Was ist eine zinsbefreite Dividende?

Als zinsbefreite Dividende gilt jede Dividende oder ein Teil davon, die eine beaufsichtigte Investmentgesellschaft zahlt, die nicht steuerpflichtig ist. Sie wird in einer schriftlichen Mitteilung, die den Aktionären der Gesellschaft innerhalb von 45 Tagen nach Ablauf des Steuerjahres zugeht, als solche bezeichnet.

In den Vereinigten Staaten, Es gibt einige Investmentfonds, die es Anlegern ermöglichen, in bestimmte Arten von Kommunalanleihen oder andere Arten von investierbaren Wertpapieren zu investieren, die steuerfreie Zinsen auszahlen.

Allgemein, in den USA, man behandelt steuerbefreite Zinsen aus einer Dividende genauso, als ob Sie eine direkte Steuer erhalten würden. wie Einkommensteuer, Kopfsteuer, Grundsteuer, und Freistellung. Die Dividenden unterliegen anderen Regeln und Vorschriften, helfen, Missverständnisse oder mögliche Auslassungen in der Steuerberichterstattung zu klären.

Zusammenfassung

• In den Vereinigten Staaten, Es gibt einige Investmentfonds, die es Anlegern ermöglichen, in bestimmte Arten von Kommunalanleihen oder andere Arten von investierbaren Wertpapieren zu investieren, die steuerfreie Zinsen erzielen.
• Anlageprodukte, die zinsbefreite Dividenden bieten, tragen geringere Risikofaktoren als andere Wertpapierprodukte und werden niedriger verzinst und bieten eine schlechtere Rendite.
• Einige Staaten können den steuerfreien Teil der Dividende auf Anleihen beschränken, die gekauft werden oder diesem Staat gehören.

Bedeutung der steuerbefreiten Dividende

1. Steuerbefreite Dividenden können sich auf die Meldung anderer Steuerbefreiungen auswirken
2. Kann sich auf die Besteuerung der Sozialversicherung auswirken
3. Kann einer alternativen Mindeststeuer (AMT) unterliegen
4. Muss in einer Steuererklärung rechtmäßig und korrekt gemeldet werden

Auf der Suche nach zinsbefreiten Dividenden – wer sollte sie suchen?

Anlageprodukte mit zinsfreien Dividenden tragen geringere Risikofaktoren als andere Wertpapierprodukte und weisen einen niedrigeren Zinssatz auf. im Allgemeinen als Prozentsatz des Hauptbetrags ausgedrückt. und bieten eine schlechtere Rendite.

Daher, der Steuervorteil wird für Personen mit hohem Einkommen und hohen Steuersätzen mehr Gewicht haben. Bei der Auswahl einer Investition, der umsichtige Anleger muss alle Faktoren abwägen, die die Auswirkungen der Steuererleichterung auf sein breiteres Portfolio beinhalten, sowie das Gesamteinkommen, auf das sie besteuert werden.

Staatliche Einkommensteuer und zinsbefreite Dividenden

Abhängig von Ihrem Wohnsitzstaat, wenn Sie Amerikaner sind, die Zinsen, die vom Bund in Form von Dividenden befreit sind, sind nicht unbedingt auf Landesebene befreit.

Einige Staaten können den steuerfreien Teil der Dividenden auf Anleihen beschränken, die gekauft werden oder diesem bestimmten Staat gehören; daher, Halten Sie Bestände aus mehreren Bundesstaaten und wohnen Sie in einem anderen, könnten Sie sich für lokale und staatliche Steuern öffnen, von denen Sie zuvor vielleicht dachten, dass Sie von ihnen befreit wären.

Es ist der Grund, in vielen Szenarien, es ist ratsam, mit einem Buchhalter zusammenzuarbeiten oder Due Diligence durchzuführenArten der Due DiligenceEiner der wichtigsten und langwierigsten Prozesse bei einem M&A-Deal ist die Due Diligence. Die Due Diligence ist etwas, das der Käufer durchführt, um die Richtigkeit der Ansprüche des Verkäufers zu bestätigen. Ein potenzieller M&A-Deal beinhaltet mehrere Arten von Due Diligence. darüber, welcher Teil Ihrer zinsfreien Dividende vollständig steuerfrei ist.

In North Carolina, zum Beispiel, Alle Steuerzahler, die Zinsen für verschiedene Schuldverschreibungen und Anleihen von Staaten außerhalb von North Carolina erhalten, müssen die aufgelaufenen Zinsen zu ihrer North Carolina-Erklärung hinzufügen. Die einzige Ausnahme von der Verordnung besteht darin, dass eine Erklärung eines unterstützenden Investmentfonds vorliegt, aus der hervorgeht, dass dieser nicht steuerpflichtig ist.

Alternative Minimum Tax (AMT) – Bedeutung bei steuerbefreiten Dividenden

Steuerfreie Zinsdividenden können weiterhin der alternativen Mindeststeuer (AMT) unterliegen. Das AMT wurde weitgehend entwickelt, um zu verhindern, dass einkommensstarke und vermögende Privatpersonen Abzüge wie zinsfreie Dividenden verwenden, um geringe oder keine Einkommenssteuern zu zahlen.

Um zu sehen, ob Sie in den Vereinigten Staaten eine AMT bezahlen müssen, Es muss ein bestimmtes IRS-Formular ausgefüllt werden, das Ihnen hilft herauszufinden, ob Sie zusätzlich zu Ihrer Standardsteuererklärung Steuern zahlen müssen.

Das AMT hindert bestimmte Personen daran, große Kapitalprojekte wie einen Schifffahrtshafen durch Anleihen zu finanzieren und die Zinsen befreit zu bekommen, wenn sie Steuern auf ein bereits beträchtliches Einkommen zahlen.

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• DividendensatzDividendensatzDer Dividendensatz ist der Betrag der von einem Unternehmen jährlich an seine Aktionäre zurückgegebenen Barmittel als Prozentsatz des Marktwertes des Unternehmens
• InvestmentfondsPublikumsfondsEin Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Aktien zu investieren, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Investmentfonds befinden sich im Besitz einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Informieren Sie sich über die verschiedenen Fondsarten, wie sie arbeiten, und Vorteile und Kompromisse einer Investition in sie
• KommunalanleiheKommunalanleiheEine Kommunalanleihe bezieht sich auf eine Anleihe oder ein festverzinsliches Wertpapier, die von einer Regierungsgemeinde begeben wird, Gemeinde, oder Staat, um seine Regierung zu finanzieren
• Alternative Minimum Tax (AMT)Alternative Minimum Tax (AMT)Alternative Minimum Tax (AMT) ist eine alternative Methode zur Berechnung des Mindestbetrags, den eine Person an Steuern auf der Grundlage ihres Einkommens schuldet. Es wurde erstellt, um