Hinter den Kulissen:Abflachung der YNAB-Lernkurve

Die YNAB-Methode funktioniert sehr gut – wir sehen den Beweis dafür in den Erfolgsgeschichten, die wir jeden Tag hören. Leider hören wir auch täglich von etwas anderem:der Lernkurve. Wir werden es nicht leugnen, der Einstieg in YNAB ist schwieriger als uns lieb ist.

Es ist ein Problem, mit dem wir seit Jahren ringen. Wir haben wiederholt versucht, die Lernkurve innerhalb der App zu verflachen – und nichts schien so gut zu funktionieren, wie wir es uns erhofft hatten. Bis jetzt.

Wir haben gerade einige bedeutende Verbesserungen für YNAB veröffentlicht, von denen viele leistungsstark und hilfreich für alle sind. Aber diese Änderungen sind besonders fantastisch für neue YNAber. Hier ist der Grund.

Budgetieren lernen

Bevor wir uns ansehen, was sich geändert hat, betrachten wir zunächst einen brandneuen Benutzer, der YNAB zum ersten Mal ausprobiert. Sie haben keine Leitfäden gelesen, keinen Workshop besucht oder sich ein Einführungsvideo angesehen – sie haben einfach die App heruntergeladen. Unsere Untersuchungen deuten darauf hin, dass viele neue Budgetierer am Anfang nur mit der App spielen wollen – sie zögern, Videos anzusehen oder Anleitungen und Tutorials zu lesen. Selbst wenn sie unsere Inhalte ansehen oder lesen, gibt es so viel zu sehen, dass es überwältigend sein kann.

Wir wissen, dass es verlockend ist, direkt in die App einzutauchen und mit ihr zu spielen – aber der Erfolg mit YNAB hängt davon ab, wie Sie Ihre Budgetplanung ändern. Bis vor kurzem war YNAB so konzipiert, dass diese Änderung im Denken sofort erforderlich ist – aber das ist für die meisten Menschen nicht realistisch. Stattdessen muss die App neue Budgetierer dort treffen, wo sie sind, und allmählich führen sie zu einem Umdenken. Es muss ihre Erwartungen erfüllen – damit sie direkt eintauchen können – und gleichzeitig an der YNAB-Methode ausgerichtet bleiben. Dies ist eine schwierige Balance.

Ein besseres Gleichgewicht finden

In der Vergangenheit haben wir zuerst die YNAB-App entworfen und dann Inhalte entwickelt, um diese Designs zu vermitteln. Dies führt zu Inhalten wie Popups, Erklärern, Tutorials, Videos usw. Dies schien immer sinnvoll zu sein – zuerst entwerfen, dann das Design lehren.

Aber diese Strategie funktioniert nicht, wenn viele neue Budgetierer die von uns erstellten Inhalte nicht verwenden oder nie gelernt haben, wie man budgetiert, und wir brauchten einen Ansatz, der für alle funktioniert . Wir haben uns gefragt:Was wäre, wenn wir diese Reihenfolge umkehren würden? Was wäre, wenn das Unterrichtsmodell das Design der App von Anfang an bestimmen würde? Wie würde das aussehen?

Geben Sie die Budgetvorlage ein

Während wir diesen Fragen nachgingen und erste Konzepte testeten, bemerkten wir, dass die Budgetvorlage in unseren Live-Workshops an Fahrt gewann. Dieses neue Konzept – das ursprünglich dazu gedacht war, erfahrenen Benutzern dabei zu helfen, eine monatliche Grundlage zu schaffen – beruhigte neue Benutzer mit Regel Eins (Jedem Dollar einen Job geben), auch wenn sie möglicherweise nicht genug Geld zur Verfügung hatten einen ganzen Monat, was immer eine wirklich steile Version der Lernkurve war.

Als wir sahen, wie diese Idee an Bedeutung gewann, dachte das Designteam:„Es muss eine Möglichkeit geben, diese Vorlagenidee in die App zu integrieren.“ Die Budgetvorlage hat in Workshops so gut funktioniert, dass wir zuversichtlich waren, dass wir sie als Unterrichtsmodell für die App insgesamt verwenden können.

Eine entscheidende Änderung in unserem lernorientierten Design

Nach einigen gescheiterten Anfängen haben wir einen vielversprechenden Prototyp erstellt. Dieser Prototyp veränderte den Ablauf der erstmaligen Verwendung der App auf einfache, aber bedeutende Weise:Wir würden einem neuen Benutzer erlauben und sogar dazu ermutigen, seine Ausgaben zu schätzen zuerst durch das Festlegen von Zielen für ihre Kategorien.

Dies ist wichtig, da die meisten Leute, die zum ersten Mal budgetieren, den Instinkt haben, einfach alle ihre Ausgaben aufzulisten. Es ist ein natürlicher Reflex.

„So viel kostet meine Miete, so viel kostet meine Internetrechnung jeden Monat …“

Aufgrund dieses Instinkts und der Art und Weise, wie YNAB entworfen wurde, beginnen die meisten neuen Budgetierer tatsächlich damit, Geld zuzuweisen, und oft weisen sie mehr Geld zu, als sie tatsächlich haben. Sie verstehen Regel Eins noch nicht:Geben Sie jedem Dollar einen Job, und wissen nicht einmal, dass sie tatsächlich auftragen ihr Geld. Für langjährige YNAB-Benutzer ist es eine Selbstverständlichkeit, jedem Dollar einen Job zu geben – aber es ist leicht, davon auszugehen, wie viel Mindset-Veränderung dies tatsächlich ist.

Indem wir es neuen Budgetierern ermöglichen, zuerst die Ausgaben zu schätzen – indem wir die vorhandene Zielfunktion leistungsfähiger machen – können wir neue Budgetierer dort abholen, wo sie sind, und ihnen beim Übergang zur YNAB-Methode helfen. Unsere Mission war es, jemandem die totale Kontrolle zu überlassen – ohne gegen Regel Eins zu verstoßen.

Als wir mit dem Testen begannen, konnten wir feststellen, dass dieses Design vielversprechend war. Im Gegensatz zu früheren Designs jeder Teilnehmer gaben konsequent alle ihre Dollars für einen Job und nicht mehr Dollar zuweisen, als sie tatsächlich hatten. Wir sahen Ebenen des Verständnisses, die wir noch nie zuvor gesehen hatten. Wir waren eindeutig an etwas dran.

Intuitiv jedem Dollar einen Job geben

In den folgenden Monaten haben wir das Design weiter verfeinert und iteriert, bis wir fertig waren, was heute ausgeliefert wurde. Diese neueste Version enthält viele kleine und große Details und Verbesserungen, aber die wichtigsten Verbesserungen sind:

1. Erwartungen erfüllen, indem zuerst die Ausgaben geschätzt werden.
2. Regel Eins aktiv demonstrieren.
3. Eine klare Sprache verwenden, die das Lernen unterstützt.

Erwartungen erfüllen

Wir haben bereits erwähnt, dass wir festgestellt haben, dass das erste, was die Leute tun möchten, wenn sie sich hinsetzen, um ein Budget zu erstellen, darin besteht, ihre Ausgaben aufzulisten. Anstatt also zuerst Konten hinzuzufügen (eine der Säulen des vorherigen Ablaufs), haben wir jetzt neue Budgetierer, die Kategorieziele festlegen, um ihre Ausgaben aufzulisten – im Wesentlichen um ihre Budgetvorlage zu erstellen.

Demonstriere aktiv Regel Eins

Nachdem Sie Ziele festgelegt haben, um zu sehen, wie viel Geld ein neuer Nutzer benötigt (oder wie viel er meint zu brauchen , da sich diese Perspektive ändert, sobald die eigentliche Budgetierung beginnt!), fügen neue Budgetierer ihre Bankkonten hinzu, um zu sehen, wie viel Geld sie derzeit haben. Sobald diese Konten hinzugefügt sind, ist es an der Zeit, Geld Kategorien zuzuweisen – aber wir brauchten eine Möglichkeit, um zu demonstrieren, was die Zuweisung Ihres Geldes bedeutet . Geben Sie Fortschrittsbalken ein und Automatische Zuweisung .

Wir haben der Web-App vor einiger Zeit in Vorbereitung auf dieses Update Fortschrittsbalken hinzugefügt, da sie eine wichtige Rolle in der Erfahrung spielen. Mit Fortschrittsbalken können Sie visuell sehen Ihren Förderstatus auf einen Blick. Dadurch ist der Prozess von Regel Eins viel einfacher zu verstehen.

Es war die Einführung von Auto-Assign, kombiniert mit den visuellen Fortschrittsbalken, die wirklich alle Teile zusammenbrachte, um Rule One intuitiver zu machen. Wenn Sie in der Lage sind, Ziele festzulegen und zu sehen, wie sich Ihre Kategorie-Fortschrittsbalken füllen, kann Auto-Assign jedem Dollar auf logische und intuitive Weise einen Job zuweisen und gleichzeitig den kritischen Prozess der Veränderung der Einstellung von jemandem über sein Geld einleiten. Und während dies für neue Budgetierer leistungsstark und lehrreich war, haben wir auch von vielen Langzeitbudgetierern gehört, die diese neue Funktion geliebt haben.

Klarere Sprache

Schließlich haben wir uns die Begriffe, die wir in der App verwenden, genau angesehen und einfach gefragt:„Wie würden wir diese Dinge jemandem beschreiben, neben dem wir sitzen?“ Es dauerte nicht lange, Möglichkeiten für mehr Klarheit zu erkennen. Aus Zielen wurden Ziele, aus Budgetiert wurde Zugewiesen. Das ist es. Nur zwei kleine Formulierungsänderungen und neue Benutzer begannen schnell, die Konzepte zu verstehen.

Sehen wir uns den Wechsel von „Budgetiert“ zu „Zugewiesen“ genauer an. Viele Leute, die anfangen, denken, dass „Budgetierung“ bedeutet, alle ihre monatlichen Ausgaben aufzulisten – dieser erste Instinkt, den wir erwähnt haben. Budgetierung in YNAB bedeutet jedoch etwas ganz anderes, und wir haben keine Wörter verwendet, die diesen Unterschied deutlich machen.

Um die Sache noch unübersichtlicher zu machen, haben wir auch die Registerkarte Budget, es gibt budgetierte Beträge, und To be Budgeted ist eine Art Kategorie, die all das Geld enthält, das Sie für Ihre Kategorien budgetieren können. Bedenken Sie, dass YNAB selbst ist Ihr Budget sozusagen, und es wird deutlich, dass das Wort „Budget“ zu viele Rollen auf einmal spielte. In unseren Benutzertests über das „Zuweisen“ von Geld zu sprechen, steigerte den Erfolg dramatisch.

Leistung des neuen Designs

Apropos Erfolg … In unseren (ziemlich umfangreichen) Tests haben wir Erfolgsraten gesehen, die drei- bis viermal höher waren als alles, was wir zuvor gesehen haben . Erfolg, das heißt das Verständnis von Regel Eins in der ersten Sitzung. Erfolg bedeutet Klarheit darüber, wie das neue Budget zu verwenden ist.

Wir möchten, dass jemand, der neu in der Budgetierung ist, YNAB eröffnet und schnell loslegt , und freuen sich darauf, weiterzumachen, und sind zuversichtlich, dass sie dabei bleiben können. Wir sind diesem Ziel jetzt viel näher als je zuvor.

Dieses Erfolgsniveau bedeutet, dass viel mehr Menschen auf dem Weg zur lebensverändernden, lebensausrichtenden Magie eines Budgets sind. Das bedeutet, dass mehr Menschen die vollständige Kontrolle über ihr Geld erlangen werden. Mehr Paare werden ihre Beziehungen retten. Mehr Menschen werden schuldenfrei und haben weniger Stress mit Geld. Darüber kann sich jeder YNAber freuen.

Wir haben unser neues Design mit Hunderten von neuen Budgetierern (und Tausenden von bestehenden Budgetierern!) getestet und sind begeistert, dass es endlich funktioniert. Wir haben noch weitere Verbesserungen in Arbeit, sowohl für neue als auch für bestehende Budgetierer, aber wir freuen uns sehr, diese erste Runde von Verbesserungen in die Hände aller zu geben.

Für jeden, der diesen Freund, dieses Familienmitglied hatte, von dem Sie wissen, SIE WISSEN, dass er so viel mehr Frieden finden würde, wenn er anfing, YNAB zu verwenden, gab es nie einen besseren – einfacheren – Zeitpunkt für ihn, damit anzufangen.