Zahlen Sie Steuern auf die Sozialversicherung?

Dies ist eine der am häufigsten gestellten Fragen von vielen Menschen, die bald Sozialhilfe beziehen werden. Es ist in letzter Zeit besonders üblich geworden, da eine wachsende Zahl von Amerikanern über das Alter hinaus arbeitet, in dem sie beginnen können, Sozialversicherungsleistungen zu beziehen.

Wieso den? Denn die Antwort hängt davon ab, ob Sie über Ihre Sozialversicherungsleistungen hinaus über ein anderes Erwerbseinkommen verfügen oder nicht.

Wie viel ist steuerpflichtig?

Um herauszufinden, ob Sie auf Ihre Sozialversicherungsleistungen Bundeseinkommensteuer zahlen müssen, Sie müssen den Gesamtbetrag Ihres kombinierten Einkommens ermitteln. Dies wird berechnet, indem Sie Ihre steuerfreien Zinsen und die Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen zu Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (oder AGI) addieren. Hier ist die Formel:

AGI + steuerfreie Zinsen + ½ der Sozialversicherungsleistungen =kombiniertes Einkommen

Wenn Sie alleinstehend sind und Ihr Gesamteinkommen zwischen 25 USD liegt, 000 und $34, 000 pro Jahr – oder wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen und Ihr Gesamteinkommen zwischen 32 USD liegt, 000 und $44, 000 pro Jahr – bis zu 50 Prozent Ihrer Sozialversicherungsleistungen sind steuerpflichtig.

Inzwischen, wenn Sie alleinstehend sind und Ihr Gesamteinkommen mehr als 34 US-Dollar beträgt, 000 pro Jahr – oder wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen und Ihr Gesamteinkommen mehr als 44 USD beträgt, 000 pro Jahr – bis zu 85 Prozent Ihrer Sozialversicherungsleistungen sind steuerpflichtig. Nicht mehr als 85 Prozent der Sozialversicherungsleistungen sind jemals steuerpflichtig, unabhängig von der Höhe Ihres Erwerbseinkommens.

Beispiele Hilfe zur Veranschaulichung

Betrachten Sie Johannes, der alleinstehend ist und ein Gesamteinkommen von 30 $ hat, 000 im Jahr. Er hat Anspruch auf 1 USD, 500 pro Monat (oder $18, 000 pro Jahr) an Sozialversicherungsleistungen ab Ende dieses Jahres. Wenn er sich entschließt, diese Leistungen in Anspruch zu nehmen, er muss die Hälfte dieses Betrags versteuern, oder $9, 000. Da John in der Steuerklasse von 12 % liegt, er zahlt insgesamt 1 $, 080 pro Jahr an Bundeseinkommensteuer auf diese Leistungen.

Betrachten wir nun Jane, der verheiratet ist und ein Gesamteinkommen von 50 US-Dollar hat, 000 im Jahr. Sie hat Anspruch auf 2 US-Dollar, 000 pro Monat (oder $24, 000 pro Jahr) an Sozialversicherungsleistungen ab Ende dieses Jahres. Wenn sie diese Leistungen in Anspruch nimmt, 85 Prozent dieses Betrags muss sie versteuern, oder $20, 400. Jane ist auch in der Steuerklasse von 12%, also zahlt sie insgesamt 2 $, 448 pro Jahr an Bundeseinkommensteuer auf diese Leistungen.

Staaten, die Sozialversicherung besteuern

Je nachdem, wo Sie wohnen, Möglicherweise müssen Sie zusätzlich zur Bundeseinkommensteuer auf Ihre Sozialversicherungsleistungen auch staatliche Einkommensteuer zahlen. Die folgenden 13 Staaten erheben unterschiedliche Höhe der staatlichen Einkommensteuer auf die Sozialversicherung:

• Colorado
• Connecticut
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska
• New-Mexiko
• Rhode Island
• Norddakota
• Vermont
• Utah
• West Virginia

Beachten Sie, dass West Virginia die staatliche Besteuerung von Sozialversicherungsleistungen ab 2021 auslaufen lässt.

Wenn Sie auf Sozialleistungen Einkommensteuer zahlen müssen, Sie können dies tun, indem Sie vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen leisten oder die Sozialversicherungsverwaltung Bundessteuern von Ihren Leistungszahlungen einbehalten lassen. Sie tun dies, indem Sie das IRS-Formular W-4V einreichen und einen Quellensteuersatz von 7% auswählen. 10%, 12% oder 22%. Sie können keinen pauschalen Dollarbetrag von den Leistungen einbehalten lassen, um die Bundeseinkommensteuer auf Sozialversicherungsleistungen zu zahlen.

So minimieren Sie die Steuern auf Leistungen

Vorausplanung kann Ihnen helfen die Höhe der Einkommensteuer minimieren Sie müssen Sozialleistungen zahlen.

Zum Beispiel, Sie können versuchen, den Betrag des zu versteuernden Einkommens, den Sie in den Jahren vor der Inanspruchnahme von Leistungen erhalten, zu maximieren, indem Sie Gelder von steuerbegünstigten Altersvorsorgekonten abheben, z. IRAs und 401ks . Ziehen Sie auch in Betracht, Beiträge nach Steuern an eine Roth IRA oder 401k zu leisten, da Ausschüttungen aus diesen Ihre kombinierte Einkommensberechnung nicht beeinflussen.

Sprechen Sie unbedingt mit Ihrem Steuerberater und Ihrem persönlichen Finanzplaner, um sich in Ihrer speziellen Situation beraten zu lassen.