Money Manager Report Card:Wie haben sie sich geschlagen?

Wenn Sie mit a . arbeiten Geldverwalter , Sie haben den Vorteil, dass jemand Ihre individuellen Anlageentscheidungen für Sie trifft. Wenn Sie Ihr Geld jemand anderem anvertrauen, Sie möchten ihre Leistung kontinuierlich messen. Hier sind einige Dinge, die Sie beachten sollten, um die Leistung Ihres Vermögensverwalters zu überprüfen.

Ergebnisse

Wenn Sie mit einem Geldverwalter zusammenarbeiten, das einzige was zählt sind die ergebnisse. Ihr Vermögensverwalter wird möglicherweise sehr empfohlen und arbeitet möglicherweise mit vielen Ihrer Freunde oder Familienmitglieder zusammen. Jedoch, es sei denn, sie können konsistente Ergebnisse liefern, Sie müssen nicht mit ihnen arbeiten. Sie müssen die Leistung Ihres Vermögensverwalters verfolgen und die Ergebnisse regelmäßig überprüfen, um festzustellen, ob Sie bei ihm bleiben oder mit jemand anderem gehen müssen.

Angegebene Ziele

Eines der ersten Dinge, die Sie sich ansehen sollten, ist, ob der Vermögensverwalter seine erklärten Ziele erreicht hat oder nicht. Typischerweise wenn Sie anfangen, mit einem Geldverwalter zu arbeiten, sie werden sich mit Ihnen zusammensetzen und Ihre Anlageziele durchgehen. Sie werden Ihnen auch einige Ziele mitteilen, die sie versuchen werden, für Sie zu erreichen. Es kann sich um eine bestimmte Rendite oder eine andere Art von Ziel handeln. Wenn Sie ihre Leistung bewerten, Sie möchten zurückgehen und sich die Ziele ansehen, die sie Ihnen gegeben haben. Wenn sie ihre Ziele nicht erreicht haben, Dies wird sich nicht positiv auf ihre Leistung auswirken. Wenn sie nicht tun können, was sie sagen, können sie es tun, Es gibt keinen Grund, ihnen zu vertrauen.

Wettbewerb

Wenn Sie die Leistung Ihres Vermögensverwalters überprüfen, Sie werden sie auch mit der Konkurrenz vergleichen wollen. Viele Male, wenn ein Vermögensverwalter versucht, Sie dazu zu bringen, mit ihm zusammenzuarbeiten, Sie werden sich mit der Konkurrenz vergleichen. Sie werden versuchen, Ihnen zu sagen, wie viel besser sie sind als andere Vermögensverwalter. Aufgrund dieser Überlegenheit Sie möchten, dass Sie sich bei ihnen anmelden. Da Sie mit einem Geldverwalter zusammenarbeiten, Sie müssen sie weiterhin mit der Konkurrenz vergleichen. Sie müssen sich viele verschiedene Vermögensverwalter ansehen, die die gleichen Strategien wie Ihre verwenden. Wenn Ihr Vermögensverwalter die Konkurrenz konstant übertrifft, dann sind Sie höchstwahrscheinlich in guten Händen. Jedoch, wenn sie selten die Konkurrenz schlagen, Sie haben wirklich keinen Grund, bei ihnen zu bleiben.

Benchmark

Sie können die Leistung Ihres Vermögensverwalters auch mit einer finanziellen Benchmark vergleichen. Ein finanzieller Benchmark ist ein Index von Finanzanlagen. Zum Beispiel, Sie können die Wertentwicklung Ihres Vermögensverwalters mit der Wertentwicklung des S&P 500 über einen bestimmten Zeitraum vergleichen. Wenn Ihr Vermögensverwalter den Markt nicht schlagen kann, Sie könnten besser in einen Indexfonds investieren, anstatt eine Einzelperson zu bezahlen, die Ihr Geld für Sie verwaltet.