M1 Finanzüberprüfung

M1 Finance ist ein Online-Finanzdienstleistungsunternehmen und Robo-Advising-Dienst.

Mit einem M1 Finance-Konto, Sie können investieren, ausleihen, und geben Sie Ihr Geld an einem Ort aus.

Die Plattform bietet provisionsfreie Trades, kostenlose Girokonten, und keine Verwaltungsgebühren für die von Ihnen angelegten Fonds.

Es gibt auch ein Premium-Konto, das Cashback für Ausgaben bietet.

Digitale Anlagetools sind eines meiner Lieblingsthemen, über die ich schreibe. und M1 Finance ist einer der aufstrebenden Stars der Fintech-Branche.

Was ist M1 Finance?

M1 Finance wurde 2016 von Brian Barnes gegründet. Damals, Barnes war mit den Dienstleistungen anderer Finanzdienstleistungsunternehmen nicht zufrieden. also erschuf er seine eigenen. Der Hauptsitz befindet sich derzeit im Stadtteil Loop von Chicago.

M1 Finance wurde entwickelt, um Menschen zu helfen, mit innovativen Online-Tools zu investieren und Geld zu sparen, die die meisten traditionellen Wertpapierfirmen nicht anbieten.

Das Unternehmen erhebt minimale Gebühren, aber einige Dienste sind kostenlos. Sie können sogar Geld für Ihr Portfolio leihen, sobald Ihr Konto 10 USD erreicht hat. 000.

Schauen wir uns genauer an, wie Sie mit M1 Finance investieren können.

Wie funktioniert M1 Finance?

M1 Finance funktioniert wie die meisten anderen Finanzdienstleistungsunternehmen.

Zuerst, Sie zahlen Geld auf Ihr Konto ein. Sekunde, Sie wählen die Fonds aus, in die Sie investieren möchten.

Die Plattform investiert Ihre Gelder dann automatisch in die Anlagen Ihrer Wahl und gleicht diese basierend auf der Leistung neu aus.

Sie können sich auch Geld bei M1 Finance leihen und Ihr Bargeld mit einer M1 Debitkarte wie bei einem herkömmlichen Girokonto ausgeben.

M1 Finanzfunktionen

M1 Smart Money Management

Smart Money Management ist die zentrale Plattform für die Geldverwaltung mit M1 Finance.

Kunden können die Webplattform des Unternehmens oder die benutzerfreundliche Anlage-App nutzen, die eine 4,7-Sterne-Bewertung (von 5) im App Store und eine 4,5-Sterne-Bewertung (von 5) im Google Play Store hat.

M1 investieren

M1 Invest ermöglicht Kunden den Aufbau von Anlageportfolios mit provisionsfreien Trades auf über 6, 000 Aktien und Fonds.

Sie können auch in Aktienbruchteile investieren oder aus über 80 maßgeschneiderten Portfolios wählen. Am allerbesten, Es fallen keine Gebühren an, um Ihr Geld bei Invest zu parken.

Invest umfasst auch automatisierte Anlageoptionen und ein automatisiertes Rebalancing. Nachdem Sie Ihre bevorzugte Anlagestrategie ausgewählt haben, Sie müssen sich nur noch zurücklehnen und die Plattform die ganze Arbeit für Sie erledigen lassen.

Vier Arten von M1 Invest-Konten:

• Individuell ist ein steuerpflichtiges Konto für Einzelanleger
• Gemeinsam Konten sind für Investitionen mit Ihrem Ehepartner oder Familienmitglied konzipiert
• IRA Kontooptionen umfassen traditionelle IRAs, Roth IRAs, und SEP-IRAs
• Vertrauen Konten wurden entwickelt, um Ihnen bei der Verwaltung Ihres Vertrauens zu helfen

Sobald Ihr Konto eingerichtet ist, Sie verwenden die Pie-Funktion von M1, um zu visualisieren und zu optimieren, wie Ihr Geld investiert wird. Wenn Sie Ihrem Portfolio einen neuen Fonds hinzufügen, es erscheint als neues Stück in Ihrem Kuchen.

Fonds mit guter Performance erscheinen als größere Slices und Fonds mit geringer Performance als kleinere Slices. Sie können auch zwischen Expert Pies und Custom Pies wählen. abhängig von Ihren Anlagezielen.

Es gibt einen Elefanten im Raum, wenn es um den Aktienhandel mit Invest geht.

Inhaber eines Basiskontos haben nur ein Handelsfenster pro Tag, das ist 10 Uhr Eastern Time. M1 Plus-Kontoinhaber erhalten zwei Handelsfenster; 10 und 15 Uhr Osterzeit.

Mit anderen Worten, Sie können Wertpapiere nur zu diesen bestimmten Zeiten kaufen und verkaufen, wohingegen viele andere Sites Sie den ganzen Tag über handeln können, wenn die Märkte geöffnet sind.

M1 Ausleihen

Mit dem Borrow-Service von M1 Finance können Sie sich Bargeld aus Ihrem Portfolio leihen – so müssen Sie Ihre Investitionen nicht verkaufen oder handeln, wenn Sie sofort Kaufkraft benötigen.

Andere Kreditgeber nennen diese Kreditaufnahme auf Marge. Denken Sie daran, dass Sie mindestens 10 US-Dollar benötigen, 000 in Ihr Portfolio investiert, um sich Geld zu leihen, und Sie können nur bis zu 35% Ihres Portfoliobestands aufnehmen.

M1 ausgeben

M1 Finance bietet ein kostenloses FDIC-versichertes Girokonto namens Spend, die sich zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels im Beta-Modus befindet.

Spend bietet direkte Einzahlungen und einfache Überweisungen innerhalb von Konten. Mit der M1 Spend Debitkarte können Sie auch alltägliche Einkäufe tätigen.

M1 Plus-Konto

M1 Plus ist das Premium-Kontoangebot des Unternehmens und kostet 125 US-Dollar pro Jahr.

Das erhalten Sie im Austausch für die Jahresgebühr:

• Ein niedrigerer Zinssatz, wenn Sie sich Geld leihen
• 1% Cashback auf alle Einkäufe mit Ihrer M1 Spend Debitkarte
• 5% APY auf Guthaben auf Ihrem M1 Spend-Girokonto
• Ein zusätzliches Handelsfenster in Ihrem Invest-Konto
• Geldautomatengebühren werden 4x im Monat erlassen, im Gegensatz zu 1x im Monat mit einem kostenlosen Konto

M1 Finanzgebühren

Die Anmeldung für ein M1 Finance-Konto ist völlig kostenlos und in den meisten Fällen, es fallen keine Jahresgebühren oder Transaktionsgebühren an.

Sie müssen mindestens 100 US-Dollar einzahlen, um ein Portfolio zu eröffnen. Und wenn Sie Geld leihen möchten, Sie benötigen mindestens 10 US-Dollar, 000 auf dem Konto.

M1 Plus kostet pro Jahr 125 US-Dollar. Aber die höheren APY- und Cashback-Vorteile, die mit diesem Konto verbunden sind, werden diese Kosten höchstwahrscheinlich decken.

Ich lese, dass für die Kündigung von IRA-Konten möglicherweise eine Gebühr von 100 USD anfällt. Das musste ich selbst nicht machen, aber wie immer, recherchieren Sie, bevor Sie drastische Schritte unternehmen.

Einstieg

Erstellen Sie ein Konto, indem Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Passwort eingeben.

Danach, Klicken Sie auf Weiter, um den dreistufigen Anmeldevorgang für das Konto zu starten.

Der erste Schritt ist das Erstellen eines Kuchens.

Um Ihren ersten Kuchen zu kreieren, Wählen Sie mindestens drei Aktienanlagen aus der beliebten Aktienliste aus. Sie können auch die 6, 000 verfügbare Fonds im Suchfenster oder wählen Sie aus professionell kuratierten Pies.

Der nächste Schritt ist ziemlich cool. Nachdem Sie die Aktien ausgewählt haben, in die Sie investieren möchten, Sie können das „Gewicht Ihrer Scheiben“ entsprechend Ihren Anlagezielen anpassen.

Nachdem Sie Ihren ersten Kuchen erstellt haben, Es ist an der Zeit, Ihre Identität durch Eingabe Ihrer Telefonnummer zu bestätigen.

Sobald das erledigt ist, Geben Sie Ihren Vornamen ein, Nachname, die Anschrift, Geburtsdatum, Staatsbürgerschaftsland, und Beschäftigungsstatus.

Nächste, Sie werden nach Ihrem Jahreseinkommen gefragt, Reinvermögen, und Anlageerfahrung.

Nachdem Sie diese Details geteilt haben, Informieren Sie das Unternehmen über Ihre Anlagestrategie.

Schließlich, Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer eingeben, um Ihre Identität zu bestätigen.

Nachdem das erledigt ist, Sie können Ihr Konto aufladen, indem Sie Ihre externen Finanzkonten verbinden. Sie können dies auch später tun.

Hier hast du es! Ihr Konto ist jetzt fertig und Sie können mit dem Aufbau Ihres Portfolios beginnen. Denken Sie daran, dass Sie Geld einzahlen müssen, um Transaktionen durchzuführen.

Der gesamte Anmeldeprozess dauerte ungefähr fünf Minuten und war ziemlich schmerzlos.

Anmeldeaktionen

M1 Finance bietet derzeit einen neuen Kontotransferbonus an.

Wenn Sie Gelder von einem externen Konto übertragen, Sie können bis zu 2 $ bezahlt bekommen, 500. Schauen Sie noch einmal nach Updates, da diese Aktion wahrscheinlich in den kommenden Wochen aktualisiert wird.

Es gibt auch einen Empfehlungsbonus von 10 USD.

Ist M1 Finance sicher?

Ich fühle mich ziemlich sicher, wenn ich M1 Finance meinen Daten und Geldern anvertrauen kann. Die Plattform bietet Militärklasse 4, 096-Bit-Datenverschlüsselung und optionale Zwei-Faktor-Authentifizierung.

Das Unternehmen ist ein registrierter Broker/Händler bei der FINRA. Sie sind auch Mitglied der Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die bis zu $500 schützt, 000 in Brokerage-Fonds für den Fall, dass das Unternehmen untergeht.

M1 Finance Kundenservice

Die meisten Kundensupportprobleme werden online bearbeitet. In meinem Konto sind keine Telefonnummern oder E-Mail-Adressen des Kundensupports aufgeführt.

Wenn du hart danach suchst, Es besteht die Möglichkeit, eine Online-Anfrage zu stellen. Es sieht so aus, als ob ihr Kundenerfolgsteam von 9:30 bis 16:00 Uhr für diese Anfragen zur Verfügung steht. Osterzeit.

Um ehrlich zu sein, Ich bin ein wenig misstrauisch angesichts des Mangels an Kundensupportoptionen im Vergleich zu einigen der etablierteren Firmen, die Telefonsupport anbieten. Live-Chat, und E-Mail-Support.

Vor- und Nachteile von M1 Finance

Vorteile

• Freihandel und keine Asset under Management Fees
• Sie können investieren, ausleihen, und Geld ausgeben an einem Ort
• Intuitive App und Webplattform sprechen technisch versierte Investoren an

Nachteile

• Begrenzte Kundensupport-Optionen
• Keine menschenbasierten Beratungsdienste
• Begrenzte Handelsfenster

Alternativen zu M1 Finance

Zu den beliebtesten Robo-Advisor-Alternativen zu M1 Finance gehören:

• Motiv
• Persönliches Kapital
• Reichtum
• Verbesserung
• Robin Hood

Erfahren Sie mehr:

• M1 Finance vs. Robinhood

Jedes dieser Unternehmen ist für sich einzigartig, Sie müssen also Ihre Hausaufgaben machen, um herauszufinden, welche für Sie geeignet ist.

Große Investmentinstitute wie die folgenden bieten Robo-Advisory-Dienstleistungen an, auch:

• Vorhut
• Merrill Lynch
• Treue
• TD Ameritrade
• Charles Schwab

Häufig gestellte Fragen zu M1 Finanzen

Ist M1 Finance legitim?

Jawohl, M1 Finance ist ein seriöses Wertpapierdienstleistungsunternehmen. Sie verwalten Kundenvermögen von weit über 100 Millionen US-Dollar und über 100, 000 Kunden.

Können Sie mit M1 Finance Geld verdienen?

Jawohl, Sie können mit M1 Finance Geld verdienen. Wie bei jeder Wertpapierfirma Sie können auch Geld verlieren. Es hängt alles davon ab, in welche Fonds Sie investieren und wie sie sich am Markt entwickeln.

Ist M1 Finance gut für Anfänger?

Jawohl. Ich würde sagen, dass M1 Finance gut für Anfänger ist. Das Unternehmen benötigt ein sehr niedriges Mindestguthaben, um ein Konto zu finanzieren, und die Pie-Funktion macht es sehr einfach, Fonds auszuwählen und einen praktischen Anlageansatz zu initiieren.

Auf der anderen Seite, Sie haben nicht den besten Kundensupport. Wenn Sie also die Art von Person sind, die Fragen stellen oder telefonisch um Rat bitten möchte, M1 ist wahrscheinlich nicht die beste Wahl für Sie.

So, ist M1 Finance das Richtige für mich?

Wenn Sie auf der Suche nach einem Hands-Off sind, Set-it-and-forget-it Anlagevehikel, M1 Finance scheint eine ziemlich gute Wahl zu sein. Es fallen keine Kosten für die Kontoeröffnung und keine Verwaltungsgebühr für Vermögenswerte an. was ein riesiger Bonus ist. Sie können auch auf Ihr Bargeld zugreifen, indem Sie Kredite für Ihr Portfolio aufnehmen. und Sie können mit einem M1 Plus-Konto 1% Cashback und 3,5% APY erhalten.

Aufgrund der ein oder zwei verfügbaren Handelsfenster, aktive Trader, die den Markt gerne timen, werden wahrscheinlich lieber woanders suchen. Wenn es Ihnen wichtig ist, mit jemandem zu sprechen, wenn Sie Fragen haben, M1 Finance ist wahrscheinlich nichts für Sie, entweder.

Gesamt, Ich finde M1 Finance ein interessantes Unternehmen, das es wert ist, im Auge behalten zu werden, da der Trend zu Robo Advising und selbstgesteuerten Anlageplattformen weiter steigt.

Auf dem Weg in den Vorruhestand Es geht darum, Orte zu finden, an denen Ihr Geld für Sie arbeiten kann. Welcher Institution auch immer Sie Ihr Geld anvertrauen, Wenn Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, Es ist unwahrscheinlich, dass Sie größere unvorhergesehene Schluckaufe erleben werden. Viel Spaß beim Investieren!

M1 Finanzen

Gesamtwertung

9

Endeffekt

Wenn Sie auf der Suche nach einem Hands-Off sind, Set-it-and-forget-it Anlagevehikel, M1 Finance scheint eine ziemlich gute Wahl für Sie zu sein. Es fallen keine Kosten für die Kontoeröffnung und keine Verwaltungsgebühr für Vermögenswerte an. was ein riesiger Bonus ist.

Vorteile

• Freihandel
• Benutzerfreundliche App
• Investieren, Ausleihen und ausgeben

Nachteile

• Eingeschränkter Kundensupport
• Begrenzte Handelszeiten

Gebühren

10,0

Benutzerfreundlichkeit

9,0

Kundendienst

8.0

Anlageoptionen

9,0