Rajiv Gandhi Equity Savings Scheme (RGESS):Einzelheiten, Merkmale, Leistungen

Einführung in das Rajiv Gandhi Equity Savings Scheme (RGESS)

Das RGESS wurde ins Leben gerufen, um Kleinanleger zu ermutigen, an den Kapitalmärkten zu investieren. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, was dieses Schema war. seine Eigenschaften, und Vorteile.

Die UPA-Regierung hat die Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme 2012-13. Das Hauptziel des Programms bestand darin, Kleinanleger zu ermutigen, an den Kapitalmärkten zu investieren. Die Ermutigung wurde durch die Gewährung von Steuervorteilen gemäß § 80 CCG des IT-Gesetzes geboten. Die Regierung hat das Programm 2017 wegen fehlender Bewertungen eingestellt. Sehen Sie sich an, was dieses Schema war, seine Eigenschaften, und Vorteile.

Was war Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme RGESS?

RGESS war ein von der Regierung in den Jahren 2012-2013 eingeführtes Eigenkapital-um-Steuer-Sparprogramm. Aufgrund seiner Größe und Einwohnerzahl Indien hat eine der niedrigsten Zahlen von Kapitalmarktinvestoren weltweit. Das Aktiensparprogramm der Regierung wurde eingeführt, um Amateurinvestoren zu ermutigen, mit einem Bruttoeinkommen unter einem bestimmten Betrag, an den Kapitalmärkten zu investieren.

Diese Einkommensobergrenze wurde in den Jahren 2012-13 (als das Programm eingeführt wurde) auf 10 Lakhs Rs festgelegt, wurde jedoch auf Rs erhöht. 12 Lakhs in 2013-14.

Gemäß Abschnitt 80CCG, für RGESS wurde ein neuer Steuerabzug eingeführt. Unter diesem neuen Abzug neue Privatanleger konnten bis zu Rs abziehen. 50, 000 von ihrem steuerpflichtigen Einkommen durch die Anlage in geeignete Wertpapiere. Aber solche neuen Kleinanleger mussten ein Jahreseinkommen von bis zu Rs. 10 lakhs, die später auf Rs revidiert wurde. 12 lakh.

Ebenfalls, der Abzug war nur bei 50 % der Investition möglich. Aber dieser Abzug nach Abschnitt 80CCG war ein zusätzlicher Abzug über die standardmäßige 80C-Abzugsgrenze von Rs hinaus. 1,5 lakh.

Anleger, die die unten genannten Kriterien erfüllten, durften nur den Steuerabzug gemäß Abschnitt 80CCG geltend machen.

• In Indien ansässige Personen ohne Erfahrung mit Aktienanlagen/-handel

• Bruttoeinkommen von weniger als Rs. 12 Lakhs

• Investitionen in Unternehmen, die an BSE 100 und CNX 100 notiert sind, kamen in Frage RGESS Steuerabzug

• Investitionen in Börsengänge von PSUs, bei denen der Staat mindestens 51 % der Anteile hielt

• Investitionen in Investmentfonds und ETFs, und ihre NFOs, die in RGESS investiert haben

Ein Investor benötigte ein Demat-Konto, um in RGESS zu investieren. Ein Anleger konnte über sein Demat-Konto alle verschiedenen Wertpapiere kaufen, die im Rahmen des Programms in Frage kamen. Einmal gekauft, die Sicherheit würde automatisch für einen Zeitraum von 1 Jahr gesperrt.

Nach der anfänglichen Sperrfrist von 1 Jahr, ein Investor die Wertpapiere in den nächsten 2 Jahren verkaufen durfte, aber es war zwingend erforderlich, den Wert der anfänglichen Investition zu erhalten. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Ihre Anfangsinvestition betrug Rs. 75, 000 im ersten Jahr, und dann haben Sie Rs investiert. 25, 000 weitere im selben Jahr. Es steht Ihnen frei, Wertpapiere im Wert von Rs zu verkaufen. 25, 000 im 2. Jahr, aber nicht mehr, um das ursprüngliche Gleichgewicht von Rs. 50, 000. Sie konnten nach 3 Jahren Wertpapiere nach Belieben kaufen/verkaufen

Abgesehen von dem oben besprochenen Steuerabzug das Rajiv Gandhi Eigenkapitalprogramm ermutigte Menschen, in Kapitalmärkte zu investieren, die für ihr hohes Renditepotenzial bekannt sind. So, Einige der förderfähigen Systeme im Rahmen von RGESS konnten innerhalb eines Jahres zweistellige Renditen erzielen.

Dies war erheblich höher als die Renditen, die die Leute im Allgemeinen von ihrem Sparkassenkonto selbst von Bank-FDs erhalten.

Seit seiner Einführung, RGESS konnte nicht viele neue Investoren gewinnen. Der Steuerabzug war nicht wesentlich und galt nur für 50 % des in zugelassenen Wertpapiere angelegten Betrags. Darüber hinaus, RGESS war auch komplizierter als die meisten anderen steuerlich abzugsfähigen Anlageoptionen wie ELSS, die im Allgemeinen höhere Renditen als RGESS liefern. Auch die Arbeits- und Sperrzeit von ELSS ist einfacher und bequemer.

RGESS wurde zum 1. April 2018 eingestellt. Im Rahmen dieser Regelung konnten keine neuen Anleger an den Kapitalmärkten investieren. Aber, diejenigen, die 2017/18 investiert haben, haben auch nach der Einstellung für 1-2 Jahre Anspruch auf Steuerabzüge gemäß den Bedingungen des Programms.

Aber während RGESS eingestellt wird, Anlegern stehen weiterhin verschiedene Anlagemöglichkeiten zur Verfügung, die steuerlich abzugsfähig sind. Zum Beispiel, die oben erörterten ELSS-Fonds sind nach Abschnitt 80C steuerlich abzugsfähig. Dabei handelt es sich um geschlossene Beteiligungsmodelle mit einer Sperrfrist von 3 Jahren, was niedriger ist als bei den meisten anderen 80C förderfähigen Investitionen.

Ebenfalls, ELSS-Investitionen werden mit anderen 80C-fähigen Investitionen gebündelt, und zusammen bieten sie einen maximalen Steuerabzug von bis zu Rs. 1,5 lakh. So, wenn Sie Ihre 80C-Abzüge nicht bis zu diesem Limit aufgebraucht haben, ELSS-Fonds können eine ausgezeichnete Option sein.