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Drei Gründe für einen Total-Return-Ansatz für Investitionen vs. Investitionen in Dividendenaktien

  • Eine Dividende gibt Ihnen Bargeld, das Sie bereits besitzen

  • Dividendenaktien erleiden große Verluste wie der Aktienmarkt. Ein konservatives Portfolio erleidet nicht die gleichen Verluste.

  • Dividenden werden höher besteuert als Kapitalgewinne.

Eine Dividende gibt Ihnen nur Bargeld, das Sie bereits besitzen.

Aktionäre besitzen Unternehmen. Wenn Sie eine Aktie besitzen, Sie besitzen einen Bruchteil aller seiner aktuellen Vermögenswerte und zukünftigen Gewinne. Ein Teil dessen, was Sie besitzen, ist Bargeld, das das Unternehmen besitzt. Eine Dividende ist lediglich eine Überweisung dieses Geldes an Sie. Sie sind nicht reicher oder ärmer als vor der Dividendenausschüttung. Das Unternehmen (und Ihre Aktie) ist etwas weniger wert, weil es weniger Bargeld hat und Ihr Bankkonto etwas mehr wert ist. Der Kurs einer Aktie an dem Tag, an dem die Dividenden gesperrt sind, ist also in der Regel etwa um den Betrag der Dividende gesunken. plus oder minus der Auswirkungen von Nachrichten, die die Aussichten des Unternehmens beeinflussen. Der Aktionär erhält das Geld, und muss dafür Steuern zahlen.

Dividendenaktien erleiden große Verluste, die ein besser diversifiziertes Portfolio nicht erleidet.

Ein diversifiziertes Portfolio mit unterschiedlichen Anlageklassen und Regionen ist weniger riskant als eine Aktie, oder eine einzelne Aktienart wie eine Aktie mit hoher Dividende. Unsere Portfolios wurden sorgfältig entworfen, um Ihnen zu helfen, durch Rezessionen widerstandsfähig zu sein - Zeiten, in denen der Wert aller Unternehmen, einschließlich derer, die Dividenden ausgeben, Ablehnen.

Wir sind in der Lage, das Risiko in unseren Portfolios besser zu steuern, indem wir in eine Vielzahl von diversifizierenden Vermögenswerten investieren. Wir haben Staatsanleihen, Gold, und risikogesteuerte Aktien (d. h. Anstatt Unternehmen auf der Grundlage der Marktkapitalisierung zu kaufen, kaufen wir sie nach ihrem Risiko, was das Gesamtportfoliorisiko senkt). Diese Kombination aus diversifizierenden Vermögenswerten soll die Portfolios in einer Vielzahl von Szenarien widerstandsfähig machen, wenn Dividendenaktien ausfallen könnten.

Zum Beispiel, Vergleichen Sie die Wertentwicklung unserer Portfolios für Rentner mit einem beliebten Dividendenaktien-ETF im Jahr 2020.

Dividendenaktien sind kein Ersatz für ein Rentenportfolio - Beispiel 2020

Wenn die Wirtschaft leidet, die Unternehmen, die Dividenden ausgeben, leiden mit der Gesamtwirtschaft. Unternehmen, die regelmäßige und steigende Dividenden zahlen, sind manchmal, aber nicht immer, hochwertiger und stabiler als andere Unternehmen. Anleger, die nach qualitativ hochwertigeren Unternehmen suchen, können Dividenden als eines von vielen Analyseelementen verwenden. Aber während Aktien mit hohen Dividenden ein Indikator für die relative Qualität sein können, das schützt Unternehmen nicht davor, in Rezessionen zu kämpfen, Dividenden kürzen, und Wertverlust:

Dividendenaktien verhalten sich wie der Rest des Aktienmarktes

Um Steuern zu minimieren, es ist am besten, Dividenden zu vermeiden und Kapitalgewinne zu maximieren

Ausländische Dividenden werden in Kanada zu höheren Sätzen besteuert als Kapitalgewinne. So sparen Sie im Allgemeinen Steuern, indem Sie einen Total-Return-Ansatz verwenden. Ebenfalls, Kapitalgewinne erzielen Sie nur, wenn Sie Aktien mit Gewinn verkaufen, und in genau der Menge, die Sie brauchen, während Dividenden Ihnen einen Einkommensbetrag bieten, der vom Unternehmen festgelegt wird und nicht variiert. Während kanadische Dividenden gegenüber ausländischen Dividenden bevorzugt behandelt werden, Eine zu starke Konzentration auf kanadische Dividendenwerte führt zu einer deutlich geringeren Diversifikation.

Offenlegung:Daten von Bloomberg.

Offenlegung:Die angegebene Wertentwicklung ist historisch für den angegebenen Zeitraum. Die Rendite berücksichtigt weder Gebühren noch Steuern. Die Wertentwicklung der Vergangenheit kann nicht wiederholt werden.

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