In Aktien investieren:Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Vermögensaufbau

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Was ist die Hauptquelle der Vermögensbildung in Amerika?

Die Antwort lautet:In Aktien investieren .

Tatsächlich stammten fast 70 % der Vermögenszuwächse der Ultrareichen in den letzten 1,5 Jahren aus dem Aktienmarkt.

Und im heutigen Beitrag zeige ich Ihnen, wie Sie mit Aktien reich werden, damit Sie ein Vermögen wie das oberste 1 % aufbauen können.

Fangen wir an.

In diesem Artikel

Kann man mit Aktien reich werden?

Ja, man kann mit Aktien reich werden. An der Börse zu investieren ist eine bewährte Möglichkeit, Vermögen aufzubauen, aber dazu gehört es, konsequent zu investieren, bei Marktvolatilität nicht zu verkaufen und Aktien langfristig zu halten.

Um mit Aktien reich zu werden, ist eine Schritt-für-Schritt-Roadmap erforderlich.

Und genau das zeige ich Ihnen in diesem Beitrag.

Es ist außerdem wichtig, Ihre Risikotoleranz zu verstehen, ein diversifiziertes Portfolio zusammenzustellen und Investitionen langfristig zu halten.

Wenn Sie also an der Börse reich werden möchten, befolgen Sie diese Schritte:

1. Verstehen Sie die Grundlagen der Börse

Der allererste Schritt besteht darin, die Grundlagen des Aktienmarktes zu verstehen.

Sie müssen sich beispielsweise mit Folgendem vertraut machen: 

• Marktvolatilität
• Langfristiges Investieren
• Konsequent investieren

Die Börse ist ihr eigenes Tier – und wenn Sie reich werden wollen Beim Investieren müssen Sie die Grundlagen verstehen.

Wenn Sie mit Aktien reich werden möchten und kein Anlageprofi sind, müssen Sie sich fachkundigen Rat einholen.

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Seeking Alpha ist wohl eine der besten Aktien-Research-Plattformen der Welt.

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Ich mache dir nichts vor, wenn ich sage, dass ich jeden Morgen als erstes meinen Kaffee trinke und meine Seeking Alpha-News lese.

Sie können auch Einblicke in Aktienbewertungen, technische Analysen und vieles mehr erhalten:

Mit Seeking Alpha führen Sie Ihre eigene Aktienrecherche durch und überprüfen die Erkenntnisse der Experten.

Die besten Neuigkeiten?

Die „Quant Analysis“ von Seeking Alpha hat den Punkt getroffen und den S&P 500 in den letzten 12 Jahren übertroffen:

Die Aktien, die von Seeking Alpha’s Quant Analysis als „sehr bullisch“ eingestuft wurden, erzielten Renditen von 1.754 %, während der S&P 500 nur eine Rendite von 385 % erzielte.

Wenn es Ihr Ziel also ist, in Aktien zu investieren, die Sie reich machen, sollten Sie darüber nachdenken, einen bewährten Aktienanalysedienst wie Seeking Alpha zu abonnieren .

2. Erstellen Sie ein Investitionsbudget

Hier ist ein Trick, den ich während meiner Arbeit in der Welt der Unternehmensinvestitionen gelernt habe:

Betrachten Sie Ihre Investitionen als Teil Ihrer monatlichen Ausgaben .

Mit anderen Worten:Beginnen Sie damit, Ihre monatlichen (oder wöchentlichen) Investitionen in Ihr Monatsbudget einzubeziehen.

Warum?

Wenn Sie mit der Budgetierung Ihrer Investitionen beginnen, können Sie tatsächlich verfolgen, wie viel Geld Sie im Laufe der Zeit eingezahlt haben.

Es ist ein sehr mächtiges Werkzeug.

Wie erstellt man also ein Investitionsbudget?

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YNAB gibt Ihnen die Werkzeuge an die Hand, um zu verstehen, wo Sie sich gerade befinden und was Sie tun müssen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen .

Auch hier gilt:Wenn Sie es mit der Verfolgung Ihrer Finanzen und Investitionen ernst meinen, ist YNAB ein Budget-Magie.

Empfohlene Lektüre:YNAB Review

3. Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz

Der nächste Schritt besteht darin, zu verstehen, wie viel Risiko Sie mit Ihrem Geld an der Börse eingehen können.

Nachfolgend finden Sie einen umfassenden Überblick über das Anlegerrisikospektrum:

Risikotoleranz Erklärung

Konservativ

– Kann die Volatilität an den Aktienmärkten nicht tolerieren

– Benötigt mehr Anleihen als Aktien

– Typischerweise ein 40/60- oder 50/50-Portfolio

Mäßig

– Ist bei leichter Volatilität in Ordnung

– Möchte möglicherweise eine gesunde Mischung aus Aktien und Anleihen

– Typischerweise ein 60/40-Portfolio

Aggressiv

– Hat einen langen Anlagehorizont

– Kümmert sich nicht um Marktschwankungen

– Typischerweise ein 90/10- oder 100/0-Portfolio

Verstehen Sie Ihre Risikotoleranz ist eine Zeit, in der man wirklich auf sich selbst hören muss.

Wenn Sie glauben, dass Sie nachts nicht schlafen können, weil Ihr Portfolio 30 bis 50 % seines Wertes verloren hat, dann sind Sie möglicherweise ein gemäßigter oder sogar konservativer Anleger.

Ein weiteres Beispiel:Wenn Sie glauben, dass Sie viel Geld benötigen, um einen komfortablen Ruhestand zu führen, müssen Sie möglicherweise Ihr Risikoniveau erhöhen, damit Sie höhere potenzielle Gewinne erzielen können.

4. Entwickeln Sie eine Anlagestrategie

Ohne ein solides Fundament würde ein Haus einstürzen.

Das Gleiche gilt für Ihre Anlagestrategie.

Ihre Anlagestrategie ist die Grundlage, die Ihnen bei der Entscheidung hilft, wann Sie investieren sollten und wann nicht.

Eine Strategie hilft Ihnen dabei, Investitionsentscheidungen nicht auf der Grundlage von Emotionen zu treffen.

Hier sind einige Dinge, die Ihre Anlagestrategie ausmachen:

Passives Investieren vs. Aktives Investieren

Zunächst ist es wichtig zu verstehen, ob Sie ein aktiver oder passiver Investor sind:

• Aktiver Investor – Das Ziel besteht darin, den Markt durch häufige Trades zu schlagen
• Passiver Investor – Das Ziel besteht darin, mithilfe einer Buy-and-Hold-Strategie mit dem Markt mitzuhalten

Während aktives Investieren und tägliches Handeln sexy und verlockend klingen mag, hat es sich im Laufe der Zeit tatsächlich als die weniger lukrative Anlagestrategie erwiesen.

Sehen Sie sich zum Beispiel den Prozentsatz der aktiv verwalteten Fonds an, die es nicht geschafft haben, den Markt zu schlagen:

Ja, aktiv verwaltete Fonds können den Aktienmarkt übertreffen – aber typischerweise nur kurzfristig.

Langfristig ist es diesen aktiv verwalteten Fonds im Allgemeinen nicht gelungen, den Index zu übertreffen.

Diese Gebühren schmälern wiederum auch Ihren Gesamtgewinn.

Deshalb empfehle ich passives Investieren .

Passives Investieren ist weniger stressig, weniger kostspielig und sein langfristiger Ansatz hat sich als Strategie zum Vermögensaufbau bewährt.

Technischer Investor vs. Fundamentaler Investor

Zweitens sollten Sie auch genauer prüfen, ob Sie ein technischer oder fundamentaler Investor sind:

• Technischer Investor – Sie konzentrieren sich auf die Aktie selbst und versuchen, zukünftige Kursbewegungen auf der Grundlage historischer Daten zu prognostizieren
• Fundamentaler Investor – Sie sind ein langfristig orientierter Investor und konzentrieren sich auf die Gesamtwirtschaft. Sie betrachten die finanziellen Treiber der Wirtschaft

Wenn Sie ein Daytrader oder Swingtrader sind und nach kurzfristigen Gewinnen suchen, ist die technische Analyse genau das Richtige für Sie.

Wenn Sie ein langfristiger Investor sind und unterbewertete Unternehmen langfristig kaufen und halten möchten, sollten Sie den Ansatz der Fundamentalanalyse zum Aufbau Ihres Vermögens in Betracht ziehen.

Selbst machen vs. Einen Berater einstellen

Drittens sollten Sie überlegen, welche Art von Anlageberater Sie beauftragen möchten (falls vorhanden!).

Da ich selbst aus der Welt des Investmentmanagements komme, würde ich Ihnen wärmstens empfehlen, die Beauftragung eines treuhänderischen Anlageberaters in Betracht zu ziehen.

Daher ist es Treuhändern gesetzlich verboten, Ihnen Produkte zu verkaufen, die nicht zu Ihrer Finanzstrategie passen.

Nicht-Treuhänder verkaufen Ihnen möglicherweise Produkte, die nicht die besten für Sie sind – aber diese Produkte bringen hohe Provisionen ein.

CFP(r)s sind Treuhänder und der Goldstandard, wenn es um Finanzplanung geht.

5. Investieren Sie in Indexfonds

Indexfonds bilden einen Index nach (wie den S&P 500). Sie versuchen nie, den Markt zu schlagen, sie sind kostengünstig und werden passiv verwaltet.

Wenn Sie beispielsweise einen S&P 500-Indexfonds kaufen, kaufen Sie 1 Fonds, dieser 1 Fonds investiert jedoch in die 500 Unternehmen im S&P 500.

Was ist also Ihr Vorteil?

Sie erhalten Diversifizierung – was für ein erfolgreiches Portfolio von entscheidender Bedeutung ist.

Hier ist eine Liste weiterer Vorteile, die Sie durch die Investition in Indexfonds erhalten :

• Geringe Kosten
• Hohe Rendite
• Steuereffizient
• Diversifikation
• Passiv verwaltet

Und es wird noch besser:

Wenn Sie langfristig denken, ist das Investieren in Indizes eine bewährte Strategie zum Vermögensaufbau.

Schauen Sie sich tatsächlich die Wahrscheinlichkeit an, mit der ein aktiv verwalteter Fonds den Markt übertrifft:

Wie Sie sehen, hat ein aktiv verwalteter Fonds geringe Chancen, die Marktrenditen zu übertreffen.

Ein Grund, warum Indexfonds aktive Fonds übertreffen, liegt in den erhobenen Gebühren.

Die meisten aktiv verwalteten Fonds berechnen 1 % oder mehr, während Indexfonds oft 0,05 % oder weniger verlangen.

Auf lange Sicht kann das einen großen Unterschied machen.

Wie investiert man also in Indexfonds?

Wenn Sie ein Anfänger-Investor sind, schauen Sie sich Acorns an 👇

Der Grund, warum ich Acorns so sehr mag – insbesondere für Anfänger – liegt darin, dass Sie mit nur 5 $ mit dem Investieren beginnen können.

Nachdem Sie Ihre ersten 5 $ investiert haben, können Sie mit jeweils nur wenigen Cent weiter investieren.

Es kommt auf Beständigkeit an:Es spielt keine Rolle, wie viel Sie investieren, wichtig ist, dass Sie oft investieren.

Und mit Acorns können Sie genau das tun – ganz einfach in Indexfonds investieren.

6. Kaufen und verkaufen Sie einzelne Aktien

Durch den Kauf und Verkauf einzelner Aktien können Sie deutlich höhere Renditen erzielen.

Der Nachteil?

Der Kauf und Verkauf einzelner Aktien birgt ein viel höheres Risiko, insbesondere wenn Sie nicht wissen, worauf Sie achten sollen.

Deshalb empfehle ich, Seeking Alpha beizutreten 👇

Seeking Alpha ist eine der besten Aktien-Research-Plattformen auf dem Markt und kann Ihnen dabei helfen, die Zahlen zu ermitteln, bevor Sie beginnen, in einzelne Aktien zu investieren.

Hier sind einige weitere Vorteile einer Investition in einzelne Aktien: 

• Flüssigkeit
• Teile von Aktien kaufen
• Höhere potenzielle Rendite
• Steuereffizienter als Investmentfonds

Sie können durch Investitionen reich werden, wenn Sie die richtigen Aktien auswählen.

Denken Sie daran, in volatilen Zeiten ruhig zu bleiben. Beeilen Sie sich nicht, in Panik zu verkaufen.

Empfohlene Lektüre:Suche nach Alpha Review

7. Kaufen und langfristig halten

Das Timing des Marktes klingt sexy und aufregend, kann aber Ihrem Portfolio schaden.

Hier ist der Grund:

Auch wenn Ihnen die Marktvolatilität kurzfristig schadet, sollten Sie sich auf Ihre langfristigen Ziele konzentrieren, denn wenn Sie nur die 10 besten Tage an der Börse verpassen, kann dies Ihrem Gesamtvermögen erheblich schaden.

Natürlich bietet das Kaufen und Halten auch andere Vorteile, wie zum Beispiel: 

• Erhöhte Steuereffizienz
• Erhalten Sie zusätzliche Dividenden

Wenn Sie ein Dividendeninvestor sind und lieber in Aktien mit einer hohen Dividendenrendite investieren möchten, ist der Kauf und das Halten Ihre beste Wahl.

Wenn Sie Dividenden verdienen, können Sie diese Gewinne reinvestieren und Ihr Aktienportfolio aufbauen .

Und aus steuerlicher Sicht kann es auch Ihre Steuerschuld am Jahresende verringern, wenn Sie Ihre Investitionen halten, anstatt sie innerhalb weniger Monate nach dem Kauf zu verkaufen.

8. Konsequent investieren

Hier ist das Geheimnis, um mit Aktien reich zu werden:Investieren Sie konsequent.

Wenn die Märkte steigen, fallen oder seitwärts tendieren, investieren Sie einfach weiter nach einem festgelegten Zeitplan (sei es wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich usw.).

Und es gibt sogar eine Anlagestrategie, die Ihnen genau dabei hilft.

Es heißt „Dollar Cost Averaging“ und wird auch von Profis verwendet.

Anstatt einen Pauschalbetrag zu investieren, investieren Sie kleine Geldbeträge über einen längeren Zeitraum.

Das bedeutet, dass Sie investieren können, wenn die Preise sowohl höher als auch niedriger sind – und mit der Zeit trägt diese Strategie dazu bei, dass Ihr Geld weiter wächst.

Sie können einen DCA-Plan direkt über Ihre Anlage-App einrichten.

Eine der besten Anlage-Apps, die Ihnen beim DCA hilft, ist Acorns .

Acorns verfügt sogar über eine Funktion, die Ihre Transaktionen auf den nächsten Dollar aufrundet und das Wechselgeld in das Portfolio Ihres Anlagekontos investiert.

Natürlich müssen Sie Ihre Kredit- oder Debitkarte mit Ihrem Acorns-Konto verknüpfen, damit Acorns Ihre Transaktionen überwachen kann.

Wenn Ihr Ziel darin besteht, wie ein Millionär zu investieren , dann zählt jeder einzelne Dollar.

9. Nutzen Sie eine effektive Steuerstrategie

Durch Investitionen können Sie reich werden – denken Sie aber unbedingt über eine entsprechende Steuerstrategie nach.

Ob Sie es glauben oder nicht, Steuern können eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung Ihres gesamten Anlageerfolgs – oder Misserfolgs – spielen.

Hier sind einige Dinge, die Sie beachten sollten:

• Wenn Sie in ein steuerbegünstigtes Konto investieren (z. B. ein IRA oder 401k), müssen Sie sich beim Verkauf von Aktien keine Gedanken über Steuern machen – Sie zahlen nur Steuern, wenn Sie Geld abheben
• Wenn Sie auf Einzel- oder Gemeinschaftskonten investieren, müssen Sie sich in dem Jahr, in dem Sie die Aktien kaufen oder verkaufen, um Steuern kümmern

Wenn Sie eine Aktie, einen Investmentfonds, einen ETF usw. mit Gewinn verkaufen, müssen Sie Kapitalertragssteuer zahlen .

Es gibt zwei Arten von Kapitalertragssteuern:

• Kurzfristige Kapitalgewinne – Wird für Anlagen bewertet, die weniger als ein Jahr gehalten werden, und Sie zahlen regelmäßige Einkommenssteuern auf alle kurzfristigen Kapitalgewinne
• Langfristige Kapitalgewinne – Solange Sie Ihre Anlage länger als ein Jahr halten, zahlen Sie weniger Steuern als kurzfristige Kapitalertragssteuern

Und hier kommt es zur Steuerverlust-Ernte kommt ins Spiel.

Beim „Tax Loss Harvesting“ handelt es sich um den strategischen Verkauf einiger Anlagen mit Gewinnen und den Ausgleich dieser Gewinne durch den Verkauf anderer Anlagen mit Verlusten.

Durch die Verrechnung von Kapitalgewinnen mit Kapitalverlusten reduzieren Sie grundsätzlich Ihre Steuerbelastung.

FAQs

Kann man mit Aktien Millionär werden?

Ja, Sie können mit Aktien Millionär werden. Allerdings ist es nicht einfach und es kostet viel Zeit. Deshalb brauchen Sie die richtige Strategie – etwa Aktien kaufen und halten und konsequent investieren. Wenn Sie die richtige Strategie verfolgen, kann es einfacher sein, an der Börse Geld zu verdienen, als Sie denken.

Wie lange dauert es, mit Aktien reich zu werden?

Durch Investitionen in Aktien kann man reich werden – aber es wird Zeit brauchen. Wenn Sie beispielsweise über einen Zeitraum von 12 bis 15 Jahren konsequent in den S&P 500 investieren, könnten Sie zum Börsenmillionär werden. Wenn Sie in einzelne Aktien investieren, werden Sie möglicherweise schneller reicher.

Können Aktien Sie über Nacht reich machen?

Nein, man kann mit Aktien nicht über Nacht reich werden. Mit Aktien reich zu werden braucht Zeit und Sie müssen konsequent in Aktien investieren, um Vermögen aufzubauen. Im Durchschnitt sollten Sie eine jährliche Rendite von etwa 7 % erzielen, wenn Sie beispielsweise in den S&P 500 investieren.

Wie viel Geld muss ich investieren, um 4.000 $ im Monat zu verdienen?

Passives Einkommen erzielen aus Aktien hängt von der Aktienrendite ab. Wenn Ihr Ziel darin besteht, 4.000 US-Dollar pro Monat zu verdienen, benötigen Sie bei einer typischen Rendite von 4 % 1,2 Millionen US-Dollar als Anfangsinvestition. Verzichten Sie nicht auf die Qualität einer Aktie, um eine höhere Rendite zu erzielen, und stellen Sie sicher, dass Sie gründlich investieren, bevor Sie in eine Aktie mit hoher Rendite investieren.

Kann man reich werden, indem man an der Börse investiert?

Ja, Sie können Börsenmillionär werden. Der Trick besteht darin, konsequent und über mehrere Jahrzehnte hinweg zu investieren. Tatsächlich verzeichneten die oberen 10 % der Amerikaner zwischen 2020 und 2021 dank ihrer Aktieninvestitionen einen Vermögenszuwachs von 43 %.

Wie verdienen Anfänger Geld an der Börse?

Jeder kann an der Börse Geld verdienen – solange man früh anfängt, investiert bleibt und konsequent investiert. Der allererste Schritt besteht darin, ein Robo-Advisor-Konto zu eröffnen und mit der Investition zu beginnen, selbst wenn es 1 US-Dollar pro Woche kostet. Mit der Zeit summieren sich kleine Investitionen, weshalb Anfänger zu Börsenmillionären werden können.

Mit Aktien reich werden:Das Endergebnis

Mit Aktien reich zu werden ist ziemlich einfach.

Hier sind einige wichtige Schritte, die Sie beachten sollten: 

• Recherchieren Sie
• Konsequent investieren
• Kaufen und langfristig halten

Sie brauchen keinen Abschluss in Investmentmanagement, um an der Börse reich zu werden – alles, was Sie brauchen, ist ein wenig gesunder Menschenverstand.

Wenn Sie etwas tiefer eintauchen und Ihre Chancen, durch Investitionen reich zu werden, erhöhen möchten, schauen Sie sich die Anlegertools von Seeking Alpha an .