VTSAX vs. VFIAX:Ein umfassender Vergleich für Anleger

Indexfonds stellen großartige Kernbestände in Ihrem Aktienportfolio dar, und zwei der besten im Angebot sind zwei Vanguard-Investmentfonds:der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) und die Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) .

Indexfonds sind in der Regel bessere Anlagen als Einzelaktien, da ihre Diversifizierung den Durchschnittsanleger auf lange Sicht im Großen und Ganzen einem geringeren Risiko aussetzt. Dies schützt vor unternehmensspezifischer Volatilität und den damit verbundenen Risiken. Darüber hinaus haben die besten Indexfonds oft auch niedrige Gebühren.

Darüber hinaus sind Indexfonds eine einfache Anlagemöglichkeit, bei der man es einfach „einstellen und vergessen“ kann, und sie können sogar als effektive Möglichkeit dienen, steuerlich begünstigtes passives Einkommen zu generieren.

Anleger haben die Möglichkeit, aus Tausenden von Indexfonds auszuwählen, was ihnen reichlich Gelegenheit bietet, diejenigen auszuwählen, die am besten zu Ihren Anlagezielen passen.

Manche Menschen sehen das positiv, während andere von der Fülle an Auswahlmöglichkeiten überwältigt sind.

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) und der Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) sind zwei der besten Index-Investmentfonds, die Sie kaufen können. Es lohnt sich auf jeden Fall, sie Ihrer Beobachtungsliste hinzuzufügen, um sie besser zu verstehen.

Lesen Sie weiter, um ihre Gemeinsamkeiten und Unterschiede kennenzulernen und herauszufinden, welcher Indexfonds besser abschneidet. Darüber hinaus werde ich nützliche Apps zum Kauf und Verkauf dieser Indexfonds vorstellen und erläutern, wie Sie deren Auswirkungen auf Ihr Nettovermögen im Laufe der Zeit verfolgen können.

Doch zunächst erkläre ich, was bei der Auswahl zwischen Indexfonds im Allgemeinen zu beachten ist.

So wählen Sie einen Indexfonds aus

Bei der Auswahl eines Indexfonds, in den Sie investieren möchten, müssen Sie mehrere Faktoren berücksichtigen. Ein entscheidender Faktor ist die Höhe des Risikos, das Sie gerne eingehen.

Die Marktkapitalisierung (auch Marktkapitalisierung genannt, wenn Sie es kurz halten) misst die Größe eines Unternehmens anhand seines Börsenwerts. Um dies zu berechnen, multiplizieren Sie einfach die Anzahl der ausstehenden Aktien mit dem Aktienkurs. Die kleinsten börsennotierten Unternehmen fallen in die Kategorie der Mikro- oder Small-Cap-Unternehmen und können manchmal als Penny Stocks gehandelt werden, mittelgroße Unternehmen gelten als Mid-Cap-Unternehmen und Anleger bezeichnen die größten Unternehmen als Large-Cap- oder Mega-Cap-Aktien. Small-Cap-Aktien schneiden auf lange Sicht tendenziell besser ab als ihre Large-Cap-Aktien, weisen jedoch eine größere Volatilität auf, da weniger Anlageentscheidungen unverhältnismäßige Auswirkungen auf die Aktien von Small-Cap-Unternehmen haben.

Wenn Sie ein hohes Maß an Risikoaversion haben, sollten Sie einen breiten Index aus Large-Cap-Aktien oder einen gesamten Aktienmarktindex (der möglicherweise Small- und Mid-Cap-Aktien enthält, aber hauptsächlich aus Large-Cap-Aktien besteht) wählen und nicht beispielsweise einen Small-Cap-Indexfonds oder einen Fonds mit nur wenigen, aggressiven Beständen.

Zu den weiteren Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie entscheiden, welche Art von Indexfonds Sie in Betracht ziehen sollten, gehören:

• Unternehmensbereich oder Branche. Einige Indizes konzentrieren sich hauptsächlich auf Technologie, andere auf gesundheitsbezogene Unternehmen usw.
• Unternehmensgröße und Kapitalisierung. Möchten Sie einen Indexfonds, der kleine, mittlere oder große Unternehmen abbildet? Oder wünschen Sie eine Kombination?
• Kaufmöglichkeit. Ist Ihr bevorzugter Discount-Broker?  Bieten Sie den Fonds an, den Sie in Betracht ziehen, oder müssten Sie sich woanders umsehen?
• Gesamtkosten. Dazu gehören Kostenquoten und andere Gebühren.
• Investmentfonds vs. Exchange Traded Funds (ETFs). Dies ist nützlich, wenn Sie noch nicht genug für die Mindestinvestition haben und möglicherweise steuereffizienter sind.
• Erwartete Volatilität. Volatilität kann zu höheren Gewinnen, aber auch zu größeren Verlusten führen.

Unsere besten Indexfonds für Einsteiger Sie verfügen über ein vielfältiges Beteiligungsportfolio, arbeiten mit niedrigen Kostenquoten und weisen eine erhebliche Steuereffizienz auf. Aber im Allgemeinen sind in diesem Bereich zwei Unternehmen führend:Vanguard und Fidelity. Von den Top 25 Indexfonds (laut MarketWatch) stammen 19 von einem dieser beiden Anbieter.

VTSAX und VFIAX von Vanguard erfüllen alle drei Anforderungen:Diversifizierung, Kostengünstigkeit und Steuereffizienz. Tatsächlich verleiht ihnen Morningstar, ein bekanntes globales Forschungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen, Goldmedaillen-Ratings (Morningstars zukunftsorientiertes analytisches Bewertungssystem).

Zu dieser Entscheidung gelangten sie vor allem durch das Lob ihrer Steuereffizienz. Abgesehen davon eignen sich diese beiden Indexfonds auch hervorragend als steuerbegünstigte Anlagen für ihre niedrigen Kosten, Diversifizierung und beeindruckenden langfristigen Renditen.

Nachdem wir nun ein Gespür für Risikofaktoren, Elemente, die Sie bei der Auswahl einer geeigneten Auswahl an Indexfonds berücksichtigen sollten, und die Branchenführer haben, werfen wir einen genaueren Blick auf VTSAX und VFIAX, um herauszufinden, warum so viele Anleger diese Indexfonds in ihren Portfolios halten.

Übersicht über VTSAX

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) ist ein großer Investmentfonds, der Anlegern Zugang zum gesamten US-Aktienmarkt bietet. Der Indexfonds bildet den CRSP U.S. Total Market Index ab und ist gemessen am verwalteten Vermögen einer der weltweit größten.

VTSAX umfasst Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien sowie Wachstums- und Value-Aktien gleichermaßen. Zu den fünf wichtigsten Sektoren des Indexfonds gehören (Sektorgewichtungen zum 30.06.2023):

1. Technologie (29,90 %)
2. Basiskonsumgüter (14,50 %)
3. Industrie (13,00 %)
4. Gesundheitsversorgung (12,90 %)
5. Finanzen (12,20 %)

Für einen umfassenderen Überblick über die Zusammensetzung der Sektorgewichtung des VTSAX-Investmentfonds werfen Sie einen Blick auf die folgende Abbildung (erstellt am 30.06.2023).

Quelle:Vanguard

Die durchschnittliche jährliche Gewinnwachstumsrate von VTSAX für die Aktien des Portfolios in den letzten fünf Jahren beträgt 18,6 %. Zum 30.06.2023 verfügt Vanguard Total Stock Market über ein Vermögen von 1,4 Billionen US-Dollar in allen Aktienklassen, darunter 317 Milliarden US-Dollar im VTSAX, und weist eine Kostenquote von 0,04 % auf. Die Dividendenrendite liegt derzeit bei 1,51 %, kann aber je nach Dividendenausschüttung und Kursentwicklung von VTSAX höher oder niedriger ausfallen.

Zu diesem Indexfonds gibt es auch ein ETF-Äquivalent namens VTI. Weitere Informationen zum Vergleich finden Sie in meinem ausführlichen Testbericht zu VTSAX vs. VTI. Informationen zum Vergleich zwischen ETFs und Investmentfonds finden Sie in der folgenden Infografik:

Übersicht über VFIAX

Die Admiral Shares des Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) bietet Zugang zu 500 der größten US-amerikanischen Unternehmen, die zusammen rund 75 % des US-Aktienmarktwerts ausmachen. Der Indexfonds bildet den S&P 500 ab, der auch als Benchmark für den Vergleich der Anlagerenditen dient.

Da VFIAX über ein breit diversifiziertes Portfolio innerhalb des Marktsegments mit hoher Marktkapitalisierung verfügt, stellt der Indexfonds für einen Anleger eine starke Option dar, ihn als Kernaktienbeteiligung in einem Portfolio zu halten.

Zu den fünf Top-Sektoren von VFIAX gehören (Stand:30.06.2023):

1. Technologie (28,30 %)
2. Gesundheitsversorgung (13,40 %)
3. Finanzen (12,40 %)
4. Nicht-Basiskonsumgüter (10,60 %)
5. Industrie (8,60 %)

Eine vollständigere Auflistung der wichtigsten Sektorgewichtungen des Fonds finden Sie in der folgenden Tabelle (erstellt am 30.06.2023):

Quelle:Vanguard

Schließlich verfügt der Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares über ein Gesamtnettovermögen von 887 Milliarden US-Dollar über alle Anteilsklassen hinweg, einschließlich 425 Milliarden US-Dollar in VFIAX, und weist eine Kostenquote von 0,04 % auf (Stand 30.06.2023). Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 1,51 %.

Verwandt:Die 36 besten Ideen für passives Einkommen [zu berücksichtigende Einkommensinvestitionen]

Weitere Top-Investitionsmöglichkeiten, die Sie in Betracht ziehen sollten

Schauen Sie sich einige dieser anderen Investitionsmöglichkeiten an, um eine vollständige Auflistung aller auftauchenden Fintech-Investitionsmöglichkeiten zu erhalten. Sie stellen möglicherweise einige der besten Vermögenswerte dar, die Sie für Ihr Portfolio kaufen können.

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Ähnlichkeiten zwischen VTSAX und VFIAX

→ Anlagestil.

Sowohl VTSAX als auch VFIAX sind große Mischfonds, das heißt, sie halten eine Kombination aus Wachstums- und Substanzwerten in ihrem Portfolio. Mischfonds bieten Anlegern eine Diversifizierung in beide gängigen Anlagestile (Wachstum vs. Wert) und sind nicht auf einen bestimmten Anlagestil spezialisiert.

→ Marktkapitalisierungsgewichtete Indizes.

Um einen Eindruck vom Vergleich der beiden Fonds zu vermitteln:VFIAX fungiert im Wesentlichen als Teilmenge von VTSAX. Alle 505 Aktien, die VFIAX hält, werden in VTSAX angezeigt. Allerdings hält VTSAX auch einige tausend weitere Aktien (Large-, Mid- und Small-Cap-Aktien).

Darüber hinaus sind sowohl VTSAX als auch VFIAX nach Marktkapitalisierung gewichtet. Das heißt, je größer das Unternehmen ist, desto größer ist der prozentuale Anteil der Vermögenswerte, die es in jedem Fonds ausmacht. Im Fall von VTSAX machen diese wenigen tausend kleineren Aktien nur einen kleinen Teil des Gesamtfonds aus.

→ Top-Ten-Bestände.

Um diese beiden Benchmarks zu vergleichen:Rund 75 % des Wertes von VTSAX spiegeln Aktien im S&P 500 wider. Die Top-Bestände sind für beide größtenteils gleich, allerdings mit einer geringeren Gewichtung dieser Top-Aktien als im VFIAX.

Die 10 größten Beteiligungen von VTSAX machen etwa 26 % des gesamten Nettovermögens aus, während die 10 größten Beteiligungen von VFIAX 30 % des gesamten Nettovermögens ausmachen.

Die Top-10-Beteiligungen von VTSAX (basierend auf dem Prozentsatz des Vermögens am 30.06.2023) sind:

Unternehmen Ticker Gewicht NvidiaNVDA6,41 % AppleAAPL5,93 % AlphabetGOOG / GOOGL4,77 % MicrosoftMSFT4,37 % AmazonAMZN3,20 % BroadcomAVGO2,33 % Meta PlatformsMETA1,99 % TeslaTSLA1,66 % Berkshire HathawayBRK.B1,36 % Eli LillyLLY1,24 %

Die Top-10-Beteiligungen von VFIAX (basierend auf dem Prozentsatz des Vermögens am 30.06.2023) sind:

Unternehmen Ticker Gewicht AppleAAPL7,11 % MicrosoftMSFT6,22 % AlphabetGOOG / GOOGL3,36 % AmazonAMZN2,67 % NvidiaNVDA1,98 % TeslaTSLA1,62 % Berkshire HathawayBRK.B1,61 % Meta PlatformsMETA1,37 % Exxon MobilXOM1,31 % UnitedHealth GroupUNH1,28 %

→ Portfolioumschlagsrate.

Die Portfolioumschlagsrate, ein Maß dafür, wie schnell Wertpapiere in einem Fonds von den Fondsmanagern gekauft oder verkauft werden, ist für beide Einkommensfonds niedrig und beträgt 3,0 % für VTSAX und 2,0 % für VFIAX.

Bei der Bewertung von Indexfonds (entweder als ETF oder Investmentfonds strukturiert) sollte der Portfolioumschlag berücksichtigt werden, da er einen wichtigen Indikator für die Anlagestrategie eines Fonds darstellt.

Für diejenigen, die sich vielleicht fragen:„Wen kümmert es, wenn mein ETF oder Investmentfonds eine hohe Fluktuationsrate aufweist?“ Seien Sie sich bewusst, dass diese Statistik einen erheblichen Teil der Performance Ihres Fonds bestimmen kann.

Zur Veranschaulichung:Eine Umschlagshäufigkeit von 100 % bedeutet, dass die Manager des Investmentfonds im letzten Jahr alle seine Positionen gekauft und verkauft haben.

Wenn ein Investmentfonds eine relativ niedrige Umschlagsquote aufweist, die zwischen 0 % und 30 % liegt, deutet dies darauf hin, dass der Fonds eine Buy-and-Hold-Strategie verfolgt. Fonds mit hohen Umschlagsquoten (z. B. über 50 %) weisen jedoch eher eine Handelsstrategie auf. Bei aktiv verwalteten Investmentfonds werden Sie häufig höhere Umsatzquoten feststellen.

→ Gebühren.

VTSAX und VFIAX sind extrem kostengünstige Indexfonds, die nur geringe Kosten von 0,04 % bzw. 4 $ jährlich für jede investierte 10.000 $ erheben. Dies ist eine extrem niedrige Kostenquote, typisch für die Admiral-Aktien von Vanguard. (Vanguard verfügt, wie viele Investmentfonds, über unterschiedliche Arten von Anteilsklassen. Anlegeranteilsfonds, die Basisanlegern zur Verfügung stehen, sind in der Regel etwas teurer als Anteilsklassen mit größeren Mindestbeträgen. Allerdings bietet Vanguard für einige Fonds nur die supergünstigen Admiral-Anteile an; in diesen Fällen sind die Mindestanfangsinvestitionen in der Regel immer noch niedrig genug, damit die meisten Anleger sie kaufen können.)

→ Mindestanfangsinvestition.

Für beide Indexfonds gilt eine Mindesterstinvestition von 3.000 US-Dollar. Wenn dies eine Eintrittsbarriere darstellt, können Sie sich stattdessen dafür entscheiden, in ETF-Äquivalente zu investieren, die im Folgenden erläutert werden.

→ ETF-Äquivalente.

Wer die Mindestanfangsinvestition des Fonds für unrealistisch hält, kann auf das ETF-Äquivalent jedes Fonds zurückgreifen.

• Das ETF-Äquivalent von VTSAX ist der Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
• Das ETF-Äquivalent von VFIAX ist der Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Sowohl VFIAX als auch VTSAX können auf eine über 20-jährige Renditegeschichte zurückblicken und sind beliebte Optionen für Altersvorsorgeportfolios. Darüber hinaus viele der besten Stichtagsfonds Verwenden Sie ähnliche Indexfonds, um die Bestände der Anleger zu diversifizieren und Marktrenditen zu erzielen.

VTSAX vs. VFIAX für die Gesamtleistung

Der renommierte Investor und Milliardär Warren Buffett schrieb 2014 in einem Brief an die Aktionäre, dass er für das Erbe seiner Frau 90 % eines „sehr kostengünstigen S&P 500-Indexfonds“ wollte. Er schrieb weiter:„Ich glaube, dass die langfristigen Ergebnisse des Trusts aus dieser Politik denen der meisten Anleger überlegen sein werden.“

Später, im Jahr 2017, bekräftigte er während eines CNBC-Interviews seine Haltung und erklärte:„Kaufe konsequent einen S&P 500-Indexfonds mit niedrigen Kosten.“

Er ermutigte die Leute, „weiterhin durch dick und dünn zu kaufen, und vor allem durch dünne ... Das amerikanische Geschäft wird sich mit der Zeit gut entwickeln, Sie wissen also, dass das Anlageuniversum sehr gut abschneiden wird.“

VFIAX würde Buffetts Qualifikation als „kostengünstiger S&P 500-Indexfonds“ entsprechen. Der Fonds versucht, die Performance des S&P 500 mit einer niedrigen Kostenquote und Steuereffizienz bei niedriger Fluktuationsrate nachzubilden.

Wenn Sie Buffett vertrauen, glauben Sie vielleicht, dass VFIAX den VTSAX übertreffen wird, der leicht vom S&P 500 abweicht und stattdessen dem CRSP US Total Market Index folgt.

Ich sollte beachten, dass die Rendite eines Indexfonds nicht immer genau mit dem Index übereinstimmt, den er nachbildet. Das liegt daran, dass der Fonds in der Regel Verwaltungskosten beinhaltet. Dies führt zu einer leichten Abweichung von der zugrunde liegenden Benchmark-Performance und sollte beim Vergleich der Performance dieser Indexfonds mit ihrer jeweiligen Benchmark berücksichtigt werden.

Für VFIAX könnte es auch von Vorteil sein, dass der S&P 500 nicht aus einer statischen Liste börsennotierter Unternehmen besteht. Tatsächlich ändern sich die Unternehmen, aus denen der Index besteht, im Laufe der Zeit, wenn sie wachsen oder schrumpfen.

Dies führt dazu, dass sich das Engagement des Index automatisch ändert und das Kapital zugunsten der marktgewichtigsten Performer umverteilt wird.

VTSAX passt sich ebenfalls an, scheiternde Unternehmen bleiben jedoch möglicherweise länger in Ihrem Portfolio, da sich mehr Unternehmen für die Aufnahme in den CRSP US Total Market Index qualifizieren.

→ Sharpe-Ratio.

Die Sharpe-Ratios beider Indexfonds (eine gängige Methode zur Berechnung der risikoadjustierten Rendite) scheinen langfristig nahezu identisch zu sein. Dies bedeutet, dass die Anleger beider Fonds auf risikobereinigter Basis ähnliche Renditen erzielten.

Zum 30.06.23 beträgt die Sharpe Ratio von VFIAX 0,75, während die von VTSAX 0,71 beträgt, was die Ratio von VFIAX etwas besser macht. Um dieses Ergebnis zu interpretieren, müssen Sie verstehen, was ein Sharpe-Ratio bedeutet.

Dieses Maß vergleicht eine durchschnittliche Anlagerendite mit dem Grad der Volatilität (Risiko) eines Wertpapiers. Genauer gesagt stellt die Sharpe-Ratio die durchschnittliche Rendite abzüglich der risikofreien Rendite (typischerweise Staatsanleihen) dividiert durch die Standardabweichung (ein Maß für das Risiko) der Rendite einer Anlage dar.

Daher führen höhere Durchschnittsrenditen bei geringerem Risiko zu einer höheren Sharpe-Ratio, während höhere Durchschnittsrenditen bei höherem Risiko zu niedrigeren Sharpe-Ratios führen.

Die Statistik zeigt die zusätzliche durchschnittliche Rendite, die ein Anleger bei entsprechender Risikoerhöhung erwarten kann.

→ Standardabweichung.

Die Standardabweichung einer Aktie dient als Maß für ihre inhärente Volatilität oder ihr Risiko. Unter sonst gleichen Bedingungen deuten höhere Standardabweichungsmaße auf eine größere Streuung um die mittlere Rendite hin, was auf volatilere Renditen über den ausgewählten Zeitraum hindeutet.

VFIAX hat derzeit eine bessere Standardabweichung. Zum 30.06.2023 beträgt die 3-Jahres-Standardabweichung von VFIAX 18,19 %, während die von VTSAX 18,46 % beträgt. Dies zeigt, dass bei VTSAX ein höheres (wenn auch nur geringes) Risiko besteht als bei VFIAX.

→ Morningstar-Bewertungen.

Morningstar bewertet VFIAX mit fünf Sternen und VTSAX mit drei Sternen.

Bevor Sie jedoch anfangen, so viel VFIAX wie möglich zu kaufen und VTSAX außer Acht zu lassen, denken Sie daran:Die Sternebewertungen von Morningstar messen lediglich die Leistung in der Vergangenheit. Sehen wir uns außerdem einige weitere Gründe an, warum VTSAX die bessere Option sein könnte. VFIAX ist für 401(k)-Pläne sehr beliebt, aber einige glauben, dass VTSAX überlegen ist.

→ Größeres Anlageuniversum für VTSAX.

Small-Cap-Unternehmen sind in der Regel weniger von den sich entwickelnden globalen Handelsbedingungen betroffen, da sich ihre Geschäfte stärker auf inländische Entwicklungen konzentrieren als Large-Cap-Unternehmen.

Da VTSAX Small-Cap-Unternehmen umfasst und VFIAX nicht, könnte dies VTSAX angesichts der volatilen globalen Handelsbedingungen etwas stabiler machen.

→ Langfristiger Zeithorizont begünstigt Engagement in Small Caps.

Wenn Sie ein junger Investor mit einem langfristigen Anlagehorizont sind, zeigt die Verfolgung der durchschnittlichen jährlichen Renditen seit der Auflegung jedes Fonds, dass VTSAX besser abgeschnitten hat.

Die Admiral-Aktien beider Fonds wurden am 13.11.2000 aufgelegt und erstmals den Anlegern angeboten. Die unten hervorgehobenen Renditen beziehen sich auf den 30.06.2023 (23 Jahre Renditedaten seit Einführung):

Die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von VFIAX beträgt seit seiner Gründung +7,43 %. Es ist jedoch erwähnenswert, dass die durchschnittliche jährliche Rendite über 10 Jahre +12,82 % beträgt.

Die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von VTSAX beträgt seit der Gründung +7,69 %, aber die durchschnittliche jährliche Rendite über 10 Jahre liegt bei +12,28 %.

Daher weist VTSAX über längere Zeiträume eine leicht höhere Rendite auf, die durchschnittlich über 30 Basispunkte mehr pro Jahr beträgt (7,69 % – 7,43 %). Allerdings hat VFIAX in letzter Zeit relativ gut abgeschnitten.

→ Erwägen Sie ihre ETF-Alternativen.

Wenn Sie sich von der Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar für die Eröffnung einer Position in einem der Indexfonds abschrecken lassen, könnten Sie sich dafür entscheiden, zuerst in deren ETF-Pendants zu investieren und Ihre Gewinne dann an den Indexfonds zu übertragen, sobald Sie mindestens 3.000 US-Dollar erreicht haben.

Die ETF-Anteile (VTI) von VTSAX haben mit derzeit rund 226 US-Dollar einen viel niedrigeren nominalen Fondspreis als die ETF-Anteile (VOO) von VFIAX, die bei rund 417 US-Dollar gehandelt werden. Wenn der niedrigere Aktienkurs es Ihnen ermöglicht, VTI früher zu kaufen, könnten Sie insgesamt mehr Geld verdienen, als wenn Sie mit der Investition in VOO warten würden.

Da ihre historischen Renditen sehr nahe beieinander liegen, könnten Sie möglicherweise umso mehr Geld verdienen, je früher Sie investieren. Die Aufzinsung der Renditen hilft beim Vermögensaufbau im Laufe der Zeit.

Insgesamt sind diese Unterschiede gering und VTSAX und VFIAX weisen tendenziell eine sehr ähnliche Leistung auf. Denken Sie daran:Die Leistung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Warum entscheiden sich Anleger für VTSAX und VFIAX?

Es mag zwar vorteilhaft erscheinen, angefangen, Geld in einzelne Aktien zu investieren Für sich allein hat die Investition in Indexfonds Vorteile .

Da VTSAX und VFIAX dazu da sind, die Mission des diversifizierten Investierens zu fördern, sind sie mit einem geringeren Risiko verbunden als die Auswahl einzelner Aktien und Anleihen.

Langfristig gesehen erzielen Indexfonds, die dem S&P 500 in einiger Nähe folgen, eine Rendite von rund 10 % , die historische durchschnittliche jährliche Marktrendite seit den 1920er Jahren.

Das Befolgen dieser Anlagestrategie macht es unmöglich, Alpha zu erzielen (den Markt zu übertreffen), wie Sie es vielleicht mit einzelnen Aktien tun würden, die Sie mithilfe der besten Aktien-Research-Apps und -Software finden , du wirst es auch nicht schlechter machen.

Meiner eigenen Erfahrung nach fällt es mir schwer, dagegen zu argumentieren, eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10 % zu erzielen, insbesondere wenn es Sie über lange Zeiträume hinweg fast nichts kostet.

Wenn Sie einen alternativen Anlagestil wünschen, könnten Sie den Aufbau eines Portfolios aus Einzelaktien in Betracht ziehen, von denen Sie erwarten, dass sie den Markt übertreffen.

Nehmen Sie sich die Zeit, einzelne Aktien zu analysieren und sie mit einem Service wie M1 Finance zu einem diversifizierten Portfolio zusammenzustellen könnte eine Option sein, die man in Betracht ziehen sollte.

Der Kauf von VTSAX und/oder VFIAX ist jedoch sowohl einfacher als auch statistisch wahrscheinlicher, gute Leistungen zu erbringen. Natürlich kann der Kauf der richtigen Einzelaktien zu höheren Renditen führen, aber in manchen Fällen können (und manchmal auch) Einzelaktien auf Null sinken.

Dies ist bei Indexfonds noch nicht der Fall.

Stattdessen ist die Anlage in Indexfonds die unkomplizierteste, günstigste und zuverlässigste Anlage So erzielen Sie langfristig starke Renditen in Ihrem Portfolio .

Wenn Sie bereits wissen, dass Sie in VTSAX oder VFIAX investieren möchten, besteht Ihr nächster Schritt darin, zu entscheiden, auf welcher Plattform Sie investieren möchten .

So investieren Sie in VTSAX oder VFIAX und verfolgen Ihre Investitionen

Viele Menschen entscheiden sich dafür, diese Indexfonds über Vanguard zu kaufen, aber das ist nicht Ihre einzige Wahl. Tatsächlich richtet sich Vanguard in erster Linie an diejenigen, die nur in Vanguard-Fonds investieren möchten und kaum andere Handels- oder Anlagefunktionen haben.

Mit der Vanguard-App können Anleger beispielsweise keine Optionen, Kryptowährungen oder viele andere Anlageklassen kaufen und verkaufen, die Anleger möglicherweise als Teil eines breiteren Anlageportfolios halten möchten.

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Bezüglich der Gebühren betont Firstrade, dass keine versteckten Gebühren erhoben werden.

Sie können sich auch dafür entscheiden, über Firstrade in VTI oder VOO zu investieren, die ETF-Pendants dieser Investmentfonds.

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Verwandt:Die 8 besten Aktienhandels-Apps, -Software und -Plattformen für Anfänger

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Verwandt:Beste persönliche Kapitalalternativen zur Verwaltung Ihres Portfolios

Abschließende Gedanken

Insgesamt sind der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) und der Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) solide Optionen, die Sie als Kernbeteiligungen in Ihrem Anlageportfolio in Betracht ziehen sollten. Beide bestehen im Wesentlichen aus den gleichen Beständen und beide haben die gleichen Mindestinvestitionsanforderungen.

Sie weisen zwar leicht unterschiedliche Sharpe-Ratios, Standardabweichungen, Morningstar-Ratings und durchschnittliche Gesamtrenditen auf, die Unterschiede scheinen jedoch nicht so groß zu sein.

Die Wahl einer der beiden Optionen stellt wahrscheinlich eine gute Investitionsoption dar und sollte bei langfristigen Investitionen berücksichtigt werden. Unabhängig von Ihrer Investitionsentscheidung ist es in der Regel eine strategische Entscheidung, eher früher als später zu investieren, um die Rendite zu maximieren.

Die Tatsache, dass Sie die Unterschiede zwischen VTSAX und VFIAX analysieren, um festzustellen, welches besser abschneidet, ist ein Zeichen dafür, dass Sie bereit sind zu investieren, solange Sie über die nötigen Mittel verfügen.