Wie kann ich eine steuerbegünstigte Rente auszahlen lassen?

Die vorzeitige Auszahlung einer steuerbegünstigten Rente stellt eine kleine Herausforderung dar. Die Institution, bei der Sie das TSA-Konto eingerichtet haben, erzielt Gewinne aus dem Halten des Kapitals, und es hat zugestimmt, Ihnen für das Privileg, Ihr Geld zu verwenden, Zinsen zu zahlen. Wenn Sie Ihr Geld vorzeitig abheben, die Bank profitiert weniger. Die meisten Institute haben Verfahren und/oder Strafen eingerichtet, um einen vorzeitigen Austritt zu verhindern.

Schritt 1

Wenn Sie nach Institutionen suchen, bei denen Sie ein TSA-Konto eröffnen möchten, Informieren Sie sich über ihre Richtlinien für den Vorbezug. Obwohl diese Richtlinien nicht die einzigen Dinge sind, die Sie berücksichtigen sollten, sie sind es wert, berücksichtigt zu werden.

Schritt 2

Kontaktieren Sie Ihre Institution mindestens zwei Monate, bevor Sie Ihr Konto auszahlen lassen müssen.

Schritt 3

Fragen Sie nach Optionen für die Kontoübertragung. Einige Institute verzichten oder reduzieren die Vorfälligkeitsentschädigung, wenn Sie das Geld an ein anderes überweisen, leichter zugängliches Konto bei derselben Institution.

Schritt 4

Lassen Sie sich von einem Kundenbetreuer durch die Berechnung der Abhebungsgebühr führen. Dies ist häufig ein Prozentsatz des Betrags, den Sie vorzeitig abheben möchten.

Schritt 5

Bevor Sie das Gebäude verlassen, verstehen Sie genau, wie Ihre Institution einen Antrag auf Vorbezug stellt. Wenn möglich, mit Kopien aller erforderlichen Papiere verlassen. Bitten Sie den Account Manager, Ihre Account-Informationen einzugeben, während Sie zuschauen.

Schritt 6

Vergleichen Sie die Kosten für die vorzeitige Auszahlung des Geldes mit den Kosten anderer Mittel, um Zugang zu den gleichen Beträgen zu erhalten, wie der Zinssatz für eine Kreditlinie.

Schritt 7

Füllen Sie alle verbleibenden Papiere aus und beginnen Sie mit dem Auszahlungsprozess. deren Besonderheiten von Institution zu Institution unterschiedlich sind. Wenn die Option gegeben ist, Es ist am besten, Ihr Geld per Überweisung auf ein anderes Konto abzuheben, anstatt einen Scheck an der Kasse zu erhalten.

Warnung

Wenn Sie Geld von einer TSA abheben, bevor Sie 59 1/2 Jahre alt werden, Es gibt teure steuerliche Konsequenzen. Das Steuerrecht ist komplex und birgt Strafen für Fehler. Wenden Sie sich an Ihren Buchhalter oder Finanzberater, bevor Sie sich entscheiden, Gelder von Ihrer TSA abzuheben.