10 großartige Investmentfonds, in die Sie langfristig investieren können

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Wenn Sie 10 planen, 20, 30 Jahre auf der Straße, und Sie versuchen, sich für Investmentfonds zu entscheiden, in die Sie über einen sehr langen Zeitraum investieren möchten, Wir haben gute Neuigkeiten, und einige schlechte Nachrichten.

Die schlechte Nachricht ist:Es gibt keine "Wunderwaffe". Was für Ihren Nachbarn ein großer Fonds sein könnte, ist für Sie vielleicht nicht der richtige – schließlich Deine Tore, Risikotoleranz und Anlagehorizont können unterschiedlich sein.

Die gute Nachricht ist, deine Suche wird nicht so schwer sein. Viele der besten Investmentfonds, in die man investieren kann, Wenn du auf der Straße gut aussiehst, haben einige Gemeinsamkeiten:

• Unterdurchschnittliche Ausgaben: Wenn alles andere gleich ist, Geringere Kosten führen zu überragenden langfristigen Renditen, da sich ein größerer Teil Ihrer Investition im Laufe der Zeit aufsummiert. Es ist etwas schwieriger, diese Beziehung zu bestimmen, wenn Sie aktiv verwaltete Fonds vergleichen. die unterschiedliche (und manchmal wechselnde) Managementteams haben. Aber im Allgemeinen, selbst die besten Fondsmanager werden es schwerer haben, ihre Benchmark und ihre Mitbewerber mit hohen Ausgaben zu übertreffen.
• Mindestens 10 Jahre Geschichte: Wenn Sie längere Zeit investieren, Sie wollen eine Vorstellung davon haben, wie sich das Management über einen langen Zeithorizont verhält. Sie möchten Fonds bewerten, die seit mindestens einem Jahrzehnt existieren.
• Amtszeit des Managers (aktiv verwaltete Fonds): Das gesagt, Es ist schwer zu wissen, was zu erwarten ist, wenn ein 50 Jahre alter Fonds einen brandneuen Manager an der Spitze hat. Für aktiv verwaltete Fonds gilt:Sie möchten idealerweise Manager, die mindestens die meiste Zeit des letzten Jahrzehnts im Unternehmen sind, wenn nicht länger. (Sie können diese Anleitung für Indexfonds natürlich ignorieren.)
• Spitzenleistungen in ihrer Kategorie: Im Allgemeinen, Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Immer noch, starke Managementteams sollten im Laufe der Zeit eine Outperformance erzielen, und Sie möchten Äpfel mit Äpfeln vergleichen, Auswahl von Fonds, die andere ähnliche Fonds schlagen können.

Hier, Wir sehen uns 10 großartige Investmentfonds an, in die wir langfristig investieren können, nach diesen Kriterien. Diese Liste ist eine Mischung aus Kernbeständen, von einem breiten US-Aktienengagement über Sektorprodukte bis hin zu Rentenfonds und mehr. Mit anderen Worten:Hier ist für so ziemlich jedes langfristige Portfolioziel etwas dabei.

Daten, bereitgestellt von Morningstar, ist der Stand vom 18. Oktober. Die Renditen repräsentieren die nachlaufenden 12-Monats-Rendite, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds.

1 von 10

Vanguard 500 Indexfonds Admiral

Vorhut

• Fondskategorie: Große Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 167,0 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,7 %
• Kosten: 0,04%, oder $4 jährlich für jeweils $10, 000 investiert
• 10-jährige annualisierte Rendite: 13,8%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 10

Vanguard 500 Indexfonds Admiral (VFIAX, $321,67) ist der erste Indexfonds der Investmentfondsbranche. Das ist eine lustige Trivia, Aber es ist nicht das, was VFIAX zu einem der besten Investmentfonds macht, in die man investieren kann, wenn man Jahrzehnte später sucht.

Es geht um Leistung.

Sie werden den Perzentilrang der 10-Jahres-Kategorie von 10 bemerken, zum Ausdruck bringen, dass in den letzten zehn Jahren Der Vanguard 500 Index Fund hat 90% aller anderen Fonds in der Kategorie der großen Mischungen geschlagen. Das ist eine unglaubliche Aussage über den Erfolg des passiven Investierens und die Macht extrem niedriger Kostenquoten.

Die überdurchschnittlichen Renditen für VFIAX, kombiniert mit durchschnittlichem Risiko, verleiht dem Fonds ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar.

Was die Innereien des Fonds angeht, Vanguard 500 Index Fund ist einfach ein Index-Tracker, der an den S&P 500 angebunden ist. Sie erhalten ein Engagement in einem großen Teil von hauptsächlich US-amerikanischen Large-Cap-Aktien, mit ein wenig Mid-Cap-Exposure auch. Der Fonds ist nach Marktwert gewichtet, Das bedeutet, dass die größten Aktien den größten Einfluss auf die Performance haben. Im Moment, das bedeutet ein übergroßes Engagement bei Apple (AAPL, 6,7 % des Vermögens), Microsoft (MSFT, 5,7%) und Amazon.com (AMZN, 4,8%), unter anderen.

Es ist kein Wunder, dass VFIAX zu den 100 beliebtesten Investmentfonds gehört, die in 401(k)s gehalten werden. Dieses breite Marktengagement macht VFIAX – oder seine börsengehandelte Version, der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – eine offensichtliche zentrale Position für Kernportfolios.

Erfahren Sie mehr über VFIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

2 von 10

Vanguard US-Wachstumsfonds-Investor

Vorhut

• Fondskategorie: Großes Wachstum
• Verwaltetes Vermögen: 38,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,2%
• Kosten: 0,39 %
• 10-jährige annualisierte Rendite: 18,4%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 8

Anleger, die den Wachstumsanteil ihres Portfolios aufbauen möchten, können Folgendes in Betracht ziehen: Vanguard US-Wachstumsfonds-Investor (VWUSX, 62,41 $) – Vanguards ältester Wachstumsfonds, und einer der besten wachstumsstarken Investmentfonds, in die Sie investieren können.

Das Portfolio wird von mehreren Teams verwaltet: Jackson Square Partners, Wellington, Baillie Gifford Übersee, Jennison Associates und Vanguard Quantitative Equity Group. Gemeinsam, Sie suchen nach Blue-Chip-Unternehmen mit starken Branchenpositionen, die über Jahre hinweg Gewinnwachstum erzielen können. Dies führt zu einem überwiegend großkapitalisierten Lean (78% der Vermögenswerte), wobei fast das gesamte übrige Vermögen in Mid-Cap-Aktien investiert ist.

Die beeindruckenden langfristigen Renditen des Fonds sind auf seine hohe Gewichtung in Technologiewerten (derzeit 44 %) zurückzuführen. die nicht nur 2020 Marktführer waren, aber für einen Großteil des letzten Jahrzehnts. Zu den Top-Positionen zählen Unternehmen wie Apple, Microsoft und Tesla (TSLA), sowie technologieorientierte Unternehmen wie Amazon.com (Konsumgüter) und die Google-Mutter Alphabet (GOOGL, Kommunikation).

VWUSX könnte Schwierigkeiten haben, wenn der Markt eine lang erwartete Wertverschiebung vollzieht, Die wachsende Bedeutung der Technologie für den Alltag bedeutet jedoch wahrscheinlich, dass solche Hürden kurzfristiger Natur sein werden.

Erfahren Sie mehr über VWUSX auf der Vanguard-Anbieterseite.

3 von 10

Fidelity Strategic Dividend &Income Fund

Treue

• Fondskategorie: Großer Wert
• Verwaltetes Vermögen: 4,4 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 2,1%
• Kosten: 0,71%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 9,8%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 7

Fidelity Strategic Dividend &Income Fund (FSDIX, 15,51 US-Dollar) ist einer der besten Werte für Dividendeninvestitionen.

Beginnen wir mit dem Preis selbst:Die Ausgaben von nur 0,71 % liegen 15 Basispunkte (ein Basispunkt ist ein Hundertstel Prozentpunkt) unter dem Kategoriedurchschnitt. Sie erhalten auch ein Management-Team mit einer anständigen durchschnittlichen Betriebszugehörigkeit von etwa sieben Jahren, aber wichtig, Adam Kramer ist seit 2007 dabei, Bereitstellung der erforderlichen Erfahrung, nachdem der langjährige Co-Manager Sam Wald den Fonds im Jahr 2019 verlassen hatte.

Wichtig, das bedeutet, dass er das ganze letzte Jahrzehnt lang dabei war, während der FSDIX jährlich fast 10 % zurückgezahlt hat, 93% aller Large-Value-Fonds schlagen.

Das Fondsmanagement versucht in der Regel, zuerst Erträge zu erwirtschaften, aber auch Kapitalzuwachs, über Aktien, immobilienbezogene Wertpapiere, Wandelanleihen und Vorzugsaktien. Im Moment, Dividendenaktien machen etwa 51 % des Vermögens aus, Wandelanleihen sind fast 22%, Real Estate Investment Trusts (REITs) machen 13% aus, Präferenzen sind weitere 12%, und der Rest wird in Master Limited Partnerships (MLPs) und Bargeld gestreut.

Zu den Top-Positionen zählen Large-Cap-Aktien wie Procter &Gamble (PG), Johnson &Johnson (JNJ) und Prologis (PLD), ein Logistik-fokussierter REIT.

FSDIX bietet eine solide Kombination aus Erträgen und langfristigem Kapitalzuwachs, Dies macht sie auf lange Sicht zu einer weiteren starken Kernposition.

Erfahren Sie mehr über FSDIX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

4 von 10

Parnassus Mid-Cap-Fonds

Parnass

• Fondskategorie: Mid-Cap-Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 6,2 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,49%
• Kosten: 0,99%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 12,2%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 8

Parnassus Mid-Cap-Fonds (PARMX, 37,52 US-Dollar) ist ein gut verwalteter Aktienfonds mit mittlerer Marktkapitalisierung, der seit langem konstant vor den Mitbewerbern der Kategorie abschneidet. und das zu einem vernünftigen Preis.

Die Strategie des Managements besteht darin, überdurchschnittliche langfristige Renditen zu erzielen, indem so viel wie möglich vom Aufwärtspotenzial genutzt wird. bei gleichzeitiger Minimierung der Kehrseite der Rendite. Es konzentriert sich auf Aktien mit "Wettbewerbsvorteilen, " "Qualitätsmanagement-Teams" und sogar Umwelt, Kriterien für soziale und Corporate Governance (ESG).

PARMX ist seit einiger Zeit einer der besten Fonds, in die man investieren kann. Es gehört zu den Top 20 % der Kategoriefonds nach Performance für die letzten drei, fünf und zehn Jahre, und für das laufende Jahr. Es ist besser als 99% der Wettbewerber in den letzten 15 Jahren – hervorragend, wenn man bedenkt, dass es in diesem Zeitraum zwei Bärenmärkte abdeckt.

Diese langfristige Zuverlässigkeit ist der Grund, warum PARMX einen Platz auf unserer Kip 25-Liste der kostengünstigen Investmentfonds verdient. und wie es von Morningstar fünf Sterne bekommen hat.

Zu den Top-Branchen zählen derzeit Technologie (25%), Industrie (24%) und Gesundheitswesen (14%). Zu den Top-Beteiligungen zählen das Entsorgungsunternehmen Republic Services (RSG), das diagnostische und medizinische Bildgebungsunternehmen Hologic (HOLX) und das Fintech-Unternehmen Jack Henry &Associates (JKHY).

Erfahren Sie mehr über PARMX auf der Parnassus-Anbieterseite.

5 von 10

Wasatch Micro Cap Fund Investor

Wasatch

• Fondskategorie: Kleines Wachstum
• Verwaltetes Vermögen: 869,5 Millionen US-Dollar
• Dividendenrendite: 0.0%
• Kosten: 1,66%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 17,3%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 5

Wasatch Micro Cap Fund Investor (WMICX, 10,22 $ ist nicht ganz das, was der Name vermuten lässt. aber es ist immer noch ein ausgezeichneter Small-Cap-Wachstumsfonds.

Small-Cap-Aktien werden in der Regel als Unternehmen mit einem Marktwert von 300 Millionen US-Dollar bis 2 Milliarden US-Dollar definiert. während Mikro-Caps zwischen 50 Millionen und 300 Millionen US-Dollar liegen. Nach dieser Definition, Die durchschnittliche Marktkapitalisierung von WMICX von 1,1 Milliarden US-Dollar ist viel zu groß, um als wirkliche Mikrokapitalisierung angesehen zu werden.

Jedoch, Der durchschnittliche Bestand von Wasatch Micro Cap ist weitaus geringer als der Durchschnitt der kleinen Wachstumskategorie von 4,6 Milliarden US-Dollar. die tatsächlich in den Mid-Cap-Bereich fällt. Daher, es scheint eine viel bessere Darstellung der Small-Cap-Welt zu sein als viele seiner Konkurrenten.

Das Management von WMICX beabsichtigt, ein Portfolio mit etwa 50 bis 80 Aktien aus drei Arten von Wachstumsunternehmen aufzubauen:wachstumsstark (jährliches Gewinnwachstum von 20 % oder mehr), Kernwachstum (nicht so schnell wachsend, aber qualitativ hochwertiger) und "gefallene Engel" (Wachstumsfirmen, "die einen vorübergehenden Rückschlag erlitten haben"). es hält 71 Aktien, die im Gesundheitswesen am stärksten sind (34%), Technologie (22%) und zyklische Konsumgüter (18%). Spitzenpositionen werden von Unternehmen wie dem Textildrucktechnologie-Hersteller Kornit Digital (KRNT) angeführt. Molekulardiagnostik-Unternehmen GenMark Diagnostics (GNMK) und Tiernahrungsunternehmen Freshpet (FRPT).

Ein Fonds mit so kleinen Aktien könnte zu aggressiv erscheinen, aber es gibt ein Argument für diese Art von Engagement in den meisten Portfolios. Small Caps weisen tendenziell eine geringere Korrelation mit dem breiteren Markt auf, und sie können ein fantastisches Wachstum bieten, wenn Sie großartige Stockpicker an der Spitze haben. Das ist bei WMICX der Fall, das besser ist als mindestens 90% seiner Konkurrenz im letzten Jahr-, drei-, fünf- und zehnjährige Laufzeiten.

Ein Vorbehalt:Die Kostenquote von 1,66% liegt über dem Durchschnitt der Kategorie. Jedoch, WMICX ist einer der wenigen gut gemanagten Small-Cap-Investmentfonds, der Anlegern noch offen steht. und die Leistung rechtfertigt die Kosten mehr als.

Erfahren Sie mehr über WMICX auf der Website des Wasatch-Anbieters.

6 von 10

T. Rowe Price Health Sciences Fund

Mit freundlicher Genehmigung von T. Rowe Price

• Fondskategorie: Gesundheit
• Verwaltetes Vermögen: 16,0 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,1%
• Kosten: 0,76%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 20,3%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 1

Wir haben zuvor die Tugenden der Krankenkassen gepriesen, schreiben, dass sie "defensive Eigenschaften aufweisen und über lange Bullenstrecken eine überdurchschnittliche Leistung erbringen können".

Aus der Gruppe, T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX, 97,27 $) ist einer der besten Investmentfonds, in den Sie investieren können – wenn Sie darauf zugreifen können.

PRHSX bietet Einblicke in eine Vielzahl von Gesundheitsbranchen, obwohl es bei Geräten für die Gesundheitsfürsorge am schwersten ist, Biotechnologie, Arzneimittel und Krankenversicherung. Aus diesen Branchen Das Management versucht, die Aktien mit dem größten langfristigen Wachstumspotenzial zu pflücken. Zu den Top-Positionen zählen derzeit Aktien wie der Versicherer UnitedHealth Group (UNH), Biotech Vertex Pharmaceuticals (VRTX) und das Diagnostik- und Forschungsunternehmen Thermo Fisher Scientific (TMO).

Selbst eine branchenübliche Leistung zu erzielen, ist ein Gewinn für Investoren, wenn man bedenkt, dass der durchschnittliche Fonds den S&P 500 Index in den letzten 10 und 15 Jahren geschlagen hat. Aber PRHSX ist top, 99% der Konkurrenz in diesem Zeitraum schlagen. Es ist auch im oberen Drittel (oder besser) für das nachfolgende, drei und fünf Jahre.

Wenn Sie sich für PRHSX interessieren, Der eingeschränkte Status des Fonds bedeutet, dass Sie Anteile entweder direkt von T. Rowe Price oder über Finanzintermediäre mit einer bestehenden finanzierten Position kaufen können. Wenn Sie keinen Zugriff auf den T. Rowe Price Health Science Fund haben, Betrachten Sie stattdessen diese Top-Gesundheitsfonds.

Erfahren Sie mehr über PRHSX auf der Anbieterseite von T. Rowe Price.

7 von 10

Fidelity Select Software- und IT-Services-Portfolio

Treue

• Fondskategorie: Technologie
• Verwaltetes Vermögen: 11,0 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,7%
• Kosten: 0,71%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 21,4%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 7

Unser letzter sektororientierter Fonds hat mit Technologie zu tun, die, wie bereits erwähnt, ist ein langjähriger Outperformer und ist positioniert, um in Zukunft mehr Wachstum zu erzielen.

Fidelity Select Software- und IT-Services-Portfolio (FSCSX, 25,86 USD) ist ein aktiv gemanagter Standout im Technologiesektor, die seit mehr als einem Jahrzehnt die breiteren Marktindizes übertroffen hat.

Wie der Name schon sagt, FSCSX investiert hauptsächlich in Unternehmen, die sich mit Software oder informationsbasierten Dienstleistungen befassen. Genauer, obwohl, das heißt Unternehmen, die Software von Apps erstellen, Datenverarbeitungsleistungen erbringen und IT-Beratung anbieten, unter anderem.

Die Top-10-Bestände sehen genau so aus, wie Sie es erwarten würden – Unternehmen wie Microsoft, Zahlungsabwickler Visa (V), Creative Suite-Anbieter Adobe (ADBE) und das Cloud-basierte Customer-Relationship-Management-Unternehmen Salesforce.com (CRM).

Während die mittelfristigen Renditen bescheidener (aber immer noch über dem Durchschnitt) sind, seine langfristigen Renditen im Vergleich zu seinen Mitbewerbern bieten viele Gründe, den FSCSX in Betracht zu ziehen. Der Fonds ist besser als 96% der Kategorieprodukte der letzten 15 Jahre, und besser als 93% in den letzten 10 Jahren. Dies zu einem deutlich niedrigeren Preis als der Durchschnitt, sowie ein unterdurchschnittliches Risiko.

Erfahren Sie mehr über FSCSX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

8 von 10

Fidelity International Capital Appreciation Fund

Treue

• Fondskategorie: Ausländisches großes Wachstum
• Verwaltetes Vermögen: 4,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,5%
• Kosten: 1,01%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 9,9%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 8

Eine andere Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren? Investieren Sie in internationale Aktien. Während die US-Märkte seit langem einer der besten Orte sind, um Ihr Geld zu parken, Es hilft, einen kleinen Teil Ihres Vermögens an einem anderen Ort auf der Welt zu verwahren, der aufgewertet werden könnte, wenn Amerika vorübergehend in Ungnade fällt.

Und Fidelity International Capital Appreciation Fund (FIVFX, 25,91 USD) gehört zu den besten Investmentfonds, in die Sie investieren können, wenn Sie auf internationale Aktien abzielen.

Das Management erhält sein internationales Engagement hauptsächlich von Unternehmen in entwickelten Märkten (61 % des Vermögens), er investiert jedoch auch in Unternehmen aus Schwellenländern (23 %) und sogar in inländische Aktien mit hohem internationalen Engagement. Interessant, die USA ist das Land mit dem höchsten Einzelgewicht, aber nur 15 %; China (13%), Japan (11%) und die Schweiz (9%) sind unter ein paar Dutzend vertretenen Ländern. Und während alle Sektoren in irgendeiner Weise vertreten sind, Technologie ist mit 22% Spitze, gefolgt von zyklischen Konsumgütern (18%) und Industriewerten (14%). Zu den Top-Positionen zählen Namen, die den meisten Anlegern und vielen Verbrauchern bekannt sind, einschließlich Chinas Alibaba (BABA), Taiwan Semiconductor (TSM) und das Schweizer Nestle (NSRGY).

Wie viele Fidelity-Fonds FIVFX bietet eine überzeugende Kombination aus überdurchschnittlichen Renditen, durchschnittliches Risiko und nur knapp überdurchschnittliche Gebühren. Der Fonds gehört in den letzten drei und fünf Jahren zu den Top 20 % seiner Kategorie. und es gehört zu den Top 10 % der letzten 10 und 15 Jahre.

Erfahren Sie mehr über FIVFX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

9 von 10

Anleger des Vanguard Wellington Fund

Vorhut

• Fondskategorie: Moderate Zuteilung
• Verwaltetes Vermögen: 10,7 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 1,6 %*
• Kosten: 0,25%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 9,7%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 11

Anleger des Vanguard Wellington Fund (VWELX, 44,99 $) ist der älteste Fonds von Vanguard, sowie der älteste Mischfonds der Nation (Fonds, die sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren). Und sein anhaltend starkes Management und seine niedrigen Kosten machen ihn zu einem der besten Vanguard-Fonds, die Sie in vielen 401(k)-Plänen kaufen können. ganz zu schweigen von einem der besten Investmentfonds, den man auf lange Sicht kaufen kann.

Vanguard Wellington investiert typischerweise zwei Drittel seines Vermögens in Aktien, und der Rest in Anleihen. Diese Vermögensdiversifizierung trägt zu Wachstum und Einkommen bei, und gleichzeitig die Volatilität reduzieren.

Das Aktienportfolio ist eine enge Gruppe von weniger als 60 Aktien, die am stärksten auf die Informationstechnologie konzentriert sind. Gesundheits- und Finanzwesen, und minimal an Energie, Immobilien und Materialien. Zu den Top-Beständen gehören Microsoft, Alphabet, Apple und McDonald's (MCD) derzeit. Es hält auch fast 1, 100 Investment-Grade-Anleihen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 8,2 Jahren, Dies bedeutet, dass eine Zinserhöhung um 1 Prozentpunkt zu einem Rückgang dieser Anleihen um etwa 8,2 % führen sollte.

Trotz eines starken Anstiegs der Anleihen, VWELX hat in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von fast 10 % erzielt. Das ist besser als 89 % seiner Mitbewerber, und dass eine weit überdurchschnittliche Leistung nur mit einem kategoriedurchschnittlichen Risiko einhergeht. Aber was Wellington wirklich auszeichnet, ist eine lächerlich niedrige Gebühr von nur 0,25 % pro Jahr – eine der niedrigsten Kosten in der Branche. und 59 Basispunkte niedriger als der Durchschnitt der moderaten Allokation.

* Die SEC-Rendite spiegelt die nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum erzielten Zinsen wider und ist ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

Erfahren Sie mehr über VWELX auf der Vanguard-Anbieterseite.

10 von 10

Fidelity Total Bond Fund

Treue

• Fondskategorie: Intermediate Core-Plus-Anleihe
• Verwaltetes Vermögen: 31,3 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 2,1%
• Kosten: 0,45%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 4,4%
• 10-Jahres-Perzentilrang vs. Kategorie: 25

Viele Anleger halten Rentenfonds, um einen bestimmten Zweck zu erfüllen, sei es um Einkommen zu generieren, Kapital zu erhalten oder gegen Inflation abzusichern. Wenn Sie jedoch einfach ein breites Engagement in Anleihen für eine Vielzahl von Zwecken wünschen, Fidelity Total Bond Fund (FTBFX, 11,19 $ ist ein starker, aktiv gemessener Kandidat.

Das Management investiert in der Regel mindestens 80 % seines Vermögens in Anleihen mit Investment-Grade-Rating, der Rest in Schuldtiteln geringerer Qualität (aber höherer Rendite). Zur Zeit, 76% seiner fast 3, 000 Bestände sind Investment-Grade-Anleihen, mit weiteren 15% an "Junk"-Schulden, 4 % in Schwellenländern und der Rest in bar.

Diese Strategie ist zwar riskanter als eine reine Investition in hochwertige Schuldtitel, es hat immer noch ein durchschnittliches Risiko im Vergleich zu seinen Kategoriekollegen, aber es gelingt ihm, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen. Obwohl es nicht über einen bestimmten Zeitraum herausragt, es liegt in allen relevanten Zeitrahmen ungefähr im oberen Viertel seiner Kategorie.

Ebenfalls, Gebühren sind bei Rentenfonds wirklich wichtig, wo die langfristigen Renditen gedämpfter ausfallen können als bei Aktien. Gute Nachrichten für FTBFX, dessen Kostenquote von 0,45 % um 13 Basispunkte günstiger ist als der Kategoriedurchschnitt.

Erfahren Sie mehr über FTBFX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

Kent Thune hielt PARMX, PRHSX und VWELX in einigen Kundenkonten zum Zeitpunkt dieses Schreibens. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken, daher stellen diese Informationen unter keinen Umständen eine konkrete Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.