Umbrella-Fonds

Die Dachfonds ist eine Art Investmentfonds, der aus mehreren kleineren Fonds besteht. Dies ist vergleichbar mit einem Family-of-Fonds-Arrangement. Der Umbrella-Fonds wird von einer einzigen Investmentfondsgesellschaft betreut und verwaltet auch alle Teilfonds, aus denen er besteht.

Jeder kleinere Fonds wird wie ein eigener Investmentfonds behandelt. Typischerweise jeder Teilfonds wird auch seine eigene Anlagestrategie haben. Einige Teilfonds basieren auf Anlagen in Aktien, während andere auf Anlagen in Anleihen oder Rohstoffen basieren könnten.

Einer der großen Vorteile einer Anlage in einen Umbrella-Fonds besteht darin, dass Sie in der Regel problemlos von einem Teilfonds zu einem anderen wechseln können. In den meisten Fällen, wenn Sie Investmentfonds wechseln möchten, Sie müssen Ihre Anteile des einen Fonds verkaufen und dann Anteile des anderen kaufen. Das bedeutet, dass Sie sich mit Transaktionskosten und dem lästigen Anbieterwechsel auseinandersetzen müssen. Wenn Sie mit einem Dachfonds arbeiten, das wird kein problem sein, und es sollten keine Transaktionskosten anfallen. Sie können die von Ihnen verwendete Anlagestrategie ändern, ohne dabei Geld zu verlieren.