Bärenmärkte verstehen:Ursachen, Strategien und Chancen

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Bärenmärkte sind für Anleger eine unvermeidliche Tatsache. Sie müssen sich jedoch nicht davor fürchten, und tatsächlich gibt es Möglichkeiten, einen Bärenmarkt zu Ihrem Vorteil zu nutzen.

Es ist hilfreich zu wissen, was einen Bärenmarkt verursacht und wie Sie ihn nutzen können, um Ihre Altersvorsorgekonten und Ihr Anlageportfolio zu bereichern.

Was ist ein Bärenmarkt?

Typischerweise beobachten Anleger die wichtigsten Marktindizes, wie zum Beispiel den S&P 500, der ​500 enthält ​ der größten amerikanischen Unternehmen, der Dow Jones Industrial Average, der aus ​30 besteht ​ der größten Industrieunternehmen und des NASDAQ-Composites, um den Trend des Marktes abzuschätzen. Auf den Märkten geht es ständig auf und ab; Sie sind entweder bullisch oder bärisch.

Als Bärenmarkt gilt im Allgemeinen ein kontinuierlicher Rückgang der Aktienkurse um ​20 Prozent ​ oder mehr von einem aktuellen Höchststand, aber es ist nur ein Maßstab, keine exakte Wissenschaft. Wenn der S&P 500 beispielsweise bei ​4.500 liegt ​, Bärenmarktgebiet wäre ein Rückgang von ​900 ​ Punkte (​4.500 x 20 Prozent ​) auf ​3.600 ​. A ​10 Prozent Ein Ausverkauf gilt als Marktkorrektur und dauert normalerweise nur ein paar Monate.

In einem Bärenmarkt sind Anleger pessimistisch und haben kein Vertrauen in die Zukunft. Sie ignorieren gute Nachrichten und treiben die Preise durch kontinuierliche Verkäufe nach unten. Dieser Geisteszustand hält an, bis die Preise so niedrig sind, dass Anleger glauben, es handele sich um Schnäppchen, und mit dem Kauf beginnen.

Wie oft kommt es zu Bärenmärkten?

Bärenmärkte sind unvermeidlich und haben es bereits ​12 Mal gegeben ​ seit 1932, laut einer Studie von TheStreet. In diesem Zeitraum hielten sie durchschnittlich ​25 Monate. ​ Der längste Bärenmarkt ereignete sich in den Jahren 2000–2002 und dauerte ​671 Tage ​, während der kürzeste im Jahr 2020 war und nur ​23 Tage dauerte. ​

Im Vergleich dazu waren es ​14 ​ Bullenmärkte im gleichen Zeitraum mit einer durchschnittlichen Dauer von ​59 Monaten ​ wobei die längste Variante ​113 Monate dauerte ​ in den 90ern.

Was verursacht einen Bärenmarkt?

Bärenmärkte gehen in der Regel einem wirtschaftlichen Abschwung voraus, da sie darauf hindeuten, dass Anleger glauben, dass sich die Bedingungen verschlechtern werden, und sie beginnen, ihre Anlagen zu verkaufen und aus Sicherheitsgründen in Bargeld zu investieren. Anleger glauben, dass eine wirtschaftliche Rezession die Unternehmensgewinne schmälern wird, also verkaufen sie ihre Aktien, was die Preise noch weiter sinken lässt.

Bärenmärkte werden in der Regel durch höhere Inflationsraten, politische Unsicherheit oder überhitzte Volkswirtschaften aufgrund hoher Verbraucherausgaben verursacht. Die Erwartung, dass die Federal Reserve Bank, auch bekannt als Fed, die Zinsen erhöhen wird, um die Inflation zu senken und die Wirtschaft zu bremsen, reicht aus, um einen Abschwung an den Aktienmärkten auszulösen.

In gewisser Weise wird der Pessimismus der Anleger zu einer sich selbst erfüllenden Prophezeiung, die einen Bärenmarkt schafft.

Investitionsstrategie für einen Bärenmarkt

Es ist schmerzhaft mit anzusehen, wie der Wert Ihrer Altersvorsorge- und Anlagekonten stark sinkt, aber die gute Nachricht ist, dass sich die Preise erholen werden. Es könnte nur ein paar Monate oder sogar ein paar Jahre dauern, aber sie werden sich erholen. Die beste Strategie besteht also darin, nichts zu verkaufen und auf die Erholung zu warten, wenn der Markt das Vertrauen der Anleger wiedererlangt, es sei denn, Sie benötigen die Mittel dringend für einen Notfall.

Es ist jedoch schwierig zu wissen, wann der nächste Bullenmarkt beginnen wird. Historisch gesehen findet die größte prozentuale Erholung in den frühen Phasen einer Markterholung statt, aber Sie wissen nicht genau, wann das sein wird.

Bärenmärkte sind unvermeidlich, aber sie können genutzt werden, um Ihr Portfolio zu diversifizieren und zu verbessern, indem Sie Aktien zu Schnäppchenpreisen kaufen.

Wenn Sie über genügend Bargeld verfügen, sollten Sie darüber nachdenken, dass ein Bärenmarkt attraktive Gelegenheiten bietet, Aktien zu Schnäppchenpreisen zu kaufen und die Diversifizierung Ihres Portfolios zu verbessern. Während der Baisse sollten Sie Ihr Rentenkonto weiterhin aufstocken. Sie kaufen zu niedrigeren Preisen und senken Ihre durchschnittlichen Einkaufspreise.

Da die Geschichte gezeigt hat, dass Bärenmärkte sich irgendwann erholen, können Sie Ihre Ansichten von pessimistisch zu optimistisch ändern, indem Sie niedrigere Preise für höhere potenzielle Gewinne in der Zukunft nutzen. Dies könnte auch ein guter Zeitpunkt sein, um Ihre Risikotoleranz einzuschätzen und Ihren Finanzberater zu konsultieren, um Ihrem Portfolio verschiedene Anlagearten wie Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) hinzuzufügen. Konzentrieren Sie sich auf die Langfristigkeit.