Investieren für Anfänger:So beginnen Sie mit 500 $ (und weniger)

Als ehemaliger Börsenmakler habe ich regelmäßig mit Leuten gesprochen, die dachten, sie hätten nicht genug Geld zum Investieren. Obwohl mehrere hundert Dollar nicht viel Geld sind, vergisst man leicht, dass Zeit für den Vermögensaufbau entscheidend ist.

Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, mit wenig Geld zu investieren. Sie müssen nur wissen, wo Sie anfangen sollen. Dieser Leitfaden zeigt, wie Sie 500 US-Dollar oder weniger investieren, um Ihre finanzielle Zukunft zu stärken.

Was sind die besten Möglichkeiten, 500 $ oder weniger zu investieren?

Sie benötigen keine großen Geldbeträge, um an der Börse oder in andere Möglichkeiten zum Vermögensaufbau zu investieren. Alles, was Sie brauchen, ist die Bereitschaft, zu investieren .

Hier sind sieben legitime Möglichkeiten, mit 500 $ oder weniger zu investieren.

1. Eröffnen Sie ein Brokerage-Konto

Die Börse ist eine der besten Möglichkeiten, mit der Investition in Ihre finanzielle Zukunft zu beginnen. Wenn Sie mit der Verwaltung Ihrer Bestände vertraut sind, ist ein Anlagekonto bei einem Online-Broker der beste Einstieg.

Mit einem Konto haben Sie Zugriff auf eine breite Palette von Anlagen, von einzelnen Aktien bis hin zu Anleihen. Das Beste ist, dass Sie nicht viel Geld benötigen, um mit den meisten Maklern zusammenzuarbeiten.

Allerdings wird es schwieriger, in einzelne Aktien zu investieren, wenn man mit 500 US-Dollar beginnt. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie möchten in Netflix investieren.

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wird Netflix mit rund 300 US-Dollar pro Aktie gehandelt. Wenn Sie 500 $ haben, können Sie nur eine Aktie kaufen. Dies macht es schwierig, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen.

In diesem Szenario möchten Sie möglicherweise einen Indexfonds in Betracht ziehen, der in eine breite Palette von Beteiligungen investiert. Ein Beispiel ist ein Exchange Traded Fund (ETF) des S&P 500. Dieser investiert in jedes Unternehmen im Standard and Poor’s Index.

Mit dieser Strategie erhalten Sie sofort etwas Abwechslung, da Sie nicht einzelne Aktien oder Anleihen kaufen müssen. Möglicherweise sehen Sie diese ETFs auch in Ihrem vom Unternehmen gesponserten 401(k).

Viele Online-Broker haben niedrige Guthabenanforderungen und berechnen Ihnen oft keine Gebühren für den Handel mit ETFs oder Aktien. SoFi Invest ist unsere bestbewertete Option.

Diese Plattform erfordert eine Mindestinvestition von 5 $ und keine Handelsprovisionen. Sie haben Zugriff auf Einzelkonten, Altersvorsorgekonten und andere Optionen.

SoFi bietet sogar eine Fülle weiterer Tools und Anlageoptionen, um Ihre Investitionsreise zu verbessern.

2. Investieren Sie in Immobilien

Die Investition in Immobilien ist eine tolle Alternative zur Börse. Sie brauchen auch nicht viel Geld, um anzufangen.

Dank Immobilien-Crowdfunding , können Sie mit kleinen Geldbeträgen investieren. Durch Crowdfunding können Sie Geld mit anderen Investoren bündeln, um Gewerbe- oder Wohnimmobilien zu erwerben.

Die meisten Plattformen zahlen vierteljährliche oder jährliche Dividenden aus. Sie können auch eine Rendite erzielen, wenn eine Immobilie an Wert gewinnt und mit Gewinn verkauft wird.

Während für den Start einiger Plattformen erhebliche Summen erforderlich sind, können Sie bei anderen bereits mit 10 US-Dollar beginnen. Die meisten haben niedrige Gebühren und kostenlose Tools, die Ihnen helfen, herauszufinden, wo Sie anfangen sollen.

Darüber hinaus bieten einige Plattformen sogar IRAs an, wenn Sie Immobilien zu einem Teil Ihrer Strategie machen möchten, um mit dem Sparen für den Ruhestand zu beginnen.

Hier sind einige unserer am besten bewerteten Möglichkeiten, mit der Investition in Immobilien zu beginnen:

• Spendenaktion :Investiert in Gewerbe- und Wohnimmobilien mit einem Mindestbetrag von 10 $. Die Plattform hat eine jährliche Verwaltungsgebühr von einem Prozent und ist führend in diesem Bereich.
• Erdgeschoss :Groundfloor ähnelt der Peer-to-Peer-Kreditvergabe, da Sie Geld an Personen leihen, die Häuser renovieren. Sie erhalten Zinsen plus Rückzahlung des Darlehens. Sie können mit einem Mindestbetrag von 10 $ beginnen und der Kreditnehmer zahlt die Gebühren.
• HappyNest :HappyNest ähnelt Fundrise, konzentriert sich jedoch auf Gewerbeimmobilien. Sie können mit nur 10 $ mit der Investition beginnen, und es fallen keine Gebühren an, da Geld mit der Verwaltung von Immobilien verdient wird.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu den besten Fundrise-Alternativen um mehr über die Möglichkeiten zu erfahren, mit wenig Geld in Immobilien zu investieren.

3. Verwenden Sie einen Robo-Advisor

Für viele unerfahrene Anleger kann der Einstieg in Aktien eine Herausforderung sein. Möglicherweise möchten sie ihre Bestände nicht verwalten oder wissen nicht, wo sie anfangen sollen.

Diese Verwirrung kann dazu führen, dass sie Investitionen aufschieben und die Vermögensbildung behindern. Ein Robo-Advisor kann eine hervorragende Lösung für dieses Problem sein.

Robo-Berater sind vollautomatische Anlageverwaltungsplattformen, die wie Finanzberater fungieren, ohne dass hohe Gebühren anfallen. Viele ermöglichen es Ihnen, mit wenig Geld zu investieren.

Wenn Sie Ihr Konto eröffnen, werden Ihnen mehrere Fragen gestellt, um Ihre Risikotoleranz, Ihre Anlageziele und Ihren Zeitplan zu erfahren. Sie nehmen Ihre Antworten auf und erstellen ein vielfältiges Portfolio aus ETFs oder Investmentfonds.

Darüber hinaus verwalten sie Ihr Portfolio, gleichen es neu aus und überwachen es, um sicherzustellen, dass es auf dem richtigen Weg ist, Ihre Ziele zu erreichen.

Hier sind unsere am besten bewerteten Robo-Berater:

• Ally Invest :Bietet eine breite Palette an Portfoliooptionen und erhebt eine maximale Verwaltungsgebühr von 0,30 Prozent. Sie benötigen 100 $, um mit Ally zu beginnen.
• Verbesserung :Betterment ist Marktführer in diesem Bereich und verfügt über eine Vielzahl von Portfoliooptionen. Der Berater erhebt eine Verwaltungsgebühr von 0,25 Prozent. Sie benötigen nur 10 $, um mit Betterment zu beginnen.
• M1-Finanzen :M1 ist eine Mischung aus Robo-Advisor und selbstgesteuertem Investieren. Sie investieren in eine Reihe von Beteiligungen, einschließlich von Experten erstellter Optionen. Es gibt keinen Mindestkontostand oder Verwaltungsgebühren.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu den besten Orten, um eine Roth IRA zu eröffnen um andere geeignete Optionen zu identifizieren.

4. Erweitern Sie Ihr Sparkonto

Ein Sparkonto kann langweilig sein, aber es ist ein wesentlicher Bestandteil der Vermögensverwaltung. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie nicht über einen voll ausgestatteten Notfallfonds verfügen .

Die Nutzung eines hochverzinslichen Sparkontos ist die beste Wahl, da die meisten lokalen Banken nicht genügend Zinsen zahlen. Online-Banken verfügen über verschiedene Kontooptionen und zahlen einen wettbewerbsfähigen Zinssatz.

Wenn Sie noch keine Ersparnisse angesammelt haben, ist es am besten, mit der Investition so lange zu warten, bis Sie die nötigen Ersparnisse aufbauen können. Dann können Sie beginnen, Geld zu sparen, um es zu investieren.

Die CIT Bank ist unsere bestbewertete Online-Bank. Es verfügt über Geldmarktkonten, CDs und Sparkonten. Die Savings Connect-Option zahlt derzeit 4,50 Prozent, wenn Sie mit 100 US-Dollar beginnen und sich dazu verpflichten können, monatlich 200 US-Dollar elektronisch einzuzahlen.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu Sind CDs FDIC-sicher? um mehr darüber zu erfahren, wie sie in Ihr Gesamtportfolio passen könnten.

Wenn Ihnen das nicht möglich ist, stehen Ihnen andere Bankkonten mit wettbewerbsfähigen Konditionen zur Verfügung.

Es gibt zwar andere Anlagemöglichkeiten, die eine bessere Rendite auf Ihr Geld bringen, aber gesunde Ersparnisse sind für die Steigerung Ihres Nettovermögens von entscheidender Bedeutung.

Lesen Sie unseren CIT Bank-Testbericht um mehr zu erfahren.

5. Investieren Sie in ein lokales Unternehmen

Angel-Investitionen können eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Nettovermögen zu steigern. Zum Glück brauchen Sie nicht so viel Geld, wie Sie vielleicht denken, um in ein kleines Unternehmen zu investieren.

Ebenso wie Immobilien hat Crowdfunding Menschen mit kleinen Geldbeträgen die Möglichkeit eröffnet, in diese Möglichkeit zu investieren.

Wie bei anderen Investitionen besteht auch hier ein Risiko. Es besteht jedoch auch die Möglichkeit, den Aktienmarkt zu übertreffen, wenn Sie die richtige Investition wählen.

Darüber hinaus haben Sie die Befriedigung zu wissen, dass Sie einem Unternehmer dabei helfen, sein Unternehmen zu gründen oder auszubauen. Wenn Sie herausfinden möchten, wie Sie Ihr Geld vervielfachen können , könnte eine Investition in ein Unternehmen eine gute Option sein.

Mainvest ist unsere Lieblingsplattform für Investitionen in stationäre Unternehmen. Sie benötigen mindestens 100 $, um ein Konto zu eröffnen und eine Anlagemöglichkeit auszuwählen.

Die Investitionen können von einer Bäckerei oder Brauerei bis hin zu einem Kino reichen. Der Geschäftsinhaber leistet bei der Rückzahlung des Darlehens vierteljährliche Zahlungen zuzüglich Zinsen.

Der Anlagezeitraum beträgt in der Regel drei bis fünf Jahre, und den Anlegern fallen keine Gebühren an. Darüber hinaus verfügt die Plattform über Tools, die Ihnen bei der Analyse Ihrer Entscheidungen helfen.

Mainvest prüft alle Möglichkeiten, sodass Sie sicher sein können, dass sie die gebotene Sorgfalt walten lassen. Dennoch ist es am besten, Ihre Hausaufgaben zu machen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen Ihrer Risikotoleranz entspricht.

Lesen Sie unsere Bewertung von Mainvest um mehr zu erfahren.

6. Investieren Sie Ihr Kleingeld

Wenn Ihr verfügbares Einkommen begrenzt ist, kann es schwierig sein, mit dem Investieren zu beginnen. Es ist wichtig, mit dem Sparen und Investieren zu beginnen. Glücklicherweise können Sie damit beginnen, auch wenn Ihnen das Geld fehlt.

Mithilfe von Mikroinvestitions-Apps können Sie auch dann investieren, wenn Sie knapp bei Kasse sind. Diese Apps gibt es in zwei Formen, und beide können eine hervorragende Möglichkeit sein, ein kleines Portfolio aufzubauen.

Die erste besteht darin, Ihr Kleingeld anzulegen. Wenn Sie beispielsweise 5,03 $ bei Starbucks ausgeben, rundet die App auf 6 $ auf und investiert die restlichen 0,97 $ in verschiedene Arten von Investitionen Ihrer Wahl.

Mit der zweiten Form können Sie Aktienbruchteile für nur 1 US-Dollar kaufen. Unabhängig davon, wofür Sie sich entscheiden, fallen keine Handelsgebühren an.

*Verwandt:Haben Sie nur begrenzte Ressourcen? Lesen Sie unseren Leitfaden zu kostenlosen Apps für passives Einkommen, mit denen Sie mit wenig Geld mit dem Investieren beginnen können.*

Hier sind unsere am besten bewerteten Mikroinvestitions-Apps:

• Eicheln :Acorns fasst Einkäufe zusammen und investiert Ihr Kleingeld in einen Aktien- oder Anleihenindexfonds Ihrer Wahl. Die App kostet 3 US-Dollar pro Monat und Sie benötigen 5 US-Dollar, um ein Konto zu eröffnen. Lesen Sie unsere Acorns-Rezension um mehr zu erfahren.
• Robinhood :Robinhood ist eine großartige Option, wenn Sie über ein begrenztes Einkommen verfügen und Ihre Investitionen kontrollieren möchten. Für die App fallen keine Gebühren an, es gibt aber auch nur einen Kontotyp. Lesen Sie unseren Robinhood-Test um mehr zu erfahren.
• Versteck :Mit Stash Invest können Sie Teilanteile von Aktien oder ETFs für nur 1 US-Dollar kaufen. Wenn Sie deren Debitkarte verwenden, kaufen Sie beim Einkauf bei Ihrem Lieblingshändler Teilaktien. Es fallen keine Handelsgebühren an und die Pläne beginnen bei 1 US-Dollar pro Monat. Lesen Sie unseren Stash-Test um mehr zu erfahren.

Wenn Sie in die Zukunft investieren möchten, können Aktien-Apps ein fantastischer Ausgangspunkt sein, wenn Sie knapp bei Kasse sind. Die meisten verfügen auch über Tools und Ressourcen, die Ihnen helfen, Strategien für den Einstieg ins Investieren zu erlernen.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu Aktienhandels-Apps um mehr über geeignete Plattformen zu erfahren.

7. Erwägen Sie eine alternative Investition

Die Börse oder Immobilien können zu den besten Investitionen zur Vermögensvermehrung gehören. Beide verfügen über eine legitime Erfolgsbilanz und eine minimale Eintrittsbarriere.

Was aber, wenn Sie beides nicht interessiert? Oder was wäre, wenn Sie eine zusätzliche Ebene der Vielfalt in Ihrem Portfolio wünschen?

Es stehen noch 500-Dollar-Investitionen zur Verfügung, mit denen Sie Ihr Nettovermögen steigern können.

Hier sind einige andere Möglichkeiten, mit begrenzten Ressourcen zu investieren:

• Meisterwerke :Masterworks ist eine Crowdfunding-basierte Kunstinvestitionsplattform. Kunst ist normalerweise teuer, aber Sie können über die App bereits für 20 US-Dollar in Teilanteile eines Kunstwerks investieren. Abgesehen von einer jährlichen Verwaltungsgebühr von 1,50 Prozent fallen minimale Kosten an.
• Gewölbt :Vaulted ist eine Plattform, auf der Sie physisches Gold kaufen können. Das Unternehmen verwahrt das Gold für Sie und Sie können mit nur 10 $ beginnen. Es fallen nur minimale Gebühren an und es ist eine legitime Möglichkeit, Ihren Investitionen mehr Vielfalt zu verleihen.
• Gedeihen :Prosper ist eine Plattform, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie die Vorteile der Peer-to-Peer-Kreditvergabe (P2P) nutzen möchten. Anstatt zu einer Bank zu gehen, um Geld zu bekommen, gehen Einzelpersonen zu Prosper, um Bargeld zu bekommen. Sie leihen das Geld und der Kreditnehmer zahlt es Ihnen mit Zinsen zurück.

Wie bei jeder herkömmlichen Investition ist es wichtig, dass Sie Ihre Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor Sie sich für alternative Investitionen entscheiden. Sie möchten auch sicherstellen, dass Ihre Wahl zu Ihrer Risikobereitschaft passt.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu Möglichkeiten, Vermögen außerhalb der Börse aufzubauen um mehr zu erfahren.

Was Sie bei einer Investition von 500 $ vermeiden sollten

Wenn Sie neu im Investieren sind, kann es leicht passieren, dass Sie schnell reich werdenden Programmen oder beliebten Trends zum Opfer fallen. Es ist auch leicht, den Talking Heads im Fernsehen zuzuhören und zu glauben, dass man tun sollte, was sie sagen.

Das alles kann spannend sein, passt aber wahrscheinlich nicht zu Ihren Anlagezielen. Ihr Ziel ist wahrscheinlich langfristig angelegt, und sorgfältige Prüfung ist von entscheidender Bedeutung, um Ihre Investitionen mit dem gewünschten Ergebnis in Einklang zu bringen.

Nutzen Sie Ihre Ziele, um Ihren Angriffsplan zu erstellen. Wenn Sie 500 US-Dollar investieren müssen, eröffnen sich Ihnen mehr Möglichkeiten, wenn Sie 100 US-Dollar investieren müssen , also behalte das im Hinterkopf.

Darüber hinaus ist es am besten, Kreditkartenschulden zu vermeiden, wenn Sie 500 $ oder weniger investieren. Diese hochverzinslichen Schulden werden Ihr verfügbares Anlagekapital untergraben.

Sie müssen mit der Investition nicht unbedingt warten, bis Sie Ihre Schulden abgebaut haben, aber ein Plan zur Abschaffung der Schulden wird Ihnen enorm helfen.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu Möglichkeiten zur schnellen Schuldentilgung um herauszufinden, wie Sie es effektiv angreifen können, wenn das für Sie ein Problem darstellt.

Die Kombination der beiden Philosophien Ihres Anlageplans und die Vermeidung von Schulden können Ihnen viel dabei helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Was bewirken 500 $, wenn Sie sie investieren?

Es ist leicht zu glauben, dass begrenzte Ressourcen Ihnen nicht dabei helfen werden, Ihren Wohlstand zu steigern. Dabei wird der Zinseszins außer Acht gelassen, der ein entscheidender Grundsatz für die Vermögensbildung ist.

Der Zinseszins bedeutet, dass Sie mit Ihrem Geld mehr Geld verdienen. Es ist die stärkste Kraft zur Steigerung Ihres Nettovermögens.

Selbst wenn Sie nur 500 $ investieren können, ist das mehr als genug, um anzufangen.

Schauen wir uns ein Beispiel für die Investition von 500 US-Dollar an, indem wir sie in eine Beteiligung mit einer jährlichen Rendite von acht Prozent investieren, was der durchschnittlichen Rendite des Aktienmarkts entspricht.

Nach zehn Jahren verfügen Sie über 1.079 US-Dollar, wenn Sie nichts anderes in die Investition investieren. Wenn Sie zusätzlich 500 US-Dollar pro Jahr in die Investition investieren können, bleiben Ihnen 8.323 US-Dollar übrig.

Je mehr Ihr Geld wächst, desto direkter wirkt es sich aus, was Sie dank Zinseszins verdienen können. Wenn Sie risikoarme Wege verfolgen, um 500 US-Dollar zu investieren, kann sich das auch auf das Wachstum auswirken.

Letztendlich möchten Sie so schnell wie möglich mit der Investition beginnen. Zeit ist das beste Geschenk, das Sie Ihrem Geld machen können, auch wenn Sie mit begrenzten Mitteln beginnen.

Lesen Sie unseren Leitfaden zu den wichtigsten Verbesserungsalternativen zu verwenden, wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, wenn Sie Ihr Geld anlegen.

Fazit

Sie brauchen nicht viel Geld, wenn Sie investieren möchten. Es gibt mehr Möglichkeiten denn je, mit 500 $ oder weniger zu investieren.

Sie können etwas Traditionelles wie Aktien verfolgen oder ein kleines Unternehmen unterstützen. Es ist nicht möglich, über Nacht reich zu werden, aber ein früher Start wird sich stark auf Ihr langfristiges Wachstum auswirken.

Was hält Sie davon ab, zu investieren?

SoFi Invest bezieht sich auf die drei Investment- und Handelsplattformen, die von Social Finance, Inc. und seinen verbundenen Unternehmen (unten beschrieben) betrieben werden. Für einzelne Kundenkonten gelten möglicherweise die Bedingungen, die für eine oder mehrere der unten aufgeführten Plattformen gelten.

1) Automatisierte Anlage- und Beratungsdienste werden von SoFi Wealth LLC bereitgestellt, einem bei der SEC registrierten Anlageberater („Sofi Wealth“). Maklerdienstleistungen werden SoFi Wealth LLC von SoFi Securities LLC zur Verfügung gestellt.

2) Aktive Anlage- und Maklerdienstleistungen werden von SoFi Securities LLC, Mitglied FINRA/SIPC, („Sofi Securities“) bereitgestellt. Das Clearing und die Verwahrung aller Wertpapiere erfolgt durch die APEX Clearing Corporation.

3) SoFi Crypto wird von SoFi Digital Assets, LLC, einem bei FinCEN registrierten Gelddienstleistungsunternehmen, angeboten.

Weitere Offenlegungen im Zusammenhang mit den oben beschriebenen SoFi Invest-Plattformen, einschließlich der staatlichen Lizenz von SoFi Digital Assets, LLC, finden Sie unter SoFi.com/legal.

Weder die Anlageberatervertreter von SoFi Wealth noch die registrierten Vertreter von SoFi Securities erhalten eine Vergütung für den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen, die über eine SoFi Invest-Plattform verkauft werden. Die hierin enthaltenen Informationen zu Kreditprodukten sollten nicht als Angebot oder Vorqualifizierung für ein von der SoFi Bank, N.A. angebotenes Kreditprodukt ausgelegt werden.

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.