Ist der Markt auf dem Höhepunkt? Warum Ihr Portfolio diversifiziert sein sollte

Ein kurzer Blick auf die Finanznachrichten zeigt, dass der Aktienmarkt im neunten Jahr in Folge steigende Werte erreicht hat. So, Was bedeutet das? Das bedeutet, dass Diversifikation wichtiger denn je ist.

Die zyklische Natur der Finanzmärkte

Einige Analysten und Finanzexperten geben düstere Vorhersagen über den bevorstehenden Untergang ab. Vergleich des aktuellen Marktes mit den Tagen unmittelbar vor historischen Crashs, wie die Große Depression. Andere sagen, das heutige Niedrigzinsumfeld, in Verbindung mit mehreren anderen Faktoren, bedeutet, dass der Markt fair bewertet wird. Einige ehrliche Typen geben bereitwillig zu, dass sie glauben, dass der Aktienmarkt überbewertet ist, aber das glauben sie auch seit drei Jahren.

Die Wahrheit ist, wenn Marktspitzen genau vorhergesagt werden könnten, wir würden niemals von Blasen gefangen werden, Rezessionen, oder schlichte alte Marktcrashs. Alle Märkte sind zyklisch und unberechenbar; wenn ein Marktzyklus endet, der nächste beginnt.

Bedauerlicherweise, während längerer Haussenmärkte, viele Anleger neigen dazu, die zyklische Natur der Finanzmärkte zu vergessen und jagen Renditen hinterher. Als Ergebnis, sie gehen mehr Risiken ein und befinden sich bald außerhalb ihrer Risikotoleranz-Komfortzone. Wenn sich der Markt dreht, sie geraten in Panik und ziehen sich zurück, oft zu einem niedrigen Preis verkaufen. Dann, Wenn sich der Staub legt, sie wollen sich wieder einkaufen. Nachdem sie an einer Analyselähmung gelitten haben, sie treten in der Regel wieder ein, nachdem sich der Markt erholt hat, einen höchst unrentablen Sell-Low/Buy-High-Zyklus für sich selbst zu schaffen.

Diversifikation ist der Schlüssel zum Selbstschutz

Der Schlüssel liegt darin, Ihr Anlageportfolio so zu diversifizieren, dass es Ihrem persönlichen Anlagestil entspricht. Ihre Risikobereitschaft, Ihre langfristigen Ziele – und dann bleiben Sie dabei.

Eine diversifizierte Anlagestrategie ist kein Allheilmittel; Sie werden immer noch Verluste erleiden, wenn der Markt stark fällt. Wieso den? Da es zwei Hauptrisikoarten gibt, oft als systematisches und unsystematisches Risiko bezeichnet. Systematisches Risiko, oder Marktrisiko, durch Ereignisse verursacht wird, die nicht spezifisch für ein bestimmtes Unternehmen sind, Branche oder Anlageklasse. Sie können kein diversifiziertes Portfolio aufbauen, das gegen dieses Risiko immun ist.

Auf der anderen Seite, ein diversifiziertes Portfolio bietet Ihnen einen gewissen Schutz vor unsystematischen Risiken, die mit bestimmten Beständen verbunden ist, Branchen oder Anlageklassen. Zum Beispiel, ein gut diversifiziertes Portfolio kann eine strategische Mischung aus Aktien aus verschiedenen Branchen umfassen, sowie über Anlageklassen hinweg, wie Anleihen und/oder Rohstoffe. Ziel ist es, in Vermögenswerte zu investieren, die auf bestimmte Marktereignisse unterschiedlich reagieren. Zum Beispiel, wenn die Börse zusammenbricht, Anleihen steigen oft im Wert.

Erinnern, jedoch, dass das Anlagerisiko nie vollständig ausgeglichen werden kann. Manchmal, Anleger mit gut diversifizierten Portfolios glauben fälschlicherweise, dass sie gegen Marktverluste immun sind, Wenn sie also Verluste erleiden, es kann unnötige Panik verursachen.

Die Bedeutung von Risikotoleranz

Wenn Sie Ihre Risikotoleranz vollständig einschätzen und entsprechend investieren, Sie werden in volatilen Märkten weniger anfällig für Panik sein. Risikotoleranz ist sehr individuell, Aber Sie können es berechnen, indem Sie ehrlich zu sich selbst sagen, wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Bei welcher Verlustleistung dreht sich der Magen um? Halten Sie sich von diesem Betrag fern – auch wenn attraktive Renditen Sie dazu verleiten, Ihren persönlichen Komfort zu ignorieren.

Niemand kann die Zukunft vorhersagen, und dies gilt für die Finanzmärkte ebenso wie für das Leben selbst. Hat die Börse ihren Höhepunkt erreicht? Droht uns ein historischer Crash? Egal was als nächstes kommt, ein gut diversifiziertes Anlageportfolio, ein angemessenes Risikoniveau, und eine solide langfristige Strategie wird dazu beitragen, Emotionen zu mildern und die Marktereignisse im richtigen Kontext zu halten.