Indexfonds:Ein Anfängerleitfaden zum Vermögensaufbau (Schritt für Schritt)

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Die Investition in Indexfonds ist eine bewährte Strategie zum Vermögensaufbau.

Tatsächlich habe ich mein Anlageportfolio erweitert Mit Indexfonds in weniger als 5 Jahren von null auf 497.578 US-Dollar.

Und ich werde die genauen Strategien, die ich verwendet habe, in diesem Leitfaden mitteilen.

Fangen wir an!

Was ist ein Indexfonds?

Ein Indexfonds ist eine Gruppe von Anlagen, in die Sie investieren und die es Ihnen ermöglicht, einen kleinen Prozentsatz jeder Anlage zu besitzen.

Im Wesentlichen investieren Sie in einen Indexfonds, der Ihr Geld wiederum in Hunderte, wenn nicht Tausende verschiedener Unternehmen investiert, aus denen sich dieser Marktindex zusammensetzt.

Im Folgenden finden Sie einige Dinge, die Sie beachten sollten, wenn Sie in einen Indexfonds investieren:

• Sie werden den Index wahrscheinlich nie übertreffen
• Sie werden wahrscheinlich die Leistung des Index selbst erreichen

Nehmen wir zum Beispiel den S&P 500-Index:

• Indexname – S&P 500
• Anzahl der verfolgten Unternehmen – 500
• Arten der verfolgten Unternehmen – Größte US-Unternehmen
• Wie oft wird es aktualisiert? – Vierteljährlich 

So würde Ihr Geld in einen S&P 500-Indexfonds investiert:

Das Investieren in Indexfonds ist meiner Meinung nach:

• Am sichersten
• Das Größte
• Am stressfreisten

Möglichkeit, an der Börse zu investieren.

Zweifellos.

Mit Indexinvestitionen können Sie auch dann gewinnen, wenn Sie Folgendes nicht haben:

• Investitionserfahrung
• Wissen investieren
• Zeit, Ihre Investitionen zu überwachen

Noch besser?

Was wäre, wenn ich Ihnen sagen würde, dass Sie mit dieser Indexanlagestrategie höhere Renditen erzielen könnten als die Hedgefonds der Wall Street?

Wenn Sie sich 15 bis 30 Minuten Zeit nehmen, können Sie mit der Indexinvestition beginnen und Ihrem Millionär einen Schritt näher kommen .

So investieren Sie in Indexfonds

Bist du bereit? 

Hier ist mein Leitfaden zum Investieren in Indexfonds (Schritt für Schritt)!

Schritt #1:Recherchieren Sie Ihre Indexfonds

Indexinvestitionen sind meine liebste Anlagestrategie.

Und praktisch jeder kann es für nur 100 US-Dollar tun, wenn Sie mit M1 Finance beginnen , zum Beispiel.

Sie investieren nicht nur in:

• 1 Lagerbestand
• 1 Unternehmen

Sie investieren in:

• Viele Bestände
• Viele Unternehmen

Und das bedeutet:

• Sie sind vielfältig
• Ihr Risiko ist verteilt
• Sie könnten wahrscheinlich Hedgefonds übertreffen

Nehmen wir meinen Lieblingsindexfonds, den S&P 500 Indexfonds . 

Wie der Name schon sagt, bildet der Index 500 der besten und größten (Blue-Chip-)Unternehmen in den USA ab.

Wenn Sie also in einen S&P 500-Indexfonds investieren, besitzen Sie einen winzigen Prozentsatz ALLER Unternehmen im S&P 500-Index.

Schauen Sie sich diese visuelle Darstellung der Unternehmen im S&P 500 an.

Bedenken Sie, dass Sie, wenn Sie in den S&P 500-Indexfonds investieren würden, jetzt stolzer Besitzer eines kleinen Prozentsatzes dieser Unternehmen wären.

Wenn Sie über den Index Ihrer Wahl nachdenken, achten Sie darauf, in welche Unternehmenstypen Ihr Index investiert:

• Unternehmensgröße – Entscheiden Sie, in welche Art von Unternehmen Ihr Index investieren soll:klein, mittel und groß
• Geografischer Standort – Entscheiden Sie, wo Sie lieber investieren möchten:in den USA, weltweit oder in Kombination
• Industriesektor – Entscheiden Sie, in welche Branche Sie am liebsten investieren möchten:Gesundheit, Biotechnologie, Finanzen und Technologie
• Asset-Typ – Entscheiden Sie, in welche Anlageart Sie lieber investieren möchten:Bargeld, US-Aktien, Rohstoffe, ausländische Anleihen und internationale Aktien
• Markttyp – Entscheiden Sie, in welche Marktart Sie investieren möchten:Mid-Cap-Märkte, Blue-Chip-Märkte, Schwellenländer, Industrieländer und Entwicklungsländer

Denken Sie daran, dass es neben dem S&P 500-Indexfonds noch viele andere Indizes gibt. 

Zu diesen Indizes gehören: 

• S&P 500
• FTSE 100
• Russell 2000
• MSCI World
• Wilshire 5000
• Nasdaq-Composite-Index
• Dow Jones Industrial Average
• Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index

Der erfahrene Anleger wird darüber nachdenken, neben dem S&P 500 auch in andere Indizes zu investieren, um seine Diversifizierung zu erhöhen. 

Wenn Sie eine individuellere Anlageberatung wünschen, empfehle ich Ihnen einen Blick auf Seeking Alpha , das hervorragende Anlagetipps von Profis bietet.

Denken Sie daran:Wenn Sie nur in den S&P 500 investieren, investieren Sie nur in:

• USA Unternehmen
• Die größten, stabileren Unternehmen 
• In der Regel ein höheres Engagement im Technologiesektor

Erinnern Sie sich noch einmal an unsere Pro- und Contra-Liste für Indexfonds-Investitionen – erinnern Sie sich, dass einer der Nachteile die geringere Diversifizierung erwähnte? 

Mit dem S&P 500 sind Sie in die 500 größten US-Unternehmen investiert, was unter anderem bedeutet:

• Sie haben keine internationale Präsenz
• Sie haben kein Engagement in kleinen, aufstrebenden Unternehmen (was ein höheres Risiko, aber auch eine höhere Rendite bedeutet)
• Da es sich bei den größten S&P 500-Unternehmen (Apple, Facebook, Google, Tesla usw.) um Technologieunternehmen handelt, ist der Technologiesektor stark konzentriert

Der S&P 500 ist immer noch einer der besten Indizes, die man verfolgen kann, und ich werde weiterhin fest in den S&P 500 investiert bleiben.

Schritt #2:Entscheiden Sie, in welchen Indexfonds Sie investieren möchten

Es gibt viele verschiedene Unternehmen, die S&P 500-Indexfonds anbieten. 

Zu diesen Unternehmen gehören unter anderem:

• Treue
• Avantgarde
• Charles Schwab

Die von diesen Unternehmen angebotenen S&P 500-Indexfonds tun dasselbe:Sie bilden den S&P 500 ab. 

Allerdings ist die Art und Weise, wie jedes Unternehmen seinen S&P 500-Indexfonds strukturiert, etwas anders. 

Ich denke gerne an Indexfonds-Investitionen wie Vanilleeis:

Es soll den gleichen Geschmack haben – und das ist es auch –, aber je nachdem, zu welchem Unternehmen Sie gehen; Möglicherweise schmecken Sie einige geringfügige Unterschiede. 

Das Gleiche gilt für Investitionen in Indexfonds – obwohl alle S&P 500-Indexfonds in die gleichen 500 Unternehmen investieren – sind die Geschmacksrichtungen etwas anders. 

Hier sind einige Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie Ihre Indexfonds auswählen:

• Mindestinvestition – Bei einigen Indexfonds ist die Investition in sie möglicherweise nur dann zulässig, wenn Sie eine Mindestinvestition tätigen
• Mindestanlagekonto – Auf einigen Konten können Sie möglicherweise erst dann investieren, wenn Sie über einen bestimmten Bargeldbetrag verfügen
• Kostenquote – Bestimmt, wie viel Sie den Indexfondsmanagern zahlen
• Steuerliche Überlegungen – Hängt von der Art des Anlageinstruments ab, mit dem Sie in Ihren Indexfonds investieren

Um Kostenquoten und andere, komplexere Investitionskennzahlen zu ermitteln, verwende ich Seeking Alpha .

Es gibt keine richtige oder falsche Antwort, wenn Sie sich fragen:„In welchen S&P 500-Indexfonds soll ich investieren?“

Normalerweise sollten Sie sich für den Indexfonds mit den niedrigsten Kosten entscheiden (denjenigen mit der niedrigsten Kostenquote). ). 

Je niedriger Ihre Kostenquote ist, desto mehr Geld haben Sie in der Tasche.

Und desto höher sind die Chancen, dass Sie früher Millionär werden.

Schritt #3:Entscheiden Sie, wo Sie Ihren Indexfonds kaufen möchten

Jetzt ist es an der Zeit zu entscheiden, wo Sie Ihren Indexfonds kaufen möchten. 

Das bedeutet, dass Sie entscheiden, mit welchem Anlagekonto Sie Ihre Indexinvestitionsreise beginnen möchten. 

Zu diesen Plattformen gehören:

• Avantgarde
• M1-Finanzen
• Charles Schwab

Jede Anlageplattform hat Vor- und Nachteile. Stellen Sie daher sicher, dass Sie sich das Gesamtbild genau ansehen, bevor Sie eine finanzielle Verpflichtung eingehen.

Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung, wo Sie Ihre Indexfonds kaufen möchten, Folgendes:

• Einfachheit – Fällt es Ihnen leicht, in Indexfonds zu investieren?
• Handelsgebühren – Manchmal zahlen Sie möglicherweise mehr als 20 US-Dollar pro Trade, um in Indexfonds zu investieren
• Fondstyp – Einige Anlageplattformen bieten nur Investment-Indexfonds an, während andere nur ETF-Indexfonds anbieten
• Investmentvehikel – Abhängig von Ihrem Anlageinstrument Möglicherweise sind Sie dadurch eingeschränkt, in welche Indexfonds Sie investieren können

M1-Finanzen ist ideal für Anleger, die visuelle Daten lieben und dabei Anlageberatung und Hilfe benötigen. 

Schritt #4:Bestimmen Sie die Anlageart Ihres Indexfonds

Jetzt ist es an der Zeit, darüber nachzudenken, in welche Art von Indexfonds Sie investieren möchten – ob Sie in einen Investmentfonds oder in einen ETF investieren möchten. 

Ich werde hier ganz ehrlich zu Ihnen sein:

Solange Ihre Kostenquoten niedrig sind, spielt es im Allgemeinen keine Rolle, ob Sie in einen Index-Investmentfonds oder in einen Index-ETF-Fonds investieren.

Hier kommt es auf die Anlageart Ihres Indexfonds an:

Wenn Sie investieren in:

• HSA
• 401k
• 403b
• Andere vom Arbeitgeber geförderte Pläne

Es besteht die Möglichkeit, dass Ihre Investitionsmöglichkeiten auf das beschränkt sind, was Ihr Arbeitgeber Ihnen erlaubt, zu investieren.

Mit meinem HSA-Konto kann ich beispielsweise nur in Investmentfonds investieren, nicht in ETFs oder einzelne Aktien.

Investmentfonds vs. ETF

Schauen Sie sich zur Verdeutlichung die Unterschiede zwischen ETFs und Investmentfonds an.

Investmentfonds definiert:

Ein Investmentfonds ist eine professionell verwaltete Anlagegruppe, die in Aktien investieren kann , Anleihen usw.

Wenn Sie sich in einen Investmentfonds einkaufen, besitzen Sie einen kleinen Prozentsatz der Anlagen innerhalb des Investmentfonds.

Ein Investmentfonds wird am Ende eines jeden Tages gehandelt (gekauft oder verkauft), unabhängig davon, wann Sie Ihren Handel während der Handelszeiten platzieren.

Schauen wir uns nun an, was ein ETF ist.

ETF-Definition:

Ein börsengehandelter Fonds (auch bekannt als ETF). ) ist eine Gruppe von Anlagen wie Aktien, Anleihen usw., die typischerweise einen Index nachbilden.

Wenn Sie sich in einen ETF einkaufen, besitzen Sie einen kleinen Prozentsatz der Investitionen innerhalb des ETF.

Ein ETF wird wie eine Aktie im Laufe des Tages zu schwankenden Preisen gehandelt (gekauft oder verkauft).

Und das ist der Hauptunterschied zwischen ETFs und Investmentfonds: 

ETFs werden wie Aktien gehandelt, während Investmentfonds am Ende eines jeden Tages gehandelt werden, unabhängig davon, wann Sie Ihren Investmentfonds kaufen oder verkaufen.

Um Ihnen eine visuellere Darstellung zu bieten, sehen Sie sich unten meine Infografik zu Investmentfonds vs. ETFs an.

Es ist gut, den Unterschied zwischen Investmentfonds und ETFs zu kennen.

Es sollte jedoch keine Rolle spielen, ob Sie in einen S&P 500-Investmentfonds oder in einen S&P 500 ETF investieren – solange die Kostenquoten niedrig sind.

Vor- und Nachteile einer Anlage in Indexfonds

Bevor Sie sich finanziell zu etwas verpflichten, sollten Sie, wie bei allem im Leben, zunächst die Vor- und Nachteile abwägen.

Vorteile des Indexfonds:

• Sehr flüssig
• Geringe Kosten
• Langfristiges Wachstum
• Hohe Diversifizierung

Nachteile des Indexfonds:

• Weniger Flexibilität
• Es ist unwahrscheinlich, dass wir den Markt übertreffen
• Möglicherweise begrenzte Gewinne – je nach Wahl Ihres Indexfonds
• Begrenztes Engagement in einer Vielzahl unterschiedlicher Anlagemöglichkeiten

Für meine persönliche Situation überwiegen die Vorteile bei weitem.

Profi-Tipps für Indexinvestitionen

Wenn Sie beginnen, in Indexfonds zu investieren, sollten Sie einige Dinge beachten:

• Kostenquote – Je niedriger die Kostenquote, desto geringer sind die Kosten für Sie
• Langfristige Denkweise – Es wird einige Zeit dauern und Sie werden wahrscheinlich erleben, wie Ihr Geld mit den Schwankungen an der Börse steigt und fällt
• Dollar Cost Averaging – Dollar Cost Averaging (auch bekannt als DCA) ist eine todsichere Methode, um Ihre Investitionen über einen bestimmten Zeitraum hinweg zu steigern
• Überwachen Sie die Leistung des Fonds – Ihr Indexfonds sollte letztendlich die Wertentwicklung des von Ihnen gewählten Index widerspiegeln
• Roth IRA – Da Roth IRAs steuerlich begünstigt sind, können sie ein großartiges Anlageinstrument sein, wenn Sie in einigen Jahrzehnten Geld abheben möchten
• Budgetierung – Verstehen Sie Ihr Budget um festzustellen, ob Sie mehr in Ihre Indexfonds investieren könnten

Ein Indexfonds-Millionär zu werden ist sehr gut möglich, wenn Sie:

• Konsequent investieren
• Ziehen Sie Ihr Geld nicht ab
• Behalten Sie eine langfristige Denkweise bei

Das Investieren mit Indexfonds wird nicht über Nacht eine Erfolgsgeschichte sein. 

Es wird Zeit und Geduld erfordern, aber das wird sich am Ende auszahlen.

FAQs

In welchen Indexfonds sollte ich investieren?

Bei der Entscheidung, in welchen Indexfonds Sie investieren möchten, sind einige wichtige Punkte zu beachten. Dazu gehören die Kostenquote des Indexfonds (wie viel er kostet), die Art des Index, den Sie verfolgen (ich bevorzuge den S&P 500) und ob Sie einen Investmentfonds oder einen ETF bevorzugen.

Wie viel kostet es, einen Indexfonds zu starten?

Sie können bereits ab 5 US-Dollar in Indexfonds investieren. Wenn Sie jedoch über andere Institutionen wie Vanguard in Indexfonds investieren möchten, müssen Sie möglicherweise mehr als 3.000 US-Dollar investieren, um eine anfängliche Mindestinvestition zu tätigen.

Ist ein Indexfonds eine gute Investition?

Indexfonds sind aufgrund ihrer geringen Kosten und ihrer allgemein diversifizierten Natur in der Regel ausgezeichnete Anlagen für den alltäglichen Anleger. Sie können entweder in Investmentfonds oder ETFs investieren. Normalerweise übertreffen Indexfonds aktiv verwaltete Fonds auf lange Sicht.

Sind Indexfonds riskant?

Ein Indexfonds ist kostengünstig und ermöglicht Ihnen ein Engagement in mehreren verschiedenen Unternehmen in einem, was bedeutet, dass das Risiko, das Sie eingehen, tatsächlich viel geringer ist, als wenn Sie nur in die Aktie eines Unternehmens investiert hätten.

Abschließende Gedanken

Möchten Sie Wall-Street-Manager übertreffen und dabei nur minimale Gebühren zahlen (geringe Kostenquote)?

Dann könnte die Investition in einen Indexfonds die richtige Wahl für Sie sein.

Obwohl Fondsmanager kurzfristig passiv verwaltete Indexfonds übertreffen können, sind wir auf lange Sicht dabei … und das zu niedrigen Gebühren. 

Auch einer der reichsten Menschen der Welt – Warren Buffet – befürwortet die Investition in Indexfonds.

Worauf warten Sie noch?

Persönlich bin ich jeden Tag mit dem Investieren in Indizes beschäftigt – und ich habe das auch bei Multimillionärskunden erlebt.

Beginnen Sie noch heute, denn Ihre Bankkonten werden es mir morgen danken.

Jetzt sind Sie dran:

In welchen Indexfonds möchten Sie investieren?

Lass es mich im Kommentarbereich unten wissen.