Aktien in den 2010er Jahren standen in Flammen – so können Sie in den 2020er Jahren profitieren

Der Aktienmarkt hat in den letzten zehn Jahren eine fabelhafte Fahrt hinter sich. seinen Preis mehr als verdreifacht.

Das haben Sie vielleicht vergessen, Was mit all den Jahren der Sorge um den Brexit, eine invertierende Zinsstrukturkurve, steigende Zinsen, Amtsenthebung und viele andere Schrecken des Tages. In der Zwischenzeit, Die Aktien sind um 249 Prozent gestiegen (zum Marktschluss am 18. Dezember), gemessen am Standard &Poor’s 500 Index, was es zu einem fantastischen Jahrzehnt für Investoren macht, wenn die Zahlen bis Ende des Jahres hier bleiben.

Vor einem Jahrzehnt kämpfte die US-Wirtschaft mit der schlimmsten Wirtschaftskrise seit der Weltwirtschaftskrise. Der S&P hatte sein schlimmstes Jahrzehnt aller Zeiten erlebt – noch schlimmer als die 1930er Jahre in der Depressionsära. Aber das führte in den 2010er Jahren zu einer Phase solider Gewinne. Und wenn Sie das Startdatum etwas verfälschen, auf das Markttief am 9. März 2009, dann erzielten die Aktien astronomische 372 Prozent.

So schneidet der S&P 500 in den 2010er Jahren mit seiner Performance in den vergangenen Jahrzehnten ab.

Die beste Zehnjahresperiode für Aktien waren die 1950er Jahre, mit einer Gesamtrendite von knapp 487 Prozent, einschließlich Dividenden. Die 1990er und 1980er Jahre waren nicht weit dahinter, obwohl, mit Renditen von fast 433 Prozent und 404 Prozent, bzw. Aktien beendeten die 1990er Jahre, selbstverständlich, mit fulminanter Leistung, als die Anleger in den Dotcom-Boom stürzten.

Dieser Dotcom-Boom ging bald pleite, jedoch, Aufstellung der miserablen Renditen des folgenden Jahrzehnts, die 2000er. Anfang bis Ende, der S&P 500 verlor im Laufe des Jahrzehnts etwa neun Prozent, die im Zuge der weltweiten Finanzkrise in einem massiven Rückgang der Bestände gipfelte.

Diese schlechte Performance hat in den letzten zehn Jahren eine niedrige Basis für Aktien geschaffen, und die Aktien kletterten gut von dieser Basis, auch wenn die vergangenen Jahrzehnte besser abgeschnitten haben. Ein Buy-and-Hold-Investor hätte Anfang 2010 mehr als 200 Prozent Rendite erwirtschaften können. Natürlich, Anleger, die 2009 zu niedrigeren Preisen eingekauft haben, schnitten noch besser ab, wenn sie durchgehalten haben.

So stark die Renditen des S&P 500 in den letzten zehn Jahren waren, Anleger hätten bei einigen Einzeltiteln noch besser abschneiden können, einschließlich einiger, die bereits bekannte Namen waren.

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Einige Einzelaktien schnitten sogar noch besser ab – andere nicht!

Die Performance eines Index ist ein gewichteter Durchschnitt der Aktien im Index. Einige Aktien schneiden über diesem Durchschnitt ab, andere darunter. Durch die Auswahl einiger der leistungsstärkeren Aktien, Anleger können noch besser abschneiden als der Index, manchmal fantastisch besser.

Hier sind einige dieser herausragenden Aktien, die jeweils vor 10 Jahren der Öffentlichkeit bekannt waren.

Amazonas

Die Leistung von Amazon war bemerkenswert, und mehr noch, weil es keine versteckte Aktie war, sondern ein Unternehmen, das viele Amerikaner bereits kannten. Das Unternehmen hat sein E-Commerce-Geschäft in den letzten zehn Jahren schnell ausgebaut. seinen hochprofitablen Webservices-Bereich ausgebaut und nun einen eigenen Versandbetrieb aufgenommen, auch. Von Anfang des Jahrzehnts bis heute Amazon lieferte Rücksendungen von etwa 1, 200 Prozent. (Hier erfahren Sie, wie Sie Amazon-Aktien kaufen und was Sie zuerst beachten sollten.)

Apfel

Apple ging in das Jahrzehnt mit einem riesigen Hit in den Händen, der iPod. In 2007, es hat das iPhone veröffentlicht, die Smartphone-Ära einläuten, und es war nicht bis 2010, dass das iPad debütierte. Es fühlt sich an, als ob die Aktie erst in den 2010er Jahren gestiegen ist.

Wie alle Aktien Apple hatte Höhen und Tiefen, aber in den letzten zehn Jahren erzielte es außergewöhnliche Renditen, Jede Investition von 100 US-Dollar in 1 US-Dollar verwandeln, 000. (Hier erfahren Sie, wie Sie Apple-Aktien kaufen und ob sie für Sie geeignet sind.)

Facebook

Facebook debütierte erst 2012 als börsennotiertes Unternehmen, und der Markt hat das Unternehmen nicht warm aufgenommen. Nach einem ersten Tag Pop, die Aktie stolperte, aber es wurde von einem schnell wachsenden Geschäft getragen, und die Aktien stiegen rasant. Seit dem Ende des ersten Tages hat die Aktie eine Rendite von 400 Prozent erzielt, und diejenigen, die im Jahr nach dem Börsengang kauften, schnitten noch besser ab. Facebook war wahrscheinlich der bekannteste Börsengang des Jahrzehnts und einer der erfolgreichsten. (So ​​können Sie die Aktie kaufen.)

Über

Während wir in den letzten zehn Jahren auf einige bemerkenswerte Erfolge verweisen können, bekannte Aktien können stark zurückgehen, auch. Sogar die für Größe angepriesenen Aktien können einbrechen. Ein typisches Beispiel ist das Mitfahrunternehmen Uber, einer der am meisten erwarteten Börsengänge des Jahres 2019.

Die Aktie ist seit ihrem Debüt im Mai im Rückwärtsgang stecken geblieben. Anleger verloren 28 Prozent seit dem Abschlusstag. Es hat mit hoher Geschwindigkeit Bargeld verbrannt, und es ist nicht klar, dass sich die Dinge jemals ändern werden. Plus, Das Unternehmen weist ein weiteres verstecktes Risiko auf, das sich vielen Anlegern entziehen könnte.

Was können Anleger also von den 2020er Jahren erwarten?

Das letzte Jahrzehnt bietet einige wichtige Erkenntnisse darüber, wie Anleger in den 2020er Jahren profitieren können.

Ignoriere das Geräusch und halte dich fest

Während des letzten Jahrzehnts, Anleger hatten angebliche Verkaufsgründe – steigende Zinsen, Brexit, eine mögliche Rückkehr der Finanzkrise, und nun Bedenken hinsichtlich einer Amtsenthebung. Aber die Geschichte deutet darauf hin, dass der Verkauf aus kurzfristigen Sorgen Ihre langfristigen Renditen beeinträchtigt.

Wie eine alte Wall-Street-Wahrheit sagt:„Der Markt erklimmt eine Mauer der Sorge“. Während kurzfristige Bedenken die Aktien treffen können, Die fundamentale Performance des Unternehmens treibt die langfristigen Renditen an.

Es lohnt sich also, den kurzfristigen Lärm und die Angstmacherei zu ignorieren, vor allem, wenn sie wenig oder gar nichts mit der leistung des unternehmens zu tun haben. Das gilt umso mehr für einen Index wie den S&P 500, deren breite Diversifikation Ihr Engagement in einem einzelnen Unternehmen einschränkt. Im Laufe der Zeit, der Index bewegt sich über die Gesundheit der US-Wirtschaft, nicht die neueste Sorge des Tages.

Schlechte Leistung schafft gute Leistung

Es kann schwierig sein, Aktien zu halten, wenn sie fallen, aber diese schlechte Leistung führt später oft zu einer guten Leistung. Wenn niedrige Erwartungen in einen Aktienkurs eingebaut werden, Preise sind günstig, und später können begeistertere Investoren sie höher bieten. Das ist leicht an der schlechten Leistung der 2000er Jahre – minus 9,1 Prozent – ​​und der 2010er Jahre – plus 249 Prozent zu erkennen.

Der Markt kehrt normalerweise zum Mittelwert zurück, und auf gute Jahre folgt ein schlechtes Jahr, den Markt auf seinen langfristigen Durchschnitt zurückführen, etwa 10 Prozent jährlich für den S&P 500. Wenn Sie über längere Zeiträume viel mehr verdienen, dann können zukünftige Renditen niedriger ausfallen.

„Das nächste Jahrzehnt könnte eine Rückkehr zum niedrigen einstelligen Durchschnitt haben, Wenn Sie sich die historischen annualisierten Renditen ansehen, “ sagt Daniel Milan, geschäftsführender Gesellschafter von Cornerstone Financial Services. Er betont jedoch, dass neue technologische Fortschritte im letzten Jahrzehnt zu Gewinnsteigerungen beigetragen haben und dass möglicherweise noch mehr auf dem Weg sind. angeführt von Technologien wie der 5G-Kommunikation.

Aber gute Leistung hält nicht ewig

Niedrige Zinsen und steigende Unternehmensgewinne haben dazu beigetragen, die Aktien in die Höhe zu treiben, da die Federal Reserve jahrelang die Zinsen nahe Null hielt. Aber die Fed senkt möglicherweise nicht immer die Zinsen, wie wir in den letzten Jahren gesehen haben, und die Unternehmensgewinne sinken in der Regel in einer Rezession. Während das Jahrzehnt starke Renditen verzeichnete, Anleger müssen vermeiden, selbstgefällig zu sein.

„Anleger sollten dem nicht nehmen, dass die Aktien nur steigen, “ sagt Anthony Denier, CEO des provisionsfreien Brokers Webull Financial. „Märkte und Investitionen bewegen sich in Zyklen. Anleger sollten damit rechnen, dass diese Wirtschaft irgendwann in eine Rezession fällt – obwohl jeder weiß, wann – und dann werden die Aktien fallen, und die Anleiherenditen werden steigen.“

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Diversifikation reduziert Ihr Risiko

„Anleger sollten auch über Diversifizierung nachdenken, bevor es zu spät ist. “ sagt Dekan Vagnozzi, Präsident von Ein besserer Finanzplan, GMBH.

Diversifikation kann bedeuten, eine Mischung aus verschiedenen Anlagen zu haben. Ein S&P 500 Indexfonds ist eine gut diversifizierte Mischung aus Aktien, aber auch eine sammlung von aktien kann stark schwanken, und es umfasst keine anderen Vermögenswerte wie Anleihen, Immobilien und sichere Geldkonten wie CDs.

„Die wichtigste Strategie, die ein Anleger in den nächsten 10 Jahren umsetzen sollte, ist … eine gute Diversifizierung über die Sektoren bei Aktien, festverzinsliche und immobilien, “ sagt Mailand.

„Wenn Sie … die Optionen für alternative Anlagen erforschen, die jetzt nicht der Volatilität der Aktienmärkte unterliegen, Sie ersparen sich den Stress und die Kopfschmerzen, eine emotionale und impulsive Entscheidung treffen zu müssen, wenn der Markt schließlich eine Korrektur durchmacht, “, sagt Vagnozzi.

Diversifikation begrenzt nicht nur Ihren Verlust, es kann tatsächlich Ihre Renditen steigern, auch.

Lass dich von deinem Zeithorizont leiten

Während sich Aktien in der Regel über lange Zeiträume gut entwickeln, kurzfristig können sie enorm volatil sein. Diversifikation kann helfen, Ihr Anlagerisiko auszugleichen, aber die zeit kann helfen. Je länger Ihr Zeithorizont ist, desto länger können Sie bei Aktien bleiben, um sie steigen zu lassen.

„Wenn Sie in vier Jahren College-Ersparnisse von Ihren Kindern nehmen müssen, nicht so aggressiv investieren wie mit Ihrem Altersguthaben, das Sie in den nächsten 10 oder mehr Jahren nicht brauchen werden, “ sagt Daniel Lash, zertifizierter Finanzplaner bei VLP Financial Advisors.

Seien Sie also vorsichtig, wenn Sie Aktien verwenden, um unmittelbare Ziele zu planen – wie die Anzahlung auf ein Haus – denn das Geld ist möglicherweise nicht da, wenn Sie es brauchen.

„Keine Erwartungen an den Markt, aber einen Plan haben, um Ihre Ziele rund um Ihre Ausgaben und Ersparnisse zu erreichen, die Dinge, die du kontrollieren kannst, “, sagt Lash.

Endeffekt

Wer in den Aktienmarkt einsteigen möchte, hat zwei große Möglichkeiten:einzelne Aktien zu kaufen oder einen Fonds zu kaufen. Wenn Sie bereit sind, die Kleinarbeit zu leisten und Unternehmen zu analysieren, Dann können Sie möglicherweise mehr verdienen, als wenn Sie einen Fonds kaufen würden. Aber für Investoren, die kein Fachwissen haben oder Unternehmen einfach nicht bewerten wollen, kaufen – und vor allem Holding – ein breit diversifizierter Fonds wie ein S&P 500-Indexfonds kann immer noch hervorragende Renditen erzielen.

Aber eine der besten Lehren aus dem letzten Jahrzehnt (und aller Zeiten) ist, investiert zu bleiben, wenn Sie das Potenzial für starke Renditen haben möchten. Sie haben keine Chance, von Aktien zu profitieren, wenn Sie keine besitzen.