Alles, was Sie über eine 1035-Börse wissen müssen

EIN 1035 Austausch ist eine Bestimmung der Abgabenordnung, die es Ihnen ermöglicht, Gelder von einer Lebensversicherungspolice oder einer variablen Annuität auf eine andere Police oder Annuität zu übertragen. All dies ist möglich, ohne ein Ereignis zu erstellen, bei dem Sie zusätzliches Geld besteuern müssen.

Ist es vorteilhaft?

Es gibt zwar nicht viele Teile der Abgabenordnung, die zu Gunsten des Steuerzahlers wirken, aber die 1035-Börse tut es. Mit einer Rente, Sie können das, was Sie derzeit haben, gegen ein anderes eintauschen, wobei die ursprünglichen Einnahmen bis zur endgültigen Auszahlung der Steuer aufgeschoben bleiben.

Hüten Sie sich vor der Übergabegebühr

Sie müssen möglicherweise keine Steuern zahlen, wenn Sie einen 1035-Umtausch abschließen. Es besteht jedoch eine sehr gute Chance, dass Sie von einer Übergabegebühr getroffen werden. Dies ist eine Gebühr, die Sie zahlen müssen, wenn Sie während der Rückkauffrist eine Annuität verkaufen oder Geld von einer Annuität nehmen. Die Übergabefrist dauert in der Regel zwischen sechs und acht Jahren, beginnend, nachdem Sie die Transaktion abgeschlossen haben.

Ein 1035-Umtausch ist vorteilhaft, da er kein steuerpflichtiges Ereignis auslöst. Wenn Sie eine Rücknahmegebühr vermeiden können, diese Transaktion ist noch vorteilhafter.

Was sind die Voraussetzungen für eine 1035-Börse?

Eine der wichtigsten Anforderungen, die mit einem 1035 Austausch ist, dass der Eigentümer des alten Produkts und des neuen Produkts dieselbe Person sein muss. Wenn Sie die Inhaberschaft der neuen Richtlinie auf eine andere Person übertragen möchten, Sie können dies tun, Sie müssen jedoch warten, bis die Übertragung abgeschlossen ist. Um einen 1035-Austausch durchzuführen, Sie müssen mit einer Lebensversicherung arbeiten, eine Rente oder eine Stiftung. Sie können auch zwei alte Produkte gegen einen einzigen neuen Vertrag umtauschen.