Was ist eine YTD-Dividende?

Eines der Kästchen auf der Aufstellung von fast jedem Investmentfonds ist eine Auflistung der Dividenden seit Jahresbeginn – YTD. Da bei einem ausschüttenden Investmentfonds das ganze Jahr über Fondsauszüge verschickt werden, der Betrag in der Box erhöht sich. Die YTD-Dividenden können einen erheblichen Teil der Gesamtanlagerendite des Fonds ausmachen.

YTD-Dividenden

YTD ist ein Akronym für Year-to-Date. YTD-Dividenden sind der Betrag, den Ihre Investmentfondsanteile in diesem Jahr bisher auf Ihr Konto eingezahlt haben. Anlagedividenden werden jährlich erfasst und müssen bei Ihren Steuern als Einkommen ausgewiesen werden. Die YTD-Dividenden, die Sie jedes Mal sehen, wenn Sie einen Fondsauszug erhalten, geben Ihnen eine Vorstellung davon, wie viel Sie bisher verdient haben, und ermöglichen Ihnen, die gesamten Dividendeneinnahmen für das Jahr zu prognostizieren.

Dividendenhäufigkeit

Die typische Dividendenfrequenz für einen Aktienfonds ist vierteljährlich, oder viermal im Jahr. Dividenden zahlende Aktien zahlen oft vierteljährlich, so dass es für die Investmentfonds sinnvoll ist, dem Muster zu folgen. Wenn Sie vierteljährlich einen Kontoauszug erhalten, die Dividendenerhöhung YTD sollte der für das Quartal verdienten Dividende entsprechen. Rentenfonds zahlen in der Regel monatliche Dividenden. Bei einer vierteljährlichen Aufstellung eines Rentenfonds erhöhen sich die YTD-Dividenden um die letzten drei monatlichen Dividendenzahlungen im Vergleich zu den YTD-Dividenden der vorherigen Aufstellung.

Dividenden reinvestieren

Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, verdiente Dividenden in mehr Anteile eines Fonds zu reinvestieren. Reinvestierte Dividenden kaufen mehr Aktien, die Dividenden zahlen, daher wird die Höhe der regulären Dividendenzahlung im Laufe der Zeit steigen.Vergleichen Sie den YTD-Dividendenbetrag auf Ihrem letzten Fondsauszug mit dem Auszug aus dem gleichen Zeitraum vor einem Jahr. Der Anstieg der YTD-Dividenden wird zumindest teilweise das Ergebnis der Reinvestition der verdienten Dividenden sein.

Fondsauszug zum Jahresende

Der YTD-Dividendenbetrag auf der ersten Abrechnung, die Sie nach dem Jahresende erhalten, ist Ihr gesamter Dividendenertrag für das Jahr. Bewahren Sie diese Erklärung für Ihre Unterlagen auf, um Dividenden für die Steuerberichterstattung zu verfolgen. Der Jahresabschluss ist auch hilfreich, wenn Sie Investmentfondsanteile verkaufen und die durchschnittlichen Kosten für die verkauften Anteile berechnen müssen. Die Dividenden zum Jahresende geben Ihnen ein Bild davon, wie viel Ihr Fonds jährlich auszahlt.