3 Indexfonds mit den niedrigsten Kostenquoten

Ein Index-Investmentfonds ist eine Art von Fonds, der alle investiert, oder fast alle, seines Gesamtvermögens in Wertpapieren, die den zugrunde liegenden Index umfassen. Indexfonds verwenden passive Anlagestrategien und haben daher tendenziell geringe Umsätze und niedrige Kostenquoten.

Fonds, die Indexierungsstrategien implementieren, erfordern weniger Portfoliomanagement und aktiven Handel, was ihre Betriebskosten minimiert. Indexfonds mit niedrigen Kostenquoten sind für langfristige Anleger von Vorteil, die Indizes nachbilden und im Laufe der Zeit ein Engagement in ausgewählten Marktsegmenten eingehen möchten.

Kostenquoten und Verwaltungsgebühren

Kostenquoten und Verwaltungsgebühren sind Teil einer anhaltenden Debatte, in der es darum geht, passive Fonds gegen aktive Fonds auf dem Markt einzusetzen. Auf dem Markt wird weiterhin eine wachsende Zahl von Indexfonds entwickelt, einschließlich der Entwicklung von Smart-Beta-Indexfonds, die benutzerdefinierte Indizes nachbilden möchten.

Miteinander ausgehen, Die Debatte über den Mehrwert einer aktiven Verwaltung gegenüber den Vorteilen von passiv verwalteten Fonds geht weiter. Kostenquoten sind oft einer der Schlüsselfaktoren, die Anleger dazu bewegen können, passive Fondsanlagen gegenüber aktiven Managern zu wählen, wenn sie gezielte Anlageoptionen suchen.

Ab dem ersten Quartal 2021, die folgenden drei Fonds gehörten laut Morningstar zu den Investmentfonds mit der niedrigsten Kostenquote. Diese Fonds wurden auf der Grundlage der Kostenquote ausgewählt, Verfügbarkeit von Einzelhandelsinvestitionen, und breite Marktpräsenz.

1. Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) ist ein von Fidelity vertriebener Anlegerklassenfonds mit einer Nettokostenquote von nur 0,015%. Der Fonds bildet die Bestände und die Rendite des S&P 500 Index nach. Der Fonds investiert mindestens 80 % seines Gesamtvermögens in den S&P 500 Index. Der Fonds erfordert keine Mindestanlage. Er hatte eine jährliche Rendite von 18,4 % im Jahr 2020 gegenüber 21 % für seinen Referenzindex.

2. Die Anlegeranteile des Vanguard Value Index Fund (VVIAX)

Der Vanguard Value Index Fund Admiral Shares wird von Vanguard vertrieben. Er bildet die Bestände und die Wertentwicklung des CRSP U.S. Large Cap Value Index nach. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 0,05%. Es erfordert eine Mindestinvestition von 3 USD, 000. Für das Jahr 2020, der Fonds hatte eine Einjahresrendite von 0,5 %, hinter dem Index.

3. Der Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

Der Fidelity U.S. Bond Index Fund fällt in die Kategorie „Anleihen mit mittlerer Laufzeit“ von Morningstar. Der Fonds konzentriert sich auf Anlagen in US-Anleihen. Es hat eine Kostenquote von 0,025% und erfordert keine Mindestinvestition.

Der Fonds investiert mindestens 80 % seines Vermögens in Anleihen des Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index. Die Rendite im Jahr 2020 betrug 7,8% gegenüber 7,5% für die Benchmark.

Die Quintessenz

Diese Gelder müssen mit ihrer verbundenen Plattform gehandelt werden, Dies ist ein Faktor, der dazu beiträgt, die Kostenquoten niedrig zu halten. Der begrenzte, aber einfache Zugang über die Handelsplattformen Fidelity und Vanguard hilft, viele der Vertriebs- und 12b-1-Gebühren zu begrenzen. die Ausgaben für die Anleger niedrig zu halten.