Amerikaner lieben Rückerstattungen und verwenden sie mit Bedacht – aber verstehen nicht, wie sie funktionieren

Amerikaner begrüßen Steuerrückerstattung

Die Mehrheit der Befragten unserer Umfrage (55 %) sagt, dass sie lieber eine Steuerrückerstattung erhalten möchten, als das ganze Jahr über mehr Geld auf ihrem Gehaltsscheck zu haben. Inzwischen, nur 34 % gaben an, dass sie es vorziehen würden, genau den richtigen Steuerbetrag zu zahlen – was dazu führen würde, dass sie keine Rückerstattung erhalten oder ein Steuerbescheid kommt im April 2020.

Für 44 % der Befragten ihre Steuerrückerstattung ist ihr größter Gehaltsscheck des Jahres – was die breite Begeisterung für Rückerstattungen erklären könnte. Immer noch, Obwohl sie sich auf ihre Rückerstattung freuen, Die Mehrheit der Befragten gibt an, dass es ihnen finanziell gut geht. Nur 24% sagen, dass sie von ihren Rückerstattungen bis zu dem Punkt abhängig sind, dass sie ohne eine solche in eine schlimme finanzielle Situation geraten würden.

Aber viele tappen im Dunkeln, wie Rückerstattungen funktionieren

Trotz ihres Verlangens nach Rückerstattungen Eine bemerkenswerte Anzahl von Umfrageteilnehmern scheint nicht zu verstehen, wie Steuerrückerstattungen tatsächlich funktionieren.

Während 46% wissen, dass das Geld für ihre Rückerstattungen tatsächlich aus Geldern stammt, die sie bereits an die Regierung gezahlt haben, im Grunde ihre Gehaltsschecks, der gleiche Prozentsatz dachte, das Geld käme von der Regierung. Und 4% sagen, dass sie die Quelle ihres Rückerstattungsgeldes überhaupt nicht kennen.

Was ist mehr, eine Mehrheit der Befragten konnte nicht genau erkennen, was eine Steuerrückerstattung bedeutet.

Während 40 % der Befragten zu Recht sagten, dass eine Steuerrückerstattung bedeutet, dass sie ihre Einkommenssteuern für das Jahr überbezahlt haben, nur 11% wussten, dass es eine Rückerstattung gibt Auch im Grunde dasselbe, als würde man Uncle Sam ein zinsloses Darlehen geben. Und nur 7 % wussten, dass dies bedeuten könnte, dass sie ihre Quellensteuern anpassen müssen. Nur 29 % der Befragten waren sich bewusst, dass eine Rückerstattung eigentlich alle drei bedeutet.

Und mehr als jeder zehnte Befragte 13%, wusste nicht, dass dies die Realitäten hinter Steuerrückerstattungen waren.

Was das bedeuten könnte

Mangelndes Bewusstsein könnte erklären, warum über die Hälfte – 51 % – der Befragten nicht wussten, dass sie beeinflussen können, ob sie jedes Jahr eine Rückerstattung erhalten. und für wie viel. 41 Prozent glaubten, keine Kontrolle darüber zu haben, wie viel Rückerstattung sie erhalten. während 10 % sagten, sie wüssten es nicht. In Wirklichkeit, Anpassungen an Ihrem W-4 und geschätzte Steuerzahlungen vornehmen, Falls benötigt, während des ganzen Jahres kann sich auf Ihren möglichen Rückerstattungsbetrag auswirken.

Jedoch, die Mehrheit der Befragten sagt auch, dass sie erst 2020 über ihre Steuern für 2019 nachdenken werden, das Jahr, in dem sie ihre Erklärungen für 2019 einreichen. Während bestimmte Maßnahmen den Steuerzahlern helfen können, den Steuerbetrag anzupassen, den sie möglicherweise schulden oder erstattet bekommen, in der Regel müssen diese Maßnahmen früher im Steuerjahr ergriffen werden, um erhebliche Auswirkungen zu haben. Zum Beispiel, während Sie Ihren W-4 das ganze Jahr über anpassen können, später im Steuerjahr vorgenommene Anpassungen haben weniger Auswirkungen auf Ihre Steuern für dieses Steuerjahr.

Gute Absichten können ein geringeres Vertrauen in die Wirtschaft signalisieren

Obwohl viele Amerikaner möglicherweise nicht vollständig verstehen, wie Rückerstattungen funktionieren, Die meisten planen bereits, wie sie eine Rückerstattung im Jahr 2020 verwenden werden.

Nur 10 % derjenigen, die eine Rückerstattung erwarten, geben an, dass sie diese für einen Artikel oder eine Erfahrung ausgeben werden, die sie möchten. Stattdessen, die Mehrheit sagt, dass sie das Geld in ihre Finanzen investieren werden; 30% sparen das Geld, 24% werden es verwenden, um Schulden zu tilgen und 32% werden es verwenden, um Rechnungen zu bezahlen, mieten, Lebensmittel oder andere Notwendigkeiten.

Unter denen, die planen, ihre Rückerstattungen zu sparen, 51% sagten, dass sie es verwenden werden, um ihre Notreserven aufzubauen. Und 55% derjenigen, die planen, es auf Schulden anzuwenden, sagen, dass sie es auf Kreditkartenschulden setzen werden.

Was das bedeuten könnte

Auch wenn diese Zahlen positiv erscheinen mögen, es könnte einen weniger ermutigenden Grund für sie geben. Der Fokus auf die Stärkung der Finanzpolster und den Schuldenabbau könnte auf ein Gefühl der finanziellen Unsicherheit bei den Befragten hindeuten. Eigentlich, einer von 10 Befragten, oder 10 %, die planen, ihre Steuerrückerstattungen im nächsten Jahr zu sparen, planen dies, weil sie befürchten, dass eine Rezession bevorsteht.

Was ist mehr, Die Verwendung einer einmal im Jahr anfallenden Einnahmequelle zur Begleichung der laufenden Ausgaben könnte dazu führen, dass die Steuerzahler Schwierigkeiten haben, diese wiederkehrenden Ausgaben langfristig zu bewältigen.