So berechnen Sie den prozentualen Gewinn oder Verlust einer Anlage

Das Erlernen der Berechnung des prozentualen Gewinns Ihrer Investition ist einfach und eine wichtige Information in der Toolbox des Anlegers.

Um den prozentualen Gewinn einer Investition zu berechnen, Anleger müssen zunächst ermitteln, wie viel die Investition ursprünglich gekostet hat oder der Kaufpreis. Nächste, der kaufpreis wird vom verkaufspreis der anlage abgezogen, um den gewinn oder verlust der anlage zu ermitteln.

Wenn Anleger nicht über den ursprünglichen Kaufpreis verfügen, Sie können es von ihrem Broker erhalten. Maklerfirmen stellen für jede Transaktion Handelsbestätigungen in Papierform oder elektronisch zur Verfügung, einschließlich des ursprünglichen Kauf- und Verkaufspreises sowie der finanziellen Details der Investition.

Die zentralen Thesen

• Bei der Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts einer Anlage, Anleger müssen zunächst die ursprünglichen Anschaffungskosten oder den Kaufpreis ermitteln.
• Nächste, der kaufpreis wird vom verkaufspreis der anlage abgezogen, um den gewinn oder verlust der anlage zu ermitteln.
• Nehmen Sie den Gewinn oder Verlust aus der Anlage und teilen Sie ihn durch den ursprünglichen Betrag der Anlage oder des Kaufpreises.
• Schließlich, multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100, um die prozentuale Änderung der Investition zu erhalten.

Berechnung des Gewinns oder Verlusts einer Investition

Bestimmung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

1. Nehmen Sie den Verkaufspreis und ziehen Sie den ursprünglichen Kaufpreis ab. Das Ergebnis ist der Gewinn oder Verlust.
2. Nehmen Sie den Gewinn oder Verlust aus der Anlage und teilen Sie ihn durch den ursprünglichen Betrag oder den Kaufpreis der Anlage.
3. Schließlich, multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100, um die prozentuale Änderung der Investition zu erhalten.

Fällt der Prozentsatz negativ aus, weil der Marktwert niedriger ist als der ursprüngliche Kaufpreis – auch Kostenbasis genannt – entsteht ein Verlust der Investition. Wenn der Prozentsatz positiv ist, weil der Marktwert oder Verkaufspreis höher ist als der ursprüngliche Einkaufspreis, es gibt einen Gewinn aus der Investition.

Formel zur Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

Investitionsprozentualer Gewinn = Preis verkauft − Kaufpreis Kaufpreis × 1 0 0 \text{Investitionsgewinn in Prozent} =\frac{\text{Verkaufspreis} - \text{Kaufpreis}}{\text{Kaufpreis}} \mal 100 Investitionsprozentsatz Gewinn=KaufpreisVerkaufspreis−Kaufpreis​×100

1. Die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts ergibt den Dollarbetrag, der dem Gewinn oder Verlust im Zähler entspricht.
2. Der Dollarbetrag des Gewinns oder Verlusts wird durch den ursprünglichen Kaufpreis geteilt, um eine Dezimalzahl zu bilden. Die Dezimalzahl zeigt an, wie viel der Gewinn im Vergleich zu dem ursprünglich investierten Betrag darstellt.
3. Die Multiplikation der Dezimalzahl mit 100 verschiebt lediglich die Dezimalstelle, um den prozentualen Gewinn oder Verlust im Vergleich zum ursprünglichen Anlagebetrag zu erhalten.

Um den prozentualen Gewinn oder Verlust zu ermitteln, ohne die Anlage zu verkaufen, die rechnung ist sehr ähnlich. Der Verkaufspreis wird durch den aktuellen Marktpreis ersetzt. Das Ergebnis wäre der nicht realisierte Gewinn (oder Verlust), Dies bedeutet, dass der Gewinn oder Verlust unrealisiert wäre, da die Investition noch nicht verkauft wurde.

Warum die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts wichtig ist

Die Berechnung des Gewinns oder Verlusts einer Anlage in Prozent ist wichtig, da sie zeigt, wie viel verdient wurde im Vergleich zu dem Betrag, der zur Erzielung des Gewinns erforderlich ist.

Zum Beispiel, wenn zwei Anleger jeweils 500 US-Dollar durch Investitionen in dieselbe Aktie verdient haben, beide hatten den gleichen Gewinn. Zu Beginn, es scheint, dass beide Investitionen das gleiche Ergebnis erzielt haben. Jedoch, wenn ein Investor 20 Dollar ausgibt, 000, als die Aktie ursprünglich gekauft wurde, und der zweite Investor gab nur 10 US-Dollar aus, 000, der zweite Investor schnitt besser ab, weil weniger Geld auf dem Spiel stand.

Ebenfalls, der zweite Investor könnte die anderen $10 investieren, 000 (vorausgesetzt, beide hatten 20 $, 000 zu investieren) in eine zweite Aktie und erwirtschaften einen zusätzlichen Gewinn.

Beispiele für die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

Die prozentuale Gewinn- oder Verlustberechnung kann für viele Anlagearten verwendet werden. Unten sind zwei Beispiele.

Aktie

Als Beispiel, Nehmen wir an, ein Investor kaufte 100 Aktien der Intel Corp. (INTC) zu 30 US-Dollar pro Aktie, was bedeutet, dass es 3 $ kostet, 000 für die Erstinvestition (30 USD Preis * 100 Aktien).

Die 100 Aktien wurden für 38 US-Dollar pro Aktie verkauft, was bedeutet, dass der Verkaufserlös 3 $ betragen würde, 800 (38 USD pro Aktie * 100). Der Dollarwert des Gewinns aus der Investition beträgt 800 USD (3 USD, 800 – $3, 000).

Die Berechnung des prozentualen Gewinns wäre:

• ($3, 800 Verkaufserlöse – $3, 000 ursprüngliche Kosten) / $3, 000 =0,2667 x 100 =26,67 %.

Alternative, der Gewinn kann anhand des Aktienkurses berechnet werden, wie folgt:

• (38 $ Verkaufspreis – 30 $ Einkaufspreis) / 30 $ =0,2666 x 100 =26,67%.

Index

Wenn ein Anleger die Performance des Dow Jones Industrial Average (DJIA) über einen bestimmten Zeitraum ermitteln möchte, die gleiche Rechnung würde gelten. Der Dow ist ein Index, der 30 Aktien der etabliertesten Unternehmen in den Vereinigten Staaten abbildet.

Sagen wir, als Beispiel, dass der Dow um 24 öffnete, 000 und geschlossen um 24, 480 bis Ende der Woche.

Die Berechnung des prozentualen Gewinns wäre:

• (24, 480 – 24, 000) / 24, 000 =0,02 x 100 =2 %

Besondere Überlegungen:Gebühren und Dividenden

Investieren ist nicht kostenlos, und dies sollte bei der Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts berücksichtigt werden. In den obigen Beispielen wurden Maklergebühren und Provisionen oder Steuern nicht berücksichtigt.

Um Transaktionskosten einzubeziehen, den Gewinn (Verkaufspreis – Kaufpreis) um die Investitionskosten reduzieren.

Gebühren

Verwenden Sie das obige Intel-Beispiel, Nehmen wir an, dem Anleger wurden 75 US-Dollar an Gebühren vom Broker in Rechnung gestellt. Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet:

• (($3, 800 Verkaufserlöse – $3, 000 Originalkosten) – 75 USD) / 3 USD, 000 =0,2416 x 100 =24,16 %.

Wir sehen, dass die Maklergebühr die Rendite der Anlage um mehr als 2 % bzw. von 26,67 % auf 24,16 % reduziert hat.

Dividenden

Hat die Anlage Erträge oder Ausschüttungen ausgeschüttet, wie eine Dividende, der Betrag müsste zum Gewinnbetrag addiert werden. Eine Dividende ist eine Barzahlung an die Aktionäre und wird pro Aktie festgelegt.

Am Beispiel von Intel Nehmen wir an, das Unternehmen zahlte eine Dividende von 2 US-Dollar pro Aktie. Da der Investor 100 Aktien besaß, Intel würde 200 US-Dollar zahlen, die gleichmäßig in vier vierteljährliche Zahlungen aufgeteilt werden.

Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet:

• (($3, 800 Verkaufserlöse – $3, 000 Originalkosten) + 200 USD) / 3 USD, 000 =0,3333 x 100 =33,33 %.

Angenommen, es fallen keine Maklergebühren an und die Aktie wurde ein Jahr lang gehalten, Wir sehen, dass die Dividende die Rendite der Anlage um mehr als 6 % bzw. von 26,67 % auf 33,33 % erhöht hat.

Wenn die Aktie ein Jahr lang nicht gehalten wurde und stattdessen, wurde für zwei Viertel gehalten, wir würden dem Gewinnbetrag 100 US-Dollar (statt 200 US-Dollar) hinzufügen, da die vierteljährlichen Dividendenzahlungen jeweils 50 US-Dollar betragen würden.

Durch Einbeziehung der Transaktionskosten, Kontogebühren, Provisionen, und Dividendenerträge, Anleger können eine genauere Darstellung des prozentualen Gewinns oder Verlusts einer Anlage erhalten.