Nutzen Sie die Kraft von Dividendenerträgen:Ein Leitfaden für Anfänger

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Wären Sie daran interessiert, für Investitionen an der Börse bezahlt zu werden? Wer würde das nicht tun? Auch wenn es weit hergeholt oder sogar nach Betrug klingen mag, ist die Realität so, dass man dafür bezahlt werden kann, an der Börse zu investieren. Tatsächlich werden Sie wahrscheinlich bezahlt und merken es nicht einmal. Die Art und Weise, wie Sie für Investitionen bezahlt werden, ist die Erzielung von Dividenden. In diesem Beitrag erfahren Sie alles, was Sie über die Macht von Dividendenerträgen wissen müssen.

Was ist eine Dividende?

Um Ihnen die Macht von Dividendenerträgen zu zeigen, müssen wir zunächst sicherstellen, dass wir alle verstehen, was eine Dividende ist. Eine Dividende ist einfach eine Zahlung, die ein Unternehmen aus dem Nettogewinn eines bestimmten Jahres an seine Aktionäre leistet.

Nehmen wir zum Beispiel an, ich leite ein Unternehmen und Sie sind ein Investor. Mein Unternehmen erzielt dieses Jahr einen Nettogewinn von 100 US-Dollar. Ich beschließe, jedem meiner Aktionäre 1 $ des Gewinns auszuzahlen. In diesem Fall gebe ich Ihnen 1 $ meines Einkommens. Das ist eine Dividende.

Es ist wichtig zu verstehen, dass nicht alle Unternehmen eine Dividende zahlen. Bemerkenswert ist auch, dass jedes Unternehmen selbst entscheidet, wie viel es jedes Jahr insgesamt auszahlt, und dass es diesen Betrag nach eigenem Ermessen erhöhen oder sogar verringern kann.

Jedes Unternehmen entscheidet auch, wie häufig eine Dividende gezahlt wird. Die Mehrheit zahlt vierteljährlich oder viermal im Jahr. Einige zahlen monatlich, andere halbjährlich und wieder andere zahlen jährlich. Einige Unternehmen, die keine Dividende zahlen, können den Aktionären sogar eine einmalige Sonderdividende auszahlen. Um eine Vorstellung davon zu bekommen, wie oft ein Unternehmen, in das Sie investieren möchten, eine Dividende ausschüttet, sehen Sie sich diese großartige Ressource an.

Um es noch einmal zusammenzufassen:

• Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden
• Jedes Unternehmen entscheidet, wie viel es zahlt
• Jedes Unternehmen entscheidet, wie häufig die Dividende ausgezahlt wird

Jetzt kommen wir zu den guten Dingen – der Macht der Dividendenerträge. Es gibt zwei Gründe, warum Dividenden so hoch sind. Nehmen wir an, ich besitze 10 Aktien eines Unternehmens, das einmal im Jahr eine Dividende von 0,10 $ pro Aktie ausschüttet. Wenn die Dividende ausgezahlt wird, erhalte ich 1 US-Dollar (10 Aktien x 0,10 US-Dollar Dividende pro Aktie =1 US-Dollar Dividendenertrag).

Was ich mit diesem Dollar mache, liegt ganz bei mir. Aber am Ende des Tages habe ich zwei Möglichkeiten:

• Ich kann das Bargeld nehmen
• Ich kann die Dividende reinvestieren

Wenn ich das Geld nehme, kann ich es nach Belieben ausgeben. Für mich gilt es als zusätzliches Einkommen (von vielen Menschen als passives Einkommen bezeichnet). Solange das Unternehmen diese Dividende auszahlt, bekomme ich weiterhin jedes Jahr 1 $.

Investiere ich hingegen die Dividende wieder, beginnt der Zauber. Nehmen wir an, die Aktie wird zu 10 US-Dollar pro Aktie gehandelt und ich reinvestiere meinen Dividendenertrag von 1 US-Dollar, um weitere Aktien zu kaufen. Ich habe mit 10 Aktien angefangen, aber nach der Dividende im ersten Jahr besitze ich jetzt 10,1 Aktien.

Der Einfachheit halber gehen wir einfach davon aus, dass der Aktienkurs bei 10 US-Dollar bleibt und ich jedes Jahr die gleiche Dividende von 0,10 US-Dollar pro Aktie bekomme. Wie viele Aktien habe ich nach 20 Jahren?

Am Ende habe ich nach 20 Jahren 12,2019 Aktien. Ich verstehe, dass ich nie mehr von meinem eigenen Geld investiert habe. Ich habe die Dividende genutzt, um weitere Aktien zu kaufen. Das Spannende daran ist jedoch die Dividende, die ich verdient habe. Anfangs verdiente ich nur 1 Dollar, aber da ich jedes Jahr mehr Aktien kaufte, erhöhte sich die Höhe meiner Dividende. Am Ende von 20 Jahren verdiene ich insgesamt 22,02 $ an Dividenden.

Beachten Sie, dass ich nach 20 Jahren, als ich das Bargeld genommen hätte, 20 US-Dollar an Dividenden verdient hätte (1 US-Dollar pro Jahr für 20 Jahre). Aber da ich die Dividende reinvestierte und mehr Aktien kaufte, verdiente ich jedes Jahr eine etwas höhere Dividende. Dies ist in der folgenden Tabelle dargestellt.

Das ist die Kraft der Dividendenerträge, wenn Sie diese reinvestieren. Sie ermöglichen es Ihnen, mehr Aktien zu kaufen, ohne Geld aus Ihrer Tasche in die Aktie zu stecken, und können so weiterhin höhere Dividenden einstreichen. Natürlich erhöhen Unternehmen in der realen Welt ihre Dividenden und Sie können mehr von Ihrem eigenen Geld investieren, um die Wachstumsrate wirklich zu beschleunigen. Ich weiß, dass die oben genannten Zahlen gering sind und möglicherweise nicht sehr aufregend oder ansprechend erscheinen. Aber ich wollte die Dinge einfach halten, damit Sie mitmachen können.

Ein letztes Beispiel, um es auf den Punkt zu bringen. Wir werden uns drei Aktien ansehen, die von 1980 bis 1998 gute Dividenden zahlten, und ihre jährlichen Renditen. Aus der folgenden Grafik können Sie ersehen, dass allein durch den Anstieg des Aktienkurses ordentliche Gewinne erzielt wurden. Aber rechts sehen Sie, wie viel höher die Rendite ausfiel, wenn die Dividenden reinvestiert wurden. Im Durchschnitt verdienten sie 3-5 % zusätzlich!

Und das gilt nicht nur für diese drei Aktien. Historisch gesehen, von 1930 bis 2012, machten Dividenden über 40 % Ihrer jährlichen Rendite aus.

Nutzen Sie die Kraft der Dividendenerträge selbst

Bevor Ihnen die Möglichkeiten ausgehen, in Dividendenaktien zu investieren, möchte ich Sie warnen. Ich weiß bereits, was Sie denken:Wenn Sie die Aktien finden, die jedes Quartal den höchsten Betrag ausschütten, werden Sie Unmengen an Dividendenerträgen erzielen!

Genau so darf man die Kraft der Dividendenerträge NICHT nutzen. Wenn Sie diesen Weg gehen, werden Sie sich verbrennen. Warum? Aus zwei Gründen:

• Erstens:Wenn Sie sich nur auf den Ertrag konzentrieren, entgehen Ihnen wichtige Informationen. Eine Rendite steigt mit steigender Dividende, sie steigt aber auch, wenn der Aktienkurs fällt. Daher kann es so aussehen, als hätte eine niedrig bewertete Aktie eine hohe Dividende, obwohl dies in Wirklichkeit nicht der Fall ist. Der niedrigere Aktienkurs könnte sogar bedeuten, dass das Unternehmen in Schwierigkeiten steckt.

• Zweitens sollten Sie bedenken, dass Unternehmen ihre Dividende jederzeit kürzen können. Wenn Sie sehen, dass ein Unternehmen eine hohe Dividende zahlt und die Branche, in der es tätig ist, geringe Margen aufweist, sollten Sie vielleicht noch etwas mehr recherchieren. Wenn ein Unternehmen seine Dividende kürzt, müssen Sie damit rechnen, dass der Aktienkurs sinkt, da viele Anleger, die nur wegen der Dividende besitzen, fliehen werden. Bei geringerer Nachfrage nach der Aktie wird der Preis sinken.

Wie können Sie also die Macht der Dividendenerträge zu Ihrem Vorteil nutzen und gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit begrenzen, nicht verbrannt zu werden? Die Antwort liegt darin, nach qualitativ hochwertigen Unternehmen zu suchen und in sie zu investieren. Es gibt viele Unternehmen, die seit 25 Jahren jedes Jahr Dividenden zahlen. Dennoch gibt es viele gute Unternehmen, in die man wegen der Dividenden investieren kann.

Ich habe mich an einige der klügsten Dividendeninvestitions-Blogger gewandt und hier sind ihre liebsten Dividendenaktien und warum. (Beachten Sie, dass es sich hierbei nicht um Kaufempfehlungen handelt, sondern nur um aktuelle Favoriten. Stellen Sie sicher, dass Sie selbst recherchieren, um herauszufinden, ob diese oder andere Aktien Ihren Anforderungen entsprechen.)

Johnson &Johnson

Dieser Dividendenzahler war für viele unserer Blogger ein Favorit. Hier ist, was sie zu sagen hatten:

Meine Lieblingsaktie mit Dividendenwachstum ist Johnson &Johnson (JNJ). Es ist aus gutem Grund mein größter Besitz. Das Unternehmen hat seine Dividende in den letzten 53 Jahren in Folge erhöht, was darauf zurückzuführen ist, dass das Unternehmen in diesem Zeitraum unglaublich gewachsen ist. Es ist das größte diversifizierte Gesundheitsunternehmen der Welt mit Schwerpunkten in den Bereichen Pharmazeutika, medizinische Geräte und Verbrauchergesundheitsprodukte. In einer Welt, die immer größer, reicher und älter wird, sollten sie in einer Zukunft gut zurechtkommen, in der ein besserer Zugang zu hochwertiger Gesundheitsversorgung eine wachsende Priorität hat. – Jason, Dividenden-Mantra

Ich denke, neue Investoren sollten JNJ in Betracht ziehen, da das Unternehmen eine außergewöhnliche Erfolgsbilanz bei der Zahlung wachsender Dividenden vorweisen kann (53 Jahre!). Die aktuelle Rendite beträgt 3 %. Die Ausschüttungsquote beträgt 50 %. Die 10-jährige DGR beträgt 9,7 %. JNJ verfügt über ein perfektes AAA-Kreditrating und einen Sicherheitswert von 1 von Value Line. Das Unternehmen verfügt über solide Fundamentaldaten und mehrere neue Wachstumstreiber. Ich gehe mit JNJ! – Ferdi, DivGro

Jeder kennt die lange Erfolgsgeschichte des JNJ bei der Erhöhung von Dividenden und der Wertschöpfung für die Aktionäre, aber dieser Gesundheitsgigant entwickelt sich dank Forschung und Entwicklung und des vom Unternehmen gesponserten Gründerzentrums auch weiterhin innovativ und weiterentwickelt.  Darüber hinaus entfällt der Großteil des Umsatzes (sowohl netto als auch brutto) auf den globalen Gesundheitsbereich, der aufgrund der globalen demografischen Entwicklung für die kommenden Jahre vielversprechend erscheint. Offenlegung:Ich besitze JNJ.  Dies ist keine Empfehlung zum Kauf/Verkauf/Handel eines Wertpapiers. – Bryan, Einkommensurfer

JNJ ist einfach eine der besten Dividendenaktien überhaupt. Das Unternehmen hat seine Dividende seit 52 Jahren erhöht, eine seltene Leistung unter Dividenden zahlenden Unternehmen. Auch wenn der Preis nicht immer fair ist, ist dies oft der Fall. Und bei JNJ gibt es nicht viele Überraschungen. Im Allgemeinen können Sie mit einem angemessenen und relativ stetigen Dividendenwachstum rechnen, im Allgemeinen zwischen 7 und 10 % pro Jahr. Mit einer Rendite, die im Allgemeinen bei 3–3,5 % liegt, ist JNJ eine sichere Anlage. JNJ ist auch in einem weitgehend rezessionssicheren Geschäft tätig, nämlich im Gesundheitswesen. Und die Kombination verschiedener Geschäftsbereiche im Gesundheitswesen, d. h. Konsumgüter, Pharmazeutika, Orthopädie und medizinische Geräte, ermöglicht ein stetiges Gewinnwachstum, da nicht alle Geschäftsbereiche im gleichen Tempo wachsen. Wenn Sie nicht wissen, wo Sie als Dividendeninvestor anfangen sollen, beginnen Sie mit JNJ. – Frank, Dividend Engineering

Meine Aktie ist Johnson &Johnson (JNJ). Dieser Gesundheitsriese hat seine Dividende im 52. Jahr in Folge erhöht. Die Ausschüttungsquote von J&J liegt bei gesunden 50 %, sodass Anleger mit weiterhin hohen Dividenden rechnen können. Johnson &Johnson verfügt über drei Hauptgeschäftssegmente. Das erste Segment ist das Segment der Verbrauchergesundheitsprodukte, das zweite Segment ist die Abteilung für medizinische Geräte und Diagnostika und das dritte Segment ist das Pharmageschäft. Diese drei gut funktionierenden Segmente sorgen auch in Zukunft für steigende Dividenden. – Antti, Dividend Hawk

Von da an mochten viele unserer Blogger aus verschiedenen Gründen unterschiedliche Aktien. In keiner bestimmten Reihenfolge finden Sie hier den Rest ihrer Auswahl.

Schwarzfels

BLK ist mit seiner iShares-Sparte DER Vermögensverwalter in den USA mit dem größten Marktanteil (AUM). Mit über 1 Billion US-Dollar, die in seine ETFs investiert sind, weist BLK mehr als das Doppelte des AUM des zweitplatzierten State Street Corp. auf. BLK beeindruckt mit einer besseren Rentabilität als seine Mitbewerber. BLK weist nun ein verwaltetes Vermögen von 4,774 Billionen US-Dollar aus. Das bedeutet, dass für das Unternehmen hohe Verwaltungsgebühren anfallen. – Der Dividenden-Typ

Chevron

Chevron (CVX) ist meine absolute Lieblingsaktie für Dividendenwachstum. 1995 bekam ich von meinem Onkel eine Aktie geschenkt. Er erklärte, wenn ich über einen langen Zeitraum hinweg konsequent Geld investiere und die Dividenden reinvestiere, würden die Dividenden schließlich mehr ganze Aktien kaufen und so meine Bestände erhöhen. Ich besitze die Aktie nun schon seit 20 Jahren und ich habe in meinem Blog und auf Seeking Alpha über die Performance geschrieben. Historisch gesehen war es ein guter Zeitpunkt, mit dem Investieren zu beginnen, wenn die Aktienrendite über 4 % lag. Heute beträgt die Rendite 4,3 %. – Vor Papa in den Ruhestand gehen

Starbucks

Meine Wahl ist Starbucks (SBUX), auch wenn ich diese Aktie nicht in meinem Portfolio besitze. Eine Dividendenerhöhung über 4 Jahre ergibt bescheidene 1,18 %. Das Unternehmen ist eines der am besten geführten Getränkeunternehmen und arbeitet ständig an Innovationen. – Sabeel, Roadmap2Retire

AT&T

Meine Lieblingsaktie mit Dividendenausschüttung ist AT&T. Ich bin kein Fan ihres hochpreisigen Mobilfunkdienstes, aber es gibt sie scheinbar schon seit Ewigkeiten und es sieht nicht so aus, als würden sie in absehbarer Zeit verschwinden, und sie bieten daher ein relativ solides Geschäftsmodell. Am wichtigsten ist, dass T ein Dividendenaristokrat ist, worauf ich achte, wenn ich in einzelne Aktien investiere. Mit einer aktuellen Rendite von etwas über 5,25 % bieten sie eine ordentliche Rendite für meine Dividendenerträge. – John, Best Discount Brokerages

Verizon

Mir gefiel schon immer das Konzept, Aktien wie Ameren und Verizon zu besitzen.  Warum?  Weil es sich anfühlte, als ob sie mir dabei halfen, meine Heiz- und Handyrechnungen auszugleichen. Eine Möglichkeit, Ihre Ausgaben zu senken! – Jeff, Good Financial Cents

Bank of Montreal

Ich muss sagen, mein aktueller Favorit ist BMO.TO. Der Grund, warum ich dieses Unternehmen zu einer meiner liebsten Dividendenwachstumsaktien wähle, ist ganz einfach:180 Jahre aufeinanderfolgende Dividenden an die Aktionäre. Wenn es um Investitionen in Dividendenwachstum (und alles andere im Leben) geht, ist Beständigkeit der Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg, und die Dividenden von BMOs könnten nicht konsistenter sein. – Ass, Dividendengräber

Vanguard REIT ETF

Dieser diversifizierte Immobilieninvestmentfonds verfügt über Beteiligungen an Bürogebäuden, Hotels und anderen Immobilien. Mit einer heutigen Rendite von 4 % bietet es eine schöne Dividende. Aber Vorsicht:Angesichts der bevorstehenden Zinserhöhungen und der Tatsache, dass sich Dividendenaktien im letzten Jahr schlechter entwickelt haben, wird deutlich, dass hohe Dividenden nicht immer auch hohe Renditen bedeuten. Überprüfen Sie immer die Bewertungen der zugrunde liegenden Bestände einer Investition, bevor Sie einsteigen. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Bank of Nova Scotia

Meine Wahl ist The Bank of Nova Scotia (BNS). Ich bin ein Fan aller großen kanadischen Banken, da sie aufgrund ihres aktuellen Preises und ihrer aktuellen Bewertung für die Zukunft attraktiv sind. Eine aktuelle nachhaltige Rendite von über 4 % ist auch eine gute Möglichkeit, Geld zu verdienen, während wir darauf warten, dass die Zinssätze steigen und diese Bankaktien eine höhere Rentabilität erzielen. – Keith, DivHut

WoolWorth

Mein Portfolio konzentriert sich im Moment stark auf australische Aktien und umfasst eine Vielzahl unterschiedlicher Aktien, aber was die Dividende betrifft, ist Woolworth’s mein Favorit, eine große Supermarktkette hier in Australien. Seit 2006 sind die Dividenden jedes Jahr gestiegen, von 0,51 US-Dollar pro Aktie auf 1,37 US-Dollar pro Aktie. Es zahlt derzeit eine recht saftige Dividendenrendite von 5,1 %, was sogar über dem sehr soliden Durchschnitt der letzten 10 Jahre von knapp 4 % liegt. Das Unternehmen steht derzeit vor einigen Herausforderungen, aber ich bin zuversichtlich, dass es auch in den nächsten zehn Jahren noch höhere Dividenden zahlen wird, unabhängig davon, wie sich die Branche und die Wettbewerber in dieser Zeit entwickeln. Der Bonus bei der Investition in Woolworth-Aktien, wie auch in die meisten Dividendenaktien in Australien, ist unser Dividendenanrechnungssystem. Dadurch wird der Dividendenwert in Form einer Steuergutschrift um zusätzliche 30 % erhöht! – Jason, Inseln des Investierens

Kinder Morgan

Mein Favorit, und ich bin mir sicher, dass ich mit dieser Antwort nicht der Einzige sein werde, ist Kinder Morgan (KMI). Im Laufe der Jahre hat sich das Management wirklich darauf konzentriert, durch Konsolidierung von Unternehmen, Dividendenerhöhungen und andere Maßnahmen Mehrwert für die Aktionäre zu schaffen, um das Unternehmen zum Marktführer in der Pipeline-Branche zu machen. Was ist besser? Das Management hat sich verpflichtet, seine Dividende bis 2020 jährlich um 10 % zu erhöhen, wodurch die aktuelle Rendite von 4,85 % deutlich besser aussieht. – Bert, Dividendendiplomaten

IBM

Ich würde jetzt sagen:International Business Machines (IBM). Ihre Wachstumsrate ist phänomenal, die Ausschüttungsquote ist solide und ihr Aktienrückkaufprogramm ermöglicht ihnen eine weitere Flexibilität bei einem so starken Dividendenwachstum. Ihre Rendite liegt über ihrem historischen 5-Jahres-Durchschnitt, liegt über der Gesamtrendite des S&P 500 und liegt nahezu beim 2,5-fachen der Dividendenwachstumsrate meines Portfolios. Die Kostenrendite, über die wir in unserem Blog sprechen, steigt bei diesem „Big Blue“-Unternehmen besorgniserregend an. – Lanny, Dividendendiplomaten

Um es noch einmal zusammenzufassen:Stellen Sie sicher, dass Sie recherchieren, in welche Aktien Sie investieren sollten.

• Investieren Sie nicht in die erste Aktie, auf die Sie stoßen
• Beruhen Sie Ihre Entscheidung nicht ausschließlich auf der Dividendenrendite
• Stellen Sie sicher, dass Sie abwechslungsreich sind
• Stellen Sie sicher, dass Sie einen Plan haben

Wo man in Dividendenaktien investieren sollte

Abschließend müssen wir über den Broker sprechen, bei dem Sie investieren möchten. Da die meisten Broker eine Provision für die Investition in Aktien verlangen, möchten Sie einen Broker finden, der nicht nur niedrige Provisionen bietet, sondern auch alle Ihre Bedürfnisse erfüllt. Dies liegt daran, dass die Gebühren beim Investieren eine Rolle spielen. Je höher Ihre Gebühren, desto geringer ist Ihre potenzielle Rendite (oder desto länger müssen Sie auf einen Gewinn warten). Sie können Ihre Recherche mit meiner Online-Broker-Vergleichstabelle beginnen.

Aber ich werde Ihnen mit ein paar eigenen Gedanken etwas Zeit sparen:

Motif Investing ist eine gute Wahl, denn Sie können ein „Motiv“ aus einer Handvoll guter Dividendenaktien aufbauen und für 9,95 $ in alle auf einmal investieren. Wenn man bedenkt, dass man zu diesem Preis in mehrere Aktien investieren kann, sind sie eine Top-Überlegung.

Tatsächlich verfügen sie über Hunderte von fertigen Portfolios mit Dividendenaktien, aus denen Sie auswählen können. Hier sind nur eine Handvoll, die ich gefunden habe.

Der Nachteil besteht darin, dass es keinen automatischen Dividenden-Reinvestitionsplan gibt. Wenn Sie Dividenden erhalten, werden diese Ihrem Geldkonto gutgeschrieben und Sie müssen das Geld wieder in die Aktien investieren. Mehr darüber können Sie in meiner Rezension lesen.

Mit Capital One Investing (ehemals Sharebuilder) können Sie für nur 6,95 $ pro Trade in Aktien investieren und Dividenden automatisch kostenlos reinvestieren. Um mehr über sie zu erfahren, finden Sie meine Rezension hier.

Abschließende Gedanken

Ich hoffe, dass dieser Beitrag Ihnen die Macht von Dividendenerträgen gezeigt hat. Wenn Sie weitere Beweise für die Macht von Dividendenerträgen benötigen, klicken Sie sich unbedingt zu den anderen Bloggern durch, die ich oben erwähnt habe. Auf ihren Websites können Sie sehen, wie sie im Laufe der Jahre Dividendenerträge genutzt haben, um ihr Vermögen erheblich zu steigern.

Leser, was denken Sie über Dividendenerträge? Ist es etwas, was Sie jetzt tun oder planen?

[Fotonachweis:fsecart]

Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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