Welche Aktien haben die besten Dividenden?

Welche Aktien haben die besten Dividenden und was ist eine Dividendenaktie?

Eine Dividende ist ein Prozentsatz des Gewinns eines Unternehmens, den das Unternehmen regelmäßig, typischerweise vierteljährlich, an die Aktionäre zahlt. Es ist Einkommen, das zusätzlich zu einem potenziellen Anstieg des Aktienkurses Anlagegewinne darstellt. Dividendenaktien sind ein guter Bestandteil des Anlageportfolios von Menschen jeden Alters. Ihr Portfolio kann schneller wachsen, wenn Sie feststellen können, welche Aktien die besten Dividenden haben.

Es gibt mehrere Möglichkeiten, Dividendenaktien zu bewerten. Hier sind einige der Faktoren, die du berücksichtigen kannst, um die besten Dividendenaktien zu finden:

• Dividendenrendite – was die Aktien als Prozentsatz ihres Kurses ausschütten
• Auszahlungsquoten – wie viel Prozent ihres Gewinns sie auszahlen
• Dividendenwachstum – ob die Dividendenrate im Laufe der Zeit gestiegen, gesunken oder gleich geblieben ist

Ältere Erwachsene könnten sich auf ihre Dividendenaktien verlassen, um ihnen zusätzliche Einkommensquellen zu bieten. Jüngere Anleger können die Dividenden, die sie erhalten, reinvestieren, sodass ihre Erträge stark steigen können.

Statistiken zu Dividendenaktien

Von 1926 bis 2015 machten die Erträge aus Dividendenaktien ein Drittel des Wachstums des S&P 500 aus. Forscher, die sich Daten von 1927 bis 2014 ansahen, fanden heraus, dass Dividendenaktien jährliche durchschnittliche Wachstumsraten von 10,4 Prozent aufwiesen, verglichen mit 8,5 Prozent durchschnittlichem jährlichem Wachstum von Aktien, die dies taten zahlte keine Dividenden.

Diese Statistiken zeigen, dass es für jeden Investor eine gute Idee ist, Dividendenpapiere zu haben. Sie sollten erwägen, Ihrem diversifizierten Portfolio Dividendenaktien hinzuzufügen und die erhaltenen Dividenden zu reinvestieren, um Ihre Erträge zu beschleunigen.

Worauf sollten Anleger bei den besten Dividendenaktien achten?

Es ist zwar eine gute Idee, Ihrem Portfolio Dividendenaktien hinzuzufügen, aber nicht alle Dividendenaktien werden gleichermaßen erstellt. Die besten Dividendenaktien werden von Unternehmen angeboten, die keine nennenswerten Schulden haben und die wachsen und dauerhaft hohe Gewinne erzielen.

Eine weitere Überlegung besteht darin, Unternehmen mit zyklischen Gewinnen und Cashflows zu meiden, da sie in mageren Zeiten möglicherweise keine Dividenden zahlen. Sie sollten sich auch Unternehmen ansehen, die jedes Jahr beständig Dividenden gezahlt haben.

Wie man in Dividendenaktien investiert

Eine gängige Methode, wie Menschen in eine Dividendenaktie investieren können, ist der Kauf von börsengehandelten Fonds, die Aktien halten, die Dividenden zahlen. Um einen Dividenden-ETF zu kaufen, suchen Sie zunächst auf der Website Ihres Brokers nach einem gut diversifizierten Dividenden-ETF. Stellen Sie sicher, dass der ETF in Aktien statt in Anleihen investiert ist, und kaufen Sie ihn.

Die andere primäre Methode, wie Menschen die besten Dividendenaktien investieren und kaufen können, besteht darin, dies individuell zu tun. Finden Sie dazu eine Dividendenaktie und analysieren Sie sie und das Unternehmen. Entscheiden Sie, wie viel Sie von den Aktien kaufen möchten, und sorgen Sie dafür, dass Ihr Portfolio diversifiziert bleibt.

Wo man Dividendenaktien findet

Es gibt eine Reihe von Orten, an denen Sie nach guten Dividendenaktien suchen können. Es ist wichtig, dass Sie sich die Begründung hinter den gegebenen Empfehlungen ansehen. Einige Beispiele für einige Ressourcen, die Ihnen einen Ausgangspunkt bei Ihrer Suche nach den besten Dividendenaktien bieten können, sind die folgenden:

• FinViz
• Dividende.com
• SureDividend
• Maklerkonten
• SEC-Daten
• Spezialanbieter und kostenpflichtige Dienste
• Börsen

Schauen Sie sich das Unternehmen an

Wenn Sie eine Aktie identifiziert haben, die Dividenden zahlt, ist es wichtig, dass Sie das Unternehmen sorgfältig bewerten. Du solltest nach Aktien mit vorhersagbarem Dividendenwachstum Ausschau halten. Ein gesundes Unternehmen, das eine Dividende anbietet, kann seine Auszahlung im Laufe der Zeit erhöhen.

Sie möchten Unternehmen vermeiden, die zu hoch verschuldet sind. Sie können sich das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital eines Unternehmens ansehen und Unternehmen mit hohen Verhältnissen meiden. Das Unternehmen sollte auch einen starken Cashflow, beständige Gewinne und eine hohe Ertragserwartung haben. Schließlich sollten Sie einen Blick auf die Gesundheit der Branche werfen, in der das Unternehmen tätig ist.

Berechnen Sie die Dividendenausschüttungsquote mit der Auszahlungsquotenformel

Die Berechnung der Ausschüttungsquote ist wichtig. Die Ausschüttungsquote einer Dividendenaktie ist ihre Dividende dividiert durch das Ergebnis je Aktie des Unternehmens. Die Ausschüttungsquote einer Dividendenaktie ist das Verhältnis der Dividende zum Gewinn des Unternehmens. Sie sollten sich von Unternehmen fernhalten, die zu hohe Dividendenausschüttungsquoten haben.

Die Formel für den Gewinn pro Aktie einer Dividendenaktie ist die Differenz zwischen dem Nettogewinn des Unternehmens und den Dividenden, die für Vorzugsaktien gezahlt werden, geteilt durch die durchschnittliche Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien. Sie finden diese Informationen in den Jahresabschlüssen eines Unternehmens, die es in den USA einreicht. Securities and Exchange Commission auf ihrer Unternehmenssuchseite.

Gesamtrendite

Die Gesamtrendite einer Dividendenaktie ist eine Kombination aus den gezahlten Dividenden und dem Anstieg des Aktienkurses. Die Formel zum Ermitteln der Gesamtrendite einer Dividendenaktie lautet wie folgt:

Total Stock Return=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Anfangskurs der Aktie

P ₁ =Schlusskurs der Aktie für Periode eins

D =Dividenden

Gewinn pro Aktie

Als nächstes sollten Sie sich den Gewinn pro Aktie des Unternehmens ansehen. Konsequentes Gewinnwachstum ist ein guter Hinweis darauf, dass eine Dividendenaktie gesund ist und das Unternehmen in der Lage sein wird, seine Dividende weiter zu steigern. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist jedoch keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Sie müssen beurteilen, ob der Grund für die Ertragssteigerung in der Zukunft nachhaltig ist. Sie finden diese Informationen in den Jahresabschlüssen, die bei der Securities and Exchange Commission eingereicht werden.

Kurs-Gewinn-Verhältnis

Das KGV ist ein Maß für den aktuellen Kurs einer Aktie zu ihrem Gewinn pro Aktie. Es kann verwendet werden, um den relativen Wert der Aktien eines Unternehmens herauszufinden. Sie können das P/Eratio ermitteln, indem Sie das Produkt aus dem Aktienkurs und der Anzahl der ausstehenden vollständig verwässerten Aktien dann durch die Summe der Unternehmensgewinne der letzten vier Quartale dividieren.

Dividendenwachstumsrate vs. Rendite

Es ist auch eine gute Idee, die Dividendenwachstumsrate eines Unternehmens im Vergleich zu seiner Rendite zu betrachten. Das Dividendenwachstum einer Dividendenaktie ist die jährliche prozentuale Wachstumsrate, die die Dividende über einen bestimmten Zeitraum erfährt. Die Dividendenrenditeformel ist die Jahresdividende eines Unternehmens dividiert durch seinen Aktienkurs. Die Formel für die Dividendenrendite kann wie folgt ausgedrückt werden:

DY =Jährliche Dividende / Aktueller Aktienkurs

Im Allgemeinen sind ertragsstarke Aktien weniger volatil und können Stabilität bieten. Aktien mit einer hohen Dividendenwachstumsrate können Ihrem Portfolio helfen, im Laufe der Zeit mit den Märkten und der Inflation Schritt zu halten. Das Dividendenwachstumsmodell kann Ihnen helfen, zu einer Bewertung der Aktie zu gelangen.

Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital

Das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital kann ermittelt werden, indem die gesamten Verbindlichkeiten eines Unternehmens durch sein Eigenkapital dividiert werden. Sie finden diese Zahlen in den Jahresabschlüssen eines Unternehmens, die bei der SEC eingereicht wurden. Sie möchten Unternehmen mit hohen D/E-Verhältnissen vermeiden und Unternehmen auswählen, die ein starkes Potenzial für ein Wachstum des Nettoeinkommens aufweisen.

Andere zu berücksichtigende Faktoren

Andere Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie versuchen, die besten Dividendenaktien zu finden, sind Dividendenaktien zum Kauf, die gute Bewertungen, Wachstumspotenzial und hervorragende langfristige Aussichten aufweisen. Die Bewertung ist eine Analyse des aktuellen und prognostizierten Werts eines Unternehmens oder einer Anlage.

Zur Bewertung können mehrere Methoden verwendet werden, darunter absolute Modelle wie das Dividendenwachstumsmodell oder relative Bewertungsmodelle, die das Unternehmen mit anderen ähnlichen Unternehmen vergleichen. Durch die Kombination von Bewertungsmethoden und -modellen können Sie die besten Dividendenaktien besser bestimmen.

Investieren in Dividenden

Dividendeninvestitionen verwenden eine Dividendeninvestitionsstrategie, um eine Aktie mit den besten Dividenden auszuwählen, um einen Einkommensstrom zu schaffen. Der Einkommensstrom kommt zusätzlich zum Wertzuwachs der Bestdividend-Aktien hinzu. Eine Dividendenanlagestrategie kann helfen, Ihre Erträge zu steigern, wenn sie richtig umgesetzt wird.

Dividendeneinkommen und Dividendenzahlung

Es gibt mehrere Daten, die Sie kennen müssen, um Dividendenzahlungen zu verstehen. Das Handelsdatum einer Aktie ist der Tag, an dem Ihr Kauf- oder Verkaufsauftrag ausgeführt wird. Das Abrechnungsdatum ist das Datum, an dem die Aktien zwischen dem Verkäufer und dem Käufer übertragen werden.

Das Stichtag ist das vom Vorstand eines Unternehmens festgelegte Datum, bis zu dem Anleger in den Büchern des Unternehmens eingetragen sein müssen, um eine Dividendenzahlung zu erhalten. Das Ex-Dividende-Datum wird normalerweise auf einen Tag vor dem Record Date festgelegt. Um Dividendenerträge am nächsten planmäßigen Zahltag zu erhalten, müssen Sie die Aktien mit den besten Dividenden vor dem Ex-Dividendentag kaufen. Wenn Sie dies nicht tun, erhält der eingetragene Verkäufer die Dividende anstelle von Ihnen.

Dividenden reinvestieren

Die Reinvestition Ihrer besten Aktiendividenden ist eine gute Möglichkeit, das Wachstum Ihres Portfolios zu beschleunigen. Wenn Sie jung sind und nicht auf die Dividendenerträge angewiesen sind, sollten Sie eine automatische Reinvestition der besten Aktiendividenden, die Sie verdienen, einrichten.

Dies kann Ihnen dabei helfen, Erträge in Ihrem Portfolio sowohl aus der Wertsteigerung der von Ihnen gehaltenen Vermögenswerte als auch aus den investierten Dividenden zu realisieren. Ältere Menschen, die im Ruhestand sind, könnten stattdessen das Dividendeneinkommen, das sie erhalten, als zusätzlichen Einkommensstrom nutzen.

Steuerliche Auswirkungen von Dividendenanlagen

Dividenden fallen unter zwei verschiedene Klassifikationen, und jede hat unterschiedliche steuerliche Auswirkungen. Qualifizierte Dividenden sind solche, die von einem US-Unternehmen oder einem qualifizierten ausländischen Unternehmen gezahlt werden, das vom IRS nicht als nicht qualifiziert aufgeführt ist. Die Haltefrist für die Dividende muss ebenfalls erfüllt sein.

Die Steuern, die Sie möglicherweise auf Ihre qualifizierten Dividenden zahlen, hängen von Ihrer Steuerklasse ab und reichen von einem Satz von 0 Prozent bis 20 Prozent. Für normale Dividenden werden Sie mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert.

Diversifizieren

Die Diversifikation Ihres Portfolios ist entscheidend. Sie sollten sicherstellen, dass Ihre Allokationen diversifiziert sind und sowohl gute Dividendenaktien als auch andere Arten von Wertpapieren enthalten.

Ein gut diversifiziertes Portfolio kann Ihnen helfen, das Gesamtrisiko Ihres Portfolios zu reduzieren. Es kann Ihnen auch dabei helfen, im Laufe der Zeit höhere Einnahmen zu erzielen.

Was sind die Vor- und Nachteile von Dividendenanlagen?

Es gibt mehrere Vor- und Nachteile beim Investieren in Dividenden. Diese Gesichtspunkte können Ihnen dabei helfen festzustellen, ob Dividendeninvestitionen das Richtige für Sie sind.

Wenn Sie sich entscheiden, Dividenden zu reinvestieren, können Sie bei dieser Art der Anlage von Zinseszinsen profitieren. Die Reinvestition von Dividenden kann Ihnen eine größere Kapitalbasis verschaffen, wenn Sie in Rente gehen, als wenn Sie das Geld einfach genommen hätten. Bei einer langfristigen Anlage können Ihnen Dividenden auch dabei helfen, die Inflation zu schlagen. Als kurzfristiges Einkommen können Dividenden Ihnen Einkommen verschaffen, wenn Sie sich die Zeit nehmen, Aktien von Unternehmen auszuwählen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöhen.

Es gibt Dinge, die Sie beachten müssen, wenn Sie sich für eine Dividendenanlage entscheiden. Dividenden, die ein Unternehmen zahlt, werden nicht in das Unternehmen reinvestiert, was sich auf den Gesamtwert Ihrer Aktien auswirken kann. Sie müssen einen beträchtlichen Geldbetrag investieren, um ausreichende Erträge aus Dividenden zu erzielen. Einige Aktien auf dem Markt, die Dividenden ausschütten, sind einfach zu teuer, was zu Hindernissen für Anleger führen kann.

Die Anlageplattform von M1 Finance

Die Investitionsplattform von M1 Finance umfasst sowohl eine mobile Investitions-App als auch eine Desktop-Plattform, die darauf ausgelegt sind, Investitionen für Anleger auf allen Ebenen verständlich und zugänglich zu machen, sodass Sie mit Zuversicht auswählen können, welche Dividendenaktien Sie kaufen möchten. M1 Finance bietet eine automatische Reinvestition von Dividenden, damit Sie wissen, dass Sie immer voll investiert sind.

Wenn Sie Ihr Konto eröffnen, können Sie entweder Ihr Portfolio anpassen und Ihre eigenen Wertpapiere auswählen oder aus einem Menü mit mehr als 80 Expertenportfolios auswählen, die erstellt wurden, um unterschiedliche finanzielle Ziele, Risikotoleranzen und Zeithorizonte zu erfüllen. Mit M1 Finance können Sie kostenlos investieren. Ihnen werden keine Verwaltungsgebühren oder Provisionen berechnet.

Neben einer Vielzahl verschiedener Arten von Anlage- und Rentenkonten bietet M1 Finance auch M1 Spend an. Dies ist ein FDIC-versichertes Girokonto, das in die M1-Anwendung integriert ist. M1 Finance bietet auch M1 Borrow an, mit dem Sie bis zu 35 Prozent des Restbetrags Ihres Portfolios leihen und zu einem niedrigen Zinssatz nach Ihrem eigenen Zeitplan zurückzahlen können.