Alternative Anlagen - Definition &Liste

Wieso den? Bei der Diversifikation geht es darum, Risiken zu reduzieren und die Rendite zu steigern. In diesen unvermeidlichen Zeiten, in denen einige Ihrer Anlagen schlecht abschneiden, möchten Sie, dass andere Anlagen einen Teil dieser Verluste ausgleichen. Anleihenanlagen schneiden im Allgemeinen gut ab, wenn die Aktien fallen. Da die Performance alternativer Anlagen jedoch im Allgemeinen nicht mit anderen Anlagekategorien korreliert, In ihnen finden Sie eine Anlage, die unter Bedingungen, die absolut nichts mit der Wertentwicklung von Aktien und Anleihen zu tun haben, eine gute Performance hat.

Nachteile alternativer Anlagen

Obwohl diese sicherlich nicht alle alternativen Investitionen oder Strategien betreffen, Die häufig genannten Hauptnachteile sind:

• Illiquidität:Sie können schwieriger zu verkaufen sein als viele andere Anlagearten.

• Volatilität:Ihre Kurse steigen und (noch wichtiger) fallen stärker als andere Anlagen.

• Eintrittsbarrieren:Manche alternativen Investments kosten den meisten Anlegern einfach zu viel. Möchten Sie in Van Goghs investieren? Groß! Haben Sie 81 Millionen $ rumliegen?

Wie funktionieren alternative Anlagen

Die Sache mit alternativen Anlagen ist, als Gruppe, Sie sind ein bisschen wie die Charaktere in Raubfilmen – eine widerspenstige Ansammlung von Charakteren, die nichts gemeinsam haben, außer dem Wunsch, viel Teig zu machen. Daher ist es schwer zu verallgemeinern, wie sie „funktionieren“. Wie bei jeder Investition du machst deine Hausaufgaben, Investieren Sie Ihr Geld und hoffen Sie das Beste.

Es gibt verschiedene Arten von Scads, obwohl es einige Einigkeit darüber gibt, welche alternativen Anlagen am weitesten verbreitet und legitim sind. Unter, finden Sie eine Einführung in die Biggies.

Liste der alternativen Anlagen

Es gibt viele verschiedene Arten von alternativen Anlagen, von Rohstoffen bis hin zu Kunst. Hier ist der Tiefpunkt einiger Ihrer Optionen.

1. Rohstoffe

Rohstoffe sind Waren und Rohstoffe, die auf Märkten gehandelt werden. Aus Qualitätssicht, sie sind standardisiert und austauschbar und werden häufig als Materialien oder Zutaten in kommerziellen Produkten verwendet. Zum Beispiel, Stahl, Gold, Erdgas und Rindfleisch sind Rohstoffe.

Sie können direkt in Rohstoffe investieren, indem Sie sie tatsächlich kaufen. Kaufen Sie eine Goldmünze oder eine Kuh und voila, Sie sind ein Rohstoffinvestor. Es steht Ihnen frei, Ihre Goldmünzen oder Kuh an wen Sie möchten zu verkaufen, aber Rohstoffe können nur auf Rohstoffmärkten gehandelt werden, wie die Chicago Mercantile Exchange. Viele Anleger ziehen es vor, in Rohstoffe einzusteigen, indem sie einen Broker nutzen, um Futures zu kaufen. die Verpflichtungen sind, Waren zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Futures schwanken im Wert, je nachdem, wie stark der Rohstoff zu einem bestimmten Zeitpunkt nachgefragt ist und ob Sie den Rohstoff gelongt oder leerverkauft haben. Machen Sie sich keine Sorgen um die Lagerung von Rohstoffen, wenn Sie Futures kaufen. allgemein, wenn jemand in Rohstoff-Futures investiert, sie werden die Ware niemals physisch in Besitz nehmen. In diesem Leitfaden zu Gold- und Silber-Futures wird die Funktionsweise von Futures genauer erklärt.

Das billigste, Der einfachste Weg, in Rohstoffe zu investieren, besteht darin, einen ETF zu finden, der in einen investiert. einen Teil oder sogar den gesamten Rohstoffmarkt, oder ETFs, die in Unternehmen investieren, die von bestimmten Rohstoffen abhängig sind.

2. Immobilien

Sie wissen, was Immobilien sind! Es ist ein Haus, ein Wohnhaus, ein Einkaufszentrum, ein Einkaufszentrum oder ein unbebautes Hektar Land. Es ist Eigentum oder Land und oft ist es beides.

Wer ein Haus oder eine Wohnung besitzt, ist Immobilieninvestor, und für viele, dies ist die einzige Investition in ihrem Portfolio, Denn Wohneigentum ist seit Generationen eine Art Zwangssparplan für undisziplinierte Anleger und Existenzgründer. Ohne diese monatliche Hypothekenzahlung viele haben vielleicht gar nichts gespart. Aber Sie können hoffen, in Immobilien zu investieren, in denen Sie nicht wirklich wohnen. genug Kabelfernsehen gucken, und Sie werden davon ausgehen, dass jeder mit einem Maßband und einem Fass Haargel Millionen verdienen kann, indem Sie Immobilien umdrehen. In Wirklichkeit, es ist ein Geschäft mit großen Risiken, von dem bekannt ist, dass es unkluge Spekulanten ruiniert). Diejenigen, die durch Immobilieninvestitionen diversifizieren möchten, ohne undichte Toiletten reparieren oder Anrufe von weinerlichen Mietern beantworten zu müssen, sollten in Erwägung ziehen, in Immobilienfonds zu investieren. oder REITs, Unternehmen, die Anteile an ihren verschiedenen Immobilienanlagen verkaufen. REIT-Anleger können ihr Risiko durch REIT-ETFs auf Dutzende – oder sogar Hunderte – von REITs verteilen. von denen es buchstäblich Hunderte zur Auswahl gibt. REITs bieten auch einige wichtige Steuervorteile, die weder Wohneigentum noch noch Investitionen in Aktien oder Anleihen, Angebot.

3. Direktinvestitionen in Start-ups und private Unternehmen

Sie haben wahrscheinlich Geschichten über einen Typen gehört, der Jeff Bezos 1994 300 Dollar gegeben hat und jetzt einen Kontinent besitzt. Oder eine Oma, die all ihre Ersparnisse in Theranos investiert hat und jetzt in ihrem Buick wohnt. Startups sind „entweder Homeruns oder Strikeouts, “ Der New Yorker Wertpapieranwalt Gregory Sichenzia sagte kürzlich U.S. News:Jeder, der in sie investiert, sollte sich also bewusst sein, dass er Gefahr läuft, jeden Cent zu verlieren, den er investiert.

Dank eines Gesetzes aus dem Jahr 2012, das die Beschränkungen für Crowdfunding für Startups lockerte, Die Investition in private Unternehmen ist einfacher denn je und für praktisch jeden Investor verfügbar. Risiken und Chancen sind im Allgemeinen der Investitionsphase angemessen, in die Sie investieren:Wer in die Seed-Runde eines Unternehmens investiert, wird mit größerer Wahrscheinlichkeit seine gesamte Investition verlieren (mit einer kleinen Chance, riesig zu punkten) als jemand, der in ein Unternehmen am Ende investiert Bühnenrunde. Startups zu überprüfen ist keine leichte Aufgabe, Daher sind Unternehmen wie SeedInvest in den Kampf eingetreten und versprechen, dass sie Kleinanlegern helfen werden, Startchancen bei Unternehmen zu finden, denen die Reifen gründlich getreten sind. (Sie sagen, dass sie weniger als 1% der Bewerber akzeptieren.)

Der Nachteil jeder Art von Investition in ein Startup ist in den meisten Fällen, Ihr Geld wird gebunden, bis das Unternehmen übernommen wird oder an die Börse geht. Eine Möglichkeit, sich von den potenziellen Vorteilen von Startups zu überzeugen, ohne auf ein bestimmtes Unternehmen zu verzichten, besteht darin, in eine oder mehrere börsennotierte Risikokapitalgesellschaften zu investieren.

4. Private Equity

Im Allgemeinen, Ziel von Private Equity ist der Kauf von Unternehmen, die sich nicht im öffentlichen Besitz befinden, oder Privatisierung öffentlicher Unternehmen, alle notwendigen Änderungen am Unternehmen vornehmen, um es wertvoller zu machen, und mit Gewinn verkaufen.

Private-Equity-Investitionen erfolgen in der Regel über Private-Equity-Firmen oder -Fonds. Eine direkte Investition in ein Unternehmen über eine Private-Equity-Firma erfordert viel Geld: eine aktuelle Schätzung schätzt die Zahl auf etwa 200 $, 000 bis 1 Million US-Dollar, um über ein Unternehmen zu investieren.

Es gibt drei Hauptmethoden für weniger erfahrene Investoren, um einzusteigen. Ein Dachfonds (FOF) wird mehrere Private-Equity-Fonds für Investitionen zusammenfassen. Aus Diversifizierungssicht Dies macht eine Investition weniger riskant als eine Direktinvestition in nur ein Unternehmen. Jedoch, wie in diesem Artikel beschrieben, Dachfondsgebühren sind in der Regel erheblich, da FOF-Manager typischerweise eine jährliche Gebühr von rund 1 Prozent verlangen, Dies ist eine Ergänzung zur standardmäßigen „2-und-20“-Struktur, die von den Private-Equity-Firmen, in die sie investieren, berechnet wird (eine jährliche Kürzung aller Vermögenswerte des Fonds um 2 % und eine 20 %-ige Reduzierung aller Gewinne). Eine sparsamere Option wäre, einen ETF zu kaufen, der speziell börsennotierte Unternehmen verfolgt, die in Private Equity investieren, oder sogar die Aktien einer börsennotierten Private-Equity-Gesellschaft, wobei letztere Methode naturgemäß weniger Diversifikation bieten würde als ein ETF.

5. Hedgefonds

Als Hedgefonds zum ersten Mal auftauchten, wurden sie so genannt, weil sie Anlagevehikel waren, die durch Longieren oder Leerverkauf von Aktien marktneutral waren. oder unabhängig von den allgemeinen Börsenbedingungen erfolgreich sein können, dadurch das Marktrisiko absichern. Aber sie haben sich weit über das Longieren und Leerverkaufen von Aktien hinaus entwickelt. und Hedgefonds arbeiten oft nach der esoterischen Finanzstrategie, die sich der Hedgefonds-Manager ausgedacht hat. In den Boomjahren nach der globalen Finanzkrise 2008 Hedgefonds erlitten einen Rufschaden, weil ihre Performance nur einmal in einem Jahrzehnt die des S&P 500 übertraf, sodass Anleger in billige marktnachbildende Indexfonds und ETFs bessere Renditen erzielten als die Big Shots. Die typische Hedgefonds-Gebührenstruktur, bei dem der Fondsmanager jährlich 2 % des gesamten Fondsvermögens zuzüglich 20 % des Gewinns übernimmt, schien nicht die Art von Ergebnissen hervorzubringen, die einen so fürstlichen Schnitt rechtfertigen würden, obwohl sie möglicherweise ein Comeback erleben, wenn die Märkte unweigerlich nach Süden gehen.

Da Hedgefonds weniger reguliert sind als Investmentfonds und volatiler sein können, die SEC verlangt, dass fast alle Hedgefonds-Investoren akkreditiert sind, ein schicker Begriff dafür, reich genug zu sein, um viel Geld zu verlieren. Der Prozess erfordert, dass potenzielle Anleger behaupten, dass sie ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar haben (abgesehen von ihrem Hauswert) oder 200 US-Dollar verdienen. 000 pro Jahr, oder $300, 000 für Paare. (Der Akkreditierungsprozess obliegt dem Hedgefonds-Manager, daher ist er möglicherweise nicht annähernd so streng wie von der Regierung beabsichtigt.) Normalerweise gibt es eine hohe Eintrittsbarriere zwischen 500 USD, 000 und 1 Million US-Dollar für eine Anfangsinvestition, und die besser abschneidenden Hedgefonds können viel erfordern, viel mehr. In den letzten Jahren ist eine neue Art von Hedgefonds „Lite“ auf den Markt gekommen. aber diese können immer noch $100 erfordern, 000 oder mehr einer Mindestinvestition.

6. Immobilien-Crowdfunding

Immobilien-Crowdfunding ist eine weitere Möglichkeit des alternativen Investierens. Laut Valuates Reports ist es eine Branche, die bis Ende 2025 28,8 Milliarden US-Dollar erreichen könnte. Crowdfunding-Unternehmen ermöglichen es Ihnen, relativ wenig Geld aufzubringen, um in Immobilien zu investieren. Sie können Ihre Suche nach Listenpreis filtern, gewünschte Rendite, Standort und mehr mit Unternehmen wie Roofstock.Sie können sofort nach der Schließung Mieteinnahmen sammeln. Ihr Hausverwalter kümmert sich um das Tagesgeschäft, damit Sie sich nicht darum kümmern müssen tatsächlich Immobilie.

7. Blue-Chip-Kunst

Bewundern Sie gerne Gemälde in Museen? Warum nicht in erstklassige Kunst statt in Renten investieren? Unternehmen wie Meisterwerke Machen Sie es sich mühelos, wenn sie Gemälde für Sie kaufen! So funktioniert das. Masterworks verwahrt sie aus Sicherheits- und Versicherungsgründen an einem Lagerort, die Ihre Investition schützt. Von dort, Masterworks versucht, das Gemälde gewinnbringend an Kunstsammler und Investoren zu verkaufen. Das Gemälde kann versteigert werden, wenn es nach sieben Jahren niemand kauft. Es gibt zu keinem Zeitpunkt eine Garantie dafür, dass Sie eine Rendite aus Ihrer Investition erhalten, aber Masterworks behauptet, die Geschichte hinter jedem Gemälde zu kennen und überprüft etablierte Künstler. Zur Zeit, Masterworks berechnet den Anlegern Gebühren. Einige dieser Gebühren umfassen:

• Eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1,5 Prozent für jedes Jahr, das Sie investieren, für Kunstversicherungen, Lagerung und Transport.

• 20 Prozent Provision bei Wertsteigerung des Gemäldes.

8. Peer-to-Peer-Kreditvergabe

Haben Sie schon von Unternehmen wie Kiva gehört, Gedeihen, Emporkömmling, Kreditclub, Förderkreis und Peerform? Peer-to-Peer-Investitionen sammeln Geld und geben den Erlös dieser Kredite an die Anleger zurück. Peer-to-Peer-Kredite machen den Mittelsmann komplett aus. Anstatt Ihr Geld über eine Bank oder einen anderen Kreditgeber zu investieren, Sie investieren direkt in die von Kreditnehmern aufgenommenen Kredite auf Peer-to-Peer-Plattformen. Sie können mehr von den von Kreditnehmern gezahlten Zinsen einstecken, aber natürlich, Dies ist eine ziemlich risikoreiche Strategie. Während Unternehmen wie LendingClub historische Anlegerrenditen zwischen vier und sieben Prozent aufweisen, ist dies nicht garantiert, da der Kreditnehmer mit seinem Kredit in Verzug geraten und ihn nicht zurückzahlen kann.