Was sind Aktienoptionen?

Haben Sie sich jemals gefragt:„Was sind Aktienoptionen?“ Diese Methode des Aktienhandels verstehen ist für jeden Investor unerlässlich, der das Beste aus dem öffentlichen Markt machen möchte. Glücklicherweise sind sie ziemlich einfach zu verstehen. Hier sind ein paar Dinge, die Sie wissen müssen, um sie optimal zu nutzen.

Was sind Aktienoptionen?

Aktienoptionen sind eine der drei Kategorien von Finanzinstrumenten , wobei Aktien und Anleihen die anderen beiden sind. Sie können Aktienoptionen als unverbindlichen Vertrag betrachten zwischen einem Käufer und einem Schriftsteller (Verkäufer). Sie ermöglichen es Ihnen, eine bestimmte Anzahl von Aktien zu einem bestimmten Zeitpunkt und zu einem bestimmten Preis in der Zukunft zu kaufen. Wir sollten beachten, dass jeder Standardoptionskontrakt den Kauf/Verkauf von 100 Aktien erlaubt der zugrunde liegenden Aktie. Da es nicht obligatorisch ist, verpflichtet Sie der Besitz einer Aktienoption nicht, tatsächlich irgendwelche Transaktionen durchzuführen – Sie haben nur diese Option.

Wie funktionieren Aktienoptionen?

Um zu erklären, wie Aktienoptionen funktionieren, schauen wir uns ein Beispiel an. Nehmen wir an, Sie kaufen heute eine Call-Option für 5 $, die bis zu einem bestimmten Datum in der Zukunft gültig ist. Der Besitz dieser Aktienoption bedeutet, dass Sie Aktien zu einem zuvor vereinbarten Preis kaufen können , z. B. 100 $, jederzeit bis zum Enddatum. Dies ist jedoch die amerikanische Art, dies zu tun. Die europäische Art des Optionshandels gibt ein bestimmtes Datum vor, und Sie können es nur an diesem Tag ausüben. Wenn Sie also den Call ausüben und die Aktie für 100 $ kaufen, wenn ihr aktueller Marktpreis 150 $ beträgt, erhalten Sie einen Gewinn von 45 $, wenn Sie den Optionspreis abziehen.

Auf diese Weise negieren Sie das Risiko, den aktuellen Marktpreis zu zahlen für eine Aktie, von der Sie glauben, dass sie in Zukunft steigen wird. Sie zahlen im Wesentlichen 5 $ und erzielen einen Gewinn von 45 $ , während Sie beim Kauf der Aktie für 100 $ ohne Optionskontrakt 100 $ statt 5 $ riskieren würden.

Arten von Aktienoptionen

Die ersten Arten von Aktienoptionen, die wir uns ansehen werden, heißen Incentive Stock Options (ISO) und Non-Qualified Stock Options (NSO) . In den USA gilt jede davon als Mitarbeiteraktienoption weil sie vom Unternehmen an die Mitarbeiter ausgegeben werden. Außerdem gibt es Calls und Puts, je nachdem, ob Sie kaufen oder verkaufen.

ISO und NSO

Incentive Stock Options (ISO) sind eine Unterart von Optionen, die nur Mitarbeitern angeboten werden als Ausgleich für ihre Arbeit. ISOs können ausgeübt werden, während Sie beschäftigt sind oder innerhalb von 90 Tagen nach dem Ausscheiden aus dem Unternehmen, und sie werden in NSO umgewandelt, wenn eine Datumsverlängerung eintritt. Diese Optionen werden besteuert, nachdem der Inhaber die Handelsaktien verkauft hat.

Nicht qualifizierte Aktienoptionen (NSO) sind die zweite Art von Aktienoptionen, und Unternehmen geben sie sowohl an Außenstehende als auch an Mitarbeiter. Da NSOs keine Beschäftigung benötigen , kann ihr Ablaufdatum über 90 Tage hinaus verlängert werden. Sie haben weniger günstige Steuervorteile als ISOs und werden nach Ausübung besteuert . Die besteuerte Summe ist die Differenz zwischen dem Ausübungspreis der Aktie und ihrem fairen Marktwert (FMV).

Call vs. Put-Optionen

Anrufoptionen sind die Optionen, die Sie verwenden, um Aktien zu einem bestimmten Preis zu kaufen, der als Ausübungspreis bezeichnet wird zwischen einem bestimmten Zeitraum. Sie können, sind aber nicht verpflichtet, das Call zu einem bestimmten Datum (europäische Art) oder bis zu einem bestimmten Datum (amerikanische Art) auszuüben. Als Investor tun Sie dies, um mit geringem Risiko einen Gewinn zu erzielen durch den Kauf einer steigenden Aktie zu einem niedrigeren Preis. Andererseits müssen Sie es nicht ausüben, wenn der Aktienkurs fällt.

Put-Optionen sind eine weitere Methode des Optionshandels. Sie funktionieren ähnlich wie Call-Optionen, aber mit einer Put-Option verkaufen Sie die Aktie zu einem bestimmten Preis und während eines bestimmten Zeitraums . Normalerweise tun Sie dies, um potenzielle Verluste zu vermeiden, wenn Sie glauben, dass der Kurs der Aktie, die Sie besitzen, fallen wird. Wenn der Preis dagegen steigt, sind Sie nicht verpflichtet, es zu verkaufen, und Sie können den Bestand behalten.

Naked Call und Naked Put

Es ist auch möglich, Handelsoptionen selbst zu verkaufen, ohne bei Calls zugrunde liegende Wertpapiere oder bei Puts Short-Positionen darauf zu haben. Die Anleger verpflichten sich, Aktien zu bestimmten Terminen zu kaufen oder zu verkaufen, was sie dazu zwingen kann, mit Verlust zu handeln.

Diese Methoden des Optionshandels werden auch als ungedeckte Puts und Calls bezeichnet. Im Wesentlichen funktionieren sie genauso wie normale Put- und Call-Strategien, aber sie sollen eine Prämie auf eine Kursänderung des zugrunde liegenden Wertpapiers sichern . Die Risiken dieser Strategien sind viel größer und die potenziellen Gewinne geringer, sodass sie Anfängern nicht empfohlen werden.

Wie werden Aktienoptionen gehandelt?

Da wir jetzt verstehen, was Puts und Calls sind, gehen wir zum Handelsprozess über. Das Verständnis des Prozesses wird es Ihnen erleichtern, einen Gewinn zu erzielen oder einen Verlust zu vermeiden. Es ist wichtig, dass Sie sich für eine erstklassige Handelsplattform entscheiden dafür, oder Sie können es selbst durch direkten Zugangshandel tun um Provisionen zu sparen. Befolgen Sie diese Schritte, wenn Sie Aktienoptionen effektiv handeln möchten:

Auswahl eines Maklers

Der erste Schritt beim Handel mit Optionen ist die Auswahl einer abgerundeten Brokerage-Plattform, die Ihren Anforderungen entspricht. Die meisten von ihnen erlauben Ihnen, Ihre Optionen zu handeln, aber einige bieten diesen Service nicht an – also tun Sie Ihre Recherche. Wenn Sie Hilfe benötigen, können Sie sich unsere Liste der besten Online-Broker für Anfänger ansehen und denjenigen auswählen, der für Sie funktioniert.

Eröffnung eines Demokontos

Es ist nie eine gute Idee, blind in den Handel jeglicher Art einzusteigen, geschweige denn in Wertpapiere. Wenn Sie also produktiv handeln möchten, eröffnen Sie zunächst ein Demokonto. Die meisten Broker bieten es an, also sollten Sie damit keine Probleme haben. Darüber hinaus hilft Ihnen die Eröffnung mehrerer Konten auf vielen Plattformen bei der Entscheidung, welches am besten zu Ihren Anforderungen für den Handel mit Optionen passt.

Eröffnung eines Kontos und Finanzierung

Der nächste Schritt besteht darin, zu prüfen, ob sie bestimmte Kontotypen und die Ersteinzahlungsanforderungen haben. Danach sind Sie bereit, ein Konto zu erstellen und es einzuzahlen. Sie können es finanzieren, indem Sie eine Marge und bei Bedarf eine Ersteinzahlung hinterlegen. Nicht alle erfordern eine Ersteinzahlung; es kommt auf den makler an. Wenn dies abgeschlossen ist, sind Sie bereit für den Optionshandel.

Was ist der Unterschied zwischen Aktien und Aktienoptionen?

Während Aktien und Aktienoptionen ähnlich klingen mögen, weisen sie einige Unterschiede auf. Durch den Besitz vonAktien erhalten Sie Teileigentum in dem Unternehmen, von dem Sie die Aktie gekauft haben, und Sie haben Anspruch auf eine Dividende . Eine weitere entscheidende Sache ist, dass Sie eine Aktie zum aktuellen Marktpreis kaufen oder verkaufen und sie dann verkaufen, wenn sie Ihren Zielpreis erreicht.

Im Gegensatz dazu verleiht eine Aktienoption kein Eigentum – es ist ein Vertrag, der Ihnen das Recht gibt, Aktien zu kaufen oder zu verkaufen zu einem bestimmten Preis und Zeitraum. Durch den Kauf einer Aktienoption vermeiden Sie die mit dem Aktienhandel verbundenen Risiken, da Ihre Anfangsinvestition vergleichsweise gering ist.

Wenn Sie schließlich Aktienoptionen etwas besser verstehen möchten, können Sie sie als Derivate betrachten . Ein Derivat bezieht seinen Wert aus Schwankungen des Basiswertes . Also, was sind Aktienoptionen? Fassen wir zusammen, was wir gelernt haben.

Schlüsselmitnahmen

– Eine Option ist ein Vertrag, der seinem Besitzer das Recht gibt, Aktien zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen in der Zukunft bis ein bestimmtes Datum .

– Um Optionen zu handeln, müssen Sie wissen, dass es zwei Handelsstile gibt – den amerikanischen und den europäischen Stil . Mit Ersterem können Sie die Aktie ab dem Tag, an dem Sie die Option gekauft haben, bis zu ihrem Verfallsdatum kaufen oder verkaufen , und letzteres ermöglicht es Ihnen, die Aktie an einem bestimmten Tag zu kaufen oder zu verkaufen .

– Optionen sind eine Art Finanzinstrument, das als Derivate bekannt ist, und sie leiten ihren Preis normalerweise vom zugrunde liegenden Vermögenswert ab.

– Weitere wichtige Arten sind Call- und Put-Optionen. Mit einem Call können Sie eine Aktie kaufen zu einem bestimmten Preis und Datum in der Zukunft, und mit einem Put können Sie eine Aktie verkaufen zu einem bestimmten Preis und Datum in der Zukunft.

– Der Hauptunterschied zwischen Aktien und Aktienoptionen besteht darin, dass Aktien Eigentum an einem Unternehmen verleihen und Aktienoptionen geben einem Anleger lediglich das Recht, Aktien zu kaufen oder zu verkaufen zu einem Ausübungspreis in einem bestimmten Zeitraum.

Wenn Sie abschließend die Frage „Was sind Aktienoptionen?“ beantworten könnten. und wie man sie richtig ausübt, sind Sie bereit, mit dem Handel zu beginnen.

Häufig gestellte Fragen

Sind Optionen besser als Aktien?

Die Volatilität des Marktes begünstigt Aktienoptionen, da Sie einen riesigen Gewinn erzielen können, indem Sie einen kleinen Geldbetrag riskieren . Ohne Optionen müssten Sie Aktien zu ihrem aktuellen Marktpreis kaufen und verkaufen. Daher ist der Optionshandel im Allgemeinen sicherer als der Aktienhandel.

Wann sollte man Aktienoptionen kaufen?

Der beste Zeitpunkt für den Kauf einer Option ist, wenn Sie glauben, dass sich der Preis der Aktie, an der Sie interessiert sind, vor ihrem Ablaufdatum ändern wird. Wenn Sie erwarten, dass der Preis steigt, benötigen Sie eine Kaufoption; Wenn Sie erwarten, dass es fällt, möchten Sie eine Pull-Option. Wenn Sie Hilfe bei der Entscheidung benötigen, wann Sie Aktien kaufen sollten, haben wir eine Liste hervorragender Aktienscreener zusammengestellt, die Ihnen helfen werden, Gewinne zu erzielen.

Was sind Mitarbeiteraktienoptionen?

Mitarbeiteraktienoptionen sind nur Optionen, die Mitarbeiter als Vergütung für ihre Arbeit erhalten. Es gibt zwei Arten, ISOs und NSOs. ISOs werden nur an Mitarbeiter ausgegeben und eine günstigere steuerliche Behandlung bieten. NSOs können an Außenstehende weitergegeben werden zusätzlich zu den Arbeitnehmern, und sie werden steuerlich weniger günstig behandelt.

Was ist der Vorteil von Aktienoptionen?

Der Hauptvorteil von Aktienoptionen ist die Minimierung des mit dem Aktienhandel verbundenen Risikos . Wenn Sie von Ihrem Arbeitgeber eine Option erhalten, hat er Ihnen eine potenzielle Beteiligung an dem Unternehmen gewährt, die zu einer Dividende und einer Chance führen kann, auf der Unternehmensleiter aufzusteigen. Sie können sie auch über einen Makler oder selbst durch direkten Zugangshandel kaufen. Die Frage „Was sind Aktienoptionen und wie nutzt man sie am besten?“ beantworten können. kann es Ihnen ermöglichen, erhebliche Gewinne bei geringem Risiko zu erzielen.