Bewährte Ratschläge zu Dividendenaktien

Von Anna B. Wroblewska.

Die Dividendenaktie, die alten Gläubigen der Aktienanlagewelt, mag auf den ersten Blick etwas langweilig erscheinen. Letztendlich, Dividenden generierende Unternehmen sind in der Regel älter und weniger volatil als spannende wachstumsstarke Unternehmen.

Aber bedenken Sie diese Weisheit des legendären Investors John Bogle:Wenn Sie 10 US-Dollar investiert haben, 000 im S&P 500 Index bei seiner Gründung im Jahr 1926, Sie hätten bis September 2007 33,1 Millionen Dollar gehabt – aber nur, wenn Sie alle Ihre Dividenden reinvestiert hätten. Wenn Sie sie nicht reinvestiert haben, Ihr Portfolio wäre nur 1,2 Millionen US-Dollar wert gewesen.[1]

Auch wenn Sie erst 1990 in den S&P 500 investiert haben, Die Vorteile von Dividenden sind ziemlich klar. Die folgende Grafik zeigt den Unterschied zwischen dem S&P 500 mit reinvestierten Dividenden (die orange Linie) und dem S&P 500 ohne diese reinvestierten Dividenden zwischen 1990 und heute. Es ist eine ziemlich große Marge!

Es zeigt Ihnen, dass sie zwar eine großartige Einnahmequelle sein können, Dividenden sind auch ein potenzielles Kraftpaket für das langfristige Wachstum Ihres Portfolios. Das macht diese Aktien zu einem potenziell mächtigen Instrument für Anleger in allen Lebensphasen.

Dividenden für Wachstum

Wenn Sie Dividenden im Laufe der Zeit reinvestieren, werden Ihre Barauszahlungen in Aktien umgewandelt. Im Laufe der Zeit, Sie werden eine viel größere Position im Unternehmen aufbauen – was noch mehr Wachstum durch den Aufzinsungseffekt dieser zusätzlichen Dividendenzahlungen bedeutet.

Eine der effektivsten Möglichkeiten, Ihre Dividenden automatisch und kostengünstig zu reinvestieren, ist ein Dividenden-Reinvestitionsplan. oder TROPFEN. Diese Pläne geben Ihnen die Möglichkeit, direkt beim Unternehmen in Aktien zu investieren, was normalerweise niedrigere Transaktionskosten bedeutet, die Möglichkeit, Teilaktien zu kaufen, und sogar Rabatte auf den Aktienkurs. Sobald Sie sich angemeldet haben, Ihr DRIP läuft von selbst, erfordert keinen zusätzlichen Aufwand von Ihnen.

Dividenden für Einkommen

Dividendenaktien sind auch leistungsstarke Instrumente für den Ruhestand oder andere Einkommensbedürfnisse. Sie zahlen im Allgemeinen mehr als Vorzugsaktien oder Anleihen und reagieren nicht so empfindlich auf Zinsänderungen.

Ein weiteres großartiges Merkmal von Dividendeneinnahmen ist, dass sie niedriger besteuert werden als andere Quellen. Das heißt, Sie können mehr von dem, was Sie verdienen, behalten. Sie erhalten die Vorteile eines Einkommens, das Ihren Kapitalgeber nicht berührt, und zahlen weniger an den Steuerbeamten (mehr dazu gleich).

Die Risiken von Dividendeninvestitionen

Natürlich, Sie sollten sich daran erinnern, dass eine Investition in Dividendenaktien immer noch eine Investition in Aktien beinhaltet. Der Wert Ihrer Aktien kann sinken oder die Unternehmensleitung beschließt, Dividenden einzubehalten, wenn das Geschäft in Schwierigkeiten gerät.

Es ist kein Risiko, das Sie ignorieren sollten. Laut dem Wall Street Journal, S&P-500-Unternehmen haben ihre Dividendenausschüttungen im Jahr 2009 insgesamt um 24 % reduziert. [2]

Das bedeutet, dass Sie nicht darauf zählen sollten, dass Dividenden 100 % Ihres Einkommens ausmachen. Eher, Dividendenerträge zur Ergänzung von Erträgen aus anderen Quellen verwenden, und stellen Sie sicher, dass Sie die Möglichkeit haben, sich an eine Änderung der Auszahlungen anzupassen.

Steuern nicht vergessen!

Denken Sie daran, dass Ihnen Steuern auf Dividenden berechnet werden, auch wenn Sie sie wieder in Unternehmensanteile investieren. Typischerweise der Betrag, der Ihnen in Rechnung gestellt wird, hängt von Ihrer Steuerklasse ab, zwischen 0 % und 20 %.

[Infogramm-Diagramm, bei Interesse!] [3]

Dividendenaktien auswählen

Es gibt so viele Theorien über die besten Dividendenaktien wie es Anleger gibt. aber allgemein gesprochen, Dividendeninvestoren betonen die Tugenden stabiler Unternehmen, die einen starken Wert darstellen.

Viele Menschen wenden sich daher den langsamen und stabilen "Blue Chip"-Aktien zu. Diese Unternehmen haben oft mehrere Jahre lang Dividenden gezahlt und weisen in der Regel keine hohen Wachstumsraten auf. Sie sind die Schildkröten der Welt – solide und zuverlässig.

Andere entscheiden sich für den Weg über Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETF). Wenn Sie sich für diesen Weg entscheiden, Es wäre ratsam, sich der Gebühren bewusst zu bleiben. Bogle weist darauf hin, dass der durchschnittliche inländische Aktienfonds 1,4% berechnet und die durchschnittliche Dividendenrendite von Aktienfonds 1,8% beträgt. Das bedeutet, dass Ihr durchschnittlicher Fondsinvestor jedes Jahr nur 0,4% aus Dividenden verdient.[4]

Dividendenaktien sind die unauffälligen Kraftpakete des Aktienmarktes. Wenn Sie ihre Vorteile als Wachstums- oder Renteneinkommensquelle nutzen können, während Sie sich der Risiken und Kosten bewusst sind, diese Aktien können eine großartige Ergänzung für Ihr Portfolio sein, egal wie alt du bist.