Was ist Eigenkapitalquote?

Die Eigenkapitalquote ist eine Finanzkennzahl, die die Höhe des von einem Unternehmen verwendeten Leverage misst. Es verwendet Investitionen in Vermögenswerte und die Höhe des Eigenkapitals, um zu bestimmen, wie gut ein Unternehmen seine Schulden verwaltet und seinen Vermögensbedarf finanziert.

Eine niedrige Eigenkapitalquote bedeutet, dass das Unternehmen hauptsächlich Fremdkapital verwendet hat, um Vermögenswerte zu erwerben, was allgemein als Hinweis auf ein größeres finanzielles Risiko angesehen wird. Eigenkapitalquoten mit höherem Wert weisen im Allgemeinen darauf hin, dass ein Unternehmen seinen Vermögensbedarf effektiv mit einem minimalen Fremdkapitalbetrag finanziert.

Zusammenfassung:

• Die Eigenkapitalquote verwendet das Gesamtvermögen (kurz- und langfristig) und das Gesamteigenkapital eines Unternehmens, um anzugeben, wie fremdfinanziert das Unternehmen ist:wie effektiv es den Vermögensbedarf ohne den Einsatz von Fremdkapital finanziert.
• Die Formel ist einfach:Total Equity / Total Assets
• Eigenkapitalquoten von 0,50 oder darunter gelten als fremdfinanzierte Unternehmen; solche mit Verhältnissen von 0,50 und darüber gelten als konservativ, da sie mehr Eigenkapital als Fremdkapital besitzen.

Formel für Eigenkapitalquote

Schauen wir uns ein Beispiel an, um besser zu verstehen, wie das Verhältnis funktioniert. Für dieses Beispiel, Das Gesamtvermögen des Unternehmens XYZ (kurzfristig und langfristig) wird mit 50 USD bewertet. 000, und der Gesamtkapitalbetrag des Aktionärs (oder Eigentümers) beträgt 22 USD, 000. Verwenden Sie die obige Formel:

Das resultierende Verhältnis oben ist das Zeichen für ein Unternehmen, das seine Schulden gehebelt hat. Es hält etwas mehr Schulden (28 USD, 000) als Eigenkapital von Aktionären, aber nur um $6, 000.

Bedeutung einer Eigenkapitalquote

Jedes Unternehmen mit einer Eigenkapitalquote von 0,50 oder weniger gilt als fremdfinanziertes Unternehmen. Je höher der Wert, desto weniger verschuldet ist das Unternehmen. Umgekehrt, Ein Unternehmen mit einer Eigenkapitalquote von 0,50 oder mehr gilt als konservatives Unternehmen, da es auf mehr Mittel aus dem Eigenkapital der Aktionäre zugreifen kann sie tun aus Schulden.

Anleger suchen eher nach Unternehmen, die im konservativen Bereich liegen, weil sie weniger riskant sind; solche Unternehmen wissen, wie sie den Bedarf an Vermögenswerten zusammentragen und finanzieren können, ohne erhebliche Schulden einzugehen. Kreditinstitute vergeben auch eher Kredite an Unternehmen mit einer höheren Quote. Je höher das Verhältnis, desto stärker ist der Hinweis, dass Geld effektiv verwaltet wird und das Unternehmen seine Schulden fristgerecht begleichen kann.

Ein hoher Ratio-Wert zeigt auch, dass ein Unternehmen Überall, finanziell stärker und verfügt über eine langfristig bessere SolvabilitätSolvabilitätSolvabilität ist die Fähigkeit eines Unternehmens, seinen langfristigen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Wenn Analysten mehr über die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens wissen möchten, sie betrachten den Gesamtwert seiner Vermögenswerte im Vergleich zu den gesamten gehaltenen Verbindlichkeiten. als Unternehmen mit niedrigeren Quoten.

Zusätzliche Ressourcen

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• Eigenkapitalkosten Eigenkapitalkosten Eigenkapitalkosten ist die Rendite, die ein Aktionär für die Investition in ein Unternehmen benötigt. Die erforderliche Rendite richtet sich nach dem mit der Anlage verbundenen Risiko
• UmlaufvermögenUmlaufvermögenUmlaufvermögen sind alle Vermögenswerte, die ein Unternehmen voraussichtlich innerhalb eines Jahres in Bargeld umwandeln wird. Sie werden häufig verwendet, um die Liquidität von a . zu messen
• Fremdkapital- vs. EigenkapitalfinanzierungDebt- vs. EigenkapitalfinanzierungDebt- vs. Eigenkapitalfinanzierung - was ist das Beste für Ihr Unternehmen und warum? Die einfache Antwort ist, dass es darauf ankommt. Die Entscheidung zwischen Eigenkapital und Fremdkapital hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, wie dem aktuellen Wirtschaftsklima, die bestehende Kapitalstruktur des Unternehmens, und die Lebenszyklusphase des Unternehmens, um ein paar zu nennen.
• Leverage RatiosLeverage RatiosEine Leverage Ratio gibt an, wie hoch die Schulden eines Unternehmens gegenüber mehreren anderen Konten in seiner Bilanz sind. Gewinn- und Verlustrechnung, oder Kapitalflussrechnung. Excel-Vorlage