Alles, was Sie über Steuerabzüge für Kleinunternehmen wissen müssen

Die Steuerpflicht ist ein unvermeidlicher Bestandteil der Führung eines Unternehmens. Jedes Jahr müssen Geschäftsinhaber die Last der Steuersaison tragen und Steuern für Einkommen, Gehaltsabrechnung, Eigentum, Verkäufe usw. zahlen. Insgesamt werden fast 30 % des Einkommens eines Unternehmens benötigt, um alle Steuerzahlungen zu decken. Laut Statistik erhielt die US-Regierung innerhalb eines Jahres Steuereinnahmen von insgesamt 3,46 Billionen USD. Und das Geld, das Ihr Unternehmen verdient, ist darunter! Wenn Sie es satt haben, Geld für Steuern auszugeben, ist es an der Zeit, einen Weg zu finden, diese zu reduzieren.

Steuerabzüge sind ein wichtiges Finanzinstrument, um Steuerüberzahlungen zu reduzieren. Sehen Sie sich Ihren Gewinn- und Verlustbericht an und recherchieren Sie die anwendbaren Steuerabzüge für Ihr Unternehmen. Sie werden überrascht sein, wie viel Geld Sie tatsächlich sparen können!

In diesem Artikel erfahren Sie, was Steuerabzüge sind, welche Ausgaben abzugsfähig sind und wie Sie die Risiken der IRS-Steuerprüfung minimieren.

Inhalt:

1. Was genau sind Steuerabzüge?

2. Wie stellen Sie sicher, dass Ihre Steuerabzüge korrekt sind?

3. Wie stellen Sie sicher, dass Ihre Steuerabzüge korrekt sind?

4. Fazit

Was genau sind Steuerabzüge?

Die Führung eines Unternehmens ist untrennbar mit Ausgaben wie Bürounterhalt, Reisekosten, professionelle Dienstleistungen usw. verbunden. Es ist jedoch möglich, die Verluste durch steuerliche Abzüge auszugleichen.

Steuerabzüge sind legitime Abschreibungen, die die Steuerschuld von SMB verringern. Das Prinzip dieses Rechnungslegungsmechanismus besteht darin, Ausgaben vom steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen. Ausgaben werden während des Jahres angesammelt und gelten zu Beginn der Steuersaison für das Bruttoeinkommen. Es ist erwähnenswert, dass nur gewöhnliche und notwendige Ausgaben abgezogen werden können. Dies bedeutet, dass diese Ausgaben Teil der regulären Geschäftsprozesse des Unternehmens sind.

Eine Liste der abzugsfähigen Ausgaben wird regelmäßig auf der offiziellen Website des IRS veröffentlicht. Viele SMB-Eigentümer sind sich ihrer jedoch immer noch nicht bewusst, da der IRS nicht verpflichtet ist, SMBs über mögliche Steuervergünstigungen zu informieren. Nachfolgend finden Sie eine Liste der Steuerabzüge, die für KMU gelten können.

8 Steuerabzüge, die für kleine Unternehmen gelten

Homeoffice

Wenn Sie Ihr Zuhause gewerblich nutzen (als Hauptarbeitsplatz, als Ort für Treffen mit Partnern oder Kunden, als Lager für Produkte), können Sie die Kosten für die Instandhaltung, wie Strom- und andere Nebenkostenabrechnungen, abziehen. In diesem Fall gibt es zwei wichtige Punkte, die für Steuerbehörden von Interesse sind:

• Erfassen Sie die Ausgaben für geschäftliche Zwecke und persönliche Bedürfnisse getrennt?
• Welche genauen Teile Ihres Hauses werden geschäftlich genutzt?

Beachten Sie auch, dass eine solche private Nutzung ausschließlich und regelmäßig erfolgen sollte, um steuerlich absetzbar zu sein. Das bedeutet, dass sich ein Geschäftsinhaber langfristig in seinem Zuhause als Büro niederlassen sollte.

Zinsaufwendungen

Unternehmer, die Zinsen zahlen, haben die Möglichkeit, diese vom steuerbaren Einkommen abzuziehen. Zinsaufwand ist eine Zahlung, die für die Verwendung von Geld erhoben wird, das für geschäftliche Zwecke geliehen wurde, z. B. von einem Unternehmen ausgegebene Anleihen. Die an Anleihegläubiger gezahlten Zinsen mindern das zu versteuernde Einkommen und damit den Steuerbetrag.

Rechts- und Beratungsgebühren

Obwohl Buchhaltungs-, Rechts- und Beratungsdienste bei der Geschäftsentwicklung sehr hilfreich sind, sind sie sehr teuer. Die Unterstützung durch einen ausgefallenen Unternehmensberater kann für ein KMU ein Vermögen kosten. Aber auch diese Ausgaben können durch Steuerabzüge von Ihrem Einkommen abgesetzt werden. Infolgedessen wird der Nettopreis Ihres Buchhalters oder Anwalts viel niedriger sein.

Fahrzeugbezogene Ausgaben

Nutzen Sie geschäftlich ein Auto oder einen LKW? Wenn ja, können Sie die Ausgaben für Benzin, Parken, technische Dienstleistungen und andere Wartungskosten erfassen, um das steuerpflichtige Einkommen zu senken. Auch Leasingraten und Zinsen für Ihren Autokredit können abgezogen werden. Wenn Sie diese Art des Steuerabzugs anwenden möchten, sollten Sie daran denken, zwischen privater und geschäftlicher Pkw-Nutzung zu unterscheiden. Beispielsweise können Sie ein Fahrtenbuch aufzeichnen. Die Sätze für die Abzüge von Autokosten finden Sie im IRS Standard Mileage Rate.

Mietkosten

Buchstäblich alle Mietaufwendungen für Gewerbeimmobilien sind abzugsfähig. Sie können Steuern für die Miete von Büros, Fabriken, Geschäften, Lagern usw. sparen. Voraussetzung ist lediglich, dass ein solches Grundstück gewerblich oder gewerblich genutzt wird. Außerdem decken die Steuerabzüge die Kosten für Strom und Reinigungsdienste ab.

Gehälter und Leistungen

Für Unternehmer mit Angestellten ist die gute Nachricht, dass Gehälter, Löhne, Prämien und Provisionen abzugsfähig sind. Außerdem können KMU-Besitzer ihre Lohnsteuer absetzen. Es gilt nicht für die Bundessteuern oder die FICA-Steuern, nur für einen Arbeitgeberanteil der Lohnsummensteuer.

Kosten für Telefon, Internet und Bürobedarf

Überraschenderweise vergessen oder vernachlässigen viele Geschäftsinhaber diese Art von Steuerabzügen, obwohl sie einfach zu berechnen und für die Führung eines Unternehmens sehr nützlich sind. Jedes Mal, wenn Sie für einen Mobilfunkanschluss, einen Internetzugang, Papier, Tintenpatronen oder andere Büromaterialien bezahlen, können Sie diese Ausgaben von Ihren Einnahmen abziehen. Es mag wie eine unbedeutende Geldverschwendung erscheinen, aber im Hinblick auf das Jahr ist es ein anständiger Geldbetrag, den Sie wieder in den Geschäftsfluss stecken könnten.

Reisekosten

Wenn Ihr Job mit Reisen verbunden ist, können Sie diese Ausgaben verwenden, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Diese Art von Steuerabzügen deckt nicht nur Tickets ab, sondern auch Übernachtungs- und andere Reisekosten (sogar Trinkgelder in Restaurants!). Aber verwechseln Sie sie nicht mit den Kosten für das örtliche Pendeln, wie z. B. Fahrtkosten zum und vom Arbeitsplatz. Diese Ausgaben sind nicht abzugsfähig.

Insgesamt ist die Liste der abzugsfähigen Ausgaben noch länger. Es ist kaum möglich, alle zu nennen, da sie je nach Unternehmensstruktur variieren können. Selbständige können zum Beispiel auch Ausgaben für die Krankenversicherung für sich und ihre Angehörigen vom Einkommen abziehen. Einzelunternehmen, Personengesellschaften und S-Kapitalgesellschaften wiederum können einen qualifizierten Abzug für Geschäftseinkommen (QBI) anwenden. Es gibt auch Dutzende von Steuerabzügen für Immobilien, Franchise, Werbung und andere Ausgaben. Diese Liste enthält jedoch die häufigsten Steuerabzüge, denen Ihr Unternehmen ausgesetzt sein kann.

Wie stellen Sie sicher, dass Ihre Steuerabzüge korrekt sind?

Es gibt einen Mythos, dass die Anwendung von Steuerabzügen die Wahrscheinlichkeit von Steuerprüfungen durch den IRS erhöhen kann. Allerdings ist das stark übertrieben! Wenn Sie für den Steuerabzug qualifiziert sind, müssen Sie sich keine Gedanken über eine Betriebsprüfung machen. Dennoch können Sie einige Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass Ihre Steuerabzüge absolut korrekt und anwendbar sind.

Korrekte Aufzeichnungen

Steuerabzüge haben ihre eigenen Regeln für Geschäftsunterlagen. Es erfordert systematische und detaillierte Informationen über jede Zahlung, die Sie erhalten oder getätigt haben. Hier können Online-Buchhaltungsprogramme helfen. Intelligente Finanzsoftware wie Synder zeichnet alle historischen und laufenden Transaktionen in Ihren Büchern auf und stellt klassifizierte Daten zu jeder Zahlung bereit (Gebühr, Rabatt, Versand, Bestand usw.). Darüber hinaus verfolgt es Ihre Einnahmen und Ausgaben, ohne dass eine manuelle Eingabe erforderlich ist. Erfahren Sie mehr darüber, wie Synder Ihnen Zeit sparen und Ihre Einkommensteuerverwaltung und -erklärung fehlerfrei gestalten kann!

Planen Sie Ihre Ausgaben

In einem Geschäftsumfeld ist es sehr wichtig, Ihre Ausgaben im Voraus zu planen, um finanzielle Verluste zu minimieren. Denken Sie daran, dass es manchmal verschiedene Arten von Steuerabzügen gibt, die für die gleichen Arten von Ausgaben gelten. Beispielsweise können die Ausgaben für die Autonutzung abgezogen werden, indem die tatsächlichen Kosten geltend gemacht oder ein IRS-Standardkilometersatz angewendet werden. Wenn Sie dies im Voraus planen, können Sie eine bessere Option für den Steuerabzug für Ihr Unternehmen auswählen.

Separate persönliche und geschäftliche Ausgaben

Es ist eines der schmerzhaftesten Themen bei Steuerabzügen. Meistens sind der Grund für die IRS-Steuerprüfung genau die Fehler bei der Berechnung der persönlichen und geschäftlichen Ausgaben. Dies betrifft vor allem die Ausgaben für Auto, Home Office, Telefon und Internet, bei denen die Nutzung für private Zwecke nur schwer von geschäftlichen Zwecken zu trennen ist. Um das Risiko solcher Fehler zu minimieren, sollten Sie beide Arten von Ausgaben sehr genau nachverfolgen.

Darüber hinaus hebt der IRS hervor, wie wichtig es ist, Geschäftsausgaben zu unterscheiden von:

• Die Ausgaben, die verwendet werden, um die Kosten der verkauften Waren zu ermitteln
• Investitionskosten.

Diese Ausgaben sind NICHT abzugsfähig.

Änderungen im Steuerrecht im Auge behalten

Die Liste der abzugsfähigen Kosten ändert sich ständig in den IRS-Neuerscheinungen. Indem Sie alle Änderungen in der Gesetzgebung verfolgen, können Sie zusätzliche Steuermöglichkeiten nutzen, von denen andere Unternehmen keine Ahnung haben. Manchmal werden Steuererleichterungen und -abzüge als Reaktion auf die sozialen und politischen Nachrichten eingeführt. Und wenn Sie sich als Geschäftsinhaber dessen bewusst sind, können Sie Geld sparen und Ihr Unternehmen viel profitabler machen.

Alles in allem zögern Sie nicht, professionelle Buchhaltungsunterstützung zu beantragen, um neue Wege zur Reduzierung des steuerpflichtigen Einkommens zu finden und sicherzustellen, dass alle Abzugsmethoden für Ihr Unternehmen gelten. Andernfalls kann ein Fehler dazu führen, dass Ihre Steuerrechnung noch weiter anwächst.

Schlussfolgerung

Es ist ziemlich kompliziert, mit allen Einzelheiten der Steuerabzüge Schritt zu halten. Es erfordert harte Arbeit an der Buchhaltung und Erfassung der Ausgaben. Sie können Ihre Buchhaltung automatisieren, indem Sie Online-Software verwenden, um dabei zu helfen. Die Optimierung der Steuererklärung zur Einsparung von Steuerzahlungen lohnt sich.

Teilen Sie uns Ihre Erfahrungen mit dem Steuerabzug in den Kommentaren unten mit!