Schreiben eines finanziellen Leitbildes

Haben Sie Schwierigkeiten mit finanziellen Entscheidungen, z. B. wie viel Sie investieren, Schulden begleichen, Geld für Unterhaltung ausgeben, oder andere sachen? Haben Sie und Ihr Ehepartner Probleme zu kommunizieren, was Ihnen in Bezug auf Ihre Finanzen wichtig ist?

Wenn Ihnen das bekannt vorkommt, Dann brauchen Sie ein finanzielles Leitbild.

Was ist ein Finanzleitbild?

Ein finanzielles Leitbild ist der Plan Ihres Haushalts, der Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Mindestens es sollte deine Ziele widerspiegeln, Visionen, und Philosophien. Ein gut geschriebenes Finanzleitbild vermittelt, was Ihnen wichtig ist und wer Ihnen bei der Verwaltung Ihres Geldes hilft. Es dient als Fahrplan, der Ihnen hilft, schnell und einfach finanzielle Entscheidungen zu treffen, über die Sie zuvor möglicherweise geschwankt oder über die Sie gestritten haben. Ein gutes finanzielles Leitbild zeigt, wo Sie sein möchten, und wie Sie dorthin gelangen.

So schreiben Sie Ihr Finanzleitbild

Bevor Sie sich vor ein leeres Blatt Papier setzen, Es hilft, eine Vorstellung davon zu haben, was Sie finanziell erreichen möchten. Möglicherweise fällt es Ihnen schwer, sich hinzusetzen und in einer Sitzung ein zusammenhängendes Dokument von Grund auf neu zu schreiben. insbesondere wenn Sie Ihr Geld mit einer anderen Person verwalten. Ich empfehle, eine offene Diskussion über Ihre Finanzen zu führen, Werte, Tore, hofft, und Träume Vor schreibe dein Leitbild. Es wird Ihre Arbeit viel einfacher machen.

Auf Stil und Länge. Bevor wir weitergehen, Ich möchte darauf hinweisen, dass es keinen richtigen oder falschen Weg gibt, ein finanzielles Leitbild zu verfassen; schreibe auf, was dir wichtig ist, und in einem Format, das für Sie funktioniert. Jedoch, Es sollte auch beachtet werden, dass die effektivsten Mission Statements prägnant sind. Ihr Leitbild hat eine größere Wirkung und Motivation, wenn es leicht zu merken und mit anderen zu kommunizieren ist.

Bringen Sie Gedanken und Diskussionen in Ihr finanzielles Leitbild ein

Es ist wichtig, dass alle Beteiligten auf dem gleichen Stand sind, bevor Sie mit der Erstellung Ihres finanziellen Leitbildes beginnen. Was eine Person für trivial hält, kann für eine andere Person extrem wichtig sein. Bevor Sie den Stift zu Papier bringen, Sprechen Sie über Ihre Ziele, Träume, etc.

Beachten Sie diese wichtige Tatsache: uns steht ein endlicher Geldbetrag zur Verfügung. Das bedeutet, dass Sie Entscheidungen auf der Grundlage Ihrer Bedürfnisse treffen müssen, will, und Prioritäten.

Willst du ein riesiges Haus, oder sind dir günstigere hauszahlungen und häufigere urlaube wichtiger? Willst du ein Luxusauto, oder möchten Sie lieber mehr Geld auf Ihrem Vorsorgekonto haben?

Du kannst nicht alles haben, aber man kann viel haben, wenn man es plant.

Was sollte in Ihrem finanziellen Leitbild enthalten sein

Ihr Leitbild sollte Ihre Werte widerspiegeln und den Zweck ansprechen, Tore, und Prinzipien, die Ihre Entscheidungen leiten. Die meisten Leitbilder sollten mindestens diese drei Themen:

1. Zweck oder Gelegenheit
2. Aktionsplan (wie Sie mit der Gelegenheit umgehen)
3. Werte, die Ihr Handeln leiten

Beispielsweise, Wenn Ihr Ziel darin besteht, Vermögen aufzubauen, möchten Sie ein Leitbild mit dem Ziel erstellen, Vermögen aufzubauen, indem wir unseren Ruhestandsplan durch monatliche Beiträge in Anlagemöglichkeiten, die unsere Überzeugung widerspiegeln, maximieren.

Wenn es Ihr Ziel ist, schuldenfrei zu werden, Sie könnten erwägen, etwas in der Art zu schreiben:„Das Ziel der Familie Smith besteht darin, unsere Schulden bis zum Jahr 2013 vollständig zu beseitigen, indem wir aggressiv zusätzliche Zahlungen an unsere Gläubiger leisten und dennoch eine hohe Lebensqualität erhalten.“

Natürlich können Sie die Lücken ausfüllen, indem Sie weitere Details hinzufügen oder auch das nächste Etappenziel angeben. vor allem, wenn es Sie motiviert, mit Ihrem bisherigen Vorgehen fortzufahren. Beispielsweise, „Zahlen Sie unsere Schulden, damit wir aggressiv für den Ruhestand/Hauskauf/Urlaub sparen können, etc." Das Hinzufügen einer Zeitleiste oder anderer spezifischer Details ist eine großartige Idee und kann Ihnen helfen, den Überblick zu behalten, indem Sie etwas messen.

Schreib es auf, Aber haben Sie keine Angst, es zu ändern, wenn sich Ihre Bedürfnisse ändern

Ihr finanzielles Leitbild sollte aufgeschrieben werden, damit Sie eine physische Erinnerung an Ihre Ziele und einen vereinbarten Aktionsplan haben. Gespräche werden schnell vergessen, und manchmal ist es einfacher, eine leere Vereinbarung zu treffen, als sich schwierigen Entscheidungen direkt zu stellen. Die physische Erinnerung an Ihr Finanzleitbild gibt Ihnen eine Orientierungshilfe, wenn Sie sich nicht sicher sind, was zu tun ist, und erleichtert den Entscheidungsprozess, da viele der Möglichkeiten automatisch von der Prüfung ausgeschlossen werden.

Aber ein schriftliches Dokument bedeutet nicht, dass es in Stein gemeißelt ist. Deine Bedürfnisse, will, und Prioritäten werden sich ändern, wenn sich Ihr Leben ändert. Was Ihnen vor einem Jahr wichtig war, erscheint Ihnen oder Ihrem Ehepartner jetzt vielleicht nicht mehr so ​​wichtig. Wichtige Lebensereignisse können Ihre Situation dramatisch verändern. Die Geburt eines Kindes, Jobverlust, ein Erbe, ein Geschäft eröffnen, oder andere Großereignisse sind gute Gründe, Ihr Finanzleitbild neu zu überdenken und an Ihre neue Situation anzupassen.

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Das ist deine Erklärung

Alle Richtlinien und Tipps, die ich hier anbiete, sind genau das – Hinweise, um den Einstieg ein wenig zu erleichtern. Und der Einstieg ist das Schwierige. Aber sobald Sie diese Diskussionen eröffnen und feststellen, was Ihnen wichtig ist, der Rest ist einfach. Erstellen Sie ein Finanzleitbild, das Ihren Bedürfnissen entspricht, und der Rest erledigt sich von selbst.