Indexfonds – Grundlagen von Indexfonds, Seine Funktionen und mehr

Diversifikation ist der Schlüssel zum Aufbau eines erfolgreichen Anlageportfolios. Index-Investmentfonds können Ihnen dabei helfen, diese Diversifikation effektiv zu erreichen. Lesen Sie diesen Beitrag, um zu erfahren, was sie sind, wie sie arbeiten, und wer sollte in sie investieren.

Aktien sind eine der lohnendsten Anlageklassen. Aber beim Aufbau eines Aktienportfolios Es ist notwendig, Ihre Investition auf Industriesektoren zu verteilen. Diese Streuung der Anlage oder Diversifikation hilft Ihnen, alle unterschiedlichen Industriezweige zu nutzen und gleichzeitig ein Sicherheitspolster für Ihr Portfolio zu schaffen.

Wenn ein bestimmter Industriesektor unterdurchschnittlich abschneidet, Ihre Investitionen in andere Sektoren tragen dazu bei, das Risiko auf ein Minimum zu reduzieren. Damit ist Diversifikation ein integraler Bestandteil jedes erfolgreichen Anlageportfolios. Aber die Auswahl von Qualitätsaktien in allen Branchen ist etwas, das selbst die meisten professionellen Anleger als Herausforderung empfinden. Wenn Sie nicht über umfassende Anlagekenntnisse und Erfahrung verfügen, ein Indexfonds kann Ihnen zu einer effektiven Diversifikation verhelfen.

Sehen Sie sich an, was diese Fonds sind, wie sie arbeiten, ihre Eigenschaften, und wer sollte in sie investieren.

Bevor wir über Indexfonds sprechen, man sollte zuerst verstehen, was ein Index bedeutet. In einfachen Worten, ein Börsenindex oder Aktienindex ist ein Maß oder ein Indikator für den Wertpapiermarkt. Zum Beispiel, wenn Sie noch nie in Aktien investiert haben, Sie haben vielleicht zumindest die Begriffe 'Sensex' und 'Nifty' gehört. Sie sind die beiden beliebtesten Aktienindizes in Indien. Es gibt andere Indizes wie BSE 100, BSE-Bankex, schicke nächste 50, Bank geschickt, und mehr.

Jetzt, Diese beiden Indizes sind ein Maß für den gesamten indischen Aktienmarkt. Sie setzen sich aus Aktien aller gängigen Industriezweige zusammen. Zum Beispiel, Nifty ist ein Aggregat von 50 Aktien aus Sektoren wie Banken/Finanzen, Technologie, Ölbenzin, Automobil, Metalle &Bergbau, Arzneimittel, und mehr. Ähnlich, Sensex ist ein Aggregat aus 30 Aktien verschiedener Industriesektoren.

Nachdem Sie nun eine kurze Vorstellung davon haben, was ein Aktienindex bedeutet, lassen Sie es uns überprüfen was ist ein indexfonds.

Indexfonds sind Investmentfonds, die die Zusammensetzung von Aktienindizes nachahmen. Mit anderen Worten, Index-Investmentfonds investieren Ihr Geld in die Aktien, die Teil ihres Referenzindex sind. So, Ein Indexschema, das Nifty 50 folgt, verteilt Ihre Investition auf die gleichen 50 Aktien, die Nifty 50 verfolgt.

Ähnlich, ein Fonds, der Sensex verfolgt, wird in die gleichen 30 Aktien investieren, die der Referenzindex misst. Sogar die Zusammensetzung oder das Verhältnis, in dem die Anlage gestreut wird, ähnelt dem Referenzindex.

Zum Beispiel, Nifty 50 hat ein Engagement von rund 31 % im Banken-/Finanzsektor. So, Index-Investmentfonds, die Nifty 50 nachbilden, werden auch 31% ihres Portfolios im Banken-/Finanzsektor und in denselben Aktien investieren, die im Referenzindex enthalten sind.

Bei anderen Arten von Aktienfonds, Der Fondsmanager wechselt ständig zwischen Aktien verschiedener Unternehmen, um höhere Renditen für die Anleger zu erzielen. Mit anderen Worten, Diese Fonds versuchen, die Benchmark zu schlagen, der sie folgen. Dies wird als „aktiver“ Stil des Fondsmanagements bezeichnet.

Aber Indexsysteme folgen einem „passiven“ Anlagestil. Hier, Der Fondsmanager muss nicht ständig nach Gewinnchancen suchen. Das Ziel von Indexfonds besteht darin, die Zusammensetzung und Wertentwicklung des Index, dem sie folgen, zu entsprechen. Dies bedeutet auch, dass technisch, Die von diesen Fonds erzielten Renditen ähneln den Renditen ihres Index.

Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie verteilen Rs. 50, 000 über all die verschiedenen 50 Aktien, die Teil von Nifty 50 sind. Ein anderer Investor investiert Rs. 50, 000 in einem Indexschema, das Nifty 50 folgt. Technisch gesehen Die Renditen, die Sie und andere Anleger in einem Jahr erzielen, sollten die gleichen sein.

Während der Fondsmanager versucht sicherzustellen, dass die vom Fonds erzielten Renditen denen des Referenzindex entsprechen, dem er folgt, es kann manchmal leichte unterschiede geben. Dies wird als „Tracking-Fehler“ bezeichnet.

Der Fondsmanager muss versuchen sicherzustellen, dass der Tracking Error so gering wie möglich gehalten wird, damit die vom Fonds erzielten Renditen denen des Index entsprechen.

Hier sind einige der wichtigsten Gründe, warum man in Erwägung ziehen sollte, in Indexfonds zu investieren:

• Niedrigere Kostenquote-

  Da es sich bei diesen Fonds um passiv verwaltete Fonds handelt, ihre Kostenquote ist eine der niedrigsten. In den meisten Fällen, die Kostenquote von Indexfonds beträgt 0,50%. Aktiv verwaltete Fonds haben eine Kostenquote im Bereich von 1,5%-2,5%.

• Effektive Diversifikation-

  Wenn es Ihr Ziel ist, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren, Index-Publikumsfonds sind eine der besten Möglichkeiten. Es verteilt Ihre Investition auf ein breites Marktsegment, um eine effektive Risikoverteilung zu erzielen und von mehreren Industriesektoren zu profitieren.

• Nur in Qualitätsaktien investieren-

  Aktienindizes entfernen regelmäßig die unterdurchschnittlichen Aktien und fügen diejenigen hinzu, die überdurchschnittlich sind. Ähnliche Anpassungen werden auch von Indexfonds vorgenommen, um ähnlich zu ihrer zugrunde liegenden Benchmark zu bleiben.

Diese Fonds eignen sich für Personen, die mit dem Risikoniveau aktiv verwalteter Aktienfonds nicht vertraut sind. Aber wie bei jeder anderen Art von Aktienfonds, Es wird empfohlen, mindestens 3-5 Jahre in Indexsysteme investiert zu bleiben, um beträchtliche positive Renditen zu erzielen.

Wenn Sie jedoch höhere Renditen erzielen möchten, die den Markt übertreffen, es wäre besser, wenn Sie sich für einen qualitativ hochwertigen aktiv verwalteten Aktienfonds entscheiden. Ebenfalls, wenn Sie sich mit einem Risiko überhaupt nicht wohl fühlen, Debt-Fonds wie Rentenfonds oder liquide Mittel können eine bessere Wahl sein. Während Indexfonds allgemein als sicherer gelten als aktiv verwaltete Aktienfonds, sie bergen ein gewisses risiko.

Sie können einen Anlageberater konsultieren, um die richtige Entscheidung zu treffen. Wie bei jeder anderen Investition Führen Sie angemessene Recherchen durch und konzentrieren Sie sich auf Faktoren wie Ihr Anlageziel, Risikoappetit, und Anlagehorizont, bevor Sie eine Entscheidung treffen.