Was ist Finanzplanung?

Wie Konzepte gehen, Finanzplanung ist ziemlich einfach zu verstehen. Es ist der Prozess der Festlegung Ihrer finanziellen Ziele – wenn Sie sich ansehen, wie viel Geld Sie jetzt haben, wie viel Sie in Zukunft brauchen werden, wie viel Zeit Sie haben, um es zu wachsen, und wie Sie diese Ziele erreichen.

Aber wie sie sagen, der Teufel steckt im Detail, und Sie könnten sich leicht verrückt machen, wenn Sie diese Aufgabe alleine bewältigen. Die meisten Menschen stellen fest, dass sie Hilfe brauchen. Sie können sich für eine Person mit der passendsten Berufsbezeichnung entscheiden:einen „Finanzplaner“. Finanzplaner sind ein bisschen wie Reiseleiter in Geldangelegenheiten – sie führen Sie durch das Unbekannte, manchmal beängstigend, Investitionsgebiet, und berechnen Ihnen eine Jahresgebühr für ihren Service. Diese Gebühr liegt normalerweise in der Nähe von 1% Ihrer gesamten Investition. vielleicht etwas weniger, wenn Sie mehr als 1 USD investiert haben, 000, 000 mit ihnen.

Ein Finanzplaner kann für jemanden nützlich sein, der eine komplexe Vermögens- oder Steuersituation hat. Sie sind auch wertvoll, wenn Sie ein hohes Vermögen haben oder jemand sind, der jemanden braucht, der sich in Schach hält. Sie bieten oft nützliche finanzielle Ratschläge zu Dingen wie Ruhestand und anderen wichtigen Lebensereignissen wie dem Kauf von Eigenheimen. Sie helfen Ihnen auch dabei, sich an einen Plan zu halten und finanzielle Entscheidungen zu vermeiden, die auf Ihren Emotionen basieren.

Wenn Sie denken, dass ein Finanzplaner nicht zu Ihrer Situation passt, machen Sie sich keine Sorgen, es gibt noch ein paar andere möglichkeiten. Eine dieser Optionen ist das automatisierte Investieren. Diese Option ist völlig freihändig. Menschen mit Anlageexpertise investieren Ihr Geld, normalerweise in einem Korb mit vielen Aktien, Anleihen und manchmal auch Immobilien (in der Anlagewelt als ETFs bekannt). Wenn Sie Beratung und niedrige Gebühren suchen, sind Sie möglicherweise am besten mit einem automatisierten Anlageservice bedient, der Zugang zu Finanzplanern bietet.

Die andere Möglichkeit besteht darin, alleine zu handeln und selbst Trades zu tätigen. Es sei denn, Sie sind der Meinung, dass Sie der nächste Warren Buffet sind – das ist wahrscheinlich nicht die richtige Option. Fast jeder braucht ein gewisses Maß an Anlageberatung und Hilfe bei der Diversifizierung seiner Anlagen. Das liegt daran, dass es sehr schwer ist, vorherzusagen, wohin die Märkte gehen werden, und einige Gewinner auszuwählen. Sie sollten wirklich nur mit Geld handeln, das Sie gut verlieren können.

Noch auf der Suche nach einem Finanzplaner? Sie werden wahrscheinlich am besten bedient sein, wenn Sie nach einem „Treuhänder“ suchen. Dies ist ein rechtsverbindlicher Begriff, der bedeutet, dass alle Entscheidungen, die sie treffen, in Ihrem finanziellen Interesse sind. nicht die von jemand anderem.

Da Sie sich mit Finanzplanern gut auskennen, Warum melden Sie sich nicht bei Wealthsimple an? Wir bieten modernste Technik, niedrige Gebühren und die Art der personalisierten, freundlichen Service, den Sie von einem automatisierten Anlageservice vielleicht nicht für möglich gehalten hätten.