Ein Leitfaden für Finanzprognosen für Startups

Um Finanzprognosen zu erstellen, Sie müssen zuerst Ihren Jahresabschluss erstellen, Entscheiden Sie sich für die Szenarien, die Sie spielen möchten, und am wichtigsten, Erstellen Sie ein Finanzmodell, um die Arbeit zu erledigen. Sie können diese grundlegenden Finanzmodelle mit Hilfe eines Finanzexperten in Excel erstellen.

Mit den tabellenbasierten Formeln können Sie verschiedene Annahmen durchspielen und sehen, wie sich verschiedene Variablen auf Einzelposten und letztendlich auf Geschäftspläne auswirken. Finanzprognosen können für alle drei Abschlüsse erstellt werden:Ihre Gewinn- und Verlustrechnung/GuV, Ihre Bilanz und Geldflussrechnung. Mit prognostizierten Jahresabschlüssen, Sie können die Szenarioplanung abschließen.

Finanzprognosen liefern spezifische Ziele, um die Leistung zu steigern und einem Unternehmen zu helfen, seine Ziele zu erreichen. Sie geben auch Kreditgebern und Investoren ein Gefühl für die langfristigen finanziellen Aussichten des Unternehmens, ihr Vertrauen in das Geschäft stärken. Über alles, Diese Prognosen geben dem Startup eine viel bessere Vorstellung von den Auswirkungen externer Faktoren auf seine Finanzen und die Investitionen, die es tätigen muss, um seinen Geschäftsplan zu erreichen.

Wann verwende ich Projektionen?

Finanzielle Projektionen werden intern verwendet, um die Auswirkungen interner Geschäftsentscheidungen und externer Marktbedingungen darzustellen. Zum Beispiel, Was würde passieren, wenn Sie im Herbst eine neue Linie von Händedesinfektionsmitteln hinzufügen würden? Wie würde sich dies auf die Produktion anderer Produkte auswirken? Wie würde sich das auf Umsatz und Gewinn auswirken? Und welche äußeren Bedingungen sind zu beachten?

Führungskräfte innerhalb des Unternehmens verwenden Finanzprognosen, um Entscheidungen über die Kapitalbeschaffung zu treffen, einen Erwerb oder eine Veräußerung anstreben, neue Geschäfte eröffnen oder neue Märkte erschließen. Sie verwenden sie auch, um Projekte zu priorisieren, Budgets erstellen und für die Zukunft planen. Finanzprognosen helfen einem Startup, das Gesamtbild zu sehen und Maßnahmen zu ergreifen, die am besten zum Geschäftsplan des Unternehmens passen. helfen, seine Strategie für die Zukunft zu definieren.

Außerhalb der sprichwörtlichen vier Wände des Unternehmens Jahresabschlüsse zeigen den Aktionären die Geschäftsentwicklung, Investoren und Kreditgeber, während Finanzmodelle und Prognosen dabei helfen, Leistungsziele abzuschätzen und zu begründen. Aus diesem Grund, Finanzprognosen sind für Startups von entscheidender Bedeutung. Wenn Investoren und Kreditgeber sehen können, wie sich bestimmte Geschäftspläne in Bezug auf die zukünftige finanzielle Gesundheit Ihres Startups auswirken, sie verfügen über mehr Informationen, um Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen zu treffen.

Was ist in einer Finanzprognose enthalten?

Finanzprognosen können kurzfristig sein, die ein Jahr und jeden Monat danach abdecken, oder mittelfristig, die drei Jahre umfassen und Jahr für Jahr aufgeschlüsselt werden. Eine Finanzprognose berücksichtigt in der Regel das Geschäftsmodell Ihres Startups, Ziele und Ziele, zusammen mit der Einkommensteuerplanung, Unternehmensversicherungen und Anlageinstrumente.

Um Jahresabschlüsse zu projizieren – projizierte Abschlüsse werden auch „Pro-Forma“-Abschlüsse genannt – benötigen Sie vergangene und aktuelle Abschlüsse. Dazu gehören die Gewinn- und Verlustrechnung/Gewinn- und Verlustrechnung (GuV), die Bilanz und die Kapitalflussrechnung. Diese Jahresabschlüsse bieten eine Art gemeinsame Sprache zwischen den Unternehmen, Banken, Investoren, Aufsichtsbehörden und alle, die die finanzielle Leistung des Unternehmens verstehen müssen, nach Ernst und Young.

• Die GuV zeigt: Leistungskennzahlen wie Bruttoumsatz und Nettogewinn. Eine GuV-Rechnung liefert auch wichtige Details, anhand derer Schlüsselkennzahlen wie das EBITDA (Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen), Dies gibt Anlegern Einblick in die operative Leistung eines Unternehmens, damit sie seine Effizienz mit der anderer Unternehmen vergleichen können. Die GuV kann verwendet werden, um Zeiträume zu vergleichen, Budget vs. tatsächliche Leistung und Leistung gegenüber anderen Unternehmen. Es kann auf eine insgesamt schwache oder starke Leistung hinweisen.
• Die Bilanz zeigt: Sachanlagen, die ein Unternehmen besitzt (die Computer, das Gebäude, etc.) und alles, was es über einen bestimmten Zeitraum schuldet (seine Schulden oder Verbindlichkeiten), sowie Forderungen, die technisch nicht „im Besitz“ sind, bis sie in Bargeld umgewandelt wurden. Die Differenz zwischen dem Wert der Aktiven und Passiven in den Büchern stellt das Eigenkapital dar, die aus Aktien bestehen kann, einbehaltene Gewinne oder andere Einkünfte.
• Die Kapitalflussrechnung zeigt: Alle Bargeldein- und -auszahlungen eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum. Die Kapitalflussrechnung umfasst die drei Arten von Geldflüssen:Betriebstätigkeit, Investitionstätigkeit und Finanzierungstätigkeit. Der operative Cashflow misst den Cashflow, der durch die normale Geschäftstätigkeit generiert wird. Der Investitions-Cashflow misst den Geldzufluss oder -abfluss des Unternehmens aus seinen langfristigen Investitionen oder Kapitalanlagen. Der Finanzierungs-Cashflow misst den Geldeingang aus Finanzierungstransaktionen wie Schulden, Eigenkapital und Dividenden.

Ein negativer oder positiver Cashflow gibt Anlegern ein besseres Gefühl für Ihre gesamte Liquiditätsposition. Sie suchen nach Indikatoren, die auf Nachhaltigkeit hindeuten, Zahlungsfähigkeit und Wachstumspotenzial des Unternehmens. Die prognostizierten Gewinn- und Verlustrechnungen geben ihnen einen Hinweis darauf, ob Sie genug Geld einbringen werden, um die erwarteten Ausgaben zu decken. Die prognostizierte Bilanz schätzt Ihre zukünftige Finanzlage, die ihnen hilft, den Wert Ihres Startups zu bestimmen.

Anleger verwenden aktuelle Finanzdaten, um den aktuellen Wert von Aktien zu beurteilen, und Prognosen, um den zukünftigen Wert dieser Aktien zu schätzen. Dies hilft bei der Bestimmung einer potenziellen Rendite, falls sie sich entscheiden, in das Unternehmen zu investieren.

Wie erstelle ich eine Finanzprognose?

Um eine Finanzprognose zu erstellen, Sie müssen genau haben, leicht zugängliche Informationen über Ihre vergangenen und aktuellen Finanzen. Beginnen Sie mit der Gewinn- und Verlustrechnung. Sie benötigen ein aussagekräftiges und zuverlässiges Bild Ihres Umsatzes, Ihre Kosten für verkaufte Waren, wie viel Sie für Forschung und Entwicklung ausgeben, Betriebskosten oder SG&A (Verkauf, Allgemeine und Verwaltungsausgaben), Betriebsgewinn oder Betriebsverlust und der Wert des Umlaufvermögens, wie Bargeld, Forderungen, Inventar, Kapitalerträge, usw.

Die Erstellung einer Finanzprognose ist eine Herausforderung. Oftmals, Das Schwierigste für Startups ist es, die Zahlen selbst zu bekommen.

Laut Ernst und Young Es gibt zwei Möglichkeiten, diese Zahlen zu erhalten:basierend auf dem Marktanteil, den Sie erfassen möchten (top-down) oder basierend auf den verfügbaren Ressourcen und den aktuellen Daten (bottom-up). EY empfiehlt, für kürzere Laufzeiten von ein bis zwei Jahren Bottom-up-Prognosen und längerfristig von drei bis fünf Jahren Top-down-Prognosen zu verwenden. Zusammen verwendet, Beide bieten eine gesunde Balance zwischen Ehrgeiz und realistischen Chancen, Marktanteile zu gewinnen.

Um ein Finanzmodell zu erstellen, Sie benötigen mindestens drei Jahre historische Daten, und The Journal of Accountancy bietet eine umfassende Liste von Finanzdaten und Kennzahlen, die berücksichtigt werden müssen.

Führen Sie diesen Vorgang für jeden Jahresabschluss durch. Modellieren Sie „Was wäre wenn“-Szenarien, um unabhängige Variablen konstant zu halten, beim Betrachten der Metriken, die betroffen wären, wenn sagen, Sie haben eine neue Produktlinie hinzugefügt und brauchten mehr Leute, um sie zu verkaufen, mehr Ausrüstung für die Herstellung und mehr Vorräte für die Herstellung.

8 Tipps für gültige Finanzprognosen für Startups

Startups sollten Finanzprognosen und Finanzprognosen mit ein paar Tipps im Hinterkopf vervollständigen.

1. Kenne deine Zuhörer. Denken Sie an den Unterschied zwischen einer Finanzprognose und einer Finanzprognose, Letzteres ist besonders nützlich für Investoren und Kreditgeber, die Ihr Unternehmen von außen betrachten.
2. Bringen Sie Ordnung in Ihr Haus. Der einfache Zugriff auf genaue historische und aktuelle Finanzdaten für die Modellierung ist oft die schwierigste Aufgabe. Schlechte Daten führen zu keiner genauen Prognose und schwächen das Vertrauen von Investoren und Kreditgebern. Beginnen Sie mit einer zuverlässigen Quelle für Transaktionsdaten.
3. Beginnen Sie mit Ausgaben. Im Allgemeinen, Es ist viel einfacher, Ihre Ausgaben als Ihre Einnahmen vorherzusagen. Beginnen Sie mit der Erstellung Ihres Prognosemodells, indem Sie Ihre Verbrennungsrate und die festen Betriebskosten skizzieren:Dinge wie Miete, Versorgungsunternehmen und Versicherungen.
4. Seien Sie nicht zu konservativ (noch zu aggressiv). Anleger mögen sowohl aggressive als auch konservative Szenarien. Modellieren Sie sowohl optimistische als auch vorsichtige Szenarien in Finanzprognosen, insbesondere wenn das Geschäftsumfeld unsicher ist.
5. Lassen Sie Finanzprognosen nicht statisch werden. Bewerten Sie Ihre Finanzprognosen ständig neu und fügen Sie neue Annahmen zur Modellierung Ihrer Wachstumsrate hinzu. Projektionen ohne ständige Sorgfalt werden statisch und irrelevant.
6. Sei ehrlich. Seien Sie absolut klar über den Cashflow, und stellen Sie sicher, dass es in Ihrem Jahresabschluss konsistent ist.
7. Schau raus. Die Erforschung von Branchentrends ist für die Erstellung glaubwürdiger Finanzprognosen unerlässlich. Vergleichen Sie Ihre Prognosen ständig mit denen anderer Unternehmen in Ihrer Branche.
8. Hilfe erhalten. Die Erstellung regelmäßiger Jahresabschlüsse kann für Startups schwierig sein, Das bedeutet, dass die Planung von Jahresabschlüssen sehr schwierig sein kann. Ein CPA oder ein Finanzchef wie ein CFO ist entscheidend, ebenso wie Software, die den Prozess automatisiert.

Genaue und leicht zugängliche Informationen über die aktuelle finanzielle Situation Ihres Startups zu haben, ist der erste Schritt, um gute Geschäftsentscheidungen zu treffen. Aber die möglichen Auswirkungen von Geschäftsplänen zu sehen – und dies auch wichtigen Interessengruppen zu ermöglichen – ermöglicht es Ihnen, nachhaltige und profitable Pläne umzusetzen.