Ein Leitfaden zur Finanzprognose für kleine Unternehmen

Woran denken Sie, wenn Sie das Wort „Prognose“ hören? Vorhersagen werden für viele Menschen mit Wetter oder Wahrsagerei in Verbindung gebracht. Für kleine Unternehmen sind Prognosen jedoch ein wichtiger Bestandteil, um zu verstehen, wie sich das Unternehmen in Zukunft entwickeln wird.

Eine gute Finanzprognose, die auf den genauesten Informationen Ihrer Abrechnungen basiert, hilft Ihnen, das Budget zu arrangieren und Einkäufe für das Wachstum Ihres Unternehmens zu planen. Es kann Ihnen auch dabei helfen zu verstehen, was zu tun ist, um die Finanzlage Ihres Unternehmens zu verbessern.

Auch wenn es sich kompliziert anhört, umfasst eine Finanzprognose drei grundlegende Schritte. Schauen wir uns das also in diesem Beitrag im Detail an.

Was sind Finanzprognosen?

Die Grundidee der Finanzprognose besteht darin, einen objektiven Datensatz zu nehmen und darauf basierend eine Prognose zu erstellen. Das ist der eigentliche Prozess, eine Prognose zu erstellen und die Zukunft zu projizieren, was leicht zu verstehen, aber schwer umzusetzen ist.

Es basiert auf einer gründlichen Analyse der Finanzinformationen des Unternehmens. In einigen Unternehmen kann der Prozess die Formulierung vieler Annahmen beinhalten, die validiert werden müssen, um ein echtes, vorhersagbares Ergebnis zu erzielen.

Die drei wichtigsten Finanzprognose-Tools sind:

• Eine Einkommenserklärung – zeigt, wie viel Geld hereinkommt und aus dem Geschäft geht.
• Proforma-Bilanzen — Umleitung von Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und Eigenkapital. Sie verwenden Daten aus Berichten oder Dokumenten anderer Unternehmen. Je genauer die Daten verwendet werden, desto genauer wird die Finanzprognose.
• Eine Kapitalflussrechnung — fasst zusammen, wie viel Geld während eines bestimmten Zeitraums generiert und verwendet wird.

Pro-forma-Aussagen sehen aus wie gewöhnliche, sind aber hypothetischer und basieren auf dem Was-wäre-wenn Konzept, nicht tatsächliche Finanzergebnisse. Was ist zum Beispiel, wenn mein Unternehmen im Jahr 2021 einen Kredit in Höhe von 25.000 USD erhält? Die Pro-Forma-Abrechnungen zeigen, wie das Einkommen, der Cashflow und der Kontostand in diesem speziellen Fall aussehen werden. Für ein erfolgreiches Ergebnis müssen alle drei Anweisungen korrekt ausgefüllt werden.

Der wichtigste Teil hier ist, nicht verwirrt zu werden und die Konzepte einer Finanzprognose und Finanzprojektionen zu verwechseln. Der einfachste Weg, diese beiden Begriffe zu definieren, ist eine Finanzprognose zeigt einen möglichen Zustand Ihres Unternehmens in der Zukunft, basierend auf der bisherigen Entwicklung des Unternehmens. Finanzprognosen , auf der anderen Seite untersuchen Sie verschiedene Szenarien und Ergebnisse von jedem von ihnen.

Mit einfachen Worten, eine Finanzprognose ist eine gerade Linie zu einem bestimmten Punkt. Und Finanzprognosen sind Strahlen, die Sie zu verschiedenen Möglichkeiten führen können. Sie erstellen eine sogenannte Landkarte, die die Frage „Was wäre, wenn“ beantwortet.

Warum brauchen kleine Unternehmen Finanzprognosen?

Wer wissen will, was Wachstum bewirkt und dafür eine Finanzprognose benötigt, sollte sich zunächst Gedanken über die Ressourcen machen, die er hat. Wichtig ist natürlich immer die Höhe des Kassenbestandes, der Forderungen und Schulden. Noch wichtiger ist jedoch die Anzahl der Verkäufe und die Anzahl der Bestellungen, die Sie erhalten. Finanzprognosen geben Ihnen einen klareren Einblick in das, was vor sich geht.

Weitere Informationen zu Unternehmensfinanzierung hier .

Finanzprognosen helfen einem Geschäftsinhaber in den folgenden Szenarien:

1. Um potenzielle Investoren anzusprechen, indem gezeigt wird, wie ihr Geld verwendet wird und wie das Unternehmen dadurch wachsen wird.
2. Als ein detaillierter Plan für die Zukunft, um die besten und schlechtesten finanziellen Geschäftssituationen zu berücksichtigen.
3. Legen Sie realistische Ziele basierend auf diesen Berichten fest.
4. Erhalten Sie zusammenhängende Berichte zur Geschäftsleistung.
5. Berücksichtigen Sie Änderungen wie das Erreichen einer neuen Steuerklasse.

Alles, was Sie tun müssen, um eine zuverlässige Finanzprognose zu erstellen, kann wie eine große Herausforderung aussehen. Aufgeteilt in kleinere Schritte erweist es sich jedoch als weniger kompliziert, als es scheint. Und natürlich gibt es Profis auf diesem Gebiet. Wenn Sie also eine solide Prognose für Investoren erstellen möchten, empfehlen wir Ihnen, sich an einen Spezialisten zu wenden.

So erstellen Sie eine Finanzprognose in drei Schritten

Auch wenn Sie es nicht selbst tun, sondern die Aufgabe an einen Fachmann delegieren, glaube ich, dass es für Sie als Unternehmer hilfreich wäre zu wissen, was es braucht, um eine Prognose zu erstellen. Wenn Sie wissen, woher die Details kommen, verstehen Sie die endgültigen Zahlen besser. Hier sind also drei grundlegende Schritte zur Erstellung von Finanzprognosen.

1. Stellen Sie genaue Finanzmodelle und -auszüge sicher

Der erste Schritt besteht darin, ein Finanzmodell zu erstellen. Dazu gehört die Erstellung genauer Finanzinformationen auf der Grundlage relevanter Geschäftsdaten. Dazu benötigen Sie eine klare Vorstellung von den finanziellen Zielen Ihres Unternehmens, fundierte Kenntnisse der Tools, mit denen Sie diese Ziele erreichen können, und solide Informationen über Ihr Unternehmen.

Sie können alle Modelle in zwei Gruppen einteilen:

1. Quantitativ — die Daten, die gemessen und kontrolliert werden können.
2. Qualitativ — Daten, die nicht objektiv gemessen werden können.

Jahresabschlüsse sind die Grundlage für die Erstellung einer Prognose. Und soweit sie unter Verwendung Ihrer Buchhaltungsdaten erstellt werden, ist es wichtig sicherzustellen, dass diese aktuell und genau sind.

Normalerweise ist es die Aufgabe eines Buchhalters, die Daten aller Ihrer Transaktionen in die Bücher zu bringen. Aber auch verschiedene Lösungen können dabei helfen und für noch mehr Genauigkeit sorgen, indem sie mit Hilfe einer Buchhaltungssoftware wie Synder automatisch Transaktionsdaten in die Buchhaltung importieren.

Danach können Sie mit der Planung Ihrer finanziellen Zukunft beginnen.

2. Forschung

Die Vorhersage kann historisch sein oder forschungsbasiert .

Sie benötigen die Finanzinformationen der letzten 10 Jahre, um Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenslage, Schulden usw. zu berechnen. Diese Liste wird lang und manchmal kompliziert sein, aber Sie müssen nicht alles darüber wissen. Alles, was Sie brauchen, sind einige grundlegende Informationen, um Ihnen eine klare Vorstellung zu geben.

Die historische Prognose enthält die Informationen Ihrer Pro-Forma-Aussagen für die vergangenen Jahre. Forschungsbasierte Prognosen bedeuten, dass Sie sich ansehen müssen, wie sich die Branche, in der Sie arbeiten, in den letzten Jahren entwickelt hat. Alles zählt, z. Technologien, Trends, Analyse Ihrer Mitbewerber usw.

Es versteht sich von selbst, dass die beste Strategie für diesen Schritt darin besteht, ein Gleichgewicht zu finden zwischen historischen und forschungsbasierten Prognosen.

3. Erstellen Sie Pro-forma-Abrechnungen

Wenn Sie genügend Informationen für die Prognose gesammelt haben, ist es an der Zeit, die Pro-Forma-Aussagen zu erstellen. Sie entscheiden, ob Sie drei davon für den Eigenbedarf benötigen. Wenn Sie diese Informationen jedoch einem Dritten präsentieren möchten, wird empfohlen, alle drei anzugeben.

Sie sollten damit beginnen, die Einnahmen und Ausgaben in den kommenden Monaten zu schätzen. Die Einkommensprognose sollte Ihre aktuelle Geschäftsstruktur umfassen, einschließlich Ihres Umsatzes, Ihrer Einnahmen, Ausgaben, Ihrer Gewinnmarge usw. Und die Ausgabenprognose sollte die Betriebskosten, Nebenkosten und Gehaltsausgaben berücksichtigen. Sie können Buchhaltungssoftware verwenden, um Ihnen zu helfen.

Budgetierung vs. Finanzprognose. Was ist der Unterschied?

Finanzprognosen werden oft mit Budgetierung verwechselt. Und um es deutlich zu machen, werden wir die Unterschiede zwischen diesen beiden Begriffen für Ihr besseres Verständnis hervorheben.

Budgetierung , einfach ausgedrückt, ist eine Möglichkeit, finanzielle Ziele und Absichten für die Zukunft festzulegen. Es ist wie ein Puzzle mit vielen Teilen, die Sie zusammenfügen müssen, um das gewünschte Ergebnis zu erzielen.

Es enthält die Schätzungen der Einnahmen und Ausgaben, der Cashflows, des Schuldenabbaus und der tatsächlichen Ergebnisse und konzentriert sich auf die Differenz zwischen den beiden Zahlen. Die Budgetierung kann auf Dinge abzielen, die aufgrund bestimmter Umstände oder sich ändernder Marktbedingungen nicht erreicht werden können. Wenn sich ein Unternehmen auf die Budgetierung verlässt und Entscheidungen danach trifft, sollte das Budget mehr als einmal pro Geschäftsjahr überprüft werden.

Die Finanzprognose , zeigt wiederum an, ob das Unternehmen die Budgetziele und Entwicklungsperspektiven für die Zukunft erfüllt. Es hilft Managern auch, die Anzahl anstehender Deals einzuschätzen, und ermöglicht ihnen außerdem, einen Geschäftsplan zu entwickeln.

Kann ein Unternehmen ohne Finanzprognosen erfolgreich sein?

Ja, es ist möglich, aber es führt zu einem schlechten Finanzmanagement. Es ist, als würden Sie ohne Regenschirm in den Regen geraten, weil Sie keine zusätzliche Minute damit verbracht haben, die Wettervorhersage für heute vorher zu überprüfen.

Viele Leute denken, dass Finanzprognosen eher eine Lotterie sind, bei der man das tatsächliche Ergebnis nicht vorhersagen kann. Aber wenn Sie die zuverlässigen Cashflow-Daten Ihres Unternehmens nehmen und alle Schritte der Finanzprognose abschließen, hilft dies, keine Warnsignale zu verpassen und Wachstumschancen zu finden. Um es kurz zu machen, niemand wird Sie dafür verantwortlich machen, dass Sie nicht regelmäßig Finanzprognosen erstellen. Wenn es jedoch darum geht, große Unternehmenswachstumsentscheidungen zu treffen, sollten sie besser datengesteuert sein. Hier ist also die Finanzprognose eine solide Hilfe.

Sie können Geschäftstrends nicht auf individueller Basis vorhersagen, aber eine Finanzprognose kann Ihnen zeigen, wo Sie gerade stehen und wohin Sie wollen.