Kurzfristige Fremdkapitalfonds:Vorteile, Risiken und verschiedene Fonds, in die man investieren kann

Als kurzfristige Debt Funds werden Investmentfonds bezeichnet, die sich für risikoarme Anleger mit einem geringen bis mittleren Anlagehorizont von ein bis drei Jahren eignen. Stabile Renditen und geringe Risiken begleiten diese Fonds.

Diese Fonds können aufgrund ähnlicher Eigenschaften mit Festgeldern verglichen werden.

Ein kurzfristiger Fremdkapitalfonds bietet Steuervorteile, wenn er länger als drei Jahre gehalten wird. Dies macht sie gegenüber herkömmlichen Festgeldern vorteilhaft.

Bei kurzfristigen Schuldtiteln wird die Tilgung vor Fälligkeit nicht mit einer Strafe belegt, es sei denn, die Tilgung erfolgt vor Ablauf der vorgegebenen Frist. Auf der anderen Seite, FDs trotz hoher Liquidität, eine Strafe von bis zu 1% auf sich ziehen, wenn sie vor dem Fälligkeitsdatum eingelöst wird.

1. Axis-Kurzfristiger Fonds

Zielsetzung

Der Fonds strebt stabile Renditen mit einer risikoarmen Strategie an, während gleichzeitig die Liquidität des Portfolios erhalten bleibt. Der Fonds investiert in Schuldtitel und Geldmarktinstrumente.

RisikoMäßig niedrigMin SIP-Betrag₹1000Kostenquote0,28%NAV₹21,3 (03. Mai 2019)Fonds gestartet1.Jan.13Fondsgröße₹4, 383 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Die risikoadjustierten Renditen sind im Vergleich zur Kategorie höher
• Geringere Kostenquote
• Ausgangslast ist null

2. Indiabulls kurzfristiger Fonds

Zielsetzung

Der Fonds strebt Erträge und Kapitalzuwachs an, indem er in eine breite Palette von Schuldtiteln und Geldmarktinstrumenten investiert. Die Fälligkeit entspricht der Fälligkeit der jeweiligen Pläne im Rahmen des Plans.

RiskLowMin SIP-Betrag₹500Kostenquote0,50%NAV₹1662.0 (03. Mai 2019)Aufgelegter Fonds13.Sept.-13.Fondsgröße₹175 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Die risikoadjustierten Renditen sind im Vergleich zur Kategorie höher
• 3Y-Renditen sind höher als die Benchmark
• Ausgangslast ist null

3. Baroda Pioneer Short Term Bond Fund

Zielsetzung

Der Fonds strebt Erträge aus einem Portfolio an, das aus kurzfristigen Schuldtiteln und Geldmarktpapieren besteht.

RisikoMäßig NiedrigMin SIP-Betrag₹500Kostenquote0,74%NAV₹20,7 (03. Mai 2019)Aufgelegter Fonds9.-Jan.13.Fondsgröße₹267 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Die risikoadjustierten Renditen sind im Vergleich zur Kategorie höher
• Übertraf die Benchmark während des Drei- und Fünfjahreszeitraums

4. DHFL Pramerica Fonds mit kurzer Laufzeit

Zielsetzung

Der Fonds strebt durch Investitionen in kurz- und mittelfristige Schuldtitel und Geldmarktpapiere eine stabile Rendite bei geringer Volatilität an.

RiskModerateMin SIP Amount₹500Expense Ratio0,49%NAV₹35,1 (03. Mai 2019)Aufgelegter Fonds2-Jan-13Fondsgröße₹392 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Höhere risikoadjustierte Renditen im Vergleich zur Kategorie.

5. Sundaram kurzfristiger Schuldenfonds

Zielsetzung

Der Fonds strebt regelmäßige Erträge an, indem er hauptsächlich in festverzinsliche Wertpapiere investiert, die je nach Interesse des Anlegers als Dividende ausgezahlt oder wieder angelegt werden können.

Ein sekundäres Ziel besteht darin, den Wert der Anteile einigermaßen stabil zu halten.

RisikoModerat LowMin SIP-Betrag₹250Kostenquote0,28%NAV₹33,6 (03. Mai 2019)Fonds gestartet8.Jan.13.Fondsgröße₹657 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Höhere risikoadjustierte Renditen im Vergleich zur Kategorie
• Geringere Kostenquote
• Übertraf die Benchmark während des Drei- und Fünfjahreszeitraums
• Null Ausgangslast

6. Franklin India STIP

Zielsetzung

Der Fonds strebt stabile Renditen an, indem er in kurzfristige festverzinsliche Instrumente investiert.

RiskModerateMin SIP Amount₹500Expense Ratio0.78%NAV₹4187,6 (03. Mai 2019)Fonds gestartet1-Jan-13Fondsgröße₹12, 517 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Höhere risikoadjustierte Renditen im Vergleich zur Kategorie
• Übertraf die Benchmark während des Drei- und Fünfjahreszeitraums

7. HDFC kurzfristiger Schuldenfonds

Zielsetzung

Erzielung regelmäßiger Erträge durch Anlagen in Schuldtiteln/Geldmarktinstrumenten und Staatspapieren mit Laufzeiten von weniger als 30 Monaten.

RisikoMäßig NiedrigMin SIP-Betrag₹500Kostenquote0,25%NAV₹20.9 (03. Mai 2019)Aufgelegter Fonds1.Jan.13Fondsgröße₹7, 316 Cr

Warum in diesen Fonds investieren?

• Höhere risikoadjustierte Renditen im Vergleich zur Kategorie
• Geringere Kostenquote
• Übertraf die Benchmark während des Drei- und Fünfjahreszeitraums
• Null Ausgangslast

Eingesetzte Methodik

Die folgenden Parameter wurden verwendet, um die Fonds zu identifizieren –

• Hohe rollierende Renditen
• Konstanz in der Leistung
• Geringes Abwärtsrisiko
• Vermögensbasis

Vorteile von kurzfristigen Fremdkapitalfonds

Im Folgenden sind die Vorteile einer Investition in kurzfristige Fremdkapitalfonds aufgeführt:

1. Stabile Renditen

Fremdkapital wird klassifiziert als – flüssige Mittel, variabel verzinste Fonds, Fonds für Unternehmensanleihen, ultrakurzfristige Fonds, etc. Diese Klassifizierung erfolgt anhand der Haltedauer der Anlageinstrumente in diesen Fonds.

Zu den Anlageinstrumenten gehören Staatspapiere, Schatzwechsel, Unternehmensanleihen, Geldmarktinstrumente, etc.

Diese Instrumente bieten in der Regel eine feste Verzinsung und haben ein vorher festgelegtes Fälligkeitsdatum usw. Da diese Instrumente nicht direkt und stark vom Kapitalmarkt beeinflusst werden, sie liefern stabile Renditen.

2. Hilft, das Gleichgewicht im Portfolio zu halten

Fremdkapitalfonds spielen eine wesentliche Rolle in der Asset-Allocation-Strategie. Sie punkten gegenüber Aktienfonds, da sie das Risiko moderieren und helfen, das Risiko des Portfolios auszugleichen.

3. Hilft, kurzfristige Ziele zu erreichen

Die kurzfristigen Fremdkapitalfonds helfen aufgrund der Renditestabilität, kurzfristige Ziele zu erreichen. Diese Fonds bieten eine ausgezeichnete Immunität gegenüber Zinsschwankungen aufgrund der geringeren durchschnittlichen Laufzeit.

Risiken bei kurzfristigen Fremdkapitalfonds

Es versteht sich von selbst, dass kurzfristige Fremdkapitalfonds im Vergleich zu Aktienfonds ein geringes Risiko aufweisen. aber auch diese Fonds sind nicht völlig risikofrei. Im Folgenden sind die möglichen Risiken von kurzfristigen Fremdkapitalfonds aufgeführt –

1. Kreditrisiko

Kurzfristige Fremdkapitalfonds umfassen festverzinsliche Instrumente.

Diese Instrumente verfügen über ein Kreditrating, das ein Gefühl für das mit diesen Instrumenten verbundene Kreditrisiko vermittelt. Das Kreditrating für festverzinsliche Instrumente wird von unabhängigen Agenturen wie CRISIL Ltd, CARE Ratings Ltd, etc.

Diese Ratings geben das Risiko und die Qualität des Portfolios an. Beispielsweise, ein hohes Rating wird vergeben, wenn das Ausfallrisiko gering ist.

2. Zinsrisiko

Der aktuelle Zinssatz bestimmt die Rendite kurzfristiger Fremdkapitalmittel.

Der steigende Zinssatz wirkt sich negativ auf die Performance aus, da es den Gewinn reduziert. Ein niedrigerer Zinssatz wirkt sich gegenläufig auf den Gewinn aus.

Daher, die zinsschwankung wirkt sich auf die kurse von fonds und damit auf den wert aus.

3. Risiko aufgrund geringer Laufzeit

Ein Anleger sollte den durchschnittlichen Fälligkeitswert des Portfolios überprüfen.

Dies hilft einem Anleger, das Zinsrisiko in Verbindung mit dem Fälligkeitswert abzuschätzen. Je kürzer ist die Zeit, in der der Fonds seine Fälligkeit erreicht; desto geringer ist die Auswirkung der Zinsänderung.

4. Inflationsrisiko

Die Inflation könnte sich negativ auf kurzfristige Schuldenfonds auswirken.

Dies könnte zu einem steilen Anstieg des Zinssatzes führen, wodurch der Wert des Fremdkapitalfonds sinkt. Daher, Ein hoher Inflationswert kann sich nachteilig auf die Schuldenfonds auswirken.

5. Liquiditätsrisiko

Die Flexibilität bei der Zeichnung und Veräußerung eines Debt-Fonds variiert. Ein Anleger sollte sich für Fonds entscheiden, die ein hohes Maß an Flexibilität ermöglichen, das Ihren Bedürfnissen entspricht.

Besteuerung von Fremdkapitalfonds

Gewinne, die innerhalb von drei Jahren nach der Anlage realisiert werden, gelten als kurzfristige Kapitalertragsteuer. In einem solchen Szenario der Gewinn wird bei der Einkommensteuererklärung als Teil Ihres Einkommens betrachtet.

Der nach drei Jahren realisierte Gewinn gilt als langfristige Kapitalertragsteuer. Dieser Gewinn ist mit Indexierung mit 20 % steuerpflichtig.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die in diesem Beitrag geäußerten Ansichten sind die des Autors und nicht die von Groww