Roth IRA-Konvertierung:Was ist eine Recharakterisierung?

Nachdem Sie durch a . gegangen sind Roth IRA-Umwandlung , der IRS ermöglicht es Ihnen, einen Prozess namens Neucharakterisierung zu verwenden. Hier sind die Grundlagen der Recharakterisierung.

Neucharakterisierung

Der Prozess der Neucharakterisierung tritt auf, wenn ein Investor in eine Roth IRA umgewandelt hat und dann wieder in eine traditionelle IRA konvertieren möchte. Entscheidet ein Anleger, dass ihm die Steuerstruktur nicht gefällt, er kann beschließen, einen Teil der Vermögenswerte in seinem Roth IRA wieder in das reguläre IRA-Format umzucharakterisieren. Auf Wunsch kann er auch das gesamte Konto zurückkonvertieren.

Regeln

Um eine Neucharakterisierung abzuschließen, Sie müssen sich an die Regeln des IRS halten. Sie müssen dem IRS den Betrag und die Art der Vermögenswerte mitteilen, die Sie in das alte Format zurückschreiben werden. Sie müssen ihnen auch mitteilen, wann die ursprüngliche Konvertierung stattgefunden hat. Sie müssen dann den Treuhänder über Ihre Entscheidung zur Neucharakterisierung informieren und den Treuhänder wissen lassen, dass er die ordnungsgemäße Übertragung durchführen muss. Wenn Sie sich entscheiden, wieder in die Roth IRA-Struktur zu wechseln, Dazu müssen Sie mindestens 30 Tage warten.