Was ist Netto-Cash?

Die Nettoliquidität bezieht sich auf die Position eines Unternehmens in Bezug auf seine Liquiditätsposition. Um den Netto-Cash zu berechnen, ein Unternehmen muss seine kurzfristigen Verbindlichkeiten von seinem Kassenbestand abziehen. Verbindlichkeiten sind Verpflichtungen eines Unternehmens, Vermögenswerte zu übertragen oder eine bereits erbrachte Leistung zu erbringen.

Zum Beispiel, die kurzfristigen Verbindlichkeiten eines Unternehmens können Kreditorenkonten sein Kreditorenbuchhaltung ist eine Verbindlichkeit, die entsteht, wenn eine Organisation Waren oder Dienstleistungen von ihren Lieferanten auf Kredit erhält. Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen sind oder zu zahlende Steuern. Solche Verbindlichkeiten werden als kurzfristige Verbindlichkeiten abgegrenzt, da sie unterjährig fällig sind. Zusätzlich, ein Unternehmen kann andere Verbindlichkeiten haben, die längerfristig sind. Net Cash ermöglicht es den Geschäftsinhabern, Analysten, und Investoren, um die Finanz- und Liquiditätslage des Unternehmens zu verstehen.

Zusammenfassung

• Die Nettoliquidität wird berechnet, indem die Verbindlichkeiten vom Kassenbestand eines Unternehmens abgezogen werden.
• Zu den liquiden Mitteln zählen hochliquide Mittel, die daher jederzeit zur Auszahlung zur Verfügung stehen.
• Nettoliquidität ermöglicht Geschäftsinhabern, Analysten, und Investoren, um die Finanz- und Liquiditätslage eines Unternehmens zu verstehen.

Verstehen von Netto-Cash

Erweitern, Der Kassenbestand eines Unternehmens umfasst hochliquide Mittel, die zur Auszahlung bereitstehen. Liquidität bezieht sich auf Mittel, auf die relativ schnell zugegriffen werden kann. Typischerweise Bargeld befindet sich auf Zinskonten und Girokonten bei Banken. Jedoch, die Arten von Konten, auf denen sich Bargeld befindet, bieten nur geringe Zinsen oder im Fall eines Girokontos manchmal sogar keine Zinsen. Auch als Transaktions- oder Bedarfskonto bekannt, ein Girokonto ist sehr liquide. Einfach gesagt, es bietet Benutzern eine schnelle Möglichkeit, auf ihr Geld zuzugreifen. sie können in physischer Form vorliegen und in zum Beispiel, Registrierkassen oder Kleinkassenbehälter auf dem Betriebsgelände.

Es ist wichtig zu beachten, dass manchmal Unternehmen können kurzfristige Anlagen in ihre Nettoliquidität aufnehmen, da ihre Mittel in einem Anlageprodukt enthalten sind, das zu aktuellen Marktpreisen leicht verkauft werden kann und daher recht liquide ist. In einem solchen Fall, sie werden als Zahlungsmitteläquivalente bezeichnet. Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sind die liquidesten kurzfristigen Vermögenswerte in der Bilanz eines Unternehmens.

Bei der Bewertung des finanziellen Wohlergehens eines Unternehmens, seine Fähigkeit, liquide Mittel zu erwirtschaften, ist äußerst wichtig. Besitzt ein Unternehmen viele Kapitalanlagen, aber nur einen sehr geringen Betrag an Zahlungsmitteln oder Zahlungsmitteläquivalenten, es kann als relativ illiquides Unternehmen angesehen werden. Es ist wichtig für Anleger, diese zu analysieren, da sie es Ihnen ermöglichen, seine Barmittel mit den kurzfristigen Verbindlichkeiten zu vergleichen und festzustellen, ob das Unternehmen seine Rechnungen bezahlen kann.

Jedoch, Es ist wichtig zu beachten, dass ein Unternehmen nicht zu viel Bargeld halten sollte, da es für seinen Erfolg entscheidend ist, dass die meisten seiner Vermögenswerte Einkommen generieren und nicht ruhen. Es ist wichtig zu verstehen, dass Netto-Cashflow nicht austauschbar mit Netto-Cashflow verwendet werden kann. Der Netto-Cashflow eines Unternehmens wird berechnet, indem alle Operationen, finanzielle, und Kapitalabgaben aus den vom Unternehmen erwirtschafteten Barmitteln.

Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente

Einige Beispiele für Bargeld sind Währungen, Münzen, Bankwechsel, Bargeld in Ersparnissen, Konten überprüfen, oder Zahlungsanweisungen. Einige Beispiele für Zahlungsmitteläquivalente sind Treasury BillsTreasury Bills (T-Bills)Treasury Bills (oder kurz T-Bills) sind ein kurzfristiges Finanzinstrument, das vom US-Finanzministerium mit Laufzeiten von wenigen Tagen bis zu 52 Wochen ausgegeben wird. und Geldmarktfonds.

Berechnung des Nettobarmittels

Die Netto-Cash-Formel ist gegeben als Kassenbestand – Kurzfristige Verbindlichkeiten . In der Formel, Der Kassenbestand wird verwendet, um alle liquiden Mittel des Unternehmens zuzüglich hochliquider Vermögenswerte zu beschreiben. Außerdem, Die kurzfristigen Verbindlichkeiten umfassen alle finanziellen und nicht-finanziellen Verbindlichkeiten.

Die Netto-Cash-Formel kann je nach Komplexität des Geschäfts etwas eingeschränkt sein. Zum Beispiel, Kassenbestände und -verbindlichkeiten können möglicherweise nicht so einfach sein. Bei einmaligen Ereignissen zum Beispiel, für Diebesgut bezahlen, es ist möglicherweise kein genaues Gesamtbild der typischen Liquidität des Unternehmens.

Warum ist Netto-Cash wichtig?

Netto-Cash ist aus mehreren Gründen wichtig. Zuerst, es hilft den Anlegern zu sehen, wie das Unternehmen seinen Cashflow verwaltet und deshalb, ob das Unternehmen über ausreichende Mittel zur Begleichung von Rechnungen verfügt.

Zweitens, Das Verständnis der Nettoliquidität eines Unternehmens kann nützlich sein, wenn Liquiditätskennzahlen für Investitions- oder Geschäftszwecke durchgeführt werden müssen, z.B., das aktuelle Verhältnis, das schnelle VerhältnisQuick RatioDas Quick Ratio, auch als Säuretest bekannt, misst die Fähigkeit eines Unternehmens, seine kurzfristigen Verbindlichkeiten mit Vermögenswerten zu begleichen, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können, oder die Cash-Quote.

Drittens, Die Nettoliquidität ist wichtig, um zu erkennen, dass Ihr Unternehmen in einer guten Position in Bezug auf die Nettoliquidität steht. Es kann bestehenden und potenziellen Investoren Trost bieten. Schließlich, Es ist wichtig zu verstehen, wie viel Nettobarmittel Ihr eigenes Unternehmen hält, da es als Geschäftsinhaber wichtig ist, für unsichere Zeiten oder unglückliche Ereignisse stehen liquide Mittel zur Verfügung.

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