IRA-Rollovers und -Einschränkungen

Das Thema IRA-Rollover ist etwas, das viele Menschen selten in Betracht ziehen. Jedoch, wenn der Zeitpunkt gekommen ist, an dem Sie Ihr Rentenkonto verlängern müssen, Sie müssen einige Regeln beachten. Hier sind ein paar Regeln und Einschränkungen, die Sie kennen sollten, bevor Sie Ihre IRA überschreiben.

60-Tage-Regel

Die 60-Tage-Regel regelt die Zeit, die Sie für einen Rollover benötigen, bevor Sie bestraft werden. Wenn Sie eine Auszahlung von Ihrem ursprünglichen IRA-Anbieter entgegennehmen und diese dann nicht innerhalb von 60 Tagen bei einer anderen IRA einzahlen, der IRS wird es als vorzeitige Auszahlung behandeln. Sie müssen dann eine Strafe von 10 % und Steuern auf das Geld zahlen.

1-Jahres-Regel

Die 1-Jahres-Regel ist eine weitere Regel, die Sie kennen sollten. Diese Regel besagt, dass Sie Gelder von einem IRA nur einmal innerhalb eines Zeitraums von einem Jahr übertragen können. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie haben eine IRA, zu der Sie jahrelang beigetragen haben. Sie entscheiden, dass Sie eine neue IRA eröffnen und diese mit Mitteln der ursprünglichen IRA finanzieren möchten. Sie überweisen dann einen Teil des Geldes an die neue IRA. Sie könnten dann für ein weiteres Jahr keine Gelder vom ersten Konto auf eine andere IRA übertragen.