Blue-Chip-Aktien:Vor- und Nachteile – ein umfassender Leitfaden

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Möglicherweise haben Sie schon einmal von Blue-Chip-Aktien gehört.

Es handelt sich um eine Aktienart, die es schon seit langer Zeit gibt und die als eine der sichersten und beliebtesten Aktieninvestitionen auf dem Markt gilt.

Sie haben viele Vorteile, aber auch einige Nachteile.

In diesem Blogbeitrag beschreibe ich 10 wichtige Vor- und Nachteile von Blue-Chip-Aktien, die Sie kennen sollten, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.

5 Vorteile von Blue-Chip-Aktien

Es gibt viele Vorteile von Blue-Chip-Aktien.

Hier sind die wichtigsten, die Sie kennen müssen.

#1. Erhöhte Rendite durch Dividenden

Einer der größten Vorteile einer Investition in Blue-Chip-Aktien besteht darin, dass sie in der Regel Dividenden ausschütten.

Das bedeutet, dass Sie jedes Quartal einen Anteil an ihren Erträgen erhalten, was für langfristige Anleger, die ein stetiges Wachstum im Laufe der Zeit anstreben, sehr wichtig sein kann.

Solange es dem Unternehmen finanziell gut geht und es weiterhin Geld verdient, sollten die Dividendenzahlungen fortgesetzt werden und Sie werden einen Anteil daran erhalten.

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Nehmen wir zum Beispiel an, die Wachstumsrate einer Aktie beträgt 4 % pro Jahr, sie zahlt jedoch eine Dividende von 3 %.

Wenn Sie beides kombinieren, können Sie als Anleger mit einer Rendite von etwa 7 % pro Jahr rechnen.

#2. Geringe Volatilität

Ein weiterer großer Vorteil von Blue-Chip-Aktien besteht darin, dass sie als Anlagen mit geringer Volatilität gelten.

Eine Blue-Chip-Aktie ist tendenziell weniger volatil als Small-Cap- oder Mid-Cap-Aktien, was bedeutet, dass ihr Aktienkurs im Laufe der Zeit nicht so stark schwanken wird.

Dies liegt daran, dass es sich bei diesen Unternehmen in der Regel um ältere, ausgereiftere Unternehmen mit einer langen Erfolgsgeschichte und stabilen Erträgen handelt.

Die Wahrscheinlichkeit größerer Emissionen ist gering und daher handelt es sich in der Regel um stabile Aktien.

Dies macht es für Anleger, die nicht über viel Erfahrung verfügen, einfacher, in diese Aktien zu investieren, da die Wahrscheinlichkeit geringer ist, dass sie ihr Geld aufgrund der hohen Volatilität schnell verlieren.

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Dies ist jedoch nicht immer der Fall, da die allgemeine Marktvolatilität oder unerwartete schlechte Nachrichten eine Investition in diese Aktien zu einem wilden Erlebnis machen können.

Welche Blue Chips kaufen Anleger gerne?

Hier ist eine kurze Liste:

• Apple Inc
• Berkshire Hathaway
• Chevron
• Coca-Cola
• Johnson &Johnson
• JP Morgan
• Proctor &Gamble
• United Health Group
• Verizon
• Visum

Hier ist eine vollständigere Liste der Blue Chips, in die man investieren kann.

#3. Weniger Abwärtsrisiko

Die meisten Blue-Chip-Aktien weisen außerdem ein geringes Risiko auf.

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Das bedeutet, dass Sie bei einer Blue-Chip-Aktie im Vergleich zu anderen Anlagearten mit einem relativ geringeren Verlust rechnen können.

Wenn der Markt beispielsweise um 20 % einbricht, können Sie damit rechnen, dass Ihr Portfolio um weniger als diesen Betrag sinkt, da ein großer Teil Ihres Vermögens in Blue-Chip-Aktien steckt.

Dies liegt an dem obigen Punkt.

Investoren wissen, dass die Wahrscheinlichkeit gering ist, dass diese Unternehmen im Falle eines wirtschaftlichen Abschwungs ihre Geschäftstätigkeit aufgeben.

Wenn der Markt also fällt, fallen diese Aktien tendenziell weniger stark.

Beachten Sie jedoch, dass dies nicht bedeutet, dass eine Blue-Chip-Aktie niemals um 20 % oder mehr fallen wird.

Sollte es zu einer Wirtschaftsrezession oder einer anderen Finanzkrise kommen, werden diese Aktien betroffen sein.

Sie sind nicht immun gegen große Verluste, es kommt bei ihnen einfach nicht häufig vor.

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Da Blue-Chip-Unternehmen gut etabliert sind, wissen Anleger schließlich, dass sie sich schneller von einem Abschwung erholen und wieder stabile Gewinne erzielen können.

Dies trägt auch zu stabilen Aktienkursen bei.

#4. Stabile langfristige Renditen

Viele Anleger entscheiden sich dafür, diese Art von Anlagen zu kaufen und über Jahre oder sogar Jahrzehnte zu halten.

Sie wissen, dass es sich um finanziell solide Unternehmen mit einer Historie solider Renditen handelt, sodass sie gerne kaufen und langfristig halten.

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Dies trägt zur Preisstabilität des Aktienkurses bei.

Da weniger Menschen mit der Aktie handeln und mehr Menschen in sie investieren, schwankt der Preis nicht so stark.

#5. Gut reguliert

Der letzte Vorteil besteht darin, dass Blue-Chip-Aktien oft auch gut reguliert sind.

Das bedeutet, dass das Unternehmen alle Regeln und Vorschriften einhalten muss, die damit einhergehen, dass es sich um eine börsennotierte Aktie handelt, was zum Schutz für Sie als Anleger beiträgt.

Allerdings kann es für diese Unternehmen aufgrund der Compliance-Kosten teurer sein, was ein weiterer Grund dafür ist, dass sie in der Regel geringere Renditen erzielen als andere Arten von Investitionen.

5 Nachteile von Blue-Chip-Aktien

Es gibt viele Gründe, in Blue-Chip-Aktien zu investieren, aber Sie können die negativen Aspekte nicht ignorieren.

Hier sind die größten Nachteile von Blue-Chip-Aktien, die es zu berücksichtigen gilt.

#1. Niedrige Wachstumsrate

Einer der größten Nachteile von Blue-Chip-Aktien ist, dass sie normalerweise eine niedrige Wachstumsrate aufweisen.

Das bedeutet, dass Sie bei einem Blue-Chip-Unternehmen in Zukunft wahrscheinlich kein zweistelliges Wachstum verzeichnen werden.

Wenn Sie ein Investor sind, der langfristig hohe Renditen anstrebt, sind Blue-Chip-Aktien nicht das Richtige für Sie.

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Sie bieten Ihnen nur ein mäßiges Wachstumspotenzial.

#2. Schlechte Dividendenrenditen

Ein weiterer Nachteil von Blue-Chip-Aktien besteht darin, dass sie normalerweise niedrige oder in manchen Fällen keine Dividendenrenditen haben.

Um dies besser zu verstehen:Die Dividendenrendite ist einfach der jährliche Dividendenbetrag geteilt durch den Aktienkurs der Aktie.

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Wenn sie also regelmäßige Dividenden von 3 US-Dollar pro Jahr zahlen und die Aktie bei 100 US-Dollar gehandelt wird, beträgt die Rendite 3 %.

Viele Blue-Chip-Unternehmen müssen keine hohe Rendite bieten, da so viele Anleger bereit sind, unabhängig von Dividenden in diese Aktien zu investieren.

Infolgedessen gibt es viele Blue-Chip-Aktien mit Renditen unter 3 %, was unter der historischen Inflationsrate liegt.

Vor diesem Hintergrund ist es auch wichtig, die Wachstumsrate der Dividende zu berücksichtigen.

Einige Blue Chips haben möglicherweise gerade erst mit der Ausschüttung einer Dividende begonnen oder beschlossen, ihre Ausschüttung zu erhöhen.

In diesem Fall könnten Sie in ein paar Jahren eine hohe Dividendenrendite erzielen, wenn Sie dabei bleiben.

#3. Blue Chips werden die Börsenindizes nicht übertreffen

Ein weiterer Nachteil von Blue-Chip-Aktien besteht darin, dass sie in der Regel nicht besser abschneiden als die Börsenindizes.

Um den Aktienmarkt zu übertreffen, müssen Sie in einen Korb von Anlagen aus verschiedenen Anlageklassen investieren.

Dazu gehören schneller wachsende Small-Cap-Aktien und internationale Aktien.

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Wenn Sie beispielsweise nur in Large-Cap-Aktien investieren, könnten Sie 7 % verdienen, während der Markt als Ganzes 9 % verdient.

Denken Sie immer daran, dass Risiko und Rendite zusammenhängen.

Im Gegenzug für das geringere Risiko einer Investition in Blue-Chip-Aktien verzichten Sie auf einen Teil der potenziellen Rendite.

#4. Teuer für Kleinanleger

Für Kleinanleger können Blue-Chip-Aktien sehr teuer sein.

Einige Unternehmen haben zwar niedrige Preise pro Aktie von 50 US-Dollar oder weniger, aber das ist nicht üblich.

Tatsächlich haben viele Aktienkurse von 100 $ oder mehr.

Als jemand mit wenig Geld könnte Sie das davon abhalten, in diese Aktien zu investieren.

Sie können jedoch jederzeit Aktien von Blue-Chip-Unternehmen über Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) kaufen, was eine einfachere Anlagemöglichkeit darstellt.

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Beachten Sie jedoch, dass diese Anlageinstrumente in der Regel eine Gebühr erheben, die Ihre Rendite schmälert.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, nach einem Broker zu suchen, der die Investition in Bruchteile von Aktien anbietet.

Dies ermöglicht Ihnen den Kauf von Teilanteilen statt ganzer Anteile.

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Und oft können Sie nur 5 oder 10 US-Dollar auf einmal investieren.

Einer meiner Lieblings-Online-Broker ist M1 Finance, der Teilinvestitionen ermöglicht.

#5. Begrenzte Chance auf schnelle große Renditen

Mit Small-Cap-Aktien können Sie in kurzer Zeit hohe Renditen erzielen, sogar das Doppelte Ihres Geldes.

Dafür gibt es viele Gründe, unter anderem ein schnell wachsendes Unternehmen und eine geringe Anzahl ausstehender Aktien.

Wenn Sie Blue-Chip-Aktien besitzen, haben Sie nicht die Möglichkeit, in kurzer Zeit große Renditen zu erzielen.

Dies liegt daran, dass das Unternehmen älter ist und über etablierte Produktlinien verfügt.

Selbst wenn ein neues Produkt entwickelt wird, hat es nicht die gleichen Auswirkungen wie auf ein kleineres Unternehmen.

Beispielsweise entwickelt ein Unternehmen mit einem Umsatz von 100 Millionen US-Dollar ein neues Produkt, das mit 100 Millionen US-Dollar seinen Umsatz verdoppelt.

Aber ein Unternehmen mit einem Umsatz von 1 Milliarde US-Dollar entwickelt ein Produkt, das die gleichen 100 Millionen US-Dollar einbringt, und verzeichnet nur eine geringfügige Umsatzsteigerung.

Hinzu kommt die große Anzahl ausstehender Aktien, und es ist schwierig, den Aktienkurs großer Unternehmen stark zu verändern.

Abschließende Gedanken

Es gibt die größten Vor- und Nachteile von Blue-Chip-Aktien.

Auch wenn diese Anlage Nachteile mit sich bringt, sollten alle Anleger einen Teil ihres Portfolios in Blue-Chip-Aktien investieren.

Obwohl die jährliche Rendite niedriger ist als bei anderen Aktien, hilft Ihnen die Stabilität, Ihr Risiko zu senken, und für viele Menschen bedeutet dies, langfristig investiert zu bleiben.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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