So viele Aktien sollten Sie laut Anlageexperten besitzen

Gibt es eine ideale Anzahl von Aktien zu besitzen?

Laut Experten nicht genau – aber Sie sollten mindestens 20 und möglicherweise mindestens 60 haben, laut einer Reihe von Forschungs- und Anlageexperten und Forschungsergebnissen.

Es ist ein großes Unterfangen, Ihren Anlagezeitplan, Ihre Risikotoleranz und die Menge, die Sie jeder Aktie zuweisen möchten, zu berücksichtigen. „Man muss technisch versiert sein und Unternehmen verstehen und verstehen, wie man sie analysiert“, sagt Corbin Blackwell, zertifizierter Finanzplaner und Senior Financial Planner bei Betterment.

Es gibt jedoch kostengünstige und bewährte Abkürzungen zum Besitz von Dutzenden von Aktien. Lassen Sie uns über Aktiendiversifizierung sprechen.

Gibt es eine ideale Anzahl von Aktien in Ihrem Portfolio?

Die größte Stärke eines jeden Portfolios ist die Diversifikation. Wenn Sie über Diversität verfügen, können Sie Risiken leichter mindern und Marktabschwünge überstehen – und langfristig bessere Renditen erzielen.

Aus diesen Gründen benötigen Sie mehrere Aktien in verschiedenen Sektoren, die sich gegenseitig ausgleichen können. „Eine kleine Anzahl von Unternehmen wird nicht für eine ausreichend breite Diversifikation sorgen“, sagt Blackwell, der spekuliert, dass der durchschnittliche Anleger eine zweistellige Anzahl von Aktien für eine angemessene Diversifikation benötigen würde.

„Alles unter 20 ist hochkonzentriert, und an diesem Punkt setzen Sie sich einem Einzelsicherheitsrisiko aus“, sagt Liz Young, Leiterin der Anlagestrategie bei SoFi. Das bedeutet, dass Ihre Investitionen jedes Mal, wenn eine Branche oder ein Unternehmen eine Preisänderung erfährt, stark schwanken können.

Einige Experten sagen, dass irgendwo zwischen 20 und 30 Aktien der ideale Punkt für die Verwaltbarkeit und Diversifizierung der meisten Portfolios aus Einzelaktien ist. Aber wenn Sie darüber hinausblicken, haben andere Untersuchungen die magische Zahl auf 60 Aktien festgesetzt.

Eine von 1986 bis 1999 von Ronald J. Suez und Mitchell Price von der Investmentfirma Roxbury Capital Management in Kalifornien durchgeführte Studie ergab, dass Anleger bei Portfolios mit 60 Aktien (oder mehr) eine Diversifizierung von 89 % erreichen, was bedeutet, dass Ihr Portfolio vor Volatilität geschützt ist. Alles andere als das kann sich nachteilig auf Ihr Portfolio auswirken, so die Untersuchung.

Warum ist es wichtig, Vielfalt in Ihren Aktien zu haben?

„Sie möchten kein konzentriertes Risiko in einem einzelnen Unternehmen oder einer Branche haben“, sagt Young. „Es gibt Treiber, die in der Wirtschaft und im Markt passieren können – und sie betreffen nicht alle Branchen gleichermaßen.“

Ihre Aktien sollten sich nicht alle gleichzeitig nach oben oder unten bewegen, sagt Young. Ein diversifiziertes Portfolio wird Teilmengen im roten und andere im grünen Bereich haben, da jeden Tag verschiedene Faktoren den Markt antreiben. Eine Vielfalt in Ihrer Aktienauswahl gibt Ihnen ein Engagement in mehr Branchen und ein Gleichgewicht während Abschwüngen. Und es ist einfacher, zukünftige Risiken für genauere Prognosen vorherzusagen.

Profi-Tipp

Anleger sollten nicht weniger als 60 Aktien in ihren Anlagen haben, um ein gut diversifiziertes Portfolio zu haben. Wenn Sie keine Zeit zum Recherchieren haben, aber mit dem Investieren beginnen möchten, ziehen Sie stattdessen einen kostengünstigen Indexfonds für einen breiten Markt in Betracht.

Die Streuung Ihrer Investitionen reduziert das Risiko Ihres Portfolios, während die gleiche erwartete Rendite erhalten bleibt, sagt Blackwell.

Wenn Sie ein Portfolio haben, das sich stark auf eine Handvoll Unternehmen oder nur wenige Branchen konzentriert, und wenn ein Unternehmen oder eine Branche ausfällt, dann geht Ihr gesamtes Portfolio aus. Diversifikation hilft sicherzustellen, dass dies nicht passiert, oder bietet zumindest ein Polster, wenn ein Bereich frei herunterfällt.

Eine der besten Möglichkeiten, das Risiko zu mindern und ein diversifiziertes Portfolio zu gewährleisten, besteht darin, in kostengünstige, breite Marktindexfonds zu investieren, wie den S&P 500-Fonds, einen Gesamtmarktfonds oder sogar Fonds, die einem Querschnitt des Index gewidmet sind Markt wie ein Technologie- oder Small-Cap-Fonds.

Diese Fonds beinhalten oft Beteiligungen an Hunderten von Unternehmen aus verschiedenen Branchen und versuchen, die Performance innerhalb des Gesamtmarktes zu erreichen. Wenn Sie sich entscheiden, in einen Indexfonds zu investieren, können Sie ihn zum Herzstück Ihres Portfolios machen und mit Einzelaktien ergänzen, was die Strategie ist, die Blackwell und Young empfehlen.

Wie oft sollten Sie Aktien austauschen?

Es hängt von Ihren Zielen ab. Wenn Sie möchten, dass Ihr Portfolio bis in den Ruhestand reicht und Sie einen langen Anlagehorizont haben, ist eine Anlage zwischen vierteljährlich und ein- oder zweimal jährlich ideal. Wenn Sie Aktien nur für kurze Zeit halten möchten, können Sie eine Neuausrichtung vornehmen, d. h. bestimmte Aktien häufiger kaufen und verkaufen, um Ihren Zielen zu entsprechen, z. B. jedes Jahr, bis Sie Ihr Ziel erreicht haben.

Es ist im Allgemeinen eine gute Praxis, alle Ihre Aktien mindestens ein Jahr lang zu halten, um die Zahlung kurzfristiger Kapitalertragssteuern zu vermeiden. Aus steuerlichen Gründen gilt alles, was Sie weniger als ein Jahr halten, als kurzfristig. Wenn es sich also nicht lohnt, diese Steuern zu zahlen, sollten Sie damit rechnen, Ihre Aktien mindestens ein Jahr lang zu halten, möglicherweise viel länger, je nachdem, wie Ihre zukünftigen Pläne für Ihr Geld aussehen.

So beginnen Sie heute mit dem Investieren

Wenn Sie nicht die Zeit oder Energie haben, einzelne Aktien zu recherchieren, sind Indexfonds eine großartige Möglichkeit, um eine sofortige Diversifizierung zu erreichen. Sie verfolgen den Gesamtmarkt (oder einen Teil davon) und ermöglichen es Ihnen, mit einer Transaktion in Hunderte von Unternehmen zu investieren. Viele Menschen nutzen sie als primäres Anlageinstrument, nicht nur wegen ihrer Effizienz, sondern weil Sie keine Vorkenntnisse benötigen Wissen, um mit dem Investieren zu beginnen. Sie können auch extrem niedrige Gebühren haben.

Wo auch immer Sie landen, der beste Weg, um zu beginnen, ist die Eröffnung eines Anlagekontos bei einem Makler. Dann können Sie beim Aufbau Ihrer Anlagepläne und Ihres Portfolios Indexfonds oder einzelne Aktien kaufen. Die meisten Makler bieten auch Tools für laufende Recherchen und eine Gesamtübersicht aller verfügbaren Unternehmensaktien oder Indexfonds an.

Wenn Sie mehr Unterstützung in Ihrem Anlageportfolio benötigen, kann Ihnen ein Robo-Advisor einige Fragen zu Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Anlagezeitplan stellen, um die beste Anlagestrategie für Sie zu ermitteln. Meistens stellen sie eine Mischung aus Indexfonds für Sie zusammen und sind zuverlässig für Anfänger, um loszulegen.