ETFs:So investieren Sie in Exchange Traded Funds

börsengehandelte Fonds, oder ETFs, werden immer beliebter, um an den Finanzmärkten zu investieren. Ein ETF hält Anteile an vielen verschiedenen Vermögenswerten, und durch den Kauf eines Fondsanteils, Sie besitzen eine winzige Position in jeder seiner Beteiligungen. Mit ETFs, Anleger können leicht ein diversifiziertes Portfolio erstellen und viele Fonds verlangen nur eine geringe Gebühr und bieten gleichzeitig einige große Vorteile.

Wenn Sie in ETFs investieren möchten, Hier erfahren Sie, wie Sie mit ihnen beginnen.

Was ist ein ETF?

Wie ein Investmentfonds, ein ETF hält Positionen in vielen verschiedenen Vermögenswerten, typischerweise Aktien oder Anleihen. Die Bestände bilden normalerweise einen voreingestellten Index wie den Standard &Poor’s 500 oder den Dow Jones Industrial Average nach. anstatt aktiv zu investieren. ETFs sind also in der Regel passive Anlagen. Und die breiten Beteiligungen des Fonds sorgen für Diversifikation, Risiken reduzieren – aber nicht eliminieren.

ETFs konzentrieren sich oft auf eine bestimmte Art von Vermögenswerten, in eine bestimmte Aktiensammlung investieren, wie Value- oder Growth-Aktien, bestimmte Länder oder Branchen, unter anderen möglichen Kategorien. Dies ermöglicht es Anlegern, einen Fonds zu kaufen, der ihnen ein gezieltes Engagement in der Art von Vermögenswerten bietet, die sie möchten.

ETFs berechnen für diesen Service eine Gebühr, die sich nach einem Prozentsatz des im Fonds investierten Geldes richtet. Zum Beispiel, im Jahr 2020 berechnete der durchschnittliche Aktienindex-ETF jährlich 0,47 Prozent, oder ungefähr $47 für jede $10, 000 investiert. Aber Sie können Fonds finden, die viel weniger verlangen, auch nur ein paar Dollar, und diese niedrigen Kosten sowie ihre Bequemlichkeit machen ETFs bei Anlegern sehr beliebt.

Hier ist der vollständige Überblick über ETFs, ihre Vor- und Nachteile.

So kaufen Sie einen ETF

Es ist eigentlich ganz einfach, einen ETF zu kaufen, und sie werden an den Börsen wie eine normale Aktie gehandelt. So investieren Sie in einen ETF:

1. Bestimmen Sie, welchen ETF Sie kaufen möchten

Der US-Markt hat mehr als 2, 000 ETFs handeln, Sie müssen also wissen, was Sie kaufen möchten. Herauszufinden, welchen ETF Sie möchten, kann einige Arbeit erfordern. ETFs, die auf wichtigen Indizes basieren, sind gute Optionen für Anfänger. Sie bieten ein breit diversifiziertes Engagement in einigen der besten Unternehmen des Marktes. Sogar der legendäre Investor Warren Buffett empfiehlt Anlegern den Kauf eines Indexfonds-Tracks im S&P 500, zu dem Hunderte von Amerikas größten Firmen gehören. Achten Sie besonders auf die Kostenquote des ETF, die Ihnen sagt, wie viel Sie als Verwaltungsgebühr zahlen werden.

Beachten Sie das Tickersymbol des ETF, ein kurzer Code aus drei oder vier Buchstaben, weil du es später brauchst.

2. Finden Sie heraus, wie viel Sie investieren müssen

Wie viel können Sie in Ihren ETF investieren? Es braucht nicht viel, um loszulegen, und heutzutage erlauben Ihnen die besten Broker, Aktienbruchteile ohne Handelskommission zu kaufen. Sie können also mit einem Teil Ihres Kleingeldes eine Aktie eines ETF oder einen Teil der Aktie abholen.

Sie bauen im Laufe der Zeit Vermögen auf, indem Sie dem Markt weiterhin Geld hinzufügen. Wenn Sie herausgefunden haben, wie viel Sie jetzt investieren können, bestimmen Sie, wie viel Sie regelmäßig investieren können, sagen, jeden Monat. Dann verpflichten Sie sich, dieses Geld zu Ihrem Portfolio hinzuzufügen und Ihr Notgroschen zu vergrößern.

3. Geben Sie die Bestellung bei Ihrem Broker auf

Schließlich, Wenden Sie sich an Ihren Broker, um eine Bestellung aufzugeben. Wenn Sie kein Maklerkonto haben, Es dauert oft nur wenige Minuten, einen zu eröffnen, und eine Handvoll Broker wie Robinhood ermöglichen es Ihnen, sofort loszulegen und sogar Ihr Konto sofort aufzuladen.

Wenn Sie bereits Geld auf Ihrem Konto haben, Sie können den Trade über das Tickersymbol platzieren und dann Aktien oder Teilaktien kaufen. Voila, Sie besitzen einen ETF!

Vor- und Nachteile von ETFs

ETFs bieten Anlegern einige große Vorteile und eine Handvoll Nachteile. Hier sind einige der wichtigsten.

Vorteile von ETFs

• Kostengünstig. ETFs sind eine der besten Möglichkeiten, um in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren, und dies zu geringen Kosten. Manchmal kostet es Sie nur ein paar Dollar pro 10 Dollar, 000 haben Sie investiert.
• Keine Handelsprovisionen bei Online-Brokern. Fast alle großen Online-Broker berechnen keine Provisionen für den Handel mit ETFs.
• Preis den ganzen Tag. ETFs werden während des gesamten Handelstages bewertet und getauscht, Anlegern die Flexibilität zu geben, auf Nachrichten zu reagieren.
• Passiv verwaltet. ETFs werden in der Regel (aber nicht immer) passiv verwaltet, das heißt, sie folgen einfach einem vorausgewählten Index von Aktien oder Anleihen. Untersuchungen zeigen, dass passives Investieren in den meisten Fällen aktives Investieren übertrifft. und es ist auch ein billigerer Ansatz, Daher gibt die Fondsgesellschaft einen Großteil dieser Ersparnisse an die Anleger weiter.
• Diversifikation. Mit einem ETF können Sie manchmal Dutzende von Vermögenswerten in einem Fonds kaufen, Das heißt, Sie erhalten eine Diversifizierung (und ein geringeres Risiko), als wenn Sie nur eine oder zwei Aktien kaufen würden.
• Gezielte Investitionen. ETFs konzentrieren sich normalerweise auf eine bestimmte Nische, wie Anlagestil, Industrie, Unternehmensgröße oder Land. So können Sie eine Investition kaufen, die sich auf einen bestimmten Bereich wie Biotechnologie, wenn du denkst, dass es aufwärts geht.
• Große Investitionsauswahl. Mit mehr als 2, 000 ETFs haben Sie eine große Auswahl an Fonds, die Sie kaufen können.
• Steuergünstig. ETFs sind so strukturiert, dass sie die Ausschüttungen von Kapitalgewinnen minimieren, hilft Ihnen, Ihre Steuerbelastung niedriger zu halten.

Nachteile von ETFs

• Potenziell überbewertet. Weil sie den ganzen Tag handeln, ETFs können im Verhältnis zu ihren Beständen möglicherweise überbewertet werden. Es ist also möglich, dass Anleger für den Wert des ETF mehr bezahlen können, als er tatsächlich hält. Dies ist eine seltene Situation und der Unterschied ist normalerweise ziemlich gering. aber es kann passieren.
• Nicht so zielgerichtet wie beworben. Während ETFs auf bestimmte Anlagethemen abzielen, sie sind nicht so gezielt, wie sie dargestellt werden. Zum Beispiel, Ein ETF, der ein Engagement in Spanien ermöglicht, kann ein großes spanisches Telekommunikationsunternehmen besitzen, das einen erheblichen Teil seiner Umsätze im Ausland erwirtschaftet. Ein ETF kann viel weniger auf ein bestimmtes Ziel ausgerichtet sein, als sein Name vermuten lässt, Daher ist es wichtig zu überprüfen, was es tatsächlich enthält.

ETFs vs. Investmentfonds

ETFs sind in vielerlei Hinsicht wie Investmentfonds. Beide bieten Anlegern eine Sammlung von Vermögenswerten, die die Vorteile der Diversifikation bieten können, fokussiertes Engagement in bestimmten Zielinvestitionsbereichen, eine große Investitionsauswahl und potenziell niedrige Kosten. Aber Investmentfonds unterscheiden sich in einigen anderen Punkten von ETFs:

• Investmentfonds werden oft aktiv verwaltet. Im Gegensatz zu ETFs die meist passiv verwaltet werden, Investmentfonds werden oft aktiv verwaltet (aber nicht immer). Dies bedeutet, dass die Manager des Fonds möglicherweise versuchen, die Marktdurchschnitte zu übertreffen – und manchmal auch Erfolg haben. Sie können also eine gewisse Outperformance erzielen, wenn Sie einen guten Anlageverwalter auswählen.
• Bei Investmentfonds können höhere Gebühren anfallen. Im Allgemeinen, Investmentfonds verlangen höhere Gebühren als ETFs. Dazu gehören eine höhere Kostenquote sowie das Potenzial für hohe Verkaufsprovisionen beim Kauf eines Fonds, obwohl die besten Investmentfonds sie nicht berechnen.
• Investmentfonds können Handelskommissionen haben. Einige Broker berechnen Provisionen, wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder verkaufen. während ETFs normalerweise keine Provision haben.
• Investmentfonds können Kapitalgewinnausschüttungen haben. Investmentfonds sind gezwungen, Kapitalgewinne gegen Ende des Jahres auszuschütten, ein Schritt, der Ihre Steuerbelastung erhöhen kann, selbst wenn Sie den Fonds nicht verkauft haben.
• Investmentfonds können Mindesterstanlagen haben. Manchmal erfordern Investmentfonds, dass Sie mehrere tausend Dollar aufbringen, wenn Sie den Fonds zum ersten Mal kaufen.
• Investmentfonds werden erst nach Marktschluss bewertet und gehandelt. Der gesamte Handel mit Investmentfonds erfolgt zum Nettoinventarwert des Fonds, die am Ende eines jeden Tages berechnet wird. Erst dann werden Aktien gehandelt. Das steht im krassen Gegensatz zu ETFs. die den ganzen Tag über handeln, und können über und unter ihrem Nettoinventarwert schwanken.

Dies sind einige der wichtigsten Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETFs. Bankrate wirft aber auch einen noch tieferen Blick auf diese beiden beliebten Investments.

ETFs vs. Aktien

ETFs bestehen oft aus Aktien oder Anleihen, und ein einzelner ETF kann Dutzende haben, sogar Hunderte, von Aktien unter seinen Beständen. Der Wert des ETF basiert auf dem gewichteten Durchschnitt dieser Bestände, während der Aktienkurs die Marktbewertung des Unternehmens darstellt.

Hier sind einige wichtige Unterschiede zwischen Aktien und ETFs:

• Einzelne Aktien sind volatiler. Eine einzelne Aktie ist von Natur aus volatiler als eine Sammlung von Aktien. Es ist nicht ungewöhnlich, dass sich eine Aktie in einem bestimmten Jahr um 50 Prozent nach oben oder unten bewegt. während dies für einen ETF ungewöhnlich wäre.
• Einzelne Aktien sind riskanter. Eine einzelne Aktie ist riskanter als ein ETF, wo der Wert von Dutzenden von Unternehmen oder mehr abhängt. Bei einer einzelnen Aktie können viele unternehmensspezifische Faktoren den Wert nach unten (oder nach oben) treiben.
• Einzelne Aktien erfordern mehr Arbeit, um in sie zu investieren. Die Investition in einen ETF erfordert weniger Arbeit als die Investition in einzelne Aktien. Jedes einzelne Unternehmen hat seine eigenen Probleme und Bedenken, die analysiert werden müssen, Zeit und Mühe erfordern.
• Einzelne Aktien berechnen keine Kostenquote. Im Gegensatz, ein ETF eine laufende Kostenquote berechnet, mit einer Gebühr als Prozentsatz Ihres investierten Vermögens.

Dies sind einige der wichtigsten Unterschiede zwischen Aktien und ETFs und was sie für Anleger bedeuten.

Aktiver vs. passiver ETF-Handel

ETFs sind in der Regel als passives Investment konzipiert. Sie verfolgen normalerweise einen bestimmten Aktienindex wie den S&P 500, Sie können passiv und kostengünstig in den Index investieren. Der Sinn des passiven Investierens besteht darin, die Renditen des Indexes nachzubilden, die im Fall des S&P 500 über längere Zeiträume durchschnittlich etwa 10 Prozent pro Jahr betragen hat.

Im Gegensatz, Beim aktiven Investieren geht es um die aktive Verwaltung eines Portfolios, Identifizierung der Aktien, die wahrscheinlich steigen und in sie investieren. Und dieser Ansatz ist eher typisch für Investmentfonds, die Portfoliomanager und Analysten dafür bezahlen, erfolgreiche Entscheidungen zu treffen und die Marktdurchschnitte zu übertreffen. Als Investor dieser Art von Fonds Sie stellen einen Manager ein, der die Investitionsarbeit für Sie erledigt.

In jedem Fall – und angesichts der unterdurchschnittlichen Bilanz der aktivsten Investitionen – macht es wenig Sinn, ETFs (oder Investmentfonds) aktiv zu handeln.

Endeffekt

Es ist überraschend einfach, in ETFs zu investieren, und Sie können dies tun, als würden Sie eine Aktie kaufen. Plus, Große Online-Broker haben die Handelsprovisionen für diese Investitionen auf Null gesenkt. Mit allen Vorteilen von ETFs, Es ist keine Überraschung, dass sie populär geworden sind und in Zukunft wahrscheinlich noch beliebter werden.