Vanguard Rückblick 2021

Vorhut

Gesamtwertung

9,25

Endeffekt

Vanguard ist ein sehr gutes Wertpapierdienstleistungs- und Maklerinstitut. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Anlageangeboten, viele verlangen keine oder sehr geringe Gebühren.

Vorteile

• Große Auswahl an Investmentfonds
• Niedrige Verwaltungsgebühren
• Hilfreicher Kundensupport

Nachteile

• Online-Erfahrung fehlt

Gebühren

9,0

Kundendienst

10,0

Auswahl von Investmentfonds

10,0

App

8.0

Vanguard ist eine der größten und vertrauenswürdigsten Investmentinstitute der Welt. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Anlageprodukten und -dienstleistungen an, darunter viele eigene kostengünstige, branchenführende Investmentfonds und ETFs.

Mit einem Vanguard-Konto, Sie können in traditionelle Aktien investieren, Fesseln, Einlagenzertifikate (CDs), Geldmarktkonten, und mehr. Vanguard bietet auch persönliche Finanzberatungsdienste und Optionen für Altersvorsorgekonten an, einschließlich traditioneller IRAs und Roth IRAs.

Wenn Sie alles über Vanguard erfahren möchten, dann sind Sie bei uns genau richtig. In diesem Beitrag werden die verschiedenen von ihnen angebotenen Dienstleistungen erläutert und die Vorteile als Kunde sowie die Gebühren, die sie erheben, untersucht.

Ohne weiteres, Lass uns anfangen.

Was ist Vorhut?

Vanguard hat seinen Hauptsitz in Valley Forge, Pa. und beschäftigt über 17, 600 Mitarbeiter in vier Büros in den USA und 15 internationalen Büros.

Die vielleicht beeindruckendste Zahl über Vanguard ist die, dass ab Januar 2020 Es verwaltet ein Vermögen von über 6 Billionen US-Dollar und verfügt über 30 Millionen Einzelinvestoren.

Vanguard ist auch der weltweit größte Anbieter von Investmentfonds, und sie sind der zweitgrößte Anbieter von ETFs.

Die Hintergrundgeschichte

Vanguard wurde 1975 von John Bogle gegründet – dem ich für immer dankbar bin, dass er mir vor seinem Tod eine handschriftliche Notiz zu meinem Buch geschickt hat.

Bogle gründete Vanguard mit dem Ziel, Geld nur für seine eigenen Kunden und nicht für externe Investoren zu verdienen. Vanguard ist „im Kundenbesitz“, d.h. das Unternehmen ist im Besitz seiner Fonds, die wiederum im Besitz ihrer Aktionäre sind. Diese Struktur ermöglicht es Vanguard, ihre Gebühren bis heute niedrig zu halten.

Anstatt seinen Mitarbeitern Provisionen für den Verkauf von Geldern oder das Anbieten riesiger Boni an Führungskräfte zu zahlen, alle Gewinne, die Vanguard erwirtschaftet, werden wieder in seine Fonds umgeleitet, um die Gebühren für die Aktionäre niedrig zu halten.

Vanguard-Dienste und -Funktionen

Nächste, Werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Dienste, die Vanguard anbietet.

Vanguard-Brokerage-Konto

Der erste Schritt, um bei Vanguard zu investieren, ist die Eröffnung eines Maklerkontos. und das kann entweder durch die Eröffnung eines neuen Kontos oder durch das Verschieben eines bestehenden Kontos oder Vermögenswertes zu Vanguard erfolgen.

Innerhalb dieses Maklerkontos Sie können in eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen investieren, die ich als nächstes behandeln werde.

Vanguard Investmentfonds

Broker-Kontoinhaber können provisionsfrei in über 130 verschiedene Vanguard-Investmentfonds investieren.

Die Fondsspezialisten von Vanguard haben eine kürzere Liste von 21 Vanguard Select Funds identifiziert. die ausgewählt wurden, weil sie zwischen US-amerikanischen und internationalen Beteiligungen gut diversifiziert sind.

Auch diese Fonds haben eine lange Geschichte, machen sie zu vertrauenswürdigen Anlageinstrumenten für Ihr hart verdientes Geld.

Vanguard Exchange Traded Funds (ETFs)

Vanguard-Kontoinhaber können in eine Reihe von Vanguard-eigenen und betriebenen ETFs investieren. Sehen Sie sich die vollständige Liste der ETFs an, auf die Sie als Vanguard-Kunde Zugriff haben.

Vanguard hat auch eine Auswahlliste von Vanguard Select ETFs identifiziert, die sich durch ihre Kombination aus Diversifikation, Liquidität, und niedrige Kosten.

Vanguard-CDs und -Anleihen

Wenn Sie nach festverzinslichen Anlagen suchen, Vanguard bietet eine breite Palette von CD- und Bond-Optionen.

Diese Produkte können über Ihr Standard-Vanguard-Brokerage-Konto erworben werden.

Die Mindestinvestition für eine Vanguard-CD beträgt 10 USD, 000 (das ist höher als bei vielen seiner Konkurrenten).

Vanguard Geldmarktfonds

Vanguard bietet mehrere Geldmarktfonds an, wenn Sie risikolose, Optionen für hochliquide Geldanlagen.

Der Vorteil einer Investition in die Geldmärkte von Vanguard (d. h. statt CDs) ist, dass Sie jederzeit auf Ihr Guthaben zugreifen können, ohne dass Ihnen eine Vorfälligkeitsentschädigung droht.

Vanguard bietet drei steuerpflichtige Geldmarktfonds und fünf steuerbefreite Geldmarktfonds an. Die Mindesteinzahlung für die Eröffnung eines Geldmarktkontos beträgt 3 US-Dollar. 000 (gegenüber $10, 000 für CDs).

Avantgarde-IRAs

Vanguard kann Ihnen bei der Vorbereitung auf den Ruhestand mit traditionellen IRAs und Roth IRAs helfen.

Laut ihrer Website, Wenn Sie Ihre Altersvorsorge bei Vanguard anlegen, haben Sie folgende Vorteile:

• Im vergangenen Jahrzehnt, Die Non-Load-Investmentfonds von Vanguard schnitten im Dezember um 87% besser ab als ihre Konkurrenten. 2019.
• Die Fondsausgaben von Vanguard liegen im Dezember um 82 % unter dem Durchschnitt. 2019.
• Mit einem Vanguard IRA erhalten Sie viele Investitionsmöglichkeiten. Zum Beispiel, Sie können in einen Fonds investieren, wie der Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX), Das ist für Menschen gedacht, die zwischen 2053 und 2057 in Rente gehen wollen.

Persönliche Beratungsdienste von Vanguard

Der Vanguard Personal Advisor Service verbindet Sie mit einem Finanzberater, der Sie bei der Planung und Verfolgung Ihrer finanziellen Ziele unterstützt. Wenn Sie weniger als 500 US-Dollar haben, 000 in Investitionen, Sie können mit jemandem aus einem Beraterteam sprechen. Wenn Sie über $500 haben, 000 in Investitionen, Sie werden mit einem engagierten Berater gepaart.

Mein Lieblingsteil am persönlichen Beratungsservice von Vanguard ist, dass ihre Mitarbeiter keine Boni oder Provisionen für den Verkauf der Dienstleistungen von Vanguard an Sie erhalten. Dies entspricht einem der Unternehmensleitsätze, die Interessen der Kunden über den Unternehmensgewinn zu stellen.

Wenn Sie eine detailliertere Bewertung des persönlichen Beratungsdienstes von Vanguard wünschen, Schauen Sie sich diesen Artikel an, den ich kürzlich geschrieben habe.

Vanguard Robo-Berater

Zum Zeitpunkt dieses Schreibens, Der Robo-Advising-Service von Vanguard ist nicht öffentlich verfügbar. Ich habe Gerüchte gehört, dass es nur auf Einladungsbasis verfügbar ist, aber das sind nur Gerüchte.

Wenn der Robo-Advising-Service von Vanguard live geht, Ich erwarte, dass es viel Aufsehen erregt. Dies liegt daran, dass Gerüchten zufolge eine Vermögensverwaltungsgebühr von etwa 0,15% erhoben wird. was niedriger ist als bei anderen Robo-Advisors. (Im Vergleich, Betterment-Gebühren zwischen 0,25% und 0,40% und Wealthfront-Gebühren 0,25%).

Sobald weitere Informationen zum Robo-Advising-Service von Vanguard öffentlich verfügbar sind, Ich werde diesen Beitrag aktualisieren. Bleiben Sie dran!

Siehe auch: Die 12 besten Robo-Advisor für 2021

Preise und Gebühren von Vanguard

Der Ruf von Vanguard beruht darauf, den Kunden niedrige Gebühren zu berechnen. Viele Leute fragen mich, wie Vanguard Geld verdient, angesichts der geringen Gebühren, die sie verlangen.

Sie bieten provisionsfreie ETFs an, und Aktienhandel, und viele Investmentfondsgeschäfte sind ebenfalls kostenlos.

Ein Hauptfaktor ist das schiere Volumen des verwalteten Vermögens – über 5 Billionen US-Dollar. Mache eine grobe Mathematik, Nehmen wir an, Vanguard verdient nur 0,15% bis 0,30% von 5 Billionen US-Dollar. Daraus ergeben sich rund 75 bis 150 Milliarden US-Dollar. (Während ich diese Nummer schreibe, Ich bin einfach erstaunt.)

Was ist mehr, Vanguard kann die Kosten niedrig halten, indem es die Anzahl der stationären Filialen minimiert. „Wir haben nicht an jeder Ecke Filialen, “ erklärte mir kürzlich ein super hilfsbereiter Telefonagent.

Gebühren für Trades

Vanguard erhebt keine Provisionen für Vanguard-ETFs und die meisten Vanguard-Investmentfonds (ETF oder Investmentfonds, was ist der Unterschied?). Mehr als 3, 000 Investmentfonds, die nicht von Vanguard stammen, sind ebenfalls provisionsfrei, während ab 6 eine geringe Transaktionsgebühr anfällt, 000 andere Nicht-Vanguard-Fonds.

Für den Online-Handel mit Aktien fallen keine Gebühren an; jedoch, Der Handel über das Telefon kostet Sie 25 US-Dollar. Wenn es um Optionen geht, Sie zahlen nur eine Vertragsgebühr von 1 USD, egal ob online oder telefonisch.

Kontomindestbetrag $0 Finanzierung Mindestbestand/ETFS:1 Anteil
Investmentfonds:beginnt bei 1 USD, 000 Aktien-Trades 0 $ ETF-Trades 0 $ Optionsgeschäfte 0 $ + 1 $ pro Kontrakt Gebühr Investmentfonds-Trades Vanguard-Fonds:0 $
Sonstiges:$0+ Kontogebühren $20 jährliche Kontogebühr (*verfällt bei der Anmeldung zu E-Statements) Investitionen Aktien, ETFs, Investmentfonds, Optionen, CDs, Fesseln

Eine vollständige Liste der Gebühren, die Vanguard berechnet, finden Sie im Abschnitt Gebühren auf ihrer Website.

Einstieg

Um sich für ein Vanguard-Konto anzumelden, Gehen Sie zu deren Website und klicken Sie auf die Schaltfläche KONTO ERÖFFNEN in der oberen rechten Ecke.

Sie werden durch einen einfachen Anmeldeprozess geführt, bei dem Sie persönliche Daten eingeben und Ihre externen Bankkonten verknüpfen, damit Sie Geld einzahlen können.

Sobald Sie sich angemeldet haben, Sie können ihre benutzerfreundliche mobile App herunterladen.

Sicherheit

Vanguard bietet führende Sicherheitsfunktionen – wie Spracherkennung und Zwei-Faktor-Authentifizierung für den Kontozugriff. Das Unternehmen hat auch Hunderte von Technologieexperten, deren Hauptziel es ist, Ihre Konten zu schützen.

Eigentlich, sie „hacken“ sogar ihre eigenen Systeme „ethisch“ und setzen Bedrohungswissenschaftler ein, um auf Systemschwachstellen zu testen.

Kundendienst

Der Kundensupport ist telefonisch von 8 bis 22 Uhr erreichbar. Eastern Time unter 1-800-662-2739.

Vor- und Nachteile von Vanguard

Vorteile

• Vanguard bietet einige der besten Investmentfonds und ETFs auf dem Markt an
• Sie zahlen niedrigere Vermögensverwaltungsgebühren als die meisten Wettbewerber (für langfristige Investitionen)
• Hilfreiche Kundenbetreuer und Berater
• Die Investor-First-Philosophie bietet die Gewissheit, dass Vanguard Ihre Interessen im Auge hat
• Provisionsfreier Handel

Nachteile

• Hohe Mindesteinzahlungen zum Öffnen von CDs erforderlich
• Website und mobile Apps fühlen sich im Vergleich zu neueren Angeboten etwas veraltet an

Vanguard-FAQs

Ist Vanguard gut?

Jawohl. Vanguard ist ein sehr gutes Wertpapierdienstleistungs- und Maklerinstitut. Das Unternehmen erhebt sehr niedrige Gebühren und bietet ein breites Spektrum an Anlageangeboten.

Ist Vanguard oder Fidelity besser?

Dies ist eine Frage der persönlichen Präferenz. Vanguard bietet eine breitere Palette an Fonds und ETFs und könnte für langfristige Anleger die bessere Wahl sein. Auf der anderen Seite, Fidelity hat über 190 Finanzplanungsbüros, Sie können sich also für Fidelity entscheiden, wenn Sie lieber eine persönliche Erfahrung mit Ihrer Wertpapierfirma machen möchten.

Erfahren Sie mehr: Lesen Sie unseren Test zu Vanguard vs. Fidelity.

Ist eine Investition bei Vanguard eine gute Idee?

Jawohl. Bei Vanguard zu investieren ist eine gute Idee, und ich empfehle es auf jeden Fall. In voller Offenlegung, Ich bin seit vielen Jahren ein zufriedener Vanguard-Kunde – lange bevor ich mit Millennial Money anfing.

Eigentlich, Bogleheads-Leitfaden zum Investieren – das vom Vanguard-Gründer John Bogle inspiriert wurde – war für mich prägend, als ich meinen Weg in die finanzielle Unabhängigkeit begann.

Was sind die leistungsstärksten Vanguard-Fonds?

Jeder hat andere Anlagepräferenzen und -ziele, Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen, bevor Sie einen Fonds auswählen, in den Sie investieren. Vanguard-Fonds gelten traditionell als „Buy-and-Hold“-Fonds.

Das gesagt, Hier sind einige der leistungsstärksten Vanguard-Fonds, die Sie sich ansehen sollten:

• Vanguard Dividendenwachstumsfonds (VDIGX)
• Ausgewogener Vanguard-Index (VBINX)
• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)
• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
• Vanguard Total Internationaler Aktienmarktindex (VGTSX)

Der milliardenschwere Investor Warren Buffett mag diese fünf Fonds:

• Vanguard 500 Indexfonds Admiral Shares (VFIAX)
• Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
• Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
• Vanguard ETF für kurzfristige Staatsanleihen (VGSH)
• Vanguard Basiskonsumgüter-ETF (VDC)

Alternativen zu Vanguard

Einige der größeren Maklerfirmen, die Vanguard ähnliche Dienstleistungen anbieten:

• Charles Schwab
• Treue
• Merrill Lynch
• TD Ameritrade

Was ist mehr, Die iShares-Division von Blackrock ist der größte Anbieter von ETFs weltweit (der einzige Anbieter, der größer ist als Vanguard).

Ist Vanguard eine gute Anlageoption?

Es ist schwer, ein besseres Unternehmen als Vanguard für langfristige Altersvorsorge zu finden.

Wenn Sie es bis hierher geschafft haben, Sie können wahrscheinlich sagen, dass ich ein Fan von Vanguard bin. Aber am Ende des Tages, ob Sie Ihr Geld bei Vanguard oder bei einem seiner Konkurrenten anlegen, es wird nicht machen das ein großer Unterschied.

Den größten Einfluss auf Ihre Fähigkeit haben, finanzielle Freiheit zu erlangen, ist ein kluger Ansatz, wie Sie sparen, investieren, und Geld ausgeben. Danke fürs Lesen, und seien Sie weise bei Ihren finanziellen Entscheidungen!

Weitere Informationen zu Vanguard-Fonds finden Sie unter Besuchen Sie vanguard.com, um einen Prospekt zu erhalten, oder wenn verfügbar, ein zusammenfassender Prospekt. Anlageziele, Risiken, Gebühren, Kosten, und andere wichtige Informationen über einen Fonds sind im Prospekt enthalten; lesen und prüfen Sie es sorgfältig, bevor Sie investieren. Vanguard Marketing Corporation, Vertriebspartner der Vanguard-Fonds.

*Für den Zehnjahreszeitraum bis zum 31. Dezember, 2019, 9 von 9 Vanguard Geldmarktfonds, 58 von 73 Rentenfonds, 22 von 23 Mischfonds, und 125 von 140 Aktienfonds, oder 214 von 245 Vanguard-Fonds, übertrafen ihre Peergroup-Durchschnitte. Die Ergebnisse variieren für andere Zeiträume. In den Vergleich wurden nur Investmentfonds und ETFs (Exchange Traded Funds) mit einer Mindesthistorie von 10 Jahren einbezogen. Quelle:Lipper, ein Unternehmen von Thomson Reuters. Die angezeigten Wettbewerbsleistungsdaten stellen die Leistung der Vergangenheit dar, was keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist. Besuchen Sie vanguard.com für die aktualisierte Performance des Vanguard-Fonds.
**Durchschnittliche Kostenquote für Investmentfonds von Avantgarde:0,10 %. Branchendurchschnitt der Kostenquote für Investmentfonds:0,57 %. Alle Durchschnittswerte sind vermögensgewichtet. Branchendurchschnitte ohne Vanguard. Quellen:Vanguard und Morningstar, Inc., zum 31. Dezember, 2019.

Haftungsausschluss:Alle Investitionen unterliegen Risiken, einschließlich des möglichen Verlusts des von Ihnen investierten Geldes. Beratungsleistungen werden von Vanguard Advisers erbracht, Inc., ein registrierter Anlageberater, oder von Vanguard National Trust Company, ein vom Bund gecharterter, Treuhandgesellschaft mit beschränktem Zweck.