen Zinsen und Gebühren für jedes Geld, das Sie leihen. Zinssätze können bis zu 10 % erreichen, Dies kann dazu führen, dass einige Ihrer Optionsgeschäfte unrentabel werden oder Verluste weiter verstärken.

Wie werden Optionen in Kanada gehandelt?

Der Handel mit Optionen ähnelt dem Kauf und Verkauf von Aktien. obwohl Sie nicht für jede Aktie Optionen kaufen können. In Kanada, Wertpapiere sind nur als Option zugelassen, wenn sie an einer kanadischen Börse notiert sind und ihre Marktkapitalisierung innerhalb des obersten 25. Perzentils der an kanadischen Börsen notierten Wertpapiere liegt. Nur weil Sie Optionen kaufen können, heißt das nicht, dass Sie es tun sollten. Sie sind hochspekulativ und ziemlich riskant. Aber wenn Sie darauf bestehen – hier ist eine exemplarische Vorgehensweise für den Optionshandel.

1. Entscheiden Sie, wie viel Geld Sie riskieren möchten

Featured Snippet:Wie viel Geld benötigen Sie für den Optionshandel? Sie benötigen nur so viel Geld, wie Ihr Broker benötigt, um ein Konto zu eröffnen. was normalerweise ungefähr 2 $ ist, 000. Das heißt, Wir empfehlen, mit mindestens 5 $ zu beginnen, 000, damit Sie genügend Einnahmen generieren können, um die Provisionen zu decken.

Ihr erster Schritt besteht darin, zu entscheiden, wie viel Sie beim Optionshandel zu verlieren bereit sind. Nicht Investieren Sie Ihr gesamtes Rentenportfolio, da Optionen (wie andere Derivate) mit einem erheblichen Risiko verbunden sind. Der von Ihnen verwendete Broker hat einen Mindestbetrag für die Einzahlung auf ein Margin-Konto. normalerweise ungefähr 2 $, 000.

2. Wählen Sie einen Broker, der Optionen handelt

Finden Sie einen Broker oder eine Handelsplattform, die Optionen handelt. Wählen Sie eine mit vielen Möglichkeiten, niedrige Provisionen, und einen soliden Ruf. Wenn Sie sich bezüglich des Brokers/der Plattform nicht sicher sind, erkundigen Sie sich bei der Wertpapieraufsichtsbehörde. In Kanada, jede Provinz und jedes Territorium hat eine lokale Regulierungsbehörde. Entscheiden Sie sich für einen Brokerage-Partner, der provisionsfreien Handel anbietet.

3. Wählen Sie eine Optionshandelsstrategie

Wenn es um Optionen geht, Sie sollten nicht einfach alles kaufen, was „gut aussieht“. Sie brauchen eine klare Strategie, die nicht nur plant was Sie kaufen oder verkaufen, aber auch Pläne Wenn Sie werden es kaufen oder verkaufen. Konzentrieren Sie sich auf Optionen, deren Preisbewegungen Sie gut verstehen. Informieren Sie sich so gut wie möglich über den Handel mit Optionen und studieren Sie Kursbewegungen auf Bloomberg oder Reuters.

4. Üben Sie mit einem Demokonto

Ein Demokonto ist wie ein echtes Handelskonto, aber das Geld ist nicht echt. Sie können „Trades, “, aber Sie werden die Wertpapiere, die Sie kaufen, nicht wirklich besitzen. Dies ist eine nützliche Methode, um mit dem Optionshandel zu üben, ohne Geld zu verlieren. Wenn Ihr Broker diesen Service anbietet, benutze es.

5. Beginnen Sie mit dem Handel mit einem Live-Konto

Wenn Sie bereit sind, einzutauchen, klein anfangen. Machen Sie ein paar minimale Einkäufe, um sicherzustellen, dass Sie wissen, was Sie tun. Informieren Sie sich, emotionslose Entscheidungen. Die besten Trader spielen nicht.

Was ist der Handel mit binären Optionen?

Binäre Optionen sind Arten von Derivaten, die mit einer von zwei Auszahlungsoptionen ausgestattet sind:einen festen Betrag oder gar nichts. Trader platzieren Wetten auf eine einfache Frage:Wird ein Basiswert zu einem bestimmten Zeitpunkt über einem bestimmten Preis liegen? Wenn Sie denken, dass die Antwort ja sein wird, die Option kaufen. Wenn Sie denken, dass die Antwort nein sein wird, die Option verkaufen.

Binäre Optionen sind beliebt, weil sie leicht zu verstehen und zu handeln sind. Entweder passiert etwas oder nicht. Das Risiko ist definiert und die Ergebnisse sind klar. Der Preis einer binären Option liegt immer zwischen 0 $ und 100 $. Wie andere Optionen, es gibt einen Geldkurs und einen Briefkurs.

Ist der Optionshandel das Richtige für Sie?

Der Optionshandel ist eine Möglichkeit zu investieren, aber er ist mit ernsthaften Risiken verbunden. Eines dieser Risiken besteht darin, dass Sie alles verlieren könnten, was Sie investiert haben. Stellen Sie sicher, dass Sie ein klares Verständnis davon haben, wie Optionen funktionieren, bevor Sie Trades tätigen. Wenn Sie versuchen, Ihre Altersvorsorge aufzubauen, Wir empfehlen Ihnen, sich für automatisiertes Investieren anzumelden, um Ihr Vermögen passiv zu steigern.