Intelligente Strategien für einen Bärenmarkt

Ein Bärenmarkt bezieht sich auf einen weit verbreiteten Rückgang der Vermögenspreise von mindestens 20 % gegenüber den jüngsten Höchstständen. Deutlich, Auf diese Zeiten kann man sich nicht freuen, aber sich zu wehren kann gefährlich sein. Hier werden wir Sie durch acht wichtige Anlagestrategien und Denkweisen führen, die Ihnen helfen, ruhig zu bleiben und tot zu bleiben, wenn der Aktienmarkt Ihre Renditen ins Wanken bringt.

Die zentralen Thesen

• Niemand will von einem Bärenmarkt erwischt werden, aber wenn Sie sich inmitten fallender Aktienkurse wiederfinden, Es gibt einige Strategien, die Sie anwenden können.
• Sie können eine praktische und defensive Haltung einnehmen, Reglementierte Anhäufung von mehr Aktien, wenn die Preise sinken, um zum Verkauf stehende Aktien aufzunehmen.
• Sie können auch in die Offensive gehen und eine Short-Position am Markt einnehmen, profitieren, wenn die Preise sinken.

Halten Sie Ihre Ängste im Zaum

An der Wall Street gibt es ein altes Sprichwort:"Der Dow klettert auf eine Mauer der Sorge." Mit anderen Worten, Im Laufe der Zeit ist der Dow trotz wirtschaftlicher Schwierigkeiten weiter gestiegen, Terrorismus, und unzählige andere Katastrophen. Anleger sollten versuchen, ihre Emotionen immer vom Anlageentscheidungsprozess zu trennen. Was eines Tages wie eine riesige globale Katastrophe aussieht, wird in einigen Jahren vielleicht nur als ein Fleck auf dem Radarschirm in Erinnerung bleiben. Denken Sie daran, dass Angst eine Emotion ist, die die rationale Beurteilung einer Situation trüben kann. Ruhe bewahren und weitermachen!

Akkumulieren mit Dollar-Kostenmittelwertbildung

Das Wichtigste, was Sie während einer Konjunkturabschwächung im Hinterkopf behalten sollten, ist, dass es normal ist, dass der Aktienmarkt negative Jahre hat – es ist Teil des Konjunkturzyklus. Wenn Sie ein langfristiger Anleger sind (d. h. ein Zeithorizont von mehr als 10 Jahren), Eine Möglichkeit besteht darin, den Dollar-Cost-Averaging (DCA) zu nutzen. Durch den Kauf von Aktien unabhängig vom Preis, Am Ende kaufen Sie Aktien zu einem niedrigen Preis, wenn der Markt rückläufig ist. Auf lange Sicht, Ihre Kosten werden "im Durchschnitt gesenkt, " so dass Sie einen insgesamt besseren Einstiegspreis für Ihre Aktien haben.

Stell dich tot

Während eines Bärenmarktes, die Bären regieren und die Bullen haben keine Chance. Es gibt ein altes Sprichwort, dass das Beste, was man während einer Baisse tun kann, darin besteht, sich tot zu stellen – es ist das gleiche Protokoll, als ob man einen echten Grizzly im Wald trifft. Sich zu wehren wäre sehr gefährlich. Indem Sie ruhig bleiben und keine plötzlichen Bewegungen machen, Sie werden sich davor bewahren, ein Bärenessen zu werden. In finanzieller Hinsicht tot zu spielen bedeutet, einen größeren Teil Ihres Portfolios in Geldmarktpapiere zu investieren, wie Einlagenzertifikate (CDs), US-Staatsanleihen, und andere Instrumente mit hoher Liquidität und kurzen Laufzeiten.

Diversifizieren

Wenn Sie einen Prozentsatz Ihres Portfolios auf Aktien verteilen, Fesseln, Kasse, und Alternative Assets ist der Kern der Diversifikation. Wie Sie Ihr Portfolio aufteilen, hängt von Ihrer Risikobereitschaft ab, Zeithorizont, Tore, usw. Die Situation jedes Anlegers ist anders. Mit einer geeigneten Strategie zur Vermögensallokation können Sie die potenziell negativen Auswirkungen vermeiden, die sich daraus ergeben, dass Sie alle Ihre Eier in einen Korb legen.

Investieren Sie nur das, was Sie sich leisten können, um zu verlieren

Investieren ist wichtig, aber auch essen und ein Dach über dem Kopf haben. Es ist unklug, kurzfristige Mittel (d. h. Geld für die Hypothek oder Lebensmittel) und investieren sie in Aktien. Generell, Anleger sollten sich nicht in Aktien engagieren, es sei denn, sie haben einen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren, am liebsten länger, und sie sollten niemals Geld investieren, dessen Verlust sie sich nicht leisten können. Erinnern, Bärenmärkte, und sogar kleinere Korrekturen, kann sehr destruktiv sein.

Suche nach guten Werten

Bärenmärkte können Anlegern große Chancen bieten. Der Trick besteht darin, zu wissen, wonach Sie suchen. Verprügelt, angeschlagen, unterbewertet:Dies sind alles Beschreibungen von Aktien während einer Baisse. Value-Investoren wie Warren Buffett betrachten Bärenmärkte oft als Kaufgelegenheit, weil die Bewertungen guter Unternehmen zusammen mit den armen Unternehmen nach unten gedrückt werden und sehr attraktive Bewertungen aufweisen. Buffett baut seine Position in einigen seiner Lieblingsaktien oft in weniger als fröhlichen Zeiten auf dem Markt aus, weil er weiß, dass es die Natur des Marktes ist, selbst gute Unternehmen mit mehr zu bestrafen, als sie verdienen.

Bestandsaufnahme in defensiven Industrien

Defensive oder nicht zyklische Aktien sind Wertpapiere, die in schlechten Zeiten im Allgemeinen besser abschneiden als der Gesamtmarkt. Diese Aktienarten bieten eine konstante Dividende und stabile Gewinne, unabhängig vom Zustand des Gesamtmarktes. Unternehmen, die Verbrauchsgüter für den Haushalt herstellen – wie Zahnpasta, Shampoo, und Rasiercreme – sind Beispiele für defensive Industrien, da die Menschen diese Artikel in schwierigen Zeiten immer noch verwenden werden.

Gehen Sie kurz

Es gibt Möglichkeiten, von fallenden Kursen zu profitieren. Leerverkäufe sind eine Möglichkeit, dies zu tun, Aktien eines Unternehmens oder eines ETF leihen und verkaufen - in der Hoffnung, sie zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen. Leerverkäufe erfordern Margin-Konten, und könnte schädliche Verluste verursachen, wenn die Märkte steigen und Short-Positionen eingezogen werden, die Preise noch höher drücken. Put-Optionen sind eine weitere Möglichkeit, die bei fallenden Preisen an Wert gewinnen, und die einen Mindestpreis garantieren, zu dem ein Wertpapier verkauft wird, effektiv eine Untergrenze für Ihre Verluste zu schaffen, wenn Sie sie zur Absicherung verwenden. Um Puts zu kaufen, benötigen Sie die Möglichkeit, Optionen auf Ihrem Brokerkonto zu handeln.

Inverse Exchange Traded Funds (ETFs) bieten Anlegern auch die Möglichkeit, von einem Rückgang wichtiger Indizes oder Benchmarks zu profitieren. wie der Nasdaq 100. Wenn die wichtigsten Indizes sinken, diese Mittel steigen, So können Sie profitieren, während der Rest des Marktes leidet. Im Gegensatz zu Leerverkäufen oder Puts Diese können Sie ganz einfach von Ihrem Maklerkonto aus erwerben.