Goldinvestitionen im Jahr 2024:Ein Leitfaden zur Vermögenserhaltung

Der Kauf von Gold kann eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Es ist wichtig zu verstehen, warum der Kauf von Edelmetallen eine der besten Anlagemöglichkeiten ist. Gold beispielsweise eignet sich besonders gut als Absicherung gegen Inflation und allgemeine Instabilität im Finanzsystem.

Derzeit erleben die USA eine relativ hohe Inflation, während höhere Zinssätze den Bankensektor zusätzlich unter Druck setzen. Der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat zu einem erneuten Anstieg des Goldpreises geführt.

Der Goldpreis nähert sich aufgrund der anhaltenden Besorgnis über die Bankeninstabilität einem Allzeithoch. Am 27. März hörten wir, dass First Citizen die Silicon Valley Bank übernehmen wird, was bedeutet, dass die Lücke vorerst geschlossen ist, aber es könnten weitere Pleite folgen.

Da die Angst und die Risiken weiter zunehmen, könnte Gold weiter aufwerten. Am 24. März 2023 haben wir die Marke von 2.000 US-Dollar pro Unze überschritten, was bedeutsam ist, da das Allzeithoch (laut Refinitiv) im August 2020 bei 2.075 US-Dollar lag.

Es gibt viele andere Gründe, warum Gold weiter steigen könnte, aber wie bei allen Investitionen birgt es Risiken. Berücksichtigen Sie alle möglichen Gründe (positive und negative), die Ihrer Meinung nach eine gute Investition für Ihr Risikoniveau sein könnten.

In diesem Artikel besprechen wir einige wichtige Themen, die Sie berücksichtigen sollten:

1. Vorteile des Besitzes von physischem Gold
2. Goldinvestitionen über Exchange Traded Funds (ETFs)
3. Überlegungen zu Ihrem Anlageportfolio

Einführung in die Investition in Gold

Gold ist seit Jahrhunderten ein beliebtes Mittel zum Schutz von Vermögen und erfreut sich auch heute noch großer Beliebtheit. Inmitten wirtschaftlicher Instabilität wird Gold aufgrund seiner Seltenheit und dauerhaften physikalischen Eigenschaften bevorzugt.

Gold kann auf verschiedene Weise gekauft werden, beispielsweise durch physische Barren, börsengehandelte Fonds (ETFs), Bergbauaktien oder Terminkontrakte.

Die als „BRICS“ bekannte nicht-westliche Koalition (Brasilien, Russland, Indien, China und Südafrika) könnte eine neue, goldgedeckte globale Währung einführen. Obwohl dies möglicherweise eine fehlerhafte Idee ist, könnten die Schwellenländer laut Financial Times ein Interesse daran haben, die derzeitige Rolle des US-Dollars als Weltreservewährung zu vereiteln.

Es ist wichtig, die Feinheiten des Investierens vor dem Kauf zu verstehen und die globale Situation im Jahr 2024 zu verstehen. Informieren Sie sich daher über den Bankenzusammenbruch und das Potenzial der BRICS-Währung, bevor Sie eine Investition tätigen.

Lassen Sie uns die Anlagemöglichkeiten auf Goldbasis erkunden.

Gold IRA

Ein Gold-IRA ist eine attraktive Option für Anleger, die ihr Vermögen mit Edelmetallen schützen möchten. Mit einer Gold-IRA können Sie auf Ihrem Rentenkonto in physisches Gold oder andere zugelassene Edelmetalle investieren.

Im Gegensatz zu herkömmlichen IRAs kann eine Investition in Gold potenzielle Steuervorteile mit sich bringen und die Möglichkeit bieten, Investitionen auf mehrere Metalle zu verteilen.

Um sich für eine Gold-IRA zu qualifizieren, werden vom IRS bestimmte Bedingungen festgelegt, die erfüllt sein müssen. Einige dieser Bedingungen sind:

1. Ein Einkommen aus Arbeit oder selbstständiger Tätigkeit beziehen und unter 70½ Jahre alt sein und nicht mehr als eine traditionelle/Roth IRA haben.
2. Sie müssen Einkünfte aus Lohn oder selbstständiger Tätigkeit haben, unter 70½ Jahre alt sein und dürfen nicht mehr als eine traditionelle oder Roth IRA besitzen.
3. Darüber hinaus sind mit der Einrichtung einer Gold-IRA Gebühren verbunden, die je nach gewählter Depotbank variieren.

Bei der Auswahl von Gold für ein Rentenkonto kann man zwischen physischen Anlagemünzen/-barren oder ETFs wählen. Physisches Gold gibt Anlegern eine bessere Kontrolle über ihre Anlagen. Dies liegt daran, dass sie das Metall physisch besitzen, anstatt sich auf ETFs zu verlassen, die durch Papierverträge abgesichert sind, die möglicherweise nie tatsächlich zu Goldbesitzrechten führen, wenn auf der Verwaltungsebene des Fonds etwas passieren würde.

Beim Kauf physischer Anlagemünzen und -barren ist es wichtig, Faktoren wie den Reinheitsgrad (99 Prozent+), das Gewicht (in Unzen) jedes gekauften Barrens/jeder gekauften Münze, das Prägedatum/Ausgabejahr usw. zu berücksichtigen. Diese wirken sich später auf den Wert aus, falls Sie sich später für den Verkauf entscheiden.

Die Investition in eine Gold-IRA ist eine hervorragende Methode zur Diversifizierung des Portfolios und zur Ressourcenschonung. Physisches Goldbarren bietet den ultimativen Schutz vor Marktvolatilität und bietet Anlegern einen materiellen Vermögenswert, der als Sicherheit für Kredite verwendet oder außerhalb traditioneller Bankensysteme sicher verwahrt werden kann.

Wir empfehlen dringend, sich die Gold-IRA-Unternehmen anzusehen, die diesen Service anbieten. Es ist auch möglich, Ihre 401.000 in Gold umzuwandeln, aber stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, wie das geht, ohne irgendeine Art von Strafe zu bekommen.

M1 Finance ist eine mögliche Option, in Gold-ETFs zu investieren. Der Broker funktioniert ähnlich wie ein Robo-Advisor und bietet eine Fülle von Tools, die Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu vermehren.

Physischer Goldbarren

Gold hat eine lange Geschichte als akzeptiertes Zahlungsmittel und sein Wert bleibt in der Regel über die Jahre erhalten. Der Besitz von physischem Gold gibt Ihnen die Sicherheit, über materielle Vermögenswerte zu verfügen, die bei Bedarf schnell verkauft oder gehandelt werden können.

Beim Kauf physischer Goldmünzen ist es wichtig, darauf zu achten, dass Sie echte Barren oder Münzen von seriösen Händlern kaufen. Bei der Entscheidung, wie viel Gold Sie kaufen möchten, sollten Sie auch die Lagerkosten berücksichtigen. Die Lagerung großer Metallmengen kann teuer sein.

Darüber hinaus kann es bei physischem Gold zu Liquiditätsproblemen kommen, da es nicht wie Aktien oder Anleihen an einer Börse gekauft und verkauft werden kann.

Wenn Sie sich jedoch mit dem Risiko auskennen, kann Gold ein wirksames Mittel zum Vermögensaufbau außerhalb der Börse sein.

Mit Gold-Futures-Kontrakten können Anleger auf zukünftige Preisbewegungen spekulieren, ohne selbst Metall zu besitzen.

Diese Verträge basieren auf den aktuellen Spotpreisen, bieten jedoch aufgrund ihrer kurzfristigen Natur mehr Flexibilität als das vollständige Eigentum; Sie verfallen nach einer bestimmten Zeit und müssen dann erneuert oder durch Verkauf vor Ablauf des Ablaufdatums geschlossen werden.

Anleger, die direkt an den Preisbewegungen von Gold teilhaben möchten, könnten in ein Bergbauunternehmen investieren, das auf die Gewinnung dieses Edelmetalls aus der Erdkruste spezialisiert ist.

Diese Art von Investition bietet potenzielle Gewinne, wenn es dem Unternehmen gelingt, neue Quellen zu erschließen und das Produktionsniveau im Laufe der Zeit zu steigern und gleichzeitig Umweltkatastrophen zu vermeiden.

Für diejenigen, die eine schnelle Diversifizierung über verschiedene Sektoren rund um Gold anstreben, bieten ETFs eine großartige Lösung. Diese Vehikel bieten Anlegern mit einem Kauf Zugang zu mehreren Märkten, anstatt für jede verfolgte Anlageklasse separate Konten zu führen.

Für diejenigen, die ihr Vermögen durch Goldinvestitionen schützen möchten, bieten ETFs eine ideale Lösung – sie ermöglichen ein Engagement in Preisbewegungen, ohne physisches Metall zu besitzen.

Darüber hinaus können diese ETFs auch physische Waren wie Münzen und Barren umfassen, die in Tresoren auf der ganzen Welt gelagert werden – was eine weitere Ebene der Sicherheit und Bequemlichkeit bietet.

Unabhängig davon, welchen Weg Sie wählen, wenn Sie in physische Formen oder Papierversionen investieren, die von Unternehmen oder Regierungen unterstützt werden, denken Sie immer daran, dass jedes Geld, das angelegt wird, mit einem Risiko verbunden ist.

Daher ist es wichtig, die Marktvolatilität zu berücksichtigen und sich von qualifizierten Fachleuten finanziell beraten zu lassen, bevor Maßnahmen ergriffen werden. Es könnte Sie teuer zu stehen kommen, wenn die Dinge nicht nach Plan laufen.

Sie möchten nicht, dass Ihr hart verdientes Geld sprichwörtlich den Bach runtergeht, weil nicht vorher die richtigen Vorsichtsmaßnahmen getroffen wurden.

Gold-ETFs

ETFs werden für Anleger immer beliebter, um auf Gold zuzugreifen, ohne es tatsächlich zu besitzen. Einer der bekanntesten ETFs ist GLD, der Spotpreise durch das Halten tatsächlicher Metallreserven verfolgt. 

Ein Vorteil hierbei ist, dass Anleger direkten Zugang zum Goldpreis haben, ohne das Metall selbst physisch zu besitzen. Das ist praktisch. Darüber hinaus bieten ETFs aufgrund ihrer Struktur und der Handelsgebühren, die mit dem Kauf/Verkauf von Aktien an Börsen weltweit verbunden sind, geringere Kosten als herkömmliche Investmentfonds.

Der Nachteil besteht darin, dass Sie sich einem Marktrisiko aussetzen, da diese Produkte die Spotpreise verfolgen und nicht über physische Vermögenswerte verfügen.

Darüber hinaus fällt es einigen Anlegern möglicherweise schwer zu verstehen, wie die Hebelwirkung funktioniert, wenn sie sich mit den für den Handel mit Terminkontrakten erforderlichen Margin-Anforderungen befassen – was eine Überlegung wert ist, wenn Sie stattdessen diese Option in Betracht ziehen.

Obwohl die Preise im Vergleich zu Investmentfonds und anderen heute verfügbaren Instrumenten konkurrenzfähig sind, fallen möglicherweise dennoch bestimmte Provisionen an, je nachdem, wo Sie kaufen. Informieren Sie sich daher im Voraus.

ETFs, die Gold als Anlageoption anbieten, bieten Anlegern eine praktische und wirtschaftliche Möglichkeit, in das Metall einzusteigen, ohne es zu besitzen.

Andererseits bieten Goldminenaktien einen Zugang zum potenziellen Wachstum und den Gewinnen eines Unternehmens aus seinem Bergbaubetrieb; Aufgrund politischer und umweltbedingter Faktoren sind diese Investitionen jedoch mit höheren Risiken verbunden.

Goldminenaktien

Bevor Anleger in Goldminenaktien investieren, sollten sie die Finanzdaten eines Unternehmens analysieren, um den potenziellen Erfolg oder Misserfolg ihrer Investition einzuschätzen. Es ist wichtig, das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital, den operativen Cashflow, den ROE und den Gewinn je Aktie des Unternehmens als Schlüsselindikatoren für seine finanzielle Gesundheit zu berücksichtigen.

Auch das politische Risiko muss bei der Investition in Goldminenaktien berücksichtigt werden. Politische Instabilität oder Änderungen in der Regierungspolitik können sich auf die Leistung dieser Unternehmen auswirken.

Es ist wichtig, das politische Klima jedes Landes, in dem Sie investieren möchten, zu recherchieren und über die aktuellen Ereignisse und Richtlinien gegenüber Goldminenunternehmen auf dem Laufenden zu bleiben.

Die Investition in Goldminenaktien kann ein lukratives Unterfangen sein, doch Anleger sollten die damit verbundenen Risiken verstehen, bevor sie eine Entscheidung treffen.

Gold-Future-Kontrakte

Futures-Kontrakte sind eine Art derivatives Instrument, mit dem Anleger auf Preisbewegungen des zugrunde liegenden Vermögenswerts spekulieren. Sie ermöglichen es Händlern, die Hebelwirkung zu nutzen, was bedeutet, dass sie größere Positionen kontrollieren können, als ihre Kontogröße normalerweise zulässt.

Anleger müssen jedoch verstehen, dass der Handel mit Termingeschäften riskant ist und nur mit dem Geld betrieben werden sollte, dessen Verlust sie sich leisten können.

Beim Handel mit Terminkontrakten müssen Margin-Anforderungen erfüllt werden, bevor Geschäfte getätigt werden können. Das bedeutet, dass Sie über genügend Guthaben auf Ihrem Konto verfügen, um mögliche Verluste durch ungünstige Preisbewegungen abzusichern.

Die Margin-Anforderungen variieren je nach gehandeltem Kontrakt und dem von Ihnen verwendeten Broker, liegen jedoch normalerweise zwischen fünf und 20 Prozent des gesamten Positionswerts.

FAQs zur Investition in Gold

Wie investiert man erfolgreich in Gold?

Eine Investition in Gold ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Vermögen zu schützen und zu vermehren. Für ein erfolgreiches Unterfangen ist es unerlässlich, sich die vielfältigen Goldanlageoptionen wie physisches Gold, ETFs, Goldaktien und Futures anzueignen.

Vor einer Investition ist es wichtig, die aktuellen Marktbedingungen zu berücksichtigen, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.

Bereiten Sie sich auf den Erfolg vor, indem Sie alle mit jeder Anlageart verbundenen Gebühren verstehen, Ihr Portfolio über mehrere Vermögenswerte diversifizieren und realistische Renditeerwartungen im Laufe der Zeit festlegen.

Wie investiert man zum ersten Mal in Gold?

Der anfängliche Einstieg in die Goldinvestition kann einschüchternd sein, aber es ist eine großartige Möglichkeit, das eigene Vermögen zu diversifizieren und zu schützen. Dennoch ist die Diversifizierung und Absicherung des eigenen Vermögens durch Gold eine gute Wahl.

Informieren Sie sich vor einer Investition über seriöse Händler, die qualitativ hochwertige Produkte zu wettbewerbsfähigen Preisen anbieten. Entscheiden Sie als Nächstes, welche Art von Gold Sie kaufen möchten:Münzen oder Barren.

Dann wählen Sie die richtige Depotbank, die alle IRS-Anforderungen für Edelmetall-IRA-Konten erfüllt und Ihre Anlagen sicher und mit Versicherungsschutz verwahrt.

Eröffnen Sie abschließend ein Konto bei dem Händler oder der Depotbank Ihrer Wahl und beginnen Sie mit dem Kauf.

Mit der richtigen Sorgfalt und sorgfältiger Planung sollten Sie in der Lage sein, fundierte Entscheidungen zu treffen, wenn Sie zum ersten Mal in Gold investieren.

Ist es immer noch rentabel, in Gold zu investieren?

Ja, es lohnt sich immer noch, in Gold zu investieren. Wenn Sie physisches Gold kaufen, dient es seit jeher als Wertaufbewahrungsmittel und kann als wirksame Absicherung gegen Inflation und Währungsabwertung eingesetzt werden.

Goldinvestitionen bieten Portfoliodiversifizierungsvorteile und das Potenzial für einen langfristigen Kapitalzuwachs. Dennoch birgt eine Investition in Gold gewisse Risiken, die Sie sorgfältig abwägen sollten, bevor Sie sich dazu verpflichten.

Wie bei der Investition in Aktien ist auch hier eine Due-Diligence-Prüfung von entscheidender Bedeutung, bevor eine Investition in Gold in Betracht gezogen wird.

Fazit

Eine Investition in Gold kann eine kluge Entscheidung sein, Ihre Investitionen zu diversifizieren und Ihr Vermögen zu schützen. Die Fähigkeit von Gold, seinen Wert trotz Inflation zu behalten, macht es zu einer attraktiven Anlage für diejenigen, die einen sicheren Hafen vor wirtschaftlicher Volatilität suchen.

Um diesen Vermögenswert im Auge zu behalten, können Sie sich für den Bullion Baron-Newsletter anmelden, in dem Sie aktuelle Nachrichten zum Thema Edelmetallinvestitionen finden.

Unabhängig davon, ob Sie sich für den Kauf von physischen Edelmetallen, ETFs, Aktien oder Terminkontrakten entscheiden, kann die Investition in Gold ein lukratives Unterfangen sein, das Ihnen dabei hilft, Ihre finanzielle Zukunft zu sichern.

Erkundigen Sie sich immer bei Ihrem Finanzberater, ob dies eine gute Investition für Ihre Risikotoleranz und Anlagestrategie ist. Goldschmuck, Goldbarren oder die Aufbewahrung von reinem Gold zu Hause könnten ausreichen.

Es gibt viele Möglichkeiten, Gold in Ihre Anlagestrategie zu integrieren. Dieser Artikel erschien ursprünglich auf Wealth of Geeks.

Was ist Ihre bevorzugte Investition außerhalb der Börse?

Über den Autor:Andrew McGuire hilft Führungskräften, dem Hamsterrad zu entkommen und ihr Vermögen zu schützen. Andrew verließ das Hamsterrad im April 2022, um über den Schutz Ihres Vermögens und das Sparen für den Ruhestand zu sprechen. Er ist der Gründer von andrewcmcguire.com und betreibt den weltbesten wöchentlichen Newsletter zu Edelmetallen unter bullionbaron.com

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.